英国金融科技创纪录的一年对风投投资者意味着什么

今年对英国金融科技公司的投资已经创下历史新高，该行业仅在 17.7 年上半年就吸引了令人难以置信的 2021 亿英镑。

提出一个积极的问题，即投资者如何利用处于上升轨道的快速加速的行业，确定英国风险投资中最有效的途径至关重要。

仅次于美国，2021 年前六个月通过风险投资 (VC)、私募股权 (PE) 和并购 (M&A) 交易对英国金融科技的投资水平在一定程度上超过了之前的记录——吸引了超过是 3 年全年投资 2020 亿英镑的五倍。

数字毕马威本月早些时候发布的报告强调，风险投资对英国金融科技的投资是一个特别强劲的增长领域，10.8 年上半年通过资产类别投资的 1 亿英镑——远远超过 2021 年的 2020 亿英镑。

在大流行之后，技术创新的加强和数字应用的扩大大大加速了金融科技投资，在推动英国经济和加强许多有经验的投资者的投资组合方面发挥着越来越重要的作用。

后 Covid 时代的英国为金融科技投资做好了准备

在过去十年中，英国金融科技行业以前所未有的最快速度发展。 4 年仅占英国风险投资的 2010%，到 7 年这一数字增长了 2019 倍，2021 年显示 没有放缓的迹象.

正如金融科技政府顾问 Ron Kalifa OBE 所说：“金融科技不再是一个利基市场——它是一个支撑金融服务的行业，雇用了超过 1 万名员工，如今全球价值约 100 亿英镑，预计这一数字将增长 2030 倍。 -到 XNUMX 年倍增。” 

在过去 18 个月中价值不断增长，对快速技术创新以应对大流行中出现的问题的需求增加，使得金融科技成为一个越来越有价值的行业。

来自 新银行的兴起 这就要求像数字优先的银行 Atom Bank 以满足依赖数字的一代人的需求，满足对可访问的混合贷方不断增长的需求，例如 北北 为了向中小企业提供比现有银行快 10 倍的金融支持，来自 Covid-19 的压力迫使英国金融科技公司“拿起病毒造成的经济碎片”，并比以往任何时候都更加努力地支持英国。

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虽然这种对金融科技的快速依赖催生了新一波创新的早期公司，但它也催生了越来越依赖技术的一代人。

一项研究发表在 2021年技术国家报告 发现 66% 的人表示在过去一年中改变了他们与技术互动的方式，55% 的自认为“不太懂技术”的人声称自大流行以来他们对使用通信工具更有信心。

这种加速采用已经在英国金融科技行业创造了许多显着的需求高峰，包括对现有金融科技产品和新创新的需求。

非接触式点餐服务提供商 Qikserve 就是一个例子，他看到了一个 76％增加 在 2020 年 XNUMX 月英国首次封锁后仅三个月的交易量中，他们的数字支付解决方案吸引了 Merlin Entertainments、阿姆斯特丹史基浦机场和英国最大的高速公路服务提供商 Moto 等公司。

对于希望在该行业实现投资组合多元化的英国风险投资人来说，这是一个令人鼓舞的迹象，对新的、具有颠覆性的金融科技影响力投资的需求飙升，使得投资该行业的前景越来越有吸引力。 

希望利用该行业最有前途的早期公司的投资者目前可以使用的一系列节税工具进一步增强了风险投资对英国金融科技的投资创下历史新高也就不足为奇了。

优化您的金融科技投资

在寻求抓住英国金融科技行业处于巅峰时期的机会时，无论是早期金融科技风险投资还是后期私募股权交易，经验丰富的投资者都可以选择多种选择。

选择合适的路线将始终取决于个人目标。 例如，对成熟公司的私募股权交易可能是投资者寻求逐步增长且通常不太直接影响其投资组合的合适途径。

但另一方面，对于那些希望最大限度地提高风险投资影响和增长的人来说，与投资早期金融科技初创公司相关的慷慨税收优惠和高目标增长已被证明很受欢迎。

节税投资工具，例如 企业投资计划（EIS） 和 种子企业投资计划（SEIS） 自推出以来，它们已经为超过 31 家处于早期阶段的公司吸引了超过 45,000 亿英镑的投资，并且被行业专家 Ron Kalifa 列为投资金融科技最有效的两个工具。

下载地址： 节税投资免费指南

在'卡利法评论' – 由英国财政部委托制定的金融科技增长五点计划 – Ron 概述了“企业投资计划、种子企业投资计划和风险投资信托”（VCT）对于通过让英国投资者受益来“平衡金融科技竞争环境”至关重要来自该行业的共同增长。

作为私人投资者和有前途的早期公司之间的桥梁，EIS 和 SEIS 鼓励将成长资本投资于初创企业，以换取一系列慷慨的税收优惠，并有可能产生可观的货币对货币、免税回报以及可衡量的社会、经济或环境影响。

提供一个 一系列有价值的税收减免 例如 30% 的所得税减免（SEIS 减免 50%，因为它专注于特别早期的创业公司）、资本利得税豁免和遗产税减免，EIS 和 SEIS 的额外好处可以使这些计划对希望进行投资的投资者特别有吸引力最好地利用他们的风险资本，同时最大限度地减少与之相关的下行风险。

这种对早期、长期增长的关注在吸引如此多希望利用新兴金融科技领域的投资者方面发挥着关键作用，而风险投资信托等流行的替代方案无法提供识别和投资个人、高风险领域的能力增长、影响力驱动的机会，而是将投资者资本平均分配到预先确定的投资组合中。

阅读更多： EIS 与 VCT： 哪个适合你 投资组合？

通过 EIS 和 SEIS 等节税计划引导金融科技投资——尽管可能需要更努力地判断机会——为金融科技投资者提供了一种分散投资组合并产生正回报的便捷方式 与许多传统投资产品相比.

这些计划不仅为通过金融科技实现多元化的投资者提供经济和风险收益，而且还激励他们投资于 知识密集型企业 使他们有能力同时为真正的社会变革做出贡献。

投资组合多元化

尽管 2021 年金融科技风险投资的激增对于任何希望利用该行业增长的有经验的投资者来说都是一个令人鼓舞的迹象，但风险资本投资——尤其是早期阶段——确实存在高风险，因此投资组合多元化应该是投资者的首要任务任何考虑增加金融科技风险投资的人。

无论是通过不同投资组合公司、行业甚至投资方法的风险分散，正如 Ron Kalifa 所说“金融科技不再作为一个利基市场存在”，因此开发一个以金融科技为导向的投资组合，目标是影响和回报的最佳平衡应该对于任何希望从英国最受欢迎的行业之一中获益的投资者来说，这都是一个容易实现的目标。

资料来源：https://blog.growthfunders.com/what-the-uks-record-breaking-year-for-fintech-could-mean-for-vc-investors