FCA 瞄准支付公司的“不可接受”风险

FCA 支付和数字资产主管 Matthew Long 在致 291 家支付公司首席执行官的一封信中表示，该监管机构欢迎英国支付行业蓬勃发展的竞争和创新。

“然而，”他写道，“我们仍然担心许多支付公司没有足够强大的控制，因此一些公司对他们的客户和金融系统的完整性造成了不可接受的损害风险。”

这封信强调了支付公司在破产时保护客户资金方面的一些常见失误，包括对账流程不充分以及缺乏识别哪些资金是“相关资金”且必须受到保护的流程。

Long 还强调缺乏适当的流动性风险管理，以及没有考虑公司是否应该持有高于监管要求的资本。

公司也未能建立足够的洗钱和制裁系统和流程，并且在处理欺诈方面也存在不足。

这封信的结尾是：“我们将继续使用我们所有的监管工具进行干预。 如果企业无法满足授权条件，我们将尽快采取更果断的行动，并将移除或制裁不能或不愿满足我们标准的企业。”

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