作为参议院对“澳大利亚作为技术和金融中心”调查的一部分,3 家加密货币公司在一个小组上发表了讲话,展示了他们在澳大利亚的去银行化经验。
与加密货币相关的公司和人物已向参议院调查提供了有关被澳大利亚金融机构取消银行业务的证据。
加密货币投资公司澳大利亚商人,world paymen8 月 3 日,作为参议院对“澳大利亚作为技术和金融中心”的调查的一部分,供应商 Nium 和小型点对点加密经纪平台 Bitcoin babe 在一个小组上发表了讲话。这 XNUMX 家公司均已在货币情报监管机构注册AUSTRAC 和受到新闻必需品的影响,但他们都回应了类似的观点 被去银行化 但没有具体解释原因。
米凯拉·尤里克 (Michaela Juric) 创始人 点对点交易业务 当她的绰号“比特币宝贝”明确表明她在加密货币领域的七年历史中已被 91 家银行和金融机构禁止时,就被称为“比特币宝贝”:
“截至昨天,我已被 91 家银行和金融机构禁止并取消其银行资格。这就是91终身禁令。没有给出任何理由,没有进行具体情况评估或讨论,也没有可用的追索权。”
比特币宝贝利用本地比特币等交易所在澳大利亚进行交易,根据她在网站上的个人资料,她已经进行了 40,000 多次交易 2014年以来的交易 反馈分数为百分之九十八。
尽管在网上享有良好的声誉,但 Juric 告诉加密货币友好型自由党参议员 Andrew Bragg,一些银行甚至因为她的商业风格而将她标记为恐怖分子:
“银行甚至在某些数据库上将我报告为恐怖分子,这就是阻止我获得其中一些服务的原因。”
总部位于新加坡的 Nium 在全球 40 个市场获得许可,但该公司表示,澳大利亚是唯一一个与货币服务提供商存在问题的国家。
Nium 亚太区购物业务主管迈克尔·米纳西安 (Michael Minassian) 表示,该公司认为去银行业务存在一些“非竞争性做法”,他质疑银行向该公司提供的服务“不透明”。 :
“他们对于为什么停止向你提供银行服务非常含糊。随着银行内部政策的转变等,一些银行家向我提供了口头理由,但本质上,汇款等行业对银行来说变得太难了。”
“对他们来说,承担和建立支持银行业务的框架的成本很高,因此他们更容易停止提供服务,”他补充道。
位于南威尔士的最新加密货币投资平台 Aus Merchant 的联合创始人米切尔·特拉弗斯 (Mitchell Travers) 表示,在取消该平台银行业务的背后几乎没有提供任何理由,这是因为银行“规避风险”。
“据我所知,这是一种风险规避、风险规避的角度,原因是我们往往超出了这些银行的服务范围,并且我们没有机会提供服务增加尽职调查程序,”他说。
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参议员全权回应说:“好吧,我认为你在 AUSTRAC 的注册对于银行来说可以忽略不计,感觉就像。”
联邦银行 (CBA) 提供 向调查提交的文件解释了其做法,并明确表示其运行“相应的系统和控制措施来减轻和管理”反洗钱和恐怖融资风险。
“在无法确定客户的资金供应和财富供应,或者其账户活动与显着业务活动不相符的情况下,集群会采取可接受的措施来减轻和管理其洗钱/恐怖融资风险。” CBA在其提交的文件中表示。