„Smart Bouncer“ und selektive Transparenz: Ein präventiver Kompromiss zum frechen FinCEN-Vorschlag

Offenlegen oder nicht offenbaren? Das wird langsam zur Frage, wenn es um Daten in der Blockchain geht.

Transparenz und Unveränderlichkeit könnten die Kontrolle von Daten durch große Machtstrukturen behindern, doch auf individueller Ebene bleibt der Wunsch nach persönlichem Eigentum bestehen. Es muss ein Gleichgewicht hergestellt werden.

Ist es naiv, darüber nachzudenken, dass es beides gibt? Macht bitte den Menschen; im doppelten Sinne: Befreien Sie alle Informationen aus dem eisernen Griff des großen Monopols, aber lassen Sie uns ein wenig persönliche Autonomie über unsere einzelnen Teile ausüben. 

Ist das zuviel verlangt? Es ist nicht. Dennoch sollte die Befreiung von Benutzerdaten von der Kontrolle durch Unternehmen nicht Tür und Tor für kriminelle Aktivitäten öffnen.

Krypto-Mixer haben es Einzelpersonen ermöglicht, das Eigentum an ihren Transaktionsdaten zurückzugewinnen. Glücklicherweise verlieren sie 1-3 % des Wertes, um eine Transaktion zu anonymisieren. Das ist es, was Krypto-Benutzer wollen, brauchen oder verdienen, also nutzen sie es. Großartig. Aber jetzt vermischen sich alle – sauber und schmutzig. Es ist daher unvermeidlich, wenn große Gesetzesgeber zur Untersuchung auftauchen.

Im Oktober schlug das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) eine Regulierung vor Krypto-Mixer as „ein Hauptanliegen der Geldwäsche.“  Es gab schon immer Bedenken hinsichtlich der Möglichkeit, Gelder zu verschlüsseln und die Herkunft von Geldern zu verschleiern, aber das Gewicht, das dahinter steckt, hat in letzter Zeit zugenommen. Binance war von israelischen Geiseln verklagt für die Ermöglichung der Finanzierung der Hamas, und auch FinCEN hat darüber berichtet Verwendung von Bitcoin zur Ausbeutung von Kindern und zum Menschenhandel. Es versteht sich von selbst, dass etwas getan werden muss.

Ein Eingreifen des FinCEN ist zwar gerechtfertigt, könnte jedoch zu übermäßiger Berichterstattung und Inkonsistenzen führen, die unschuldige alltägliche Wirtschaftsaktivitäten benachteiligen. Das angestrebte Gleichgewicht zwischen Transparenz und Dateneigentum wird weiter desorientieren.

Auch die Blockchain Association wies darauf hin, dass „zu weit gefasste Anti-Geldwäsche-Anforderungen vorliegen könnten Treiben Sie Geschäfte mit digitalen Vermögenswerten in andere, weniger regulierte Länder. In diesem Fall gäbe es einen Rückschlag, bei dem die US-Strafverfolgungsbehörden noch weniger Zugang zu Informationen über verdächtige Aktivitäten hätten. 

Es ist klar, dass ein umfassendes Vorgehen gegen Börsen, Mixer und Protokolle mehr schaden als nützen könnte. Die amerikanischen Kreditgenossenschaften forderten ein gewisses Maß an Kompromissen - Vorschläge für Änderungen der Häufigkeit und Einschränkungen der Berichterstattung und Aufzeichnung. Aber mittelmäßige Lösungen aus externen Quellen reichen immer noch nicht aus oder funktionieren nicht gut. 

Die Pflicht liegt bei denjenigen, die im Blockchain-Bereich tätig sind.

Während Chainalysis kürzlich einen Rückgang gemeldet Sowohl hinsichtlich des Werts als auch des Umfangs der Kryptowährungskriminalität im Jahr 2023 lässt sich immer noch nicht leugnen, wie viel Aufräumarbeiten noch durchgeführt werden müssen. Wenn Web3 Autonomie in Bezug auf Transparenz und Dateneigentum will, braucht es verantwortungsvolle Mechanismen, die Authentizität und Vertrauen von innen heraus fördern. Um illegale Aktivitäten herauszufiltern, muss es Prävention und Heilung geben.

Prävention muss im Vordergrund stehen. Ich habe mich immer gefragt: Warum überhaupt die Tür für Kriminelle öffnen? Die meisten Börsen und Mixer lassen die illegalen Parteien herein, lassen sie aber nicht wieder hinaus, wenn sie wieder hinaus wollen. Dies ist eindeutig wirkungslos: Sie können einfach dort bleiben und Geld innerhalb des Protokolls senden und dabei die Geldbörsen anderer Benutzer gefährden.

Das kann sich ändern. Lassen Sie sie nicht herein. Wir brauchen die Masseneinführung intelligenter Türsteher. Chainalysis-informierte Smart Contracts können als Geheimdienstoffiziere fungieren die Türen zu einem Ökosystem bewachen. Alle von einem Wallet empfangenen Transaktionen können sofort überprüft werden, wobei alle illegal beschafften Gelder automatisch offengelegt und umgeleitet werden. Es besteht überhaupt keine Notwendigkeit, die Infiltration eines Ökosystems zuzulassen. Darüber hinaus ermöglicht die Prüfung spezifischer Transaktionsdetails den Protokollen, den Fluss und die Quelle von Geldern zu verfolgen.

Wenn Protokolle, Ökosysteme und Börsen diese Strategie in großem Umfang einsetzen würden, würde Web3 seine Sorgfaltspflicht erfüllen und FinCEN müsste nicht eingreifen. Diese vorbeugenden Maßnahmen würden das Ausmaß und den Wert illegaler Aktivitäten auf breiter Front weiter verringern.

Und über die Prävention hinaus? Untermauern Sie es mit dem Heilmittel der selektiven Transparenz. Unschuldige und saubere Benutzer sollten entscheiden können, welche Datenpunkte sie preisgeben oder verbergen möchten. Wenn das System konsequent und gründlich gefiltert wird, müssen den Benutzern ihre eigenen Daten anvertraut werden. ZK-Proofs und Off-Chain-Berechnungen ermöglichen es ihnen, Transaktionsdetails vor der Öffentlichkeit zu verschleiern und sie gleichzeitig an vertrauenswürdige Parteien weiterzugeben. Die Offenlegung auf Anfrage sollte dem Endnutzer überlassen werden.

Anstatt die Einmischung zentralisierter Strafverfolgungsbehörden zu fürchten, sich zu beschweren und dagegen zu protestieren, sollte die Web3-Community die Verantwortung übernehmen. Die Beteiligung oder Nichtbeteiligung von FinCEN und anderen externen Regulierungsbehörden liegt in unserer Hand.

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• Quelle: https://cryptoslate.com/smart-bouncers-and-selective-transparency-a-preventative-compromise-to-brash-fincen-proposal/