¡Cómo la industria de seguros está aprovechando la IA (inteligencia artificial)!

Marca de tiempo: 13 de octubre de 2021 10:17 a. M.
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El seguro es una de las industrias más críticas que existen; es lo que evita que las personas y las organizaciones caigan en problemas financieros después de una crisis o un imprevisto. Sin embargo, a menudo se la considera la industria menos innovadora con procesos obsoletos, procedimientos lentos y demoras, sistemas de TI heredados y muchos clientes insatisfechos e incluso descontentos.

Con el cambio en la demografía y una población en rápido crecimiento de millennials que son expertos en tecnología y les gusta realizar sus transacciones bancarias y financieras en línea, también se ha vuelto indispensable para todas las organizaciones en el sector bancario y financiero satisfacer sus necesidades. La evidencia indica que es más probable que los millennials compren un seguro en línea si el tiempo y los costos de las molestias son menores, a diferencia del grupo demográfico de mediana edad y mayor que prefiere comprar un seguro después de reunirse y analizar las opciones con una aseguradora. Por lo tanto, la industria de seguros se está abriendo paso lenta y constantemente para salir de esta reputación de ser tecnológicamente obsoleta y de proporcionar experiencias de cliente inconsistentes y llenas de fricciones. ¿Cómo? A través de una transformación digital liderada por Inteligencia Artificial (AI) y Machine Learning (ML). Para comprender de manera efectiva cómo la tecnología y la IA han perturbado y revolucionado la industria de seguros, primero debemos observar cómo la industria está aprovechando la IA.

Evaluación de riesgo: El núcleo de la industria de seguros es el riesgo y su evaluación/valoración efectiva. Usando AI y ML, las aseguradoras pueden aprovechar la avalancha de datos para evaluar los riesgos con mayor precisión, comprender nuevas correlaciones y patrones, obtener información más detallada, hacer mejores predicciones y, en consecuencia, personalizar sus planes y ajustar sus primas. Por ejemplo, a través de AI y ML, si la empresa descubre que un grupo particular de asegurados tiene un mayor riesgo de enfrentar un accidente de incendio, entonces la empresa puede ajustar la prima en consecuencia.

Suscripción: Para que las reaseguradoras y suscriptores realicen sus tareas de manera efectiva y sin problemas, la IA recopila datos de manera eficiente de diferentes fuentes internas y externas y proporciona información profunda e inteligente. Al tomar el control de la avalancha de datos y aprovecharla, estos ejecutivos de seguros pueden pasar de la mentalidad de detectar y reparar a una filosofía de predecir y prevenir, reducir las conjeturas en seguros, tomar decisiones precisas basadas en datos y desarrollar una ventaja competitiva. para la organización

Asistencia 24×7 a compradores de seguros: La IA en forma de bots conversacionales es capaz de manejar volúmenes mucho mayores de compradores de seguros. Manejan de manera efectiva y eficiente grandes volúmenes de consultas, brindan asesoramiento automatizado y recomendaciones personalizadas a los clientes a través de conversaciones de varios turnos, naturales y orientadas a objetivos. Los bots conversacionales, por lo tanto, permiten a las organizaciones automatizar en gran medida el proceso de gestión de consultas. Por lo tanto, los agentes humanos pueden estar libres del trabajo pesado y la monotonía de manejar consultas periódicas e intervenir cuando sea necesario para personalizar, convencer y convertir a los compradores. Tal asesoramiento automatizado ahorra tiempo para dar una cotización al cliente, lo que le permite tomar decisiones de compra de seguros rápidas y basadas en datos.

Aumente las conversiones de agentes humanos con chatbots como asistentes de agentes en vivo: Es imposible que los agentes humanos manejen de manera efectiva y productiva grandes volúmenes de datos diariamente y realicen conversiones y vendan productos. Los chatbots que tienen capacidades de ML se pueden programar y enseñar para que actúen como asistentes de ventas en vivo para los agentes. Los chatbots recopilan, cotejan y analizan datos voluminosos de varias fuentes, lo que pone a disposición de los agentes de políticas información clave mientras hacen presentaciones a los clientes potenciales. Estos bots conversacionales ponen a disposición de los agentes humanos información relevante y conocimientos de alta calidad de manera oportuna y recomiendan los productos adecuados según el perfil del cliente. De esta manera, los agentes humanos no solo convierten a los clientes, sino que también realizan ventas adicionales y cruzadas de los productos correctos y aumentan el valor de por vida del cliente.

asistente de incorporación: Es un proceso largo y engorroso desde la preparación y entrega de cotizaciones a los clientes, lograr que elijan una póliza y preparar los documentos de la póliza para que paguen y se incorporen a la póliza. Conocido como el proceso de cotización al cobro (QTC), el tiempo y los costos molestos para los agentes humanos de este proceso contribuyen a sus cifras de ventas más bajas y la incapacidad de generar ingresos adicionales adecuados. Con la ayuda de bots conversacionales que pueden programarse y enseñarse a actuar como asistentes de incorporación, es posible automatizar una parte importante del proceso, reducir el tiempo y el esfuerzo necesarios y permitir que los agentes humanos se centren en convertir nuevos clientes. Estos asistentes de incorporación pueden resolver cualquier consulta que tengan los clientes, ayudarlos a encontrar médicos/hospitales dentro de la red, comprender la cobertura del plan, etc.

Gestión de reclamaciones: Presentar reclamos y obtenerlos es a menudo una tarea agotadora y emocional que requiere mucho tiempo y costos molestos porque los clientes presentan reclamos después de un evento importante como un accidente o calamidad natural o enfermedad/muerte de un miembro de la familia. Al igual que con la asistencia personalizada a los compradores de pólizas, los bots conversacionales se automatizan para manejar llamadas voluminosas en el proceso de reclamos, que a menudo involucra preguntas repetitivas. Los agentes humanos pueden intervenir cuando sea necesario y usar el historial de conversación completo para manejar preguntas y problemas más complejos. Con los chatbots y la IA, se reduce el tiempo de adjudicación de reclamos y se incrementa el porcentaje de detección de fraude.

Experiencias de cliente consistentes y de alta calidad: Las conversaciones dinámicas y significativas en lenguaje natural a través de bots conversacionales han permitido a las organizaciones de seguros brindar experiencias de cliente consistentes, fluidas y de alta calidad al reducir el tiempo de espera y los niveles de frustración de los clientes. Han permitido a los clientes participar en el autoservicio, comprender mejor la jerga de los seguros y simplificar el proceso de reclamos. Por ejemplo, las disposiciones para que los clientes de seguros de automóviles presenten reclamos a través de la aplicación móvil haciendo clic en las imágenes y presentando el reclamo al instante ha ayudado a reducir el tiempo, el dinero y los costos de molestias para los clientes.

El impacto de la IA conversacional en la industria de seguros

Como se mencionó anteriormente, la transformación digital y la adopción de IA en la industria de seguros es lenta pero constante. En algunos aspectos, como el uso de chatbots para asistencia de incorporación y asistencia de ventas personalizada, muchos jugadores ya han adoptado o están adoptando la tecnología de IA, mientras que en otros aspectos, aún no se ha adoptado la IA en toda regla. En los próximos años, la industria de seguros en su conjunto se beneficiará de la puesta en marcha de la IA.

At Bots inteligentes, ayudamos a las organizaciones a adoptar IA conversacional (chatbots/asistentes virtuales) para mejorar la productividad de los empleados y brindar una excelente experiencia al cliente. Comuníquese conmigo en stallin@smartbots.ai para explorar más sobre la IA conversacional.

Source: https://chatbotslife.com/how-the-insurance-industry-is-leveraging-ai-artificial-intelligence-6c02e1bb4db5?source=rss—-a49517e4c30b—4

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