哪些监管机构正在制定美国的加密政策？

由柏拉图重新发布

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关键精华

随着加密货币的发展，监管机构对监控空间变得更加感兴趣。
包括 SEC、CFTC 和 OCC 在内的几家美国机构负责为加密行业制定规则。
美国财政部在评估应如何监管加密资产和联系政策制定者方面也发挥着关键作用。

证券交易委员会和商品期货交易委员会等机构在美国的金融监管中发挥着重要作用。在此功能中，我们解释了该国的主要监管机构对加密空间的影响。

美国的主要加密监管机构

只要加密货币存在，爱好者和旁观者就一直在思考监管机构将如何处理该资产类别。随着空间的发展，世界各地的监管机构都明确表示他们正在关注这个空间，这已成为一个更相关的问题。 2021 年，加密市场的繁荣证明该技术已成为主流。随着对比特币、DeFi 和稳定币的兴趣上升，监管机构越来越多地研究如何管理该领域。

如果不讨论美国监管机构的影响，就很难谈论全球加密货币政策。在过去十年中，美国政府的一些机构、联邦机构和局一直密切关注数字资产领域。证券交易委员会、商品期货交易委员会、货币审计长办公室、联邦存款保险公司、财政部、美联储和金融犯罪执法网络都做出了影响美国加密政策的投入。

此外，自从区块链公司涉足金融服务以来，其中一些机构已经改变了他们对加密货币的立场。许多人试图将加密货币监管纳入为传统银行和金融业制定的规范的范围内。美国的综合加密框架可能需要所有主要金融监管机构的共同努力。目前，没有一个实体被认为是美国加密政策的旗手。然而，他们中的许多人经常一起监督发展中的加密货币世界。

美国证券交易委员会

证券交易委员会在美国加密监管中扮演着最积极的角色之一。它成立于 1934 年，旨在防止与出售证券或金融合同有关的欺诈行为。

简而言之，美国证券交易委员会的任务是监督证券领域。在加密货币的背景下，美国证券交易委员会对其认为非法筹集资金的加密项目采取行动。这通常发生在公司或项目在未向美国证券交易委员会备案或未遵循适当要求的情况下向美国投资者出售可被视为证券的代币时。

多年来，美国证券交易委员会对几个加密项目进行了收费，其中许多项目通过首次代币发行筹集资金。最引人注目的案件之一是美国证券交易委员会对流行的消息应用程序 Telegram 采取的法律行动。 2020年XNUMX月，机构强制Telegram返还投资者的美元1.2亿元它通过代币发行筹集了资金，并向公司处以 18.5 万美元的罚款。

在其他情况下，SEC 指控并最终与 EOS 和解亲属进行首次代币发行，该机构宣布未注册的证券销售。 2020 年 XNUMX 月，它还将加密支付公司 Ripple 告上法庭，指控其通过出售价值未注册的证券非法获利的美元1.38亿元以 XRP 代币的形式。诉讼正在进行中。

从 SEC 的行动中可以明显看出，其主要关注点是确定给定的加密货币是否是证券以对其进行监管。然而，美国证券交易委员会在另一个相关领域影响了加密行业。该机构还负责批准加密支持的交易产品，例如比特币交易所交易基金。在 2021 年最后一个季度，该机构批准了第一只与比特币期货合约挂钩的交易所交易基金。虽然比特币期货 ETF 的批准是加密监管的里程碑时刻，但美国证券交易委员会继续拖延批准备受期待的现货比特币 ETF。

SEC 主席 Gary Gensler 也一再发出关于 DeFi 和稳定币的警告，引发了对该机构未来如何打击该领域的质疑。

商品期货交易委员会

商品期货交易委员会是监管金融衍生品的美国政府机构。它执行与商品、证券、债券和加密货币等资产的金融合约（包括期货、期权和掉期）交易有关的规则。 2015 年，CFTC 发现比特币等加密货币是受其监管的商品。该机构对向美国公民提供比特币和以太坊等加密资产期货或期权合约的交易所进行监管。

与 SEC 类似，CFTC 已对其认为违反衍生资产法的加密货币公司采取行动。 2020 年 XNUMX 月，CFTC 令人难忘地指控 BitMEX 非法向美国居民提供比特币衍生品交易。一年后，它领导了针对 Tether 和 Bitfinex 的执法行动，指控其母公司 iFinex 未经注册就向美国公民提供交易服务。 CFTC 随后与 iFinex 达成和解，并向该公司发出了罚款42.5万美元.

尽管 CFTC 对向美国国民提供的加密衍生品服务拥有完全的监管控制权，但它很少对加密现货市场施加影响。然而，CFTC 主席 Rostin Behnam 已要求国会在加密货币监督和问 100亿美元的额外资金用于监测该空间。很明显，CFTC 的目标是在加密监管中发挥更突出的作用；报道还表明，该机构可以与 SEC 联手监督未来的加密货币监管。

货币监理署的办公室

货币监理署是监督美国国家银行和联邦储蓄协会运营的主要监管实体。对于加密货币，OCC 决定银行如何在托管资产和资产负债表中使用加密资产。 2020 年 XNUMX 月，监管机构的第一次重大加密参与来自前货币代理主计长布莱恩布鲁克斯。在他的监督下，OCC 发布了指导信到美国国家银行，允许他们提供托管服务，在储备中持有稳定币，甚至运行区块链节点。

联邦存款保险公司

虽然使用与美元挂钩的稳定币可以为投资者赢得比传统储蓄账户更高的利息，但由于缺乏政府支持的保险，稳定币比实际美元存款具有更大的风险。因此，充足的保险可能是将稳定币纳入美国经济的缺失环节之一。这就是联邦存款保险公司可以发挥作用的地方。 FDIC 是负责为每位存款人提供高达 250,000 美元的美国银行存款保险的监管机构。去年，联邦存款保险公司说过它正在研究稳定币的存款保险。

2022 年 XNUMX 月，据报道 FDIC 正在审查 USDF 的保险范围，由美国银行财团创建的稳定币，包括纳什维尔第一银行、Synovus、纽约社区银行和斯特林国家银行。托管加密账户的 FDIC 保险是一种急需的市场解决方案。尽管如此，FDIC 是否会加入稳定币的行列还有待观察。 FDIC 新任命的代理主席 Martin Gruenberg 表示，评估加密风险是该机构 2022 年的首要任务之一。

美联储

美联储是美国的中央银行，负责领导国家的货币政策。它是印刷美国经济中流通的所有美元纸币供应的主要实体。该组织管理该国的支付基础设施，并在 1970 年代开发了一个自动票据交换所系统，该系统提供纸质支票的电子替代方案。美联储参与加密货币监管与任何可能影响该领域的直接政策无关。但是，它负责创造潜力中央银行数字货币, 一种由政府支持的官方数字美元，预计将在未来几年整合到美国的货币支付基础设施中。

美国财政部

虽然美国财政部不是监管机构，但它在确定如何监管加密资产方面发挥着至关重要的作用。那是因为它是负责管理联邦政府国库的行政部门。财政部的一项职责是与政策制定者商讨加密资产对美国货币、经济和税收政策的影响。在这一点上，财政部长珍妮特耶伦公开表示警告关于使用加密货币进行非法交易，并强调了稳定币对美国经济构成的金融风险。

关于与加密相关的特定职能，财政部通过其监管的美国国税局征收联邦税。因此，财政部对加密货币的影响主要与税收政策和将资产类别纳入国家税法有关。据报道，财政部将对所有超过 10,000 美元的交易执行“加密货币经纪人”的税务报告义务，这是由两党 2021 年基础设施法案引入的规则。

此外，金融犯罪执法网络（执法网) 是财政部的一个分局，负责跟踪交易以防止洗钱或其他违反《银行保密法》的行为。去年，FinCEN 对比特币混合器 Helix 和 Coin Ninja 的创始人拉里·迪恩·哈蒙（Larry Dean Harmon）在 2014 年至 2020 年期间被用来洗钱后进行了处罚。同样，在 2021 年 XNUMX 月，FinCEN 罚款加密货币交易所 BitMEX 以 100 亿美元的价格出售，理由是其比特币衍生品交易平台缺乏反洗钱程序，并且违反了《银行保密法》。

美国加密监管的未来

在去年的市场反弹之后，毫无疑问加密已经进入主流。因此，世界各地的监管机构都在密切关注这一领域。除了比特币，DeFi 和稳定币的泛滥也成为监管机构的热门话题。在美国，SEC、CFTC、OCC、FDIC、美联储和财政部都已开始监控该领域并权衡加密货币政策。随着数字资产的不断增长，美国机构可能会在监管空间方面发挥更积极的作用。

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