نیک کریستین، رئیس بخش ملی فینتک و امور مالی تخصصی در بانک سیلیکون ولی، میخواهد بنیانگذاران استارتآپ بدانند که خدمات بانکی او - که اکنون یکی از بخشهای First Citizens Bank است - به تجارت بازگشته است و به ندرت میتوان از آن استفاده کرد.
کریستین می گوید که بانک First Citizens که در کارولینای شمالی اداره می شود دارای 214 میلیارد دلار کل دارایی، 146 میلیارد دلار کل سپرده و 146 میلیارد دلار کل نقدینگی تا 30 سپتامبر 2023 است، کریستین می گوید این بانک - پانزدهمین بانک بزرگ در بیمه ایالات متحده و FDIC - در یک موقعیت قوی و با ثبات برای پاسخگویی به نیازهای استارت آپ های فین تک است.
این پس از یک گردش چشمگیر و چشمگیر در سپرده های بانک سیلیکون ولی در مارس 2023 که به لطف کارآمدی بانکداری آنلاین در 48 ساعت سریع اتفاق افتاد و به دنبال آن تمام سپرده ها توسط رگولاتورها تصاحب شد و در نهایت SVB به دومین سپرده تبدیل شد. -بزرگترین ورشکستگی بانک در تاریخ ایالات متحده
این روند سریع عمدتاً به دلیل سوءمدیریت سبد اوراق بهادار خزانه داری بانک بود - نه شیوه های وام دهی آن به شرکت های فین تک یا دیگر استارت آپ ها. با افزایش نرخ بهره در اوایل سال، اوراق بهادار خزانه داری به سرعت ارزش خود را از دست داد.
خوشبختانه برای سپرده گذارانی که در SVB ماندند، که بسیاری از آنها بنیانگذاران استارت آپ بودند، شرکت بیمه سپرده فدرال ایالات متحده برای تضمین کامل سپرده های باقیمانده SVB آمد.
نتیجه: پس از اینکه به مدت 40 سال بانک مورد علاقه شرکتهای نوپا و سرمایهگذاران مخاطرهآمیز آنها بود، شهرت SVB ضربه خورد. یکی از بزرگاش.
نه ماه بعد، کریستین میخواهد به مشتریان بالقوه روشن کند که - در آخرین تکرار خود - SVB مکانی امن و مطمئن برای شرکتهای فینتک است تا پول خود را پارک کنند.
او میگوید: «با توجه به خرید ما توسط First Citizens، ترازنامه بانک سیلیکون ولی را به یکی از امنترین بانکهای کشور تبدیل میکند که به جامعه فینتک خدمت میکند. وی اضافه می کند که شرکت ترکیبی دارای کل نقدینگی است که تا سه ماهه سوم سال 277 3 درصد سپرده های بیمه نشده را پوشش می دهد.
کریستین همچنین به تیم مجرب فین تک SVB و دانش کلی آنها از بخش فین تک افتخار می کند:
کریستین میگوید: «من فکر میکنم قبل از هر چیز، ما برجستهترین بانک از نظر ارائه خدمات به شرکتهای فینتک هستیم، با بیش از 40 متخصص که در حوزههای مختلف به فینتک اختصاص داده شدهاند. اجرا. او تخصص گروه خود را در تسهیل پرداخت، بانکداری تعبیه شده، بدهی ریسک پذیر و تسهیلات انبار برجسته می کند.
خود کریستین به مدت 16 سال در بانک بوده و هفت ماه پیش رهبری فین تک را بر عهده گرفت. قبلاً در رشته مالی تخصصی کار می کرد.
او میافزاید: «این به ما بینش منحصربهفردی نسبت به این بخش و توانایی رهبری در ارائه بهترین خدمات بانکی، وامدهی خلاقانه، و به اشتراک گذاشتن دانشی که از مدلهای تجاری و خود بازار فینتک داریم، میدهد.»
در واقع، در ماه اکتبر، بانک چشم انداز سالانه خود را در مورد نوآوری در صنعت فین تک منتشر کرد. گزارش که نشان دهنده روندهای مهمی است که بخش فین تک در سال 2024 با آن مواجه خواهد شد، از جمله تأثیر تغییر نرخ بهره، کمبود سرمایه، افزایش M&A که در فین تک در راه است و چرخه رشد جدید بلاک چین.
کریستین به عنوان شواهد دیگری از موقعیت "کسب و کار به طور معمول" SVB به ادامه کار آن با فین تک های پیشرو مانند SoFi Technologies اشاره می کند که به آن تسهیلات وام 40 میلیون دلاری ارائه می دهد و به معاملات بدهی مخاطره آمیز و تسهیلات انبار در سال 2023 اشاره می کند که شامل دستیابی، تسویه و سیلو. کریستین می گوید: «ما با فین تک هایی کار می کنیم که هم بزرگ و هم کوچک هستند.
در سه ماهه سوم سال 3، SVB 2023 وام جدید و 173 میلیون دلار تعهد وام برای مشتریان جدید و موجود بانکداری و خدمات بهداشتی و درمانی گزارش کرد.
کریستین میگوید: «در داخل کشور، همه چیز ثابت میماند.» او اضافه میکند که در حوزه شیوههای وامدهی، «ما معاملهگر نیستیم، ما میخواهیم یک رابطه گستردهتر و جامعتر با مشتری داشته باشیم»، اگرچه داشتن سپرده شرط لازم برای به دست آوردن وام نیست. وام. او در مورد نرخها میگوید که بانک با هر موقعیتی که سفارشی میشود و قیمتگذاری از دیدگاه ریسک ارزیابی میشود، رقابتی باقی میماند.
از نظر خدمات، کریستین میگوید که گروه فینتک SVB بدون هیچ تغییری در سیاست «بسیار فعال در بازار بدهیهای مخاطرهآمیز» است. علاوه بر این، او تخصص گروه خود را در وامدهی انبار بهعنوان یک تمایز کلیدی و «برای مشتریان فینتک حیاتی میداند، بهویژه برای شرکتهایی که اعتبار صادر میکنند زیرا میتواند رشد را تسهیل کند».
سایر خدمات ارائه شده شامل ارائه کارتهای اعتباری ویژه راهاندازی، یک تیم ارتباطی VC، محصولات سرمایهگذاری مدیریت نقدی، و یک محصول جمعآوری نقدی است که حداکثر 250,000 دلار برای هر بانک شرکتکننده باقی میماند.
پس چه چیزی تغییر کرده است؟ کریستین میگوید برخی از کسبوکارهای بینالمللی وارد نشدند، شعبه بریتانیا توسط HSBC خریداری شد و بازوی سرمایهگذاری خطرپذیر SVB بخشی از بسته خرید First Citizens نبود.
با این حال، تغییراتی در عرصه بانکداری استارتاپی وجود دارد که "SVB جدید" اکنون باید با آنها مبارزه کند.
طبق دادههای منتشر شده توسط Kruze Consulting، یک شرکت حسابداری و مشاوره که با ۸۰۰ مشتری استارتآپ کار میکند، تجزیه و تحلیل ۱۶۰ استارتآپ بهعلاوه با پشتوانه سرمایهگذاری در آوریل نشان داد که چنین شرکتهایی به دنبال امنیت سپردهگذاری پول خود - حداقل بخشی از آن بودهاند. – با بانک های بزرگی مانند JP Morgan، Morgan Stanley و Bank of America.
حتی Fidelity با خرید Shoobx و استخدام کریستن کرافت، که قبلاً مدیر استارتآپهای اولیه SVB بود، اکنون در عرصه بانکداری استارتاپی فعال است. او اکنون ریاست Fidelity را برای استارت آپ ها بر عهده دارد.
پس تعجب آور نیست که بر اساس یک جلسه توجیهی Insider Intelligence که در نوامبر منتشر شد، SVB "نه تنها در برقراری مجدد اعتماد، بلکه در بازسازی روابط با مشتریانی که از آن زمان با رقبا راحت شده اند، با یک نبرد دشوار روبرو خواهد شد."
تغییرات دیگری نیز وجود دارد. در فوریه سال جاری، تنها 9 درصد از شرکتهای نوپا در بانکهای بزرگ حساب بانکی داشتند، اما تا آوریل، این تعداد به 72 درصد افزایش یافت. علاوه بر این، جی پی مورگان پس از خرید اولین بانک ریپابلیک، اکنون 60 درصد از سهم بازار حسابهای بانکی استارتآپها را در اختیار دارد.
شیوههای راهاندازی نیز تعدیل شدهاند: بهطور فزایندهای، برگههای مدت زمان، استارتآپها را ملزم میکنند تا دو رابطه بانکی را حفظ کنند تا از شکستهای بانکی آینده محافظت کنند. میانگین استارتاپها در حال حاضر دو رابطه بانکی دارند در حالی که فقط یک رابطه در ماه فوریه انجام میشود و میانگین مقدار نقدینگی استارتآپها در هر بانک واحد از بیش از 6.25 میلیون دلار به 4 میلیون دلار از زمان بحران کاهش یافته است.
در چنین محیطی، هیلی جونز، معاون مالی در Kruze Consulting می گوید که بزرگترین چالش SVB بازسازی برند و داشتن کارکنان کافی خواهد بود. با این اوصاف، او شروع به دیدن برخی از بازنشستگان SVB کرده است، بانکدارانی که SVB را ترک کردند و از آن زمان به شرکت بازگشته اند. جونز گفت: "این به آنها کمک می کند خدمات خود را در سطحی که می خواهند حفظ کنند."
در حال حاضر، Kruze Consulting SVB را روی خود قرار داده است لیست بهترین بانک ها برای استارت آپ ها، همراه با جی پی مورگان و شرکت های فناوری مالی مانند برکس، میو و مرکوری که با بانک های بیمه شده FDIC شریک هستند. Kruze رابط بانکی SVB را "عالی" توصیف می کند و ارائه خدمات مدیریت پول نقد را به عنوان یک امتیاز مثبت می داند.
علیرغم رقابت فزاینده در عرصه بانکداری استارتاپی، به نظر می رسد SVB به آینده چشم دوخته است.
در اوایل سال 2024، SVB از طریق کانال بانکداری API خود، قابلیت پرداخت بلادرنگ (RTP) را راهاندازی میکند که امکان تامین مالی فوری وام و مجموعهای از موارد استفاده دیگر را فراهم میکند.
در ماه نوامبر، اعلام کرد که با Open AI برای ایجاد یک اکوسیستم و برنامه موسس همکاری کرده است تا شرکتهای هوش مصنوعی - از جمله شرکتهای هوش مصنوعی فینتک که با SVB بانک دارند - به مدلهای پایه با هزینه مقرون به صرفه دسترسی داشته باشند.
و در ماه اکتبر، SVB راه اندازی SVB Go، پلتفرم جدید بانکداری آنلاین خود را اعلام کرد و آن را برای ده ها هزار مشتری عرضه کرد و انتظار داشت تا سال 2024 به همه مشتریان دسترسی پیدا کند.
هدف پلتفرم جدید سادهسازی و سادهسازی نحوه مدیریت روزانه خزانهداری توسط مشتریان است و برای مدیریت جریان نقدی، صدور پرداختهای مرزی و بینالمللی، ایجاد گزارشهای سفارشی در زمان واقعی و کاهش ریسک به صورت فعال طراحی شده است. اما گذشته از تمام نوآوریهای تکنولوژیک در SVB، کریستین خاطرنشان میکند که «یکی از جنبههای منحصربهفرد بانک سیلیکون ولی، توانایی ما برای جمع کردن اکوسیستم فینتک است. ما در مرکز بازیگران مختلف – استارت آپ ها، سرمایه گذاران و ارائه دهندگان خدمات – قرار داریم و این را مسئولیتی برای تقویت جامعه و راهی برای تسهیل رشد می دانیم.
.pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-radius: 5% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-size: 24px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { font-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-weight: normal !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a:hover { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-user_url-profile-data { color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { text-align: center !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-recent-posts-title { border-bottom-style: dotted !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { border-style: solid !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { color: #3c434a !important; }
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
- PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
- PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
- منبع: https://www.fintechnexus.com/2024-update-on-silicon-valley-bank-fintech-focus-persists-while-competition-heats-up/
- : دارد
- :است
- :نه
- :جایی که
- $UP
- 000
- 1
- 15th
- 16
- 160
- 173
- 2023
- 2024
- 25
- 30
- 40
- 400
- 60
- 72
- 9
- a
- توانایی
- دسترسی
- مطابق
- حسابداری (Accounting)
- حساب ها
- رسیدن
- به دست آورد
- اکتساب
- در میان
- فعال
- اضافه
- خطاب
- می افزاید:
- تنظیم شده
- مقرون به صرفه
- پس از
- پیش
- AI
- اهداف
- معرفی
- در امتداد
- همچنین
- امریکا
- مقدار
- an
- تحلیل
- و
- اعلام کرد
- سالیانه
- هر
- API
- به نظر می رسد
- آوریل
- هستند
- محدوده
- مناطق
- عرصه
- ARM
- AS
- کنار
- جنبه
- ارزیابی
- ارزیابی
- دارایی
- At
- نماد
- میانگین
- به عقب
- برج میزان
- ترازنامه
- بانک
- حساب های بانکی
- سپرده های بانکی
- بانک مرکزی آمریکا
- بانکداران
- بانکداری
- بانک
- مستقر
- نبرد
- BE
- ضرب
- تبدیل شدن به
- بوده
- قبل از
- رفتاری
- بودن
- دزدگیر
- بهترین
- بزرگ
- بزرگترین
- بیلیون
- جسور
- مرز
- هر دو
- شاخه
- نام تجاری
- برکس
- جلسه توجیهی
- گسترده تر
- ساختن
- کسب و کار
- مدل های کسب و کار
- کسب و کار
- اما
- by
- آمد
- CAN
- سرمایه
- کارت ها
- موارد
- پول دادن و سكس - پول دادن و كس كردن
- جریان نقدی
- مدیریت پول نقد
- مرکز
- چالش ها
- تغییر
- تبادل
- کانال
- مسیحی
- شهروندان
- واضح
- مشتری
- مشتریان
- رمز
- رنگ
- ترکیب شده
- بیا
- راحت
- آینده
- تعهد
- انجمن
- شرکت
- شرکت
- رقابت
- رقابتی
- رقبای
- رفتار
- انجام
- مشاوره
- ادامه داد:
- شرکت
- هزینه
- کشور
- پوشش داده شده
- را پوشش می دهد
- سادگی
- ایجاد
- خالق
- اعتبار
- کارت های اعتباری
- بحران
- بالغ بر
- سفارشی
- مشتریان
- امنیت سایبری
- چرخه
- داده ها
- روز به روز
- مقدار
- معاملات
- بدهی
- اختصاصی
- سپرده
- بیمه سپرده
- واریز
- سپرده گذاران
- سپرده
- توصیف
- طراحی
- DID
- تمایز دهنده
- دیجیتال
- شناسه دیجیتال
- مدیر
- بخش
- نمایشی
- کاهش یافته است
- دو
- در اوایل
- مرحله اولیه
- اکوسیستم
- بهره وری
- جاسازی شده
- بانکداری تعبیه شده
- را قادر می سازد
- محیط
- انصاف
- به خصوص
- اتر (ETH)
- هر
- همه چیز
- مدرک
- موجود
- منتظر
- با تجربه
- تخصص
- چشم
- چهره
- تسهیل کردن
- امکانات
- امکان
- شکست
- شکست
- سریع در حال حرکت
- fdic
- فوریه
- فدرال
- شرکت بیمه سپرده فدرال
- وفاداری
- سرمایه گذاری
- مالی
- فن آوری مالی
- fintech
- استارت آپ های فین تک
- روندهای فین تک
- fintechs
- شرکت
- شرکت ها
- نام خانوادگی
- جریان
- تمرکز
- به دنبال
- پیروی
- برای
- برای استارت آپ ها
- در درجه نخست
- به جلو
- پرورش دادن
- یافت
- پایه
- موسس
- بنیانگذاران
- چهار
- تقلب
- جلوگیری از کلاه برداری
- آزاد
- از جانب
- کاملا
- قابلیت
- بودجه
- بیشتر
- آینده
- می دهد
- Go
- گروه
- گروه ها
- در حال رشد
- رشد
- ضمانت
- بود
- آیا
- داشتن
- he
- سر
- سر
- بهداشت و درمان
- کمک
- او
- های لایت
- خود
- استخدام
- خود را
- تاریخ
- اصابت
- برگزاری
- جامع
- میزبان
- ساعت ها
- در تردید بودن
- چگونه
- HSBC
- HTTPS
- i
- ID
- تأثیر
- مهم
- in
- شامل
- از جمله
- به طور فزاینده
- صنعت
- ابداع
- محرم راز
- بینش
- فوری
- سازمانی
- سرمایه گذار نهادی
- بیمه
- اطلاعات
- علاقه
- نرخ بهره
- رابط
- بین المللی
- پرداخت های بین المللی
- به
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذار
- سرمایه گذاران
- شامل
- موضوع
- صادر
- صدور
- IT
- تکرار
- ITS
- خود
- جونز
- روزنامه
- روزنامه نگار
- jp
- جی پی مورگان
- JPG
- نگاه داشتن
- کلید
- دانستن
- دانش
- بزرگ
- تا حد زیادی
- بزرگترین
- دیر
- بعد
- آخرین
- راه اندازی
- رهبری
- رهبری
- برجسته
- یادگیری
- کمترین
- ترک کرد
- امانت دادن
- سطح
- پسندیدن
- نقدینگی
- وام
- وام
- مطالب
- از دست رفته
- M&A
- دستگاه
- فراگیری ماشین
- فناوری یادگیری ماشین
- مجله
- حفظ
- حفظ
- عمده
- ساخت
- باعث می شود
- مدیریت
- مدیریت
- بسیاری
- مارس
- بازار
- سهم بازار
- بیشترین
- عطارد
- میلیون
- سو mis مدیریت
- کاهش
- مدل
- پول
- مانیتور
- ماه
- مورگان
- مورگان استنلی
- اکثر
- ملی
- نیازهای
- جدید
- پلتفرم جدید
- نه
- هیچ
- طبیعی
- شمال
- نوامبر
- اکنون
- عدد
- نیویورک
- گرفتن
- رخ داده است
- اکتبر
- of
- ارائه شده
- on
- ONE
- آنلاین
- بانکداری آنلاین
- فقط
- باز کن
- بانکداری باز
- or
- خاستگاه
- دیگر
- ما
- خارج
- چشم انداز
- روی
- به طور کلی
- بسته
- پارک
- بخش
- شرکت کننده
- شریک
- مشارکت کرد
- پرداخت
- مبلغ پرداختی
- برای
- در صد
- همچنان ادامه دارد
- چشم انداز
- محل
- سکو
- افلاطون
- هوش داده افلاطون
- PlatoData
- بازیکنان
- به علاوه
- نقطه
- سیاست
- مقام
- موقعیت
- پتانسیل
- مشتریان بالقوه
- تمرین
- شیوه های
- رئيس جمهور
- پیشگیری
- قبلا
- قیمت گذاری
- خصوصی
- سهام خصوصی
- محصول
- محصولات
- حرفه ای
- برنامه
- برجسته
- مغرور
- ارائه دهندگان
- ارائه
- تدارک
- انتشارات
- قرار می دهد
- Q3
- به سرعت
- نرخ
- رسیدن به
- زمان واقعی
- قلمرو
- بازسازی
- منابع
- با توجه
- رگولاتور
- مربوط
- ارتباط
- روابط
- منتشر شد
- باقی مانده
- بقایای
- گزارش
- گزارش
- گزارش ها
- جمهوری
- شهرت
- نیاز
- مسئوليت
- نتیجه
- خطر
- مدیریت ریسک
- نورد
- RTP
- دویدن
- s
- امن
- امن ترین
- سعید
- همان
- می گوید:
- کمبود
- دومین بزرگترین
- بخش
- امن
- اوراق بهادار
- تیم امنیت لاتاری
- دیدن
- به دنبال
- می بیند
- ارشد
- سپتامبر
- خدمت
- سرویس
- ارائه دهندگان خدمات
- خدمات
- خدمت
- واریز
- هفت
- اشتراک گذاری
- اشتراک
- او
- ورق
- انتقال
- سیلیکون
- سیلیکون ولی (Silicon Valley)
- بانک دره سیلیکون
- ساده کردن
- پس از
- تنها
- نشستن
- وضعیت
- کوچک
- So
- افزایش یافت
- SoFi
- جامد
- برخی از
- محدوده
- تخصص
- سریع
- پایدار
- کارکنان
- استنلی
- راه افتادن
- شروع
- نوپا
- ماند
- ساده کردن
- خیابان
- قوی
- چنین
- افزایش
- تعجب آور
- لطفا
- رفت و برگشت
- تصاحب
- تیم
- فن آوری
- فنی
- فن آوری
- پیشرفته
- شرکتهای فناوری
- ده ها
- مدت
- برگه های ترم
- قوانین و مقررات
- با تشکر
- که
- La
- آینده
- امنیت
- انگلستان
- شان
- آنها
- سپس
- آنجا.
- آنها
- فکر کردن
- این
- در این سال
- کسانی که
- اگر چه؟
- هزاران نفر
- از طریق
- به
- با هم
- در زمان
- جمع
- معامله ای
- خزانه داری
- روند
- اعتماد
- دو
- ما
- Uk
- منحصر به فرد
- بروزرسانی
- us
- استفاده کنید
- دره
- ارزش
- مختلف
- VC
- ریسک
- سرمایه گذاری
- در مقابل
- از طريق
- معاون
- معاون رئیس جمهور
- چشم انداز
- نمایش ها
- دیوار
- وال استریت
- می خواهم
- می خواهد
- انبار کالا
- بود
- مسیر..
- we
- سایت اینترنتی
- بود
- چی
- در حین
- WHO
- چه کسی
- اراده
- با
- مهاجرت کاری
- مشغول به کار
- با این نسخهها کار
- نویسنده
- سال
- سال
- زفیرنت