Les cabinets australiens de conseil financier peuvent désormais toucher une nouvelle génération de clients

Les sociétés de conseil financier disposent désormais d’un moyen simple et rentable d’atteindre et d’aider le marché de masse des Australiens qui ne bénéficient pas de conseils financiers personnels – ce qu’on appelle le « déficit de conseils » – une solution qui promet de donner à davantage d’Australiens l’accès à des investissements gérés par des professionnels. portefeuilles.

Plateforme d'investissement basée à Melbourne OuvrirInvestissement a lancé son nouveau service OpenWealth, une solution en ligne grâce à laquelle les conseillers financiers peuvent donner accès à leurs portefeuilles d'investissement et tenir les clients informés non seulement de la manière dont leur portefeuille est géré, mais également d'une série de questions importantes en matière de bien-être financier.

Le lancement d'OpenWealth arrive à point nommé : les obligations réglementaires accrues imposées aux conseillers financiers signifient que le coût des services traditionnels de conseil personnalisé a considérablement augmenté ces dernières années, et qu'un grand nombre de conseillers ont quitté le secteur, ce qui rend plus difficile pour les conseillers d'assurer certains services à long terme. -des clients permanents et laissant de nombreux clients désormais déconseillés.

Tout aussi important, cela signifie que les conseillers ont de plus en plus de mal à attirer une nouvelle génération de clients vers le modèle actuel de conseil personnalisé.

Via la plateforme OpenWealth, la technologie fait le gros du travail, permettant aux consommateurs de choisir et de s'inscrire à un portefeuille géré et, par la suite, de maintenir un engagement continu avec leur gestionnaire de portefeuille – via la technologie. Cela signifie que les coûts sont ramenés à un niveau qui ouvre l’accès à tous les Australiens.

Les premiers adoptants

Hamilton Wealth Partners est l'une des nombreuses sociétés qui se sont inscrites au lancement du service OpenWealth. Will Hamilton, associé directeur, y voit une solution importante pour son entreprise.

« Nous avions besoin d'un moyen rentable de servir la prochaine génération de clients, ceux dont la richesse n'est pas – encore – à un niveau qui justifie le coût de notre service sur mesure traditionnel », explique Hamilton.

« Nous réalisons des podcasts et disposons d'une chaîne YouTube, tout cela dans le cadre d'une stratégie délibérée visant à atteindre ce public plus large. Cependant, nous avions besoin d'une plate-forme technologique qui nous permette d'offrir un accès numérique à nos portefeuilles d'investissement et un moyen évolutif pour nous. pour renforcer l’engagement avec ceux qui s’inscrivent.

Hamilton, lauréat du prix d'excellence ifa 2020 – Individuel, estime que le service OpenWealth peut aider les sociétés de gestion de patrimoine et de conseil à développer leurs activités.

« Le modèle économique de gestion de patrimoine existant fonctionne extrêmement bien – pour ceux qui ont déjà accumulé des niveaux décents d’actifs investissables. Mais, jusqu’à présent, le secteur ne disposait pas vraiment d’une solution rentable qui nous permette d’aider ceux qui en sont à des étapes beaucoup plus précoces de leur parcours d’investissement.

Wentworth Securities, basée à Sydney, est une autre société de gestion de patrimoine de premier plan qui a adhéré à la solution OpenWealth.

Le fondateur Thomas Schoenmaker comprend que les investisseurs australiens sophistiqués et grossistes ont le choix entre une gamme d’entreprises de première qualité, mais que de nombreux autres Australiens aimeraient avoir accès à des professionnels de l’investissement expérimentés – si le modèle de tarification le permettait.

« Tout le monde doit commencer quelque part, y compris ceux dont les parents sont peut-être des investisseurs expérimentés et prospères à long terme », explique Schoenmaker.

« Il existe une cohorte importante d’Australiens qui souhaiteraient investir sur le long terme, avec l’aide de professionnels, mais qui ont besoin d’un moyen plus simple et moins coûteux pour démarrer.

« De toute façon, la prochaine génération d’investisseurs s’attend à pouvoir tout faire en ligne. Une solution numérique est donc le moyen logique pour le secteur d’atteindre et de servir ces clients.

« OpenWealth nous donne les moyens d'atteindre beaucoup plus de clients, en diffusant notre propriété intellectuelle à grande échelle, de manière informative et engageante. »

OpenWealth simplifie les choses

Andrew Varlamos, co-fondateur et PDG de OuvrirInvestissement, la société derrière OpenWealth, a été ravie de la réponse rapide du secteur.

« La réaction des principales sociétés de gestion de patrimoine a été extrêmement positive », déclare Varlamos.

« Ce que je trouve le plus excitant, c’est qu’ils ont tous une mission plus large qui va au-delà de la simple croissance de leur entreprise. Ces entreprises ont une expérience considérable et veulent pouvoir aider un public plus large – pour parler franchement, aider plus que ceux qui sont déjà riches. Pourtant, jusqu’à présent, ils ont dû régulièrement refuser des personnes, simplement parce que l’économie de l’approche traditionnelle l’exigeait.

« Désormais, grâce à OpenWealth, ils peuvent servir une toute nouvelle cohorte, en distribuant et en étant payés pour leur propriété intellectuelle, de manière rentable. »

Investissement + Éducation

Varlamos est conscient de l’environnement actuel dans lequel les jeunes Australiens – comme leurs homologues d’autres pays – se sont inscrits en nombre important sur des sites de partage en ligne et de trading de crypto-monnaies.

« Je suis particulièrement satisfait de permettre à des sociétés de gestion de patrimoine expérimentées de transmettre leur approche et leur sagesse en matière d'investissement aux jeunes Australiens, qui sont actuellement bombardés de publicités en ligne leur disant que le trading est amusant et que des profits faciles ne sont qu'à quelques clics.

"Nous avons conçu OpenWealth pour que les entreprises ne se contentent pas de gérer des portefeuilles, mais fournissent également une éducation financière précieuse", a déclaré Varlamos. Will Hamilton reconnaît l'importance de l'éducation financière.

« Chez Hamilton Wealth Partners, nous aimons penser à long terme, ce qui pour nous signifie également penser aux enfants et petits-enfants de nos clients. Aujourd’hui, il ne s’agit pas seulement de gérer un portefeuille de placements : nous voulons aider nos clients à garantir que leur patrimoine durement gagné est protégé au fur et à mesure qu’il se transmet aux générations suivantes.

« OpenWealth nous permet dès maintenant de communiquer des leçons importantes à la prochaine génération, en les aidant à comprendre la bonne façon d’envisager un investissement judicieux à long terme. Et cela signifie des portefeuilles d’investissement correctement diversifiés, et non du trading.

Source : https://australianfintech.com.au/australian-financial-advice-firms-can-now-reach-a-new-Generation-of-clients/