پلتفرم کیهانی برای مبارزه با جرایم مالی در سنگاپور فعال می شود - فین تک سنگاپور

La سازمان پول سنگاپور (MAS) رسماً منتشر کرده است پلت فرم کیهانیابتکار دیجیتالی با هدف تقویت دفاع در برابر پولشویی، تامین مالی تروریسم و ​​تکثیر سلاح های کشتار جمعی.

این سیستم که از امروز (1 آوریل 2024) در کنار اجرای قانون خدمات مالی و بازارها (اصلاح) 2023 عملیاتی شد، امکان تبادل بی‌وقفه اطلاعات مشتریان را بین مؤسسات مالی (FIs) در مقیاس جهانی فراهم می‌کند.

معرفی COSMIC - مخفف اشتراک‌گذاری مشترک پول‌شویی / اطلاعات و موارد TF - به دنبال اصلاح قانون خدمات مالی و بازارها در ماه مه 2023 است.

این اصلاحیه یک چارچوب قانونی و نظارتی را ایجاد کرد که FIها را برای به اشتراک گذاشتن داده‌های حیاتی مشتری تسهیل می‌کرد، اما فقط تحت شرایط سخت. چنین اشتراک‌گذاری داده‌ها مشروط به شناسایی شاخص‌های خاص و عینی تعریف‌شده رفتار مشکوک یا «پرچم‌های قرمز» است.

با هدف اصلی حفظ محرمانگی مشتری و در عین حال امکان دادن به FIها برای هشدار به یکدیگر در مورد تهدیدات احتمالی، سیستم جدید سیاست‌های سختگیرانه و حفاظت‌های عملیاتی را تحمیل می‌کند.

این تعادل حفاظت از منافع مشتریان مشروع را تضمین می کند و در عین حال به FI ها قدرت می دهد تا به طور موثر خطرات مرتبط با جرایم مالی را ارزیابی و کاهش دهند.

توسعه COSMIC یک تلاش مشترک بین MAS و شش بانک تجاری بزرگ سنگاپور از جمله DBS، OCBC، UOB، Citibank، HSBC و Standard Chartered Bank بود.

این موسسات در مرحله اولیه این پلتفرم شرکت خواهند کرد که در حال حاضر بر روی پرداختن به سه خطر اصلی تمرکز دارد: سوء استفاده از اشخاص حقوقی، بهره برداری از منابع مالی تجارت برای اهداف غیرقانونی، و تامین مالی اشاعه.

لو سیو یی

لو سیو یی، دستیار مدیر عامل (سیاست، پرداخت و جرایم مالی)، MAS، گفت:

"COSMIC به FI ها این امکان را می دهد که به یکدیگر در مورد فعالیت های مشکوک هشدار دهند و ارزیابی های آگاهانه تری از ریسک را به موقع انجام دهند.

این مکمل همکاری نزدیک موجود صنعت با MAS و مقامات مجری قانون برای مبارزه با جرایم مالی است. این قابلیت‌های سنگاپور را برای حفظ شهرت ما به عنوان یک مرکز مالی منظم و قابل اعتماد تقویت می‌کند.»

Lam Chee Kin

Lam Chee Kin، رئیس گروه حقوقی و انطباق، DBS گفت:

با پیچیده‌تر شدن مجرمان، COSMIC با ارائه پلتفرم به بانک‌ها، تنظیم‌کننده‌ها و سازمان‌های مجری قانون برای به اشتراک‌گذاری اطلاعات به شیوه‌ای بسیار کنترل‌شده و هدفمند و در نتیجه حذف مؤثرتر بازیگران بد، یک تغییر دهنده بازی است.

COSMIC همچنین قابلیت‌های نظارت مالی ما را تکمیل می‌کند و به ما امکان می‌دهد سیگنال‌های ریسک را سریع‌تر مثلث کنیم، شبکه‌ها را باز کنیم و اقدامات سریع‌تری انجام دهیم. در عین حال، ما در نظر داریم که مشتریان قانونی نباید از دسترسی به خدمات مالی محروم شوند و با بانک‌های دیگر مشارکت‌کننده و MAS بر روی مجموعه‌ای از اصول راهنما برای اطمینان از استفاده مناسب از اطلاعات به دست آمده از COSMIC کار کرده‌ایم.

DBS افزود که همچنین پتانسیل COSMIC را برای گسترش پوشش خود به گونه‌ای که انواع بیشتری از جرایم مالی را شامل می‌شود و طیف وسیع‌تری از سهامداران صنعت مالی را در بر می‌گیرد، می‌بیند.

این مقاله در ساعت 2.40:XNUMX بعد از ظهر به روز شد تا شامل نقل قول DBS باشد. 

• محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
• PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
• PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
• PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
• منبع: https://fintechnews.sg/93934/security/cosmic-platform-goes-live-in-singapore-to-combat-financial-crime/