Guld, aktier eller fast ejendom? Sammenligning af investeringer over tid

Penge får verden til at gå rundt, og investering kan være en vigtig vej til at øge din personlige formue. Men med alle de valgmuligheder derude for investeringer - aktier, investeringsforeninger, værdifulde metaller, fast ejendom, virksomheder osv. – det kan være svært at beslutte, hvor du skal placere dine penge.

Heldigvis er der masser af data til rådighed for at hjælpe med at vurdere forskellige investeringsformer. Slut dig til os, når vi sammenligner trends og historiske afkast af forskellige investeringer.

Vi har taget et dybtgående kig på, hvordan værdien af ​​guld har sat sig op mod ædle metaller, aktiemarkedsindekser og ejendomsinvesteringer. Vi har også analyseret, hvordan alle disse har reageret på COVID-19-pandemien og andre markedsnedgange. Fortsæt med at læse for at se, hvad vi fandt.

Undersøgelse af Golds Track Record

Nogle finansielle eksperter insisterer at guld aldrig har været en mere lovende investering. Det er i stand til at vinde værdi selv i historiske økonomiske nedgangstider og give en sikring mod inflation i den typiske valuta.

For at se, hvorfor mange insisterer på, at guld er en så solid investering, så vi først på guldets værdi over tid, begyndende i 1992.

I USA var guldets værdi det, der understøttede valuta indtil 1930'erne, da Kongressen annullerede kreditorernes rettigheder til at modtage betaling i guld, og guldstandarden reelt gik tabt. Tilhængere af at holde guldstandarden siger, at det håndhæver disciplin på moderne standarder for udlån, da dollarbeløbet altid skal være knyttet til ægte, håndgribeligt guld, i modsætning til noget, der kunne udskrives, som papirpenge.

Grafen ovenfor ville også kaste lys over, hvorfor guld er så vellidt. Mens guldets værdi toppede i 1980, det har været støt stigende i værdi i løbet af de sidste otte år og har endda formået stort set at fastholde det under den nuværende pandemi. 

Værdien fulgte også støt opad selv under den store recession fra 2007 til 2009. Dette er en af ​​grundene til, at guld ses ofte som en måde for folk at afdække deres indsatser mod inflationær praksis, som typisk sættes i gang af recessioner.

Ædelmetaller over tid

Efter kun at have set på guld, begyndte vi at undre os over andre ædle metaller. Så dernæst undersøgte vores undersøgelse gulds sammenligning med sølv, palladium og platin.

Selvom guld er steget støt de seneste år, platin og palladium har typisk været tilsvarende værdifulde. Palladiums værdi oversteg faktisk guldets værdi fra og med 2019.

I samme familie af metaller som platin er palladiums primære anvendelse i katalytiske omformere designet til at rense køretøjets emissioner. Andre anvendelser omfatter elektronik, tandpleje og smykker. Stigningen i palladiums værdi i de senere år er til dels blevet tilskrevet regeringens undertrykkelse af bilforurening.

Siden 2010 har palladium klaret sig ret godt og har oplevet procentvise værdistigninger fra år til år i otte af de sidste 10 år. I samme periode oplevede guld kun år-til-år stigninger i værdi i seks år.

Sammenligning af aktier og guld

Dernæst drejede vores undersøgelse sig om at se på guld sammenlignet med større aktieindekser som en investering. Den øverste del af grafen viser den år-til-år procentvise forskel i værdien af ​​guld, NASDAQ, S&P 500 og Dow Jones. Den nederste del viser igen de procentvise værdiændringer i hver investeringstype de seneste 10 år.

Medmindre du er fortrolig med at investere, tror du måske, at Dow Jones eller NASDAQ bare er synonymer for "markedet", mens de faktisk ikke er det. I stedet er alle indekser, som investorerne kan spore. I bund og grund er de markeds-"udsnit", der kan indikere, hvordan tingene kan gå inden for det stykke af markedet. De repræsenterer simpelthen et matematisk gennemsnit. Investorer kan faktisk ikke handle med Dow eller NASDAQ.

Da vi så på år-til-år-forskellene fra 2010 til 2020, oplevede guld de største fald i værdi fra år til år sammenlignet med indeksene. Når det er sagt, var der fra 2018 til 2019 et tilbageslag på 10.6 % i værdi.

Sammenligning af fast ejendom

Det første, der normalt kommer til at tænke på, når du investerer i fast ejendom, er dit hjem. Også selvom mange ejendomsinvestorer har masser af muligheder, fokuserede denne del af undersøgelsen specifikt på den nationale mediansalgspris for et typisk enfamiliehus.

Sammenlignet med mediansalgsprisen for et enfamiliehus svingede guld kraftigere. Desuden i fem af de sidste ni år, det typiske enfamiliehus oplevede en højere år-til-år procentvis stigning i mediansalgsprisen end guld gjorde i sin værdi. Mens guldets værdi knap steg i 2017 og endda faldt i 2018, så den gennemsnitlige salgspris for et enfamiliehus en værdistigning på henholdsvis 5.9 % og 6.9 %.

COVID-19 Modstand

Til sidst ønskede vi at se, hvordan nogle af de nøgleinvesteringer, vi hidtil har diskuteret, blev påvirket af COVID-19-pandemien, der har plaget verden indtil videre i 2020. Vi sammenlignede guld med andre ædelmetaller og aktieindeksene mht. hvor godt de har holdt deres værdi gennem pandemien.

Sølv, platin og guld holdt stærkt i april, selvom de alle fik hits i februar, som de skulle kompensere for. Dow, NASDAQ og S&P 500 fulgte alle den samme tendens med et kraftigt fald i februar og marts, men vendte tilbage i april og maj 2020. Guld begyndte dog sin rebound lidt tidligere og steg 1.2 % i værdi i marts. Guld fortsatte også denne optur gennem april og maj, bare ikke så dramatisk som indeksene.

Konklusion og videre læsning

Gulds glans har endnu ikke falmet, men ser i stedet ud til at skinne klarere selv gennem den store recession og den seneste pandemi. Ikke alene forblev guld stabilere end store aktiemarkedsindekser, det klarede sig bedre end de fleste andre ædelmetaller.

Så stærk og indflydelsesrig som guld er, er verden af ​​råvarehandel så meget større. Fra guld til olie og alt muligt andet, Commodity.com kan hjælpe med dine handelsbestræbelser og uddannelse. 

Metode og begrænsninger

Vi søgte at sammenligne forskellige investeringer, herunder aktieindeks, ejendom og råvarer som ædle metaller, over tid.

Vi brugte Quandl API til råvaredata at indsamle data for alle ædelmetaller, der indgår i undersøgelsen undtagen guld, for hvilket data fra Makrotrender blev brugt. Historiske priser var baseret på årlige gennemsnit, der blev beregnet ud fra lukkeværdien den sidste dag i måneden. Historiske priser blev transformeret til en deflateret serie ved hjælp af en inflationsjustering, specifikt ved at skalere værdier i henhold til forholdet mellem det gennemsnitlige forbrugerprisindeks for 2020 og det gennemsnitlige forbrugerprisindeks i et givet år. Derfor er disse serier repræsenteret i 2020-dollars for at formidle den underliggende værdi af aktiver over tid.

Ved præsentationen af ​​økonomiske recessioner i dette projekt har vi brugt information fra denne kilde om hyppigheden og varigheden af ​​amerikanske økonomiske recessioner siden Anden Verdenskrig. Det er ikke usædvanligt, at recessioner varer mindre end et år, som det var tilfældet i 1980. Men da vi valgte at se på årlige data, blev år, hvor en recession fandt sted, skygget som sådan, selvom recessionen ikke gjorde det. varer hele kalenderåret.

Boligdata fra Zillow blev brugt til at se på år-til-år procentvise forskelle i værdi for enfamiliehuse. Vi brugte Zillow-data om den nationale mediansalgspris for et enfamiliehus. Som med værdierne af ædelmetal blev mediansalgsprisen rapporteret månedligt. I vores visualisering af dataene beregnede vi årlige gennemsnit.

Begrænsninger

Der er mange potentielle kilder og sporere af råvaredata. Dette projekt taler kun til data fra de kilder, vi valgte at bruge, som er blevet skitseret i metoden. Andre kilder kan afvige i deres rapportering, sporing og præsentation af råvaredata.

Det skal bemærkes, at sammenligning af en vare som guld med boligværdier og aktieindeks er ufuldkomne sammenligninger, da deres værdier bestemmes med forskellige målinger. Fx udbetaler aktier udbytte, mens man i en bolig optjener egenkapital i en bolig. Lejeindtægter kan også være en faktor i vurderingen af ​​værdien af ​​et stykke fast ejendom. Guld vinder ikke hverken egenkapital eller udbytte. Vi har ikke taget højde for disse nuancer i dette projekt.

Derudover fokuserer dette projekt udelukkende på historiske tendenser. Ingen af ​​de præsenterede oplysninger bør betragtes som finansiel rådgivning. Vi opfordrer dig indtrængende til at søge vejledning fra kvalificerede fagfolk om alle investeringsbeslutninger og til fuldt ud at forstå de risici, der er forbundet med forskellige investeringer.

Fair Use Statement

Investeringsbeslutninger kan ofte være overvældende med det store antal muligheder og tilgængelige oplysninger derude. Hvis nogen, du kender, kunne drage fordel af information i dette projekt, er du i stand til at dele til enhver ikke-kommerciel genbrug. Link venligst tilbage her, så projektet kan ses i sin helhed og metoden gennemgås. Dette giver også ære til de bidragydere, der gør dette arbejde muligt.