Apakah Semuanya Ada di Kepala Anda? Psikologi Investasi Pasar Saham

Setiap pikiran manusia adalah medan pertempuran. Perang antara pemikiran rasional dan keinginan manusiawi telah membingungkan para pemikir terbesar sepanjang zaman. 

Di Yunani kuno, Plato menggambarkan pikiran manusia sebagai penunggang kereta yang mencoba mengendalikan dua ekor kuda. Seekor kuda melambangkan kecerdasan dan kuda lainnya melambangkan emosi. Peran pengendara kereta adalah mencoba dan menyeimbangkan keduanya. 

Jika Anda mengambil jurusan psikologi, Anda mungkin melihat bagaimana Sigmund Freud kemudian meminjam struktur tiga bagian ini dalam penjelasannya sendiri tentang pikiran manusia.

Tapi Anda mengklik artikel ini untuk mendapatkan saran investasi, bukan? Dunia investasi sangat berkaitan dengan perilaku manusia, dan perilaku manusia sebagian besar diatur oleh kekuatan-kekuatan yang baru saja kita diskusikan. 

Mana yang lebih unggul dalam psikologi trading? Apakah investor lebih diatur oleh analisis mereka yang cermat, atau apakah sebagian besar investor memilih berdasarkan “naluri” mereka? Mari kita lihat lebih dalam psikologi trading dan bagaimana pengaruhnya terhadap keputusan Anda untuk membeli atau menjual.

Psikologi Pasar Saham: Mitos Investor Rasional

Selama bertahun-tahun, para ekonom meyakini bahwa pada dasarnya manusia pada dasarnya rasional. Bahkan, mereka memberi nama pada teori ini: Teori Aktor Rasional atau “RAT”. Pada dasarnya, teori ini berpendapat bahwa individu mengandalkan perhitungan yang cermat dan rasional untuk membuat keputusan keuangan, berupaya mengoptimalkan keuntungan finansial mereka. Kami hanya punya satu pertanyaan: “Benarkah?”

Sebagian besar proses pengambilan keputusan tidak begitu diperhitungkan atau tepat, bahkan ketika melakukan pembelian dalam jumlah besar. 

Di Atlantik, Derek Thompson menulis tentang bagaimana proses membeli lemari es bisa menjadi cobaan berat. Mengapa? Karena untuk mengambil keputusan, “Anda harus mengetahui harga setiap lemari es serupa di dunia; kualitas setiap lemari es serupa; daya tahan dan kepercayaan dari setiap lemari es serupa; berapa biaya pengiriman dan pemasangan setiap lemari es serupa; dan berapa banyak waktu yang diperlukan untuk mendapatkan lemari es yang sempurna dengan kombinasi ideal (apa pun artinya) antara harga, kualitas, dan daya tahan.” 

Konsumen yang benar-benar rasional akan tersesat dalam detailnya, terutama sekarang karena eCommerce memberi kita akses ke pilihan lemari es yang fungsinya tidak terbatas!

Anda dapat membayangkan bagaimana hal ini diterapkan pada pasar saham, di mana keputusan untuk membeli atau menjual terhambat oleh fakta bahwa harga saham selalu berubah-ubah. 

Di Gorilla Trades, kami percaya bahwa keputusan investasi harus didasarkan pada penelitian terbaik yang ada, itulah sebabnya kami menyediakan sumber daya dan alat berkualitas tinggi untuk memandu Anda dalam prosesnya. 

Namun kami juga menyadari bahwa keputusan perdagangan sering kali dipengaruhi oleh emosi dan “firasat,” jika tidak, investor akan dihadapkan pada masalah kuno yaitu kelumpuhan analisis!

Psikologi Trading: Emosi Apa yang Mengatur Pilihan Kita?

Pada abad kedelapan belas, David Hume menyatakan bahwa “akal budi” selalu menjadi “budak nafsu.” Emosi memainkan peran yang kuat dalam pengambilan keputusan, dan sejauh mana emosi telah menjadi bahan perdebatan yang tidak sedikit, secara historis. 

Kita tidak perlu menyelesaikan pertanyaan itu untuk mengetahui seberapa besar investasi dipengaruhi oleh perasaan; tanyakan saja kepada siapa saja yang telapak tangannya berkeringat saat mempertimbangkan apakah akan membeli atau menjual!

Mari kita lebih spesifik dengan melihat beberapa contoh bagaimana psikologi trading dipengaruhi oleh perasaan.

Harapan, Ketakutan, dan Ketidakpastian

Di sebuah eksperimen terkenal, peneliti membagikan tiket lotre kepada sekelompok pekerja kantoran. Sebelum tiket diketahui pemenang atau pecundang, para peneliti menawarkan kesepakatan kepada masing-masing peserta: mereka dapat menukarkan tiket mereka dengan tiket lain, dan jika mereka setuju, mereka akan menerima pembayaran tambahan. 

Meskipun peluang mereka untuk menang tetap sama, kurang dari separuh peserta setuju untuk melakukannya. Mengapa?

Para peserta berpegang teguh pada harapan bahwa tiket lotere mereka benar-benar bisa menjadi pemenang! Dan jika mereka harus berpisah dengannya, mereka berisiko kehilangan banyak uang. 

Ini cukup konyol, tetapi investor masa kini sering melakukan hal serupa. Rasa takut akan kehilangan dan harapan akan keuntungan besar dapat memberi kita rasa memiliki atas suatu saham tertentu, dan rasa kendali dalam menghadapi ketidakpastian.

Takut akan Penyesalan

Bayangkan Anda memiliki saham yang kinerjanya tidak baik. Ternyata, Anda telah melakukan investasi yang buruk, namun Anda enggan menjual saham Anda karena hal itu akan menunjukkan bahwa Anda telah membuat keputusan yang buruk. Lagi pula, menjual saham sekarang mengharuskan Anda mengakui kesalahan dan melaporkan kerugian, dan siapa yang mau melakukan itu?

Mengurangi kerugian Anda mungkin merupakan pukulan bagi ego, namun hal ini dapat membantu menghindari kerugian yang lebih besar yang mungkin Anda alami jika Anda memilih untuk “tenggelam bersama kapal”. 

Jika Anda dihadapkan pada situasi ini, belajarlah untuk melihat penyesalan sebagai pengalaman pembelajaran, yang dapat membantu Anda membuat pilihan yang lebih baik di masa depan.

Keengganan Rugi

Keengganan untuk kehilangan berkaitan erat dengan rasa takut akan penyesalan. Bayangkan, sekali lagi, Anda memiliki saham yang kinerjanya buruk. Mengapa tidak menjualnya? 

Keengganan terhadap kerugian mengacu pada ketakutan yang mungkin Anda alami bahwa saham Anda akan pulih dengan cepat — jika hal ini terjadi, Anda akan kehilangan keuntungan karena menjual terlalu cepat. 

Meskipun hal ini mungkin terjadi, keputusan akhir harus didasarkan pada penelitian yang cermat terhadap sejarah perusahaan dan keuangan saat ini – bukan hanya harapan untuk segera kembali meraih keuntungan.

Takut Hilang

Ketakutan dapat memengaruhi pilihan Anda dengan cara lain: ketakutan akan ketinggalan, atau disingkat “FOMO”. Kita semua pernah mendengar cerita tentang perusahaan yang memulai dari usaha kecil dan kemudian berkembang pesat. 

Amazon, misalnya, dibuka hanya dengan harga $18 per saham pada tahun 1997. Seandainya Anda menginvestasikan $1,000 di saham Amazon saat itu, Anda akan mendapatkan lebih dari $XNUMX di saham Amazon. $ 1.3 juta hari ini.

Kisah-kisah kesuksesan dalam semalam ini membangkitkan harapan bahwa Anda juga bisa berhasil. Tentu saja tidak ada yang salah dengan hal itu, dan portofolio Anda yang sudah ada dapat dengan mudah ditambah dengan beberapa jenis investasi ini di sana-sini. 

Namun FOMO finansial Anda dapat dengan mudah menggoda Anda untuk berinvestasi berlebihan pada startup yang tampaknya merupakan “taruhan pasti”. 

Jarang sekali ada baiknya berinvestasi saham individu, dan meskipun kita mengingat kisah sukses Apple dan Amazon, investor cenderung melupakannya kegagalan perusahaan seperti Pets.com atau GeoCities.

Reaksi Berlebihan Berdasarkan Keserakahan dan Ketakutan

Investor baru dapat dengan mudah terkesan dengan fluktuasi pasar yang cepat. Misalnya, jika suatu saham naik secara tiba-tiba, hal ini mungkin menimbulkan keyakinan bahwa saham tersebut akan terus bergerak ke arah tersebut. Keserakahan mendorong Anda untuk berinvestasi di perusahaan itu, dengan harapan dapat mengikuti gelombang kesuksesannya yang semakin meningkat. Sebaliknya, Anda mungkin memperhatikan bahwa salah satu saham dalam portofolio Anda turun secara tidak terduga. Ketakutan mungkin memaksa Anda untuk menjual saham ini untuk mengurangi kerugian Anda.

Dengan risiko terdengar seperti kaset rusak, kedua reaksi ini dapat diatasi dengan perencanaan yang matang dan penelitian. 

Tentu saja, dalam beberapa kasus, “naluri” Anda mungkin benar, dan kinerja saham terkini adalah bagian dari tren yang lebih besar yang menuntut Anda bertindak. Namun dalam banyak kasus lain, fluktuasi pasar yang bergejolak bersifat siklus, dan dengan berinvestasi dalam jangka panjang, Anda dapat memperoleh keuntungan terbesar atas investasi Anda.

Psikologi Perdagangan Saham: Belajar Menjadi “Orang yang Memuaskan”

Psikologi pasar saham tidak terlalu rumit. Perhatikan berapa banyak contoh di atas yang berkisar pada ketakutan atau harapan akan keuntungan besar. Namun bagi yang lain lagi, prospek memilih saham bisa menjadi ketakutan.

Ingat contoh lemari es Derek Thompson tadi? Thompson mencatat bahwa beberapa orang termasuk dalam kategori “pemaksimal”, mencoba membuat keputusan yang tepat. 

Maximizer jarang merasa senang dengan pilihan mereka, selalu bertanya-tanya tentang jalan yang belum diambil. Investor juga bisa bersalah dalam hal ini, berusaha keras untuk memaksimalkan pilihan mereka sehingga mereka merasa tidak puas dengan investasi mereka dan menghabiskan hari-hari mereka dengan bertanya-tanya “bagaimana jika?”

Thompson berpendapat bahwa ada tipe konsumen lain: yang “memuaskan”. Itu bukan salah ketik; Thompson menciptakan sebuah kata yang menggabungkan kata “memuaskan” dan “cukup.” 

Investor yang baik adalah “pemuas.” Mereka melakukan uji tuntas, namun mereka juga bersedia mengambil keputusan tegas mengenai investasi mereka. 

Ini tidak berarti bahwa Anda tidak dapat melakukan penyesuaian selama prosesnya, namun dengan menerapkan pendekatan ini, Anda dapat menghindari banyak masalah psikologi perdagangan saham yang telah kami soroti di atas, dan belajar menjadi investor yang lebih bijak dan bahagia.

Berinvestasilah dengan Lebih Bijaksana dengan Gorilla Trades

Semoga Anda mendapat sedikit ilmu dari ikhtisar psikologi pasar saham ini. 

Banyak tantangan yang terkait dengan psikologi trading dapat diatasi dengan alat penelitian yang tepat. Anggota Gorilla Trades mendapatkan akses eksklusif ke alat terbaik di industri, yang dapat digunakan untuk mengoptimalkan portofolio dan menjadikan Anda investor yang cerdas. 

Daftar hari ini dan manfaatkan uji coba gratis kami selama 30 hari. Kami yakin bahwa dengan konten dan sumber daya kami, Anda dapat menjadi investor seperti yang Anda idam-idamkan. 

Sumber: https://www.gorillatrades.com/psychology-of-stock-market-investing/