新加坡金融管理局（MAS） 计划推出一个供金融机构（FI）相互共享客户和交易相关信息的数字平台，以防止洗钱（ML）、恐怖主义融资（TF）和扩散融资（PF）。
新的数字平台名为 COSMIC，用于“ML/TF 信息和案例的协作共享”，将于 2023 年上半年推出。
COSMIC平台由新加坡金管局与星展银行、华侨银行、大华银行、渣打银行、花旗银行和汇丰银行等新加坡六大商业银行共同创建。
参与 COSMIC 开发的六家银行是商业银行领域的领先参与者，他们将参与 COSMIC 并被允许在初始阶段共享信息。
MAS 计划逐步将 COSMIC 的覆盖范围扩大到更多金融机构和重点领域，并强制执行某些方面的共享。
COSMIC 最初将重点关注商业银行领域的三个主要金融犯罪风险，即滥用空壳公司、滥用贸易融资用于非法目的以及PF。
它将具有强大的安全功能，以防止未经授权的信息访问，并将由 MAS 运营。
MAS 将在立法中规定，仅允许金融机构出于打击洗钱、恐怖主义融资和金融犯罪的目的共享信息。
监管机构将要求所有 COSMIC 参与者实施强有力的措施，以防止未经授权使用和披露共享信息。
MAS 将监督金融机构遵守这些要求，并对违规的金融机构采取行动。
监管机构正在寻求反馈 拟议的 COSMIC 立法框架 由1十一月2021。
卢秀仪
MAS 助理董事总经理（政策、支付和金融犯罪）Loo Siew Yee 表示：
“COSMIC 将显着增强我们的金融机构发现和遏制可疑活动的能力，同时最大限度地减少对合法行为者的影响。
信息共享框架旨在针对严重犯罪行为，并允许金融机构更快地发现不良行为者，以清除和威慑他们。”
