Võlad arved vs. võlad

Nagu öeldakse, äris tuleb raha teenimiseks kulutada raha. Kuigi ettevõtte kulutuste raskusastet ei pruugita täielikult realiseerida enne, kui olete tegelikult tööle hakanud, kulutavad ettevõtted igas etapis raha igapäevaselt. Rent, palgaarvestus, uued masinad, kontoritehnika ja tooraine on vaid mõned erinevad kulutused, mida ettevõtted regulaarselt kannavad. 

Paljudel juhtudel teevad ettevõtete juhid oste mingisuguse võla abil, kas tarnijaga laenu või krediidiliini kaudu, selle asemel, et kasta oma olemasolevaid sularahareserve. Kui ostate kaupu või teenuseid, mida teie ettevõte vajab igapäevaste toimingute tegemiseks, strateegiliste kasvueesmärkide saavutamiseks või uutele tootesarjadele laienemiseks, on võlgnevuse jälgimiseks kaks peamist võimalust: võlgnevused ja makstavad sedelid.

Kuigi nii võlakohustused kui ka võlad viitavad ärikohustustele, on nende kasutusjuhtumid hankeprotsessis ja ka finantsmõjud erinevad. Kui mõistate võlgnevuste ja võlakohustuste sarnasusi ja erinevusi, saate võlgade finantseerimise turvaliselt ja hästi hallata.

Mis on võlgnevused?

Lühiajalisi võlakohustusi, mida ettevõte peab ettevõtte juhtimiseks tasuma, nimetatakse "võlgnevusteks". Pärast uue müüjaga liitumine või tarnija, koostades a ostutellimus, ja kui esitate neile tellimuse, jääte neile pakutavate kaupade või teenuste eest raha võlgu. 

Arvestusvõlgade meeskond saab lõpuks arve iga tehinguga seotud ja sealt edasi rea kaudu AP sisekontroll, kinnitavad nad, et arve on õige ja alustavad makseprotsess arve saatnud üksusele. Kuna seda tüüpi võlad on lühiajalised, tavaliselt 30-, 60- või 90-päevaste maksetähtaegadega, kantakse need teie bilansis jooksvate kohustuste hulka ja makstakse kindlaksmääratud tähtaegade jooksul. 

Võlakohustuste lepingud on vähem formaalsed kui võlakohustused; tavaliselt ei ole tegemist juriidiliste lepingutega ja võlgnetakse ainult pakutavate kaupade või teenuste konkreetse maksumuse. Kuni ostvad ettevõtted tasuvad arve õigeaegselt, ei tohiks tekkida täiendavaid viivisi ega trahve. Kui te aga neid võlanõudeid ei täida, võivad müüjad keelduda teiega äritegevuse jätkamisest, seades ohtu teie ettevõtte kriitilised aspektid.

Mis on makstavad võlakirjad?

Võlakohustused on endiselt võlakohustused, kuid need ametlikud lepingud viitavad tavaliselt rahale, mille ettevõte võlgneb pangale või finantsasutusele. Need on tavaliselt suuremad rahasummad, kui mis tahes võlgnevuse tehing oleks, ja pikema tasuvusaja tõttu peetakse neid sageli pikaajaliseks kohustuseks. Strateegiliste äriinvesteeringute või pikaajaliste projektide jaoks vajalike rahaliste vahendite tagamiseks võite vajada väljamakseid.

Kui saite pangast laenu 5-aastase tasuvusajaga, on kõik summad, mille teie ettevõte peaks esimese aasta jooksul tagasi maksma, lühiajaliseks kohustuseks, samas kui raamatupidamismeeskond jälgib ülejäänud summat järgmiselt. pikaajaline kohustus. Teine oluline tegur võlakohustuste ja võlakohustuste vahel on see, et võlakohustuste puhul peate tavaliselt laenuandjale koos intressiga tagasi maksma.

See tähendab, et kui teie võetud laen oli 50,000 50,000 dollarit, siis võla täieliku tasumise ajaks tekivad teile intressitasude tõttu üle XNUMX XNUMX dollari kulud. Enne võlakohustuste lepingu sõlmimist mõistke kindlasti intressi mõju. Kuna USA-s on intressimäärad väga kõrged, on seda tüüpi võla võtmine kallim kui viimastel aastatel.

Võib-olla olete kuulnud võlakirjast, mis on tavaline äritehingutes kasutatav võlatäht, kuid võlakohustuste struktuure on mitut tüüpi, millest kõik ettevõtte juhid peaksid teadma.  

ühtse otsemaksete

Ühe maksetähtede võlgnevuste puhul peate ühe maksega tagasi maksma nii laenuandjalt saadud põhisumma kui ka kõik tekkinud intressid. Ühekordse tagasimakse kuupäev määratakse võlakirjade väljamaksmise protsessi alguses, nii et saate õigel ajal ette näha suurt sularahamakset. 

Amortiseerunud

Amortiseeritud võlakohustuste lepingut kasutatakse kõige sagedamini kodu-, kinnisvara- või ehituslaenu jaoks. Need vekslid näevad ette igakuised maksed, mis on igakuiselt sama summa, kusjuures osa igast maksest läheb põhisummasse ja võlgnetav intress. Mida kauem laenu tagasi maksate, seda suurem osa igakuisest maksest läheb intressi asemel põhisummaks. 

Negatiivne amortisatsioon

Negatiivse amortisatsiooni võlad võimaldavad teil teha iga kuu madalaid makseid, mis ei kata tekkinud intressi. Seejärel lisatakse tasumata intress põhiosa saldole ja kuigi see võib alguses olla kasulik struktuur igakuiste kulude madalaks hoidmiseks, maksate lõpuks pikemas perspektiivis rohkem.

Ainult intressilepingud 

See struktuur tähendab, et maksate intressitasusid ainult igakuiselt. Võlatähtaja lõppedes maksate kogu põhisumma ühekordse maksena tagasi. 

Võlad arved vs. võlakohustused: millised on erinevused?

Erinevus võlakohustuste ja võlakohustuste vahel seisneb enamas kui lihtsalt selles, et võlakohustused on tavaliselt suuremate rahasummade jaoks; neid kahte võlakohustust kasutatakse ettevõtluses erinevalt, need nõuavad erinevaid raamatupidamisprotsesse ja neil on palju muid erinevusi. Võlad arvete ja võlakohustuste vahel eristatakse järgmise järgi. 

Ärikasutusjuhtum

Üldiselt ei kasutata võlakirju müüjale tooraine eest tasumisel ja võlgnevused ei ole õige viis ärilaenu klassifitseerimiseks. NP-d kasutatakse juhul, kui teete täiendavate rahaliste vahendite hankimiseks koostööd panga, võlausaldaja või finantsasutusega, ja AP-d kasutatakse siis, kui müüjad või tarnijad pakuvad teie ettevõttele igapäevaseks tegevuseks vajalikke kaupu ja teenuseid. Kuna võlakohustuste ja võlakohustuste ärirakendus on erinev, varieerub ka kõik muu järgnev.

Kestus

 Nagu mainitud, viitab NP pikaajalistele kohustustele; seda tüüpi ettevõtete võlgade tagasimaksmine ulatub tavaliselt kaugemale jooksvast kalendriaastast. Teisest küljest on võlgnevused ainult lühiajaliste kohustuste kohta, mis makstakse tagasi järgmise 12 kuu jooksul.

Raamatupidamistegevus

Võlakohustuste ja võlakohustuste vaatlemisel on oluline, et teie raamatupidamismeeskonnal oleks erinevustest selge arusaam, sest AP ja NP nõuavad erinevat jälgimismeetodit ja pearaamatusse salvestamist. Võlakohustuste lühiajaline olemus muudab selle nii, et need esitatakse lühi- või lühiajalise kohustusena, samas kui võlakohustused on tavaliselt pikaajalised. Selle komponendi hankimine vähendab vigu kontode vastavusse viimine protsessi ja suurendab raamatupidamise tsükkel tervikuna.

Ametlikkus

aasta hankeprotsess kui kasutatakse ostutellimust, on teie ettevõtte ja tarnija või müüja vahel sõlmitud leping, kuid juriidilised kohustused pole kaugeltki nii tõsised kui lepingud, mida kasutatakse ettevõtte ja finantsasutuse vahel võlakohustuste korral. 

Oht

Kuna enamik ettevõtteid on huvitatud heade suhete hoidmisest oma tarnijatega ja arvete õigeaegse tasumise tagamisest, on võlgnevuste tehingud väiksema riskiga kui võlakohustuste lepingud. Võlatähtedel on pikem eluiga ja need on tavaliselt palju suuremate rahasummade eest. Lisaks kogunevad nad aja jooksul intressi. Kui teie ettevõttel on raskusi ja rahavoog väheneb, on pikaajaliste kohustustega seotud risk palju suurem.

Makse saaja

Kui võlgnevuste meeskond teeb makse, on selle makse saaja isik või ettevõte, kes pakkus kõnealuseid kaupu või teenuseid. Võlakirjade puhul on saaja pank või finantsasutus, mis võib teie kui ettevõtte krediidivõimet rohkem mõjutada.

Ostjate võlgnevuste hankimise hüvitised

Täiustatud hangete haldamine mängib olulist rolli ettevõtte üldises tervises. Võimalus hankida kaupu ja teenuseid, mida teie ettevõte vajab optimaalseks toimimiseks, on iga ettevõtte omaniku jaoks üks suurimaid takistusi. Võlad arved tagavad hankijatele ja tarnijatele nõuetekohase tagasimaksmise, kuid see läheb kaugemale. Tõhus AP-haldus toob hankeprotsessile palju eeliseid:

• Pikaajalised ärisuhted
• Vähendatud hilinenud või tasumata jätmise tasud
• Paremad krediiditingimused tarnijatega
• Varajane juurdepääs tarnijate uutele või täiustatud toodetele
• Mõistlik AP teatab

Võlakirjade hankehüvitised

Ettevõttesse strateegiliste investeeringute tegemine võib olla keeruline. Rahaliste vahendite kokkukraapimine suure ostu või uue laienemisprojekti jaoks võib kitsa marginaaliga tunduda peaaegu võimatu, kuid arvete maksmine muudab suuremate investeeringute hankeprotsessi veelgi võimalikumaks.

Kuna võlakohustuste ja võlakirjade jaotus tuletab meile meelde, et võlakirju kasutatakse kõige sagedamini uute kontoripindade, teadus- ja arendusprojektide ning kulukate masinate rahastamiseks, on selge, et võlakirjad võivad teie ettevõtte tulevikku veelgi paremaks muuta. saavutatav.

Järeldus

Kui olete käivitamisetapis ja proovite oma ettevõtet käivitada, on tarnijatelt krediidiliinide tagamine võlgnevuste kaudu üks tõhusamaid viise oma ettevõtte juhtimiseks vajaliku hankimiseks enne, kui teil on palju raha. raha tuleb sisse. Kui teie ettevõte kasvab ja muutub, peate võib-olla muutma oma strateegilist fookust või investeerima oma äri uutesse valdkondadesse. Makstavate võlakirjade rahalised vahendid võimaldavad seda. Isegi kui olete laekuva sularaha ja sellega, kuidas teie kulusid hallatakse, rahul, saab võlakirju ja võlgnevusi kasutada strateegiliste rahavoogude juhtimise meetmetena.

Seega, kui kulutate raha teenimiseks, võib teie ettevõtte järgmise peatüki avamisel olla võtmeks mitmekordse kasutusjuhtude, eeliste ja struktuursete erinevuste jälgimine arvete ja võlakohustuste vahel. Kui tunnete, et teie arusaam mõlemast on olemas, kuid soovite neid ennetavamalt hallata, kaaluge investeerimist võlgnevuste tarkvara et seda valdkonda oma ettevõttes tõsta.

• SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
• PlatoData.Network Vertikaalne generatiivne Ai. Jõustage ennast. Juurdepääs siia.
• PlatoAiStream. Web3 luure. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
• PlatoESG. Süsinik, CleanTech, Energia, Keskkond päikeseenergia, Jäätmekäitluse. Juurdepääs siia.
• PlatoTervis. Biotehnoloogia ja kliiniliste uuringute luureandmed. Juurdepääs siia.
• Allikas: https://nanonets.com/blog/accounts-payable-vs-notes-payable/