La FINRA ordonne à Robinhood de payer 70 millions de dollars pour « dommages importants » aux clients

La plateforme de courtage en ligne Robinhood paiera une amende de près de 70 millions de dollars pour « préjudice généralisé et important subi par les clients » suite à une série de communications trompeuses, de pannes de système et d'approbation inappropriée de clients pour des transactions complexes, a annoncé l'Autorité de régulation du secteur financier. annoncé aujourd'hui. Il s’agit de la sanction la plus importante jamais imposée par le régulateur.

"Cette action envoie un message clair", a déclaré la FINRA dans un communiqué. "Toutes les sociétés membres de la FINRA, quelle que soit leur taille ou leur modèle commercial, doivent se conformer aux règles qui régissent le secteur du courtage, règles conçues pour protéger les investisseurs et l'intégrité de nos marchés."

La plateforme de trading d'actions et de crypto-monnaies de Robinhood a connu un série de pannes en mars 2020, ce qui a empêché l'entreprise d'exécuter les commandes des clients. La FINRA a déclaré que la perturbation «a entraîné une perte de dizaines de milliers de dollars pour les clients individuels.

Pannes de service temporaires est resté un problème pour le courtage pas plus tard qu'en avril de cette année, bien que le COO de Robinhood Crypto ait récemment dit Décrypter que l’entreprise a « vu les dividendes » des investissements visant à améliorer ses systèmes. Lorsque le marché de la cryptographie s'est effondré en mai, Robinhood a réussi à rester en ligne tandis que Binance, Kraken, Gemini et Coinbase ont tous chuté.

La FINRA a également constaté que Robinhood avait « communiqué par négligence des informations fausses et trompeuses » depuis 2016, notamment en affichant de manière incorrecte le montant en espèces dont disposaient les traders sur leurs comptes et en trompant les clients sur les risques qu'ils encouraient lorsqu'ils effectuaient des transactions compliquées.

Le régulateur a fait référence à Alex Kearns, le commerçant de 20 ans qui s'est suicidé en juin dernier après avoir pensé à tort qu'il avait une dette de plus de 700,000 XNUMX $. La famille de Kearns a intenté une action en justice accusant Robinhood d'avoir causé injustement sa mort en affichant des informations confuses sur le trading sur marge.

La FINRA a réservé 57 millions de dollars de pénalité pour les amendes, et Robinhood doit payer 12.6 millions de dollars (plus les intérêts), à titre de restitution aux milliers de clients impliqués.

"Robinhood a investi massivement dans l'amélioration de la stabilité de la plateforme, l'amélioration de nos ressources pédagogiques et le renforcement de notre support client ainsi que de nos équipes juridiques et de conformité", a déclaré un porte-parole de l'entreprise. « Nous sommes heureux de laisser cette affaire derrière nous et sommes impatients de continuer à nous concentrer sur nos clients et de démocratiser la finance pour tous. »

Source : https://decrypt.co/74903/robinhood-finra-fines