El banco del futuro estará impulsado por IA

Reeditado por Platón

seguidores: 0

La evolución de las demandas de los consumidores, el aumento de la competencia, los avances tecnológicos y la regulación cambiante están impulsando cambios transformadores en el sector bancario, lo que obliga a los bancos e instituciones financieras tradicionales a adoptar la computación en la nube y la inteligencia artificial (IA) para seguir siendo relevantes, dice un nuevo artículo de Mambu y Google Cloud. .

El papel, titulado El banco del futuro: cómo la IA potenciará los servicios ubicuos y las experiencias personalizadas de los clientes, explora los impulsores clave que impulsan el cambio en el espacio bancario y profundiza en cómo las instituciones financieras pueden aprovechar la inteligencia artificial y la computación en la nube para abordar el panorama en evolución.

El banco del futuro: cómo la IA potenciará los servicios ubicuos y las experiencias personalizadas de los clientes

Las nuevas regulaciones, incluida la introducción de la banca abierta y PSD2 en la Unión Europea (UE), están eliminando intermediarios y facilitando la entrada de nuevos jugadores. Al mismo tiempo, las grandes tecnologías con capacidades tecnológicas avanzadas y mucho dinero están haciendo sentir cada vez más su presencia en el sector financiero, lo que aumenta aún más la competencia. Simultáneamente, las preferencias de los clientes están cambiando hacia experiencias móviles integradas, en tiempo real y personalizadas.

Estos factores están empujando a los bancos tradicionales a repensar su negocio y adoptar tecnologías de vanguardia, incluida la tecnología componible, IA y análisis, dice el informe. Estas tecnologías les permiten aprovechar diversos conjuntos de datos transaccionales y de clientes para una mayor personalización, creación de valor, automatización y eficiencia.

McKinsey estima que cada año, las tecnologías de IA podrían generar hasta 1 billón de dólares estadounidenses de valor adicional para el sector bancario mundial.

Valor-potencial-anual-total-miles de millones-Fuente-The-executives-AI-playbook-McKinsey.com_

Valor anual potencial total, mil millones de dólares, Fuente: Manual de IA del ejecutivo, McKinsey.com

Para 2025, Accenture proyecta que entre el 7 y el 10 % de las tareas de los servicios financieros podrían automatizarse, mientras que entre el 43 y el 48 % podrían mejorarse con tecnología. Los ahorros de costos y las ganancias de productividad resultantes podrían generar entre 87 mil millones y 140 mil millones de dólares de valor acumulado solo para la industria de servicios financieros de América del Norte entre 2018 y 2025.

Banca impulsada por IA

Los expertos y los observadores de la industria han expresado sus puntos de vista sobre cómo podría ser el banco del futuro y muchos han puesto el foco en la IA y los datos.

McKinsey's Informe de mayo de 2021 sobre el llamado "banco de IA" enfatiza que ahora es imperativo que los titulares se conviertan en "IA primero" y hagan de la IA el centro de su estrategia y operaciones centrales.

Varias tendencias están impulsando al sector bancario hacia la IA, dice McKinsey, incluidas las crecientes expectativas de los clientes a medida que la adopción de la banca digital continúa aumentando, el aumento de los ecosistemas digitales y la subsiguiente desintermediación de los servicios financieros tradicionales, la entrada de las grandes tecnologías en las finanzas, así como el auge del uso de tecnologías avanzadas de inteligencia artificial entre las principales instituciones financieras del mundo.

La firma advierte que los ganadores serán aquellos que ofrezcan propuestas y experiencias que sean inteligentes, personalizadas y verdaderamente omnicanal, y que combinen capacidades bancarias con productos y servicios relevantes más allá de la banca. Esto significa que la IA, la ciencia de datos, pero también la computación en la nube y las API, ya no serán lujos sino necesidades.

Para el proveedor de plataformas bancarias basadas en la nube, Mambu, el banco del futuro adoptará una estrategia centrada en el cliente y diseñará servicios desde cero en torno a las necesidades de los usuarios. Implementará casos de uso de IA basados en el valor para las funciones bancarias principales a fin de garantizar viajes de clientes superiores, y se basará en una arquitectura de tecnología flexible y componible que permite una integración rápida y fácil de diferentes componentes para abordar las necesidades cambiantes de los clientes, la dinámica del mercado o las tendencias tecnológicas. .

Se acelera la adopción de la IA

La adopción de IA ha aumentado considerablemente en los últimos años, pero COVID-19 aceleró aún más esa tendencia.

Resultados de una encuesta de PwC de 2021 muestra que el 52 % de las empresas aumentaron sus planes de adopción de IA debido a la pandemia. Una gran mayoría de los encuestados (86 %) dijo que la IA se convirtió en una "tecnología convencional" en su empresa este año.

La mayoría de los ejecutivos anticipa que la IA hará que los procesos comerciales sean más eficientes (74 %), ayudará a crear nuevos modelos comerciales (55 %) y permitirá la creación de nuevos productos y servicios (54 %), según una encuesta realizada por AI Journal encontrado.

En el sector financiero, más de la mitad de las instituciones financieras encuestado por SAS desplegó IA en sus procesos de cumplimiento contra el lavado de dinero (AML) o planea de manera inminente en respuesta a COVID-19 y el aumento resultante de estafas, fraudes y delitos cibernéticos.

La Corporación Internacional de Datos (IDC) estima que los ingresos mundiales del mercado de la IA, incluidos el software, el hardware y los servicios, crecerán un 15 % este año para alcanzar los 341.8 2022 millones de USD. Se pronostica que el mercado se acelerará aún más en 18.8 con un crecimiento del 500% y seguirá en camino de superar la marca de los 2024 millones de dólares estadounidenses para XNUMX.