Το οργανωμένο έγκλημα κάνει την απάτη ταυτότητας πιο συχνή από όσο νομίζετε

Ομάδες οργανωμένου εγκλήματος εκμεταλλεύονται τα κενά στην τεχνολογία ανίχνευσης για να ενορχηστρώσουν χρηματοοικονομική απάτη σε τεράστιο επίπεδο ταυτόχρονα σε πολλές επιχειρήσεις και γεωγραφικές περιοχές. Το αποτέλεσμα? Τα πραγματικά ποσοστά απάτης είναι πολλαπλάσια από τα αναφερόμενα, AU10TIX επικεφαλής επιχειρηματικής ανάπτυξης Προσφορά Φρίντμαν είπε.

Αρχικά ιδρύθηκε για να παρέχει τεχνολογία πληροφοριών ταυτότητας για αεροδρόμια και συνοριακά σημεία διέλευσης, η AU10TIX έχει εξελιχθεί σε πάροχο υπηρεσιών ψηφιακής ταυτότητας. Το ρόστερ πελατών τους περιλαμβάνει Google, PayPal, Coinbase, Uber, AirBnB και Payoneer.

Γιατί τα ποσοστά απάτης είναι πολύ υψηλότερα από τα αναφερόμενα

Ένα στατιστικό στοιχείο που αναφέρεται συχνά είναι ότι τα ποσοστά απάτης κυμαίνονται γύρω στο 1%. Αυτός ο αριθμός είναι πολύ χαμηλότερος από τα πραγματικά ποσοστά, είπε ο Friedman. Σε γενικό επίπεδο, αυτό οφείλεται στο ότι οι τρέχουσες μέθοδοι ανίχνευσης απάτης επικεντρώνονται στο επίπεδο της μεμονωμένης περίπτωσης. Αυτό είναι εξαιρετικό για τη σύλληψη ανεξάρτητων εγκληματιών με περιορισμένη ικανότητα.

Αλλά κάνει λίγα για τον εντοπισμό απάτης μεγάλης κλίμακας που διεξάγεται από το οργανωμένο έγκλημα. Αυτές οι ομάδες είναι εξελιγμένα ρούχα με τους πιο πρόσφατους πόρους.

Εάν αυτή η απάτη εντοπίζεται σπάνια, αυτό σημαίνει ότι οι χρηματοπιστωτικές εταιρείες έχουν ήδη απάτη στα συστήματά τους.

«Δεν έχουν τρόπο να το μάθουν μέχρι να δαγκώσει», είπε ο Φρίντμαν. «Δεν θα το παραδεχτούν, αλλά πρέπει να πληρώσουν το τίμημα».

«Ο φρουρός πρέπει να παραμείνει στο λογισμικό. Κάθε ένα που χτυπά την πόρτα ελέγχεται. αν σε περάσουν, είναι καλοί. Αλλά αν κάνετε αυτό το επίπεδο ανάλυσης, το οποίο είναι ανάλυση με βάση την επισκεψιμότητα, ο φρουρός μπορεί να γυρίσει και να κοιτάξει πίσω, επειδή έχετε μια βάση δεδομένων γεμάτη λογαριασμούς και πελάτες, τα οποία μπορούν να ελεγχθούν στο ίδιο επίπεδο. Και έτσι βγάζεις στην επιφάνεια όλους εκείνους τους δούρειους ίππους που δεν σε έχουν τσιμπήσει ακόμα».

Πρόσθεσε ότι τα οργανωμένα κυκλώματα απάτης είναι πιθανώς μεγάλοι επενδυτές. Είναι από τους πρώτους που αναγνωρίζουν μια τάση (επιτίθοντάς της). Οι εγκληματίες είναι ικανοί που υιοθετούν την πρώιμη τεχνολογία.

Πώς το οργανωμένο έγκλημα ξεπερνά τα τυπικά συστήματα ανίχνευσης απάτης

Πολλές μεμονωμένες απόπειρες απάτης είναι ανιχνεύσιμες με γυμνό μάτι. Χρησιμοποιούν πολλές γραμματοσειρές σε διαφορετικά μεγέθη. Οι φωτογραφίες είναι κακής ποιότητας και παραμορφωμένες.

Χρειάζεται καλύτερη τεχνολογία για να πιάσετε πιο εξελιγμένες προσπάθειες. Μερικές φορές, η κόκκινη σημαία είναι η τελευταία φορά που αγγίχθηκε η ταυτότητα. Για παράδειγμα, μια αμερικανική άδεια οδήγησης βρίσκεται στη Βόρεια Κορέα.

Πολλά δεν μπορούν να εντοπιστούν σε ατομική βάση. Οπλισμένη με τεχνολογία που μπορεί να αναλύσει και να διατηρήσει εκατομμύρια παραδείγματα, η τεχνολογία AU10TIX μπορεί να ανιχνεύσει μικρές ομοιότητες, όπως η θέση, ο φωτισμός και η αντανάκλαση μιας εικόνας.

«Δεν είναι ένα απλό κόψιμο και επικόλληση», σημείωσε ο Friedman. «Μπορεί να τα παράγουν και μετά να δημιουργήσουν ένα που τα περνάει όλα. Στη συνέχεια, προσθέτουν αυτές τις μικρές ή μη μικρές αλλαγές, όπως διαφορετικές λεπτομέρειες προσώπου (ή άλλες). Ο αριθμός αρχίζει να αυξάνεται και να αυξάνεται και να ανεβαίνει. 

«Πρόκειται για επαγγελματική απάτη. Δεν υπάρχει κανένα σύστημα στην αγορά σήμερα που να τους ανιχνεύει γιατί δεν υπάρχει τίποτα να υποψιαστείτε γι 'αυτούς».

Η εντυπωσιακή εμβέλεια του οργανωμένου εγκλήματος

Το οργανωμένο έγκλημα βυθίζεται στα κρυπτονομίσματα, τα τυχερά παιχνίδια και τις τράπεζες ταυτόχρονα. Δημιουργούν χιλιάδες λογαριασμούς. Μερικές φορές ενεργούν γρήγορα, ενώ σε άλλες, περιμένουν. Όλα ξεκινούν με την κλωνοποίηση ενός τέλειου ψεύτικου.

«Θα ξεκινήσουν αυτές τις επιθέσεις όταν ένα τέλειο ψεύτικο κλωνοποιηθεί με ελάχιστους τρόπους που είναι αρκετοί για να περάσει όλους τους ελέγχους, συμπεριλαμβανομένου του ελέγχου δεδομένων», είπε ο Friedman. «Επειδή όλοι πρέπει να κάνουν KYC, τα δεδομένα συνήθως λαμβάνονται από τα προφίλ κάποιου. 

«Δεν χρειάζεται να πάτε σε κανένα σκοτεινό δίκτυο για να το κάνετε αυτό. Είναι χάσιμο χρόνου. Και όταν είναι τόσο καλό, ο μόνος τρόπος για να το εντοπίσετε είναι να ακολουθήσετε τη λογική του πώς συμπεριφέρονται οι επαγγελματίες απατεώνες ή το οργανωμένο έγκλημα. Και μόλις το κάνετε, θα πρέπει να ανησυχείτε».

Το AU10TIX παρακολουθεί απόπειρες απάτης από εγκληματικές ομάδες. Μπορούν να αξιολογηθούν σε παγκόσμιο και εθνικό επίπεδο. Ο Friedman μοιράστηκε ένα παράδειγμα όπου οι χρωματικοί κωδικοί παρουσιάζουν διαρκώς διακυμάνσεις, υποδεικνύοντας ότι το ποσοστό των διαφορετικών τύπων απόπειρες απάτης αλλάζει συνεχώς. Μία ομάδα πραγματοποίησε 675 επιθέσεις την ημέρα. Δεκαοκτώ εκδόσεις μιας αφγανικής ταυτότητας χρησιμοποιήθηκαν από μια άλλη, όλες μη ανιχνεύσιμες από την τεχνολογία σε επίπεδο υπόθεσης.

Οι τεχνικές του οργανωμένου εγκλήματος ποικίλλουν ανάλογα με την ικανότητα της περιοχής να τα εντοπίσει. Σε πιο ανεπτυγμένες χώρες, οι κανονισμοί και οι προηγμένες τεχνολογίες όπως η ζωντανή υποβολή αναγκάζουν τους απατεώνες να αναπτύξουν πιο εντυπωσιακές μεθόδους. Με τις αναδυόμενες επιλογές όπως τα βαθιά ψεύτικα, οι μέθοδοι ανίχνευσης πρέπει να αναβαθμίζονται συνεχώς.

Πώς να σταματήσετε τους απατεώνες

Πολλές λύσεις επαληθεύουν πληροφορίες. Τα εξελιγμένα κοιτάζουν πέρα ​​από τα δεδομένα, υποθέτοντας ότι οι απατεώνες θα χρησιμοποιήσουν κάθε πιθανό συνδυασμό (χωρίς δύο ταυτότητες ίδια). Λαμβάνουν υπόψη τις αντανακλάσεις και τα δακτυλικά αποτυπώματα που αφήνουν οι ψηφιακές συσκευές.

Ο Friedman εκτιμά ότι το πραγματικό ποσοστό απάτης είναι τρεις έως 10 φορές υψηλότερο από τα γενικά αποδεκτά ποσοστά, ανάλογα με τη χώρα και τον χρόνο που αξιολογείται. Στο παρελθόν, οι δραστηριότητες σωματικής απάτης, ξεκινώντας με την αγορά εγγράφων ταυτότητας στο δρόμο, ήταν συνηθισμένες στη Λατινική Αμερική και την Αφρική. Στη Βόρεια Αμερική και την Ευρώπη, αναπτύσσονται πιο προηγμένες μέθοδοι.

Αλλά οι τάσεις είναι συνεχώς σε ροή.

«Τώρα μιλάμε για επιθέσεις που απαιτούν συγκεκριμένα εργαλεία», είπε ο Friedman. «Υπάρχουν τα εύκολα πιασμένα ψεύτικα, τα οποία προσπαθούν να χρησιμοποιήσουν την τεχνητή νοημοσύνη και τα βαθιά ψεύτικα. Και τους πιάνουμε. Αλλά πιάνουμε όσους προσπαθούν να επωφεληθούν από φθηνά ή φθηνά εργαλεία.

«Τώρα όσοι είναι επαγγελματίες, δεν έχει σημασία πού βρίσκονται γιατί είναι καλά εξοπλισμένοι και καλά χρηματοδοτούμενοι. Και θα απαντήσουν με βάση δύο παράγοντες: ποιοι κλάδοι της αγοράς είναι υψηλοί και ποιοι λιγότερο προστατευμένοι; Προφανώς θα ήθελαν να περάσουν από την μπροστινή πόρτα και όχι από το παράθυρο».

Θα χειροτερέψει, ειδικά στην ΕΕ

Οι εγκληματικές οργανώσεις προετοιμάζονται για τους Ολυμπιακούς Αγώνες της Απάτης, που θα έρθουν στην Ευρώπη το 2024. Όλα τα κράτη μέλη της ΕΕ πρέπει να παρέχουν ένα πορτοφόλι ψηφιακής ταυτότητας σε όποιον το ζητήσει. Μαντέψτε ποιος θα είναι μπροστά στην ουρά;

«Και θα κάνουν αίτηση χρησιμοποιώντας τα μέσα που υπάρχουν τώρα», προειδοποίησε ο Friedman. «Αυτό ακριβώς είναι αυτό που χρειάζεται πρώτα για να ασπρίσουν οι ταυτότητες. Επειδή την επόμενη φορά που θα κάνετε αίτηση και είστε ήδη σε ένα πορτοφόλι, ποιος θα ελέγξει εάν έχετε ήδη επαληθευτεί εκ των προτέρων; 

«Αυτή είναι η όλη ιδέα των επαληθεύσιμων διαπιστευτηρίων. Επομένως, εάν έχετε σχέδια να γίνετε απατεώνας, ξεκινήστε την εξάσκηση. Είσαι σε καλή στιγμή."

Διαβάστε επίσης:

.pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-radius: 5% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-size: 24px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { font-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-weight: normal !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a:hover { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-user_url-profile-data { color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { text-align: center !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-recent-posts-title { border-bottom-style: dotted !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { border-style: solid !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { color: #3c434a !important; }

• SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Ενδυναμώστε τον εαυτό σας. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
• PlatoESG. Αυτοκίνητο / EVs, Ανθρακας, Cleantech, Ενέργεια, Περιβάλλον, Ηλιακός, Διαχείριση των αποβλήτων. Πρόσβαση εδώ.
• BlockOffsets. Εκσυγχρονισμός της περιβαλλοντικής αντιστάθμισης ιδιοκτησίας. Πρόσβαση εδώ.
• πηγή: https://www.fintechnexus.com/thanks-to-organized-crime-fraud-rates-are-more-common-than-you-think/