Toimitusketjuhuijaukset ja petokset! – Supply Chain Game Changer™

Hyvin varhain urani aikana eräs työtoverini erotettiin, koska hänen havaittiin ottavan takaiskuja pakkausten toimittajilta, joille hän oli ensisijaisesti ja epäasianmukaisesti tarjonnut liiketoimintaa.

Viime aikoina olen saanut paljon sähköposteja ja viestejä tuntemattomilta ihmisiltä, ​​jotka ovat tarjonneet myydä minulle maskeja ja muita henkilönsuojaimia (PPE) todella halvalla hinnalla. Kohtalainen tutkimus joistakin näistä paljastaa, että tuotteet ovat parhaimmillaankin ala-arvoisia, ja pandemian aikana tapahtuva suhteellinen hintahajoaminen haisee vilpilliseltä käytökseltä.

Yksi suosituimmista artikkeleistamme on huolintahuijaukset. Parin viikon välein saan sähköpostin joltakulta, mistä päin maailmaa tahansa, joka on joutunut huolintahuijauksen uhriksi ja etsii apua.

Kaikki tämä ja paljon muuta ovat saaneet minut ajattelemaan, että tämä on erittäin tärkeä, hyvin todellinen ja hyvin yleinen ongelma. Joten keskustellaan toimitusketjuhuijauksista ja petos.

Soveltamisala

Valitettavasti ja valitettavasti sinun ei tarvitse etsiä kaukaa löytääksesi esimerkkejä huijauksista tai vilpillisestä käytöksestä.

TV-ohjelmat, olivatpa ne kaapelissa tai suoratoistettuja, ovat täynnä tarinoita huijauksista ja petoksista. Dokumentit, keskusteluohjelmat, ohjelmat, kuten "60 minuuttia", "20/20" tai "amerikkalainen ahneus", ja tietysti uutisissa on tarinoita huijatuista ihmisistä ja yrityksistä.

Koet tämän käytöksen puhelimessasi tai sähköpostissasi. Saat puheluita tai tekstejä, joissa sinua pyydetään napsauttamaan tai antamaan taloustietosi. Saat viestin, jossa kerrotaan, että olet joko voittanut lotossa tai perinyt paljon rahaa. Verohallinto tai joku muu valtion virasto seuraa sinua. Sinut haastaa oikeuteen. Tai henkilöllisyytesi on varastettu.

Kaikki nämä ovat huijauksia, joiden tarkoituksena on erottaa sinut rahoistasi. Huijattujen eläkeläisten määrä on kauhistuttava. Mukaan cnbc.com yli 10 prosenttia yli 65-vuotiaista eläkeläisistä joutuu huijatuksi, joten heillä ei ole käytännössä mitään mahdollisuutta saada takaisin elämänsäästöjään.

Yritykset ovat yhtä lailla alaisia huijaukset ja petokset, varkaudet ja tietoverkkorikollisuus. Pelissä oleva rahamäärä on huomattava ja selvästi houkutteleva niille, joilla on pahat aikeet. Mukaan PwC:n globaali talousrikos- ja petostutkimus 2020 Näiden rikosten kokonaiskustannukset ovat 42 miljardia dollaria.

Vaikka minulle on täysin vierasta, miksi ihmiset valitsisivat tämän rikollisuuden tien, osa maailman väestöstä on kuitenkin keskittynyt näihin huijauksiin ja vilpilliseen toimintaan.

Mikä tarkalleen ottaen motivoi näitä huijareita ja huijareita?

Petoskolmio

On monia eri syitä, miksi ihmiset tekevät petoksia tai tekevät huijauksia. Näistä syistä yleisin käsite on otettu mukaan petoskolmioteoriaan, jonka on luonut Donald Cressey.

Lähde: bestbusinesscircle.com.

Petoskolmio kuvaa paitsi syitä, miksi petoksia tehdään, mutta laajemmin myös siihen, mihin tekijöihin on puututtava petosten estämiseksi. Kuten totesi wikipedia:

Petoskolmio kuvaa kolme tekijää, jotka ovat läsnä jokaisessa petostilanteessa:

1. Motiivi (tai painostus) – tarve tehdä petoksia (rahatarve jne.);
2. rationalisointi – huijarin ajattelutapa, joka oikeuttaa hänet tekemään petoksia; ja
3. Mahdollisuus – tilanne, jossa petokset ovat mahdollisia (usein kun sisäinen valvonta on heikkoa tai sitä ei ole ollenkaan).

Haavoittuvat alueet toimitusketjussa

Jokaiselle, joka on innostunut toimimaan vilpillisesti petoskolmion mukaisesti, Supply Chain tarjoaa lukemattomia mahdollisuuksia tehdä huijaus tai petos.

Esourcingwiki.com luettelee esimerkkejä petosmahdollisuuksista toimitusketjun kaikissa vaiheissa.

Osittainen, mutta ei mitenkään täydellinen luettelo alueista, jotka voivat olla alttiita huijauksille ja petoksille, ovat:

• Hankintamenettely ja yrityspalkinnot
• Toimittajan legitiimiys
• Toimittaja valinta
• Maksaa
• Hinnasto
• Väärät sitoumukset
• Varastotilat, varastot ja kaikki varastonpitopaikat
• Arvokkaat tavarat
• Korkean kysynnän tavarat
• Kuljetus, kuljetus ja tavaran putoaminen kuorma-autosta
• väärentäminen
• Rahdin edelleenlähetys
• Pääsy järjestelmiin
• Väärennetyt tavarat
• Rahoittaa
• Velat
• Myyntisaamiset
• Laskutus ja laskutus
• Kolmannet osapuolet ja keskimiehet
• Sopimukset
• Eturistiriitoja
• Vakuutustuotot
• Hyväksyttävän käyttäytymisen kulttuuriset/maantieteelliset normit
• Varasto tallentaa eheyden

Ennaltaehkäisevät ja suojaavat toimet

Joku, joka on todella motivoitunut petoksen tai huijauksen tekemiseen, tekee valtavasti töitä tämän rikoksen tekemiseksi. Toimitusketjun ammattilaisten velvollisuutena on ryhtyä ennakoiviin toimiin näiden rikollisten mahdollisuuksien lieventämiseksi ellei kokonaan eliminoimiseksi.

Jotkut toimitusketjun vaiheet ovat:

• Suorita vankka, rehellinen ja täydellinen riskiarviointi kaikista prosesseista, ohjauksista ja henkilöstöstä
• Luo tarkastettavia, objektiivisia ja säännöllisesti tarkistettavia prosesseja varmistaaksesi eheyden kaikilla osa-alueilla Hankinta, varastonhallinta, rahoitus ja paljon muuta
• Suorita due diligence kaikkien työntekijöiden, toimittajien ja muiden kolmansien osapuolten valinnassa ja säännöllisissä tarkastuksissa
• Ota käyttöön kehittyneitä fyysisiä ja systeemisiä turvatoimia ja valvontaa
• Toimittaa Lennonjohtotorni Valvonta kaikkien prosessien ja mittareiden reaaliaikaisilla katsauksilla
• Ota käyttöön kyberturvallisuusvaiheet, palomuurit, organisaatio ja prosessit
• Toteuta a Digitaalinen toimitusketju strategia, joka sisältää digitaalisen näkyvyyden kaikissa toimitusketjun vaiheissa (esim. automaatio, viivakoodi, elektroninen seuranta, lohkoketju)
• Toteutetaan kaikkien säännöllinen hallintoprosessi ulkoistettuja palveluntarjoajia
• Suorita säännöllinen, reaaliaikainen kaikkien ihmisten, prosessien, kontrollien, toimittajien ja omaisuuden auditointi
• Luo vankka ja suojattu Whistleblower-ohjelma
• Ota käyttöön käytäntöjä epätavallisten olosuhteiden ja käyttäytymisen, asiakkaiden valitusten ja taloudellisten poikkeamien tutkimiseksi reaaliajassa

Huijaukset ja petokset johtopäätöksenä

Luettelomme alueista, jotka ovat alttiina petoksille ja huijauksille, ja vaiheluettelomme eivät ole tyhjentäviä. Mutta niiden tarkoituksena on edistää ajattelua asiasta ja altistumistasi niille, joilla on pahoja aikomuksia.

Kaikkien toimitusketjun päivittäisten paineiden vuoksi voi olla helppo unohtaa, että nämä haavoittuvuudet ovat todellisia, ovat todennäköisesti välittömiä ja tarvitsevat nyt huomiotamme, jotta ne eivät ilmene tai toistuvat. Samoin voi olla vaikeaa saada resursseja ja sitoutua käyttämään aikaa ja rahaa näihin aloitteisiin.

Käytä aikaa keskittyäksesi toimenpiteisiin, joilla estetään toimitusketjuhuijaukset ja petokset. Sitä tapahtuu joka minuutti joka päivä jollekin tai jollekin yritykselle. Jos et toteuta ehkäiseviä toimenpiteitä, on vain ajan kysymys, milloin joudut näiden rikollisten uhriksi.

Toimitusketjuhuijaukset ja petokset ovat todellisia ja vaativat sinulta ennakoivia toimia. Älä ole uhri.

Tekijänoikeus © Mortson Enterprises Inc. Kaikki oikeudet pidätetään.

Julkaistu alun perin 12.

• SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
• PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
• PlatoESG. hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
• PlatonHealth. Biotekniikan ja kliinisten kokeiden älykkyys. Pääsy tästä.
• Lähde: https://supplychaingamechanger.com/supply-chain-scams-and-fraud/