Ketika JP Morgan Chase didenda $200 juta karena kegagalan pencatatan pada tahun 2021, hal itu terasa sangat besar. Meskipun hukuman 'pesan singkat' memang merupakan sebuah usulan baru, besaran pungutan tersebut seharusnya dapat membatasi dan menyebabkan perubahan besar dalam prosedur kepatuhan bagi organisasi jasa keuangan. Apa yang terjadi sejak saat itu merupakan sebuah peringatan, menarik, dan tentu saja merugikan banyak perusahaan yang lengah karena penegakan hukum yang ketat dari regulator.
Artikel ini memberikan garis waktu penyelidikan SEC sejauh ini termasuk tindakan yang diambil, siapa yang terkena dampaknya, bagaimana risikonya terus meningkat, dan bagaimana perusahaan dapat menghindari risiko. Namun sebelum itu, penting untuk mengetahui alasan penyelidikan ini dilakukan, dan bagaimana pengawasan mendasar seperti itu membuat seluruh sektor tidak berdaya.
Mengapa pesan teks menjadi sasaran utama?
Grafik
mandat SEC bahwa perusahaan keuangan menyimpan catatan semua komunikasi antara klien dan broker, dan secara rutin melakukan investigasi untuk memastikan kepatuhan.
Pertukaran seperti yang terjadi melalui WhatsApp dan platform seluler 'off channel' lainnya jauh lebih sulit untuk dipantau dan ditangkap dibandingkan email, misalnya, sehingga biasanya tidak dimasukkan dalam strategi pencatatan organisasi. Berinteraksi dengan klien di platform ini merupakan tindakan yang tidak patuh dalam kasus seperti ini, sehingga sebagian besar perusahaan menganggap praktik terbaiknya adalah melarang penggunaan platform tersebut sepenuhnya.
Hal ini diperparah dengan terganggunya pandemi COVID-19, yang menyebabkan ketergantungan yang jauh lebih besar pada aplikasi perpesanan, dan semakin banyaknya pekerja yang menggunakan ponsel atau tablet pribadi untuk berbisnis. Sejak peralihan ke sistem kerja hybrid, banyak organisasi kesulitan menerapkan pembatasan pada staf yang bergantung pada prevalensi dan kenyamanan platform ini. Akibatnya, ruang lingkup pelanggaran peraturan semakin besar.
Membangun budaya kepatuhan
Sejak 26 Juli 2021, Gurbir Grewal menjabat sebagai direktur penegakan SEC. Dia baru-baru ini mengungkapkan bahwa ambisinya dalam peran tersebut adalah untuk meningkatkan kepercayaan publik terhadap institusi, dan bahwa dia ingin 'menjatuhkan hukuman yang akan berdampak jangka panjang di seluruh industri'. Grewal mewarisi peran di mana masalah mengawasi komunikasi staf 'telah mengganggu departemen kepatuhan Wall Street selama bertahun-tahun'.
SEC mulai mengambil tindakan pada Desember 2021, ketika JPMorgan Chase gagal memberikan dokumen mulai tahun 2018 terkait penyelidikan yang tidak terkait. Hal ini akhirnya menyebabkan bank mengakui tuduhan atas penyimpangan pencatatan dan
menerima penyelesaian dengan SEC sebesar $125 juta – hukuman yang belum pernah terjadi sebelumnya atas kejahatan yang sejauh ini luput dari perhatian regulator.
Eskalasi Berkelanjutan
Meskipun beberapa perusahaan memperhatikan sanksi publik yang diberikan JP Morgan dan merevisi kebijakan dan prosedur kepatuhan mereka, hal ini tidak cukup untuk meyakinkan regulator bahwa segala sesuatunya telah bergerak ke arah yang benar.
Pada September 2022,
SEC telah mendenda 16 perusahaan keuangan terkemuka lainnya (termasuk Barclays, Goldman Sachs dan Morgan Stanley) gabungan $1.1 miliar, karena situasi meningkat secara dramatis dalam 'kasus lanskap untuk lembaga tersebut'.
“Sejak tahun 1930an, pencatatan seperti itu sangat penting untuk menjaga integritas pasar. Seiring dengan perubahan teknologi, semakin penting bagi pendaftar untuk melakukan komunikasi dengan benar mengenai masalah bisnis hanya dalam saluran yang disetujui, dan mereka harus memelihara dan melestarikan komunikasi tersebut,” kata Ketua SEC Gary Gensler.
SEC kemudian memperluas penyelidikannya dengan
dana investasi/penasihat menemukan diri mereka dalam sorotan pada bulan Oktober itu
dana lindung nilai utama (termasuk Point72 dan Citadel) diminta untuk meninjau handset karyawan pada bulan Februari 2023.
Beberapa bulan telah berlalu sebelumnya
putaran penalti besar lainnya dijatuhkan pada bulan Agustus, ketika penyelidikan terus menghantui perusahaan jasa keuangan. Sembilan pialang-dealer Wall Street, termasuk Wells Fargo dan BNP Paribas, setuju untuk membayar denda sebesar $549 juta kepada SEC dan CTFC.
Seperti yang dijelaskan oleh wakil direktur penegakan SEC, Sanjay Wadha, '“Kami mengetahui bahwa entitas lain yang diatur SEC telah melakukan pelanggaran serupa, sehingga upaya kami untuk menegakkan kepatuhan di seluruh industri terus berlanjut.” Pernyataan ini, dan konsistensi yang dibenarkannya, tidaklah mengejutkan. Gurbir Grewal yang disebutkan di atas menduduki peran senior di bawah Tuan Wadha, dan memandang kewajiban pembukuan dan pencatatan sebagai
penting bagi integritas pasar. Jelas bahwa pola pikir ini sudah mendarah daging di seluruh divisi.
Meningkatkan standar
Meningkatnya penyelidikan ini tidak hanya mencakup perusahaan-perusahaan tambahan yang diperiksa; proses investigasi juga menjadi lebih parah, dengan banyak sumber melaporkan bahwa lembaga tersebut kini telah melakukannya
menyita ribuan telepon. Sebelumnya, perusahaan diminta untuk meninjau sendiri ponsel karyawannya. Pendekatan baru ini membuat mereka lebih terbuka, tidak ada tempat untuk bersembunyi dan tidak ada kendali atas bagaimana temuan mereka dilaporkan kembali.
Grafik
denda putaran berikutnya mendarat pada bulan September ketika pialang-dealer dan penasihat investasi, termasuk Interactive Brokers dan William Blair & Co, menerima pungutan jutaan dolar untuk pelanggaran pencatatan serupa.
Gurbir Grewal dari SEC menyampaikan wahyu menarik setelah kejadian tersebut, dengan menjelaskan manfaat kerja sama bagi perusahaan yang mungkin merasa rentan. “Salah satu perintah yang termasuk dalam tindakan yang diumumkan hari ini tidak seperti perintah lainnya. Ada manfaat nyata dari pelaporan mandiri, pemulihan, dan kerja sama.” Hal ini mengacu pada Perella Weinberg Partners, yang melaporkan sendiri kegagalan mereka, dan denda sebesar $2.5 juta adalah yang terkecil dalam jarak yang cukup jauh. Yang terkecil berikutnya adalah Fifth Third Securities Inc dengan denda $8 juta.
Apa selanjutnya?
Dua tahun telah berlalu sejak SEC melepaskan tembakan pertamanya dalam penyelidikan 'denda WhatsApp', menjadikan JP Morgan sebagai contoh tepat pada saat Natal. Setelah jeda berikutnya, penyelidikan kembali berjalan pada bulan September 2022, dan sejak itu tidak menunjukkan tanda-tanda melambat. Ada beberapa momen penting dalam penyelidikan yang mungkin membuat lembaga tersebut menyerah, namun mereka terus melakukan upaya ganda, dengan menerapkan standar yang ketat.
Wajar jika kita bertanya-tanya seperti apa akhir permainan dalam saga ini. SEC memposting
mencatat angka hukuman penegakan hukum tahun lalu, sehingga pendekatan mereka jelas menguntungkan. Seperti yang berulang kali ditegaskan Gurbir Grewal; demi integritas, undang-undang ini harus diterapkan di seluruh industri, terlepas dari ukuran perusahaan atau potensi skala pelanggaran.
Perusahaan tidak dapat menghindari skenario ini dengan mengumpulkan pesan-pesan yang telah diabaikan secara retrospektif. Dengan memperpanjang penyelidikan mereka dan secara teratur memberikan rincian mengenai perusahaan-perusahaan baru (dari segala bentuk dan ukuran) yang dimintai pertanggungjawaban, SEC telah memperjelas bahwa penangkapan komunikasi seluler kini menjadi persyaratan yang tidak dapat dihindari. Dengan adanya insentif untuk pelaporan mandiri dan perbaikan, mereka juga menunjukkan bahwa proaktif akan membuahkan hasil, dan tidak akan ada gunanya jika perusahaan diam saja atau, lebih buruk lagi, mengaku tidak tahu apa-apa.
- Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
- PlatoData.Jaringan Vertikal Generatif Ai. Berdayakan Diri Anda. Akses Di Sini.
- PlatoAiStream. Intelijen Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
- PlatoESG. Karbon, teknologi bersih, energi, Lingkungan Hidup, Tenaga surya, Penanganan limbah. Akses Di Sini.
- PlatoHealth. Kecerdasan Uji Coba Biotek dan Klinis. Akses Di Sini.
- Sumber: https://www.finextra.com/blogposting/25165/how-the-sec-keeps-raising-the-stakes-on-mobile-messaging?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :memiliki
- :adalah
- :bukan
- :Di mana
- 1
- 16
- 2018
- 2021
- 2022
- 2023
- 26th
- a
- Tentang Kami
- menerima
- Akun
- di seluruh
- akting
- Tindakan
- tindakan
- Tambahan
- terpengaruh
- Setelah
- buntut
- badan
- sepakat
- Semua
- sudah
- juga
- ambisi
- an
- dan
- mengumumkan
- Lain
- terapan
- pendekatan
- tepat
- disetujui
- aplikasi
- ADALAH
- artikel
- AS
- bertanya
- perhatian
- Agustus
- kembali
- Larangan
- Bank
- Barclays
- BE
- menjadi
- menjadi
- sebelum
- mulai
- makhluk
- Manfaat
- TERBAIK
- antara
- Milyar
- Bloomberg
- bnp paribas
- papan
- Buku-buku
- broker
- bisnis
- bisnis
- tapi
- by
- CAN
- menawan
- menangkap
- kasus
- kasus
- tertangkap
- peringatan
- Ketua
- Perubahan
- saluran
- beban
- mengejar
- hari Natal
- Benteng
- jelas
- Jelas
- klien
- CNBC
- CO
- dingin
- bergabung
- bagaimana
- berkomitmen
- Komunikasi
- komunikasi
- Perusahaan
- Perusahaan
- pemenuhan
- Mengadakan
- melakukan
- merupakan
- terus
- terus
- terus
- kontrol
- kenyamanan
- meyakinkan
- bekerja sama
- mahal
- Covid-19
- Pandemi COVID-19
- Kejahatan
- CTFC
- budaya
- Desember
- Desember 2021
- departemen
- wakil
- rincian
- MELAKUKAN
- sulit
- arah
- Kepala
- Gangguan
- jarak
- Divisi
- dokumen
- doesn
- Dolar
- dua kali lipat
- turun
- secara dramatis
- ditarik
- Karyawan
- melaksanakan
- pelaksanaan
- mempertinggi
- cukup
- memastikan
- Seluruh
- sepenuhnya
- entitas
- meningkatkan
- eskalasi
- melarikan diri
- menetapkan
- Eter (ETH)
- Bahkan
- akhirnya
- rewel
- contoh
- diperluas
- menjelaskan
- Gagal
- jauh
- fitur
- Februari
- merasa
- kesalahan
- beberapa
- kelima
- Kelima Ketiga
- keuangan
- jasa keuangan
- temuan
- Temuan
- didenda
- tambahan
- dipecat
- penembakan
- perusahaan
- Pertama
- Untuk
- dari
- mendasar
- Gary
- Gary Gensler
- pertemuan
- Gensler
- goldman
- Goldman Sachs
- baik
- lebih besar
- dewasa
- Penjaga
- memiliki
- tangan
- Kejadian
- Memiliki
- he
- pagar
- Dimiliki
- menyembunyikan
- -nya
- Seterpercayaapakah Olymp Trade? Kesimpulan
- HTML
- HTTPS
- Hibrida
- Ketidaktahuan
- Dampak
- penting
- memaksakan
- in
- Insentif
- termasuk
- Termasuk
- memang
- industri
- mendarah daging
- lembaga
- integritas
- berinteraksi
- interaktif
- menarik
- ke
- investigasi
- Investigasi
- investasi
- isu
- IT
- NYA
- jp
- JP Morgan
- JP Morgan Chase
- JPMorgan
- JPMorgan mengejar
- Juli
- hanya
- Menjaga
- pemeliharaan
- Tahu
- pemandangan
- besar
- Terakhir
- Tahun lalu
- abadi
- Hukum
- terkemuka
- Dipimpin
- retribusi
- Hidup
- 'like'
- baris
- melihat
- terlihat seperti
- menguntungkan
- terbuat
- memelihara
- utama
- Membuat
- banyak
- Pasar
- Hal-hal
- Mungkin..
- ukuran
- pesan
- pesan
- aplikasi pengiriman pesan
- mungkin
- juta
- Mindset
- mobil
- Waktu
- Memantau
- bulan
- monumental
- lebih
- morgan
- morgan stanley
- paling
- terharu
- mr
- multi-juta
- harus
- Alam
- New
- perusahaan baru
- berikutnya
- sembilan
- tidak
- sekarang
- banyak sekali
- obligasi
- menempati
- terjadi
- Oktober
- of
- lepas
- on
- hanya
- Buka
- or
- perintah
- organisasi
- Lainnya
- Lainnya
- kami
- di luar
- lebih
- Kelalaian
- pandemi
- rekan
- Lulus
- berhenti sebentar
- Membayar
- tunjangan
- pribadi
- berkaitan
- ponsel
- Tempat
- Platform
- plato
- Kecerdasan Data Plato
- Data Plato
- Poin72
- Kebijakan
- diposting
- potensi
- praktek
- kelaziman
- sebelumnya
- penyelidikan
- Prosedur
- proses
- dalil
- memberikan
- menyediakan
- publik
- kepercayaan publik
- agak
- pemeliharaan
- nyata
- diterima
- baru-baru ini
- catatan
- pencatatan
- arsip
- mengacu
- Bagaimanapun juga
- pendaftar
- secara teratur
- Regulator
- regulator
- kepercayaan
- mengandalkan
- BERKALI-KALI
- Dilaporkan
- Pelaporan
- diminta
- kebutuhan
- pembatasan
- Reuters
- Terungkap
- wahyu
- ulasan
- merevisi
- dihargai
- benar
- Peran
- bulat
- secara rutin
- s
- Sachs
- kisah
- Tersebut
- sake
- sangsi
- SAND
- Skala
- skenario
- cakupan
- SEC
- Ketua SEC
- Ketua SEC Gary Gensler
- sektor
- Surat-surat berharga
- senior
- September
- Layanan
- beberapa
- parah
- bentuk
- berbagi
- bergeser
- tembakan
- harus
- ditunjukkan
- menandatangani
- penting
- mirip
- sejak
- Duduk
- situasi
- Ukuran
- ukuran
- Melambat
- terkecil
- So
- sejauh ini
- beberapa
- sumber
- ejaan
- lampu sorot
- Staf
- taruhannya
- standar
- stanley
- Pernyataan
- strategi
- jalan
- ketat
- selanjutnya
- Kemudian
- seperti itu
- mengherankan
- T
- Mengambil
- diambil
- Teknologi
- Tektonik
- Pergeseran Tektonik
- teks
- dari
- bahwa
- Grafik
- mereka
- Mereka
- diri
- Sana.
- Ini
- mereka
- hal
- Ketiga
- ini
- itu
- ribuan
- Melalui
- di seluruh
- Demikian
- waktu
- waktu
- untuk
- hari ini
- secara tradisional
- Kepercayaan
- belum pernah terjadi sebelumnya
- menggunakan
- menggunakan
- 'view'
- Pelanggaran
- vital
- Rentan
- Dinding
- wall Street
- adalah
- Wells
- Wells Fargo
- adalah
- Apa
- ketika
- yang
- sementara
- SIAPA
- yang
- mengapa
- akan
- william
- dengan
- dalam
- heran
- Kerja
- pekerja
- kerja
- lebih buruk
- akan
- tahun
- tahun
- zephyrnet.dll