By 潘·马滕斯: 3 年 2021 月 XNUMX 日 ~
华尔街大型银行将高风险衍生品押注转嫁给资本不足的交易对手,这是 2008 年美国金融体系崩溃的核心。这场崩溃导致数百万美国人失业,导致数百万家庭遭受创伤。儿童因丧失抵押品赎回权而失去家园。银行老板们得到了他们的 百万美元奖金 来自纳税人的救助和美联储 秘密注入29万亿美元 超过 31 个月的时间来支撑华尔街破产的交易公司及其外国衍生品交易对手。
今天,华尔街银行已经重建了衍生品世界末日机器——一个价值 168 万亿美元的怪物,集中在华尔街的四家大型银行中。但当我们阅读今天参议院银行业听证会证人提交的数十页书面证词时,“衍生品”一词一次也没有出现。
上午 10:00,美国参议院银行委员会将举行听证会,题为“监管机构的监督:我们的金融体系适合所有人吗?”这显然是一个荒谬的问题,每一个自 2008 年以来一直没有脱离电网生活的美国人都已经痛苦地知道了答案。
值得注意的是,计划今天出庭作证的听证会证人名单中不包括美国证券交易委员会 (SEC) 主席加里·詹斯勒 (Gary Gensler),该委员会拥有监管衍生品市场的共同权力。它不包括来自商品期货交易委员会(CFTC)的任何人,该委员会具有监管衍生品市场的其他共同权力。证人名单也不包括美联储副主席兰德尔·夸尔斯,他的任务是监督华尔街的这些大型银行,防止它们再次自爆并要求美联储再次进行秘密救助。
被传唤在今天听证会上作证的证人包括: 国家信用合作社管理局主席托德·哈珀 (Todd Harper); Jelena McWilliams,联邦存款保险公司 (FDIC) 主席;以及货币监理署代理审计长 Michael Hsu。
SEC 主席 Gensler 21月XNUMX日发表讲话 他在其中解释道,自11年奥巴马政府时期多德-弗兰克金融改革法案通过2010年后,监管衍生品(掉期)市场的最终规则尚未完全实施。他还解释了衍生品监管是如何分化的,并指出:
“当国会决定对整个掉期市场进行改革时,他们将基于证券的掉期的权力授予了 SEC。他们将大部分掉期市场——包括利率、能源、农产品和其他基于大宗商品的掉期——分配给我们的姊妹机构——商品期货交易委员会……”
这是詹斯勒在演讲中没有解释的内容。多德-弗兰克法案并未设想衍生品仍保留在联邦保险的美国吸收存款商业银行中。多德弗兰克法案包含了所谓的“推出规则”,即衍生品将从联邦保险银行转移到银行控股公司的另一个部门,如果破产,该部门可以在没有纳税人救助的情况下关闭。
但花旗集团作为 2008 年危机中最大的纳税人和美联储救助的接受者,利用其游说者在 2014 年 XNUMX 月迫使多德弗兰克法案废除了该部分。
结果,如果你翻开 最近的季度交易和衍生品报告 从货币监理署,您将看到截至 31 年 2021 月 XNUMX 日的以下情况:
“衍生品活动最多的四家银行持有所有银行衍生品的 89.0%……”
这四家银行是 不能 华尔街大型银行的投资银行部门。它们是这些华尔街巨头的联邦保险、纳税人支持的商业银行部门。根据上图,摩根大通银行、美国高盛银行、花旗银行 NA(花旗集团的联邦保险部门)和美国银行持有的衍生品名义总额(面额)为 168 万亿美元,占衍生品总额的 89%。所有银行存款 189 万亿美元。
这是集中的系统性风险,值得参议院银行委员会立即举行单独听证会。
如果您想更彻底地了解为什么自花旗集团及其游说者在 2014 年推翻“排除规则”以来国会没有进行干预,我们建议您观看参议员伊丽莎白·沃伦 (Elizabeth Warren) 在花旗集团 2014 年实现这一目标时在参议院发表的演讲.(参见下面的视频。)
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