简单来说
- 英国全国建筑协会正在审查其加密货币政策。
- 自 FCA 打击行动开始以来，这家商业银行与其他金融机构一起采取了更强硬的立场。
根据英国央行周二的一份报告，受欢迎的英国商业银行 Nationwide 正在审查其加密货币政策 财经新闻.
全球最大的建房互助协会（本质上是一家银行，减去股东）表示，计划“监控加密货币的情况”，并加强对可能成为欺诈者目标的客户的审查。 它表示，采取的行动将包括阻止可疑付款和提供“量身定制的诈骗警告”。
英国的加密货币打击
该银行加入了越来越多的英国金融机构和银行（包括桑坦德银行、国民西敏寺银行和巴克莱银行）的行列，对加密货币进行了挤压。 许多人要么阻止加密货币交易所，限制交易，要么加强审查。
英国银行有 从来没有热情过 关于他们的客户使用加密货币的情况。 最新的打击行动始于一月份，当时英国监管机构金融行为监管局 (FCA) 征收 禁止交易加密货币衍生品，称这些产品“不适合”零售客户。
监管机构在三月份跟进，宣布现在将要求加密货币公司 提交年度金融犯罪报告 正如其他金融服务公司必须做的那样，向 FCA 报告。
XNUMX 月，FCA 加大了赌注，公布了一份名单 一百多 未注册的加密资产公司称这对消费者构成风险。”
FCA 执法和市场监管主管马克·斯图尔特 (Mark Steward) 表示：“我们有许多公司显然在英国开展业务，但没有在我们这里注册，他们正在与银行、支付服务公司、消费者等人打交道。” 。
银行和其他金融机构对 FCA 提高警惕的请求迅速做出反应。
巴克莱银行是英国五大银行之一， 周一宣布 客户将无法再使用借记卡或信用卡向领先的加密货币交易所之一币安付款。 （但是，客户仍然可以从交易所提取资金。）
该行动是在 FCA 发布公告几天后采取的 警告 向消费者告知该交易所无权在该国开展现货交易等受监管活动。
另一家颇受欢迎的银行国民西敏寺银行 (NatWest) 不愿全面禁止，但改为 设限 客户每天可以发送到任何加密货币交易所的最大金额。 一位发言人表示，它还阻止了向“少数加密货币资产公司”的付款 财经新闻，但没有透露受影响的公司名称。
与此同时，商业银行桑坦德银行也在审查其对加密货币交易所的政策，该银行报告称，近几个月“希望购买加密货币的客户大幅增加”。
劳埃德银行发言人表示 财经新闻 不允许使用信用卡进行加密货币支付，并根据具体情况评估其他支付方式。
FCA此举背后的原因是什么？
FCA 索赔 其行动是为了应对日益增加的洗钱和严重犯罪风险。
XNUMX月，英国国家犯罪局 发布 一项年度评估表明，“技术的犯罪使用正在增加，并且在多种犯罪类型中使用加密资产洗钱的情况有所增加。”
就币安而言，FCA 已加入了越来越多监管机构的行列（包括以下监管机构）： 马来西亚, 泰国, 日本 以及开曼群岛（币安注册地），他们对该交易所持批评态度。
但至少在英国，有关加密货币交易风险的警告似乎被置若罔闻。 FCA 委托进行的一项研究发现，只有 一个在10人 意识到其警告。 而且，在见过它们的人中，44% 的人表示它们不会影响他们购买或持有加密货币的计划。
