Aave 注定要成为顶级 DeFi 借贷平台吗？

根据 Footprint 的数据，自 263 年 69 月以来，DeFi 借贷类别的平台数量增长了 2020%，达到 48.44 个，创下了 21.04 亿美元的 TVL 纪录，占所有 DeFi 平台和网络总 TVL 的 XNUMX%。

最重要的借贷平台是 Aave、MakerDAO 和Compound——它们在 TVL 方面占据主导地位。然而，虽然Compound曾经是最受欢迎的，但19月XNUMX日的加密货币市场崩盘重新洗牌了排行榜，Aave占据了领先地位。

如下图所示，MakerDAO 和Compound 近几个月表现不佳。

因此，很多人想知道 Aave 之所以名列前茅，是因为它是一个特别强大的平台，还是因为它的竞争对手暂时落后了。答案决定了您对 Aave 长期锁定您的代币的评估，以及关注谁来洞察加密借贷的未来。

资料总览

当我们查看数据时，很明显 Aave 拥有几个强大的优势，表明它将继续成为 DeFi 借贷的市场领导者。也就是说，它高度安全、创新，并且最近推出了 Aave Pro，这在传统金融开始买入加密货币时为其提供了巨大的领先优势。

项目背景

Aave 的前身为 ETHLend，于 2017 年 2 月在以太坊上推出。该平台最初的运营模式与 PXNUMXP 类似，即在线平台通过智能合约以点对点的方式匹配借款人和贷款人。但开发模式很快调整后，市场反应平淡。

2019年，该项目完成品牌升级，更名为Aave（芬兰语“幽灵”），并于2020年XNUMX月上线。该版本通过建立资金池提供流动性，重点解决资金聚合效率低下的问题。借贷需求。用户存入抵押资产，然后在抵押利率范围内借入资产，无需撮合。

在接下来的几个月中，该平台实现了以下里程碑：

• 2020年4.5月：获得来自ParaFi的3万美元以及由Framework Ventures和Three Arrows Capital参与的3万美元战略资金。它还发布了其经济提案Aavenomics，其中包括将原始代币Lend转换为AAVE，并额外发行XNUMX万枚代币、安全模块、借贷激励等。
• 2020 年 25 月：获得由 Blockchain Capital 和 Standard Crypto 牵头的 XNUMX 万美元融资，并获得美国 SEC 批准注册为 Ether Trust。
• 2021 年 2 月：完成 VXNUMX 升级，并于次月推出 AMM 市场，允许流动性提供者质押 Uniswap 和 Balancer 的 LP 代币以获取贷款
• 2021 年 XNUMX 月：通过其流动性挖矿计划向借款人和贷方提供代币激励
• 2021年XNUMX月：部署并上线Polygon链
• 2021年XNUMX月：为机构客户推出新产品Aave Pro
• 2021 年 XNUMX 月：部署并启动 Avalanche。

经济模式

Aave 的经济模型于 2020 年 XNUMX 月上线，代币 AAVE 有三个主要用途，即社区治理、安全模块构建和生态奖励。

• 社区治理：持有平台代币AAVE的用户可以参与社区治理，例如参与平台生态保护投票、安全模块机制更新、新功能迭代等。1个AAVE代币相当于一票。
• 安全模块建设：用户可以将持有的AAVE代币质押到安全池中，用于防范合约违约风险、流动性风险（抵押品覆盖范围不足导致的清算风险）、预言机风险（网络原因导致的）等风险事件。拥堵或市场崩溃以及预言机无法更新价格或价格提供不正确的情况）。
• 生态系统奖励：给予借款人和贷款人的代币奖励，相当于流动性挖矿。

Aave 在安全方面投入了大量的精力和创新，不仅将安全模块纳入生态，为风险事件提供安全缓冲，还对发现安全漏洞的人进行奖励。这些积极主动的举措继续支持 Aave 的突破性发展。

闪电贷

与其他借贷平台相比，Aave 还通过 Flash Loan 拥有前所未有的优势。该产品对用户有一定的门槛，适合有一定编程能力的开发者。其特点是用户无需抵押任何资产即可轻松获得贷款。他们只需在同一个区块内（大约 15 秒）归还借入的资金。如果他们无法在同一区块中偿还贷款，交易将被撤销，对用户没有任何影响。但是，如果贷款成功，他们将被收取 0.09% 的费用。

截至撰写本文时，Flash Loan 累计贷款额已超过 9.8 亿美元，预计到 10 月底将超过 519 亿美元。尽管在XNUMX加密市场崩盘和Flash Loan交易量下降后，整个加密行业正处于复苏阶段，但不可否认的是，该产品的爆发式增长，为支撑Aave超越Compound和MakerDAO形成了强劲动力。

资产类别和利率

V1和V2版本支持单一代币质押、主流加密货币和新兴加密货币的31种资产。另一方面，AMM版本支持Uniswap和Balancer的LP代币质押，共有16种资产。这种差异化的策略满足了多群体的借贷需求，吸引了更多的用户参与和留存，也加速了平台的扩张和影响力，为实现弯路奠定了基础。

资产范围的优势使 Aave 能够扩大其资金池，并拥有更大的空间来创造独特的利率优势。首先，整体借款APY低于其他平台（同维度的资金利用率），对存款人和借款人都有流动性补贴（尽管这不是Aave的举措）。

其次，它是一种开创性的利率掉期，允许用户在可变借贷APY或稳定策略借贷APY之间进行选择。如果他们选择较高的利率，他们可以转向较低的利率策略，使他们能够在更加波动和分散的市场中获得较低成本的融资。

Aave 专业版

Aave V2 试行无需抵押即可贷款的授信委托模式的成功，为 Aave Pro 项目的推出奠定了基础，将 DeFi 与传统金融结合起来，为线下投资机构提供了一个新的 DeFi 入口。

它迎合了与机构投资者相比资金非常有限的个人投资者。除此之外，DeFi经历了一年多的爆发式增长，但持续时间没有以前那么长了。

场外交易资金更多地集中在机构投资者手中。 Aave作为英国FCA授权的电子货币机构，能够在更加合规、安全的维度上保障资金安全，让机构投资者参与其中，促进整个生态的良好发展。

Aave Pro 不同于最初的 V1、V2 甚至 AMM。其一，Aave Pro 专为场外机构投资者开发，仅推出四种资产——​​USDC、BTC、ETH 和 AAVE。其次，Aave Pro是一个私有池，与Aave协议池完全分开，从而独立完成风险。

第三，参与投资机构需要通过Fireblocks的KYC验证，通过KYC信息评估信用评级，根据不同的信用评级采取不同的抵押品率，这大大降低了资金的安全性。

总结

Aave在借贷领域领先，是因为它的团队，而不是巧合。 Aave团队不仅加强对安全性和合规性的控制，还不断寻求DeFi借贷的突破和创新。尤其是随着Aave Pro的推出，Aave逐渐拉开了与顶级借贷平台的差距，也必将迎来DeFi新一轮的发展新方向。

什么是足迹 

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来源：https://cryptoslate.com/is-aave-destined-to-stay-the-top-defi-lending-platform/