Los bancos de APAC se quedan atrás en la transformación digital

Dos de cada tres (67%) bancos creen que perderán participación de mercado en dos años si no logran transformarse digitalmente, según un nuevo informe desde la plataforma de banca en la nube Mambu y The Financial Times Focus (FT Focus).

El informe 'Evolucionar o extinguirse' fue realizado por FT Focus y encuestó a más de 500 altos ejecutivos bancarios a nivel mundial para obtener información sobre su percepción de la industria bancaria, ahora y en el futuro.

Los resultados ilustran la necesidad urgente de que los bancos modernicen sus ofertas, con el 58% de los encuestados globales prediciendo que dejarán de existir por completo en los próximos cinco a diez años a menos que cambien sus modelos de negocio.

Mirando más de cerca a Asia Pacífico, el informe FT Focus indica que la región está rezagada con respecto a otras regiones en la transformación, sin embargo, los bancos de APAC están tomando medidas para 'ponerse al día' con el resto del mundo, con planes para aumentar la inversión en big data. , aprendizaje automático y blockchain a tasas significativamente más altas que en otras regiones.

myles bertrand, Mambu's El Director Gerente de APAC, dijo: “La investigación ilustra cómo la industria bancaria está divergiendo en su enfoque de la transformación digital. Si bien menos de un tercio de los bancos de APAC describen su estrategia de transformación digital como madura o avanzada, existe una cohorte emergente de 'evolucionadores' digitales que se opone a esta tendencia y realmente está liderando el camino. Lo que estamos viendo son estos actores con visión de futuro que ayudan a los rezagados a mejorar sus esfuerzos de transformación, estableciendo un plan para el resto de la industria a seguir mientras demuestran el caso de negocios para un enfoque centrado en el cliente.

“Y aunque el fuerte compromiso de los bancos de APAC de aumentar su inversión en nuevas tecnologías es muy positivo, los bancos de la región también deben cambiar la forma en que abordan la innovación y comenzar a adoptar de manera proactiva nuevas asociaciones y colaboraciones. El enfoque del 'ecosistema' ha sido increíblemente exitoso en otras regiones, y con la mitad de los bancos de APAC preocupados porque carecen de las habilidades clave de la fuerza laboral interna necesarias para transformarse, también resultará muy efectivo aquí ".

Kristofer Rogers, director general de ANZ en Mambu, agregó, “La transformación digital ya no puede verse como un juego a largo plazo y, de hecho, tres de cada cinco bancos de APAC creen que dejarán de existir en los próximos cinco a diez años si no cambian la forma en que operan. Esa es una estadística muy aleccionadora. Y a un tercio de los bancos les preocupa que sus plataformas tecnológicas heredadas los estén frenando, por lo que todavía queda mucho trabajo por hacer. En una nota positiva, el 72% de los bancos de la región dijo que su velocidad de comercialización ha aumentado en los últimos 12 meses, por lo que existe una clara comprensión de la necesidad de velocidad en lo que respecta a la transformación digital ... ahora los bancos solo necesitan hacer bien la ejecución ".

A nivel mundial, dos quintas partes (40%) de los encuestados dijeron que tienen la intención de modernizarse a una oferta basada en plataforma después de la pandemia, trabajando con proveedores externos para desarrollar servicios bancarios plug-and-play que se ejecutan en sistemas flexibles e independientes. La modernización a una estructura basada en plataforma e invertir en capacidades de datos son factores clave que separan a las empresas digitalmente avanzadas del resto de los bancos.

Pero si bien estos actores con visión de futuro pueden ver los beneficios de la transformación digital, las percepciones obsoletas de la banca están ralentizando el progreso en un momento en que los objetivos ESG y la experiencia del cliente serán los impulsores clave del crecimiento del futuro.

El 81% de los líderes de banca minorista están totalmente de acuerdo en que reemplazar las mentalidades obsoletas con un propósito social progresivo es vital para la estrategia de crecimiento, y esta estadística se refleja en que las ganancias caen en la lista de prioridades para los bancos, con el 'aumento de ingresos' clasificado como solo el quinto mayor beneficio de pasar a un modelo bancario centrado en el cliente.

Elliott Limb, director de atención al cliente de Mambu, dijo: “Los últimos 18 meses han demostrado a los bancos lo importante que es para ellos tener una oferta de banca digital sólida y ágil. Y con el 53% de los encuestados admitiendo que están en riesgo de perder los objetivos de transformación digital, es hora de que la industria tome nota de los 'evolucionistas' financieros que están liderando la carga en este espacio. Se trata de fintechs, bancos desafiantes y actores tradicionales con visión de futuro que priorizan los servicios orientados a un propósito y la excelente experiencia del cliente ".

El informe también destaca el lento progreso y los desafíos que enfrentan los bancos a medida que se alejan de los servicios bancarios tradicionales y heredados hacia los digitales.

Con casi una cuarta parte de los líderes bancarios describiendo su estrategia digital como 'incipiente' o 'exploratoria', los hallazgos reflejan la necesidad de una mayor colaboración dentro de la comunidad bancaria, así como las oportunidades para los actores con visión de futuro que adoptan la innovación a través de ecosistemas fintech. .

Descargue el informe global Evolve or be Extinct

Fuente: https://australianfintech.com.au/apac-banks-lagging-behind-in-digital-transformation/