根据最新发布的消息,美联储近 2/3 的货币紧缩政策在短短几天内就被取消了。
美联储资产负债表在过去两周增加了 400 亿美元,自上周以来增加了 100 亿美元。
在过去 36 天里,央行发放了约 60 亿美元的贷款和 XNUMX 亿美元的回购协议。
回购是银行提供美元以换取证券(包括政府债券和抵押贷款)的一种机制。
最近,美联储宣布了银行定期融资计划 (BTFP),该计划以购买价格而非当前价格对这些资产(如债券)进行估值,从而允许甚至可能资不抵债的实体从美联储获得资金。
在资产负债表的另一边,我们有反向回购,即美联储获得美元以换取美联储持有的债券和其他资产。
这些已达到 2.65 万亿美元的新高,最好的理解方式基本上是将它们视为美联储的银行账户,您可以将资金存放在商业银行系统之外。
回购向银行提供资金,反向回购将其取出,过去一周增加了约 200 亿美元的反向回购。
然而,整体资产负债表有所增加,因为一些存款被提取,包括美国财政部提取的约 100 亿美元。
因此,我们有两个部分的运动。 首先,美联储以贷款形式向银行提供资金,其次,市场参与者从银行取出资金存放在美联储。
因此,总体而言,即使美联储印钞,银行业的流动性仍在收紧,这是令人担忧的一个原因,因为在 XNUMX 月份的美联储董事会会议纪要中,也就是硅谷银行倒闭之前的上个月,他们表示:
“在讨论与金融稳定相关的问题时,几位与会者讨论了与高利率相关的金融体系的脆弱性,包括某些类别资产的估值升高,特别是在 CRE 领域; 一些非银行金融机构对挤兑的敏感性; 以及巨额未实现损失对一些银行证券投资组合的影响。”
会议纪要还指出银行资产的严重恶化:
“在 2023 月份的 [关于银行贷款做法的高级贷款官意见调查] SLOOS 中,银行报告称预计其投资组合中的商业贷款质量将在 XNUMX 年恶化......
银行报告称,预计 2023 年家庭贷款质量将进一步恶化,尤其是消费贷款。”
事实证明,据知情人士透露,从去年年初开始,旧金山联邦储备银行“向 [SVB] 领导人发出了一系列正式警告,敦促他们解决运营和技术方面的严重缺陷。事。
去年年底,他们指出了一个关键问题:其中一位知情人士表示,该银行需要改进跟踪利率风险的方式,” 根据 到彭博社。
本周三,彭博新闻的卡塔琳娜·萨莱瓦 (Catarina Saraiva) 就此事向美联储主席杰罗姆·鲍威尔 (Jerome Powell) 提问:“你能否确认董事会是否知道旧金山审查员的这些升级?”
停顿片刻后,鲍威尔说:“我将不得不就此问题与您联系。” 然后他清了清嗓子,继续讨论剩下的会议。
硅谷银行仍由联邦存款保险公司接管,并已申请破产。
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- Sumber: https://www.trustnodes.com/2023/03/24/fed-prints-another-100-billion
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