DigFin Green: Stephen Jue, PortageBay, ESG fondide jaoks

DigFin Green on meie seeria, mis koostab fintech-ettevõtete liidreid, kes tegelevad keskkonna-, sotsiaal- ja juhtimislahendustega (ESG), kasutades tehnoloogiat finantsteenuste suunamiseks jätkusuutlike tulemuste poole. Võtke meiega ühendust, kui soovite kaasata.

Stephen Jue on finantsasutustele ja ettevõtetele mõeldud tehisintellekti ESG-lahenduse PortageBay president.

Tal on varahalduse ja tehnoloogia taust, olles varem töötanud BlackRocki AI grupi aktiivsete aktsiate projektide juhina. Ta on töötanud ka ettevõttes SPARX Asset Management, investeerides tehnoloogia-, meedia- ja telekomisektorisse. Seda kogemust jätkas ta ettevõttes SPARX spinout Nexus Investment Advisors.

Hiljuti esines ta Hongkongi Aasia finantsfoorumil kui üks mitmest valitsuse Cyberport programmis tegutsevast idufirmast.

Millise probleemiga te tegelete?

Finantsasutused, nagu varaomanikud, varahaldurid ja pangad, on ainulaadses olukorras, et viia meie maailm üle vähese CO2-heitega majandusele. Investeeritavad dollarisummad on tohutud. See loob ESG investeerimistoodetest tuluvõimalusi, kuid kuidas neid luua, et need oleksid usaldusväärsed ja eristatavad?

ESG-le pühendatud fondid jõuavad 325. aastaks 2025 miljardi dollarini, mis moodustab ligikaudu kolmandiku kogu fondisektori hallatavast varadest. Hiljutisel COP26 keskkonnaalasel tippkohtumisel Glasgow's eraldasid finantsasutused 130 triljonit dollarit finantsvarasid, et saavutada süsinikuheitevaba puhastus.

Trend neto nulli poole on selge, kuid fondihaldurite jaoks on ettevõttesisese investeerimisvõimekuse arendamine kulukas ja aeglane. Varahalduritel puuduvad sisemised ESG-eksperdid. Andmete hankimisel seisavad nad silmitsi väljakutsetega. ESG-tegurite kaasamine olemasolevatesse investeerimisprotsessidesse pole selge.

Mida PortageBay teeb?

PortageBay lahendab need kitsaskohad, aidates varahalduritel luua ESG majasiseseid vaateid. Oleme AI ESG ettevõte, mis aitab investoritel pakkuda raha teenivaid diferentseeritud ESG portfelle.

Võimaldame investoreid, aidates neil juurde pääseda ESG andmetele ja portfellide loomiseks mõeldud uurimistööriistadele. Meie tehisintellekt aitab neil maandada nii ESG-tegurit kui ka investeerimisriski, tagades samas, et finantsasutused täidavad oma jätkusuutlikkuse kohustusi.

PortageBayl on suurte ülemaailmsete finantsasutuste seas müügivihjeid. Otsime lahenduste katsetamiseks Aasia-põhiseid finantsasutusi. Me ei otsi aktiivselt kapitali, kuid oleme huvitatud vestlustest potentsiaalsete investorite ja partneritega.

Kuidas see praktikas välja näeb?

Püsitulu on tõenäoliselt peamine viis triljoneid dollareid kliimamuutuste rahastamiseks kasutada. Eelmisel aastal nägime ESG võlakirjade emissiooni 1 triljoni dollari ulatuses. Jätkusuutlikkusega seotud laenud ja üleminekuvõlakirjad on tohutud. Kuna KPI-d [roheliseks rahastamiseks loetava kohta] on üksuse, mitte projekti tasemel, nõuab see investoritel sisemist ESG-i investeerimisvõimet. See ei ole midagi, mida tuleks täielikult väljast tellida.

Nende riskide juhtimiseks ja mõistmiseks alustame andmeanalüütikaga. Vaatleme tuhandeid ettevõtteid, et võrrelda nende ESG-tulemust põhiliste investeerimismõõdikute kontekstis. Meie masinõppemudelid tuvastavad, millised ESG-mõõdikud on ettevõtte hindamise ja portfelli tootluse jaoks kõige olulisemad; need erinevad sektoriti oluliselt.

Aitame investeerimisühingutel luua mastaabis diferentseeritud portfelle. Teeme seda, pakkudes kõiki vajalikke komponente, sealhulgas andmeid, kvantitatiivset analüüsi ja AI-põhise portfelli analüüsi.

Need võimalused koos aitavad investoritel luua eritellimusel valmistatud tooteid, nagu jätkusuutlikkusega seotud laenuportfellid või mõjufondid, või lihtsalt täiustab nende uurimisprotsessi.

Mida me veel teadma peame?

Pole vaja tunda, et ESG tähendab tulude ohverdamist. Heade ja hästi juhitud ettevõtete puhul on tegelikult olemas hindamispreemia. Nende kogutulu suureneb [võrreldes halvasti juhitud kaaslastega].

Üleminek väiksema süsinikusisaldusega maailmale nõuab ettevõtetelt muutuvat õigus- ja regulatiivset keskkonda, samuti uute võimaluste ärakasutamist ja kaitset uute ohtude eest oma toodetes ja teenustes. Need ettevõtted, kes neid muutusi hästi juhivad, on suurema tõenäosusega paremad. Seetõttu on ESG nüüd iga investeerimisprotsessi oluline osa.

Allikas: https://www.digfingroup.com/portagebay/