Cara Melawan Inflasi Dengan ETF

Banyak pelaku pasar, termasuk anggota Dewan Federal Reserve, percaya bahwa inflasi akan datang. Pertanyaan yang ingin kami jawab saat ini adalah, seberapa buruk kondisinya, apakah The Fed mampu mengendalikannya, dan berapa lama kita akan mengalami periode inflasi yang tinggi.

Selama bertahun-tahun, Federal Reserve telah mengatakan kepada kami bahwa mereka ingin melihat inflasi sebesar 2% atau lebih tinggi, dan selama bertahun-tahun kami berada di bawah target acuan mereka. Paket stimulus Pandemi Covid-19, dikombinasikan dengan suku bunga yang sangat rendah dan rendahnya pasokan bahan dan barang karena penutupan akibat Covid-19 dan keyakinan bahwa permintaan akan melemah setelah penutupan, kita melihat harga mulai dari rumah, mobil, hingga mainan jelas bahwa kayu dan komoditas lainnya meroket.

So, it’s easy to see that inflation is finally here, after years of the Fed trying to get it to move higher. But, now that it is here and it’s clear the Fed had very little to do with it moving higher does anyone really have control of it? If no one does, then it could go much higher than most economists would like it to go, and it could stay that way for longer than most people would want it to?

So, how can you position yourself and your portfolio to benefit, but at the very least, not be hurt by high inflation? Let’s take a look at a few ETFs that could help you.

The first are the U.S. Treasury Inflation-Protected Securities or typically known as TIPS Bonds. These TIPS bonds are products that the U.S. Treasury Department sells. They are just like your standard U.S. Treasury Bonds, except they have the inflation-adjusted feature. These products are tied to inflation, and the principal value of the bond rises as inflation rises while the interest payment varies with the adjusted principal value of the bond. In simple terms, if inflation increases, the adjusted principal will rise, and the bond owners’ “real” buying power will not decrease if inflation rises. The downsides of these TIPS products are low return rates, especially if inflation doesn’t creep higher.

Beberapa Exchange Traded Funds yang bisa Anda pertimbangkan jika Anda tertarik dengan jenis investasi ini adalah Schwab AS TIPS ETF (SCHP), yang iShares TIPS ETF Obligasi (TIP), Atau TIPS Portofolio SPDR ETF (SPIP), hanyalah beberapa di antaranya karena masih banyak opsi lainnya. Mereka semua memiliki kinerja yang kurang lebih sama baik dalam jangka waktu pendek maupun jangka panjang. Namun, SCHP memiliki rasio pengeluaran terendah yang pernah saya temukan, yaitu hanya 0.05%, dibandingkan dengan 0.12% dan 0.19% untuk SPIP dan TIP.

Pilihan lainnya adalah berinvestasi di ETF real estat. Selama periode inflasi yang tinggi, real estat, serta aset-aset keras lainnya, misalnya komoditas (yang akan kita bahas segera), biasanya tidak hanya mempertahankan nilainya dengan baik namun juga meningkat seiring dengan inflasi. Selain itu, pada saat inflasi tinggi, kita memperkirakan akan terjadi kenaikan tarif sewa. Sewa jangka pendek dan sewa jangka panjang biasanya akan meningkat seiring dengan inflasi karena dasar-dasar penawaran dan permintaan. Jadi REIT adalah pilihan yang bagus. Salah satu kelemahan utama REIT saat ini adalah sektor real estat komersial, karena pandemi ini telah menyebabkan lebih banyak orang dan perusahaan bekerja dari rumah, sehingga ada kekhawatiran bahwa ruang kantor komersial akan berada dalam situasi kelebihan pasokan di masa mendatang. Permintaan terhadap real estate residensial diperkirakan akan tinggi di beberapa wilayah di negara ini dalam beberapa waktu ke depan. Hal ini dapat terjadi di wilayah dimana pertumbuhan populasi tidak terjadi.

Beberapa ETF REIT yang layak untuk diperhatikan adalah iShares ETF Real Estat AS (IYR), ETF REIT yang mencakup segalanya. Itu iShares Residential dan ETF Real Estat Multisektor (REZ) yang memfokuskan sekitar separuh portofolionya pada REIT perumahan AS dan separuh lainnya pada REIT khusus. Opsi lain yang sedikit lebih fokus adalah ETF SCTR Real Estat Industri Tolok Ukur Pacer (INDS), yang berinvestasi dalam jenis real estat komersial dan industri, gudang pemikiran, dan pusat pemenuhan. Terakhir, kami memiliki REIT Pusat Data Global X dan ETF Infrastruktur Digital (VPN), yang berinvestasi pada, Anda dapat menebaknya, gudang pusat data dan real estat infrastruktur digital lainnya, seperti menara seluler dan bentuk real estat lainnya yang diperlukan untuk dunia kita yang terhubung ke internet.

Finally, we have the true commodity investments. During inflationary periods, commodity prices increase, largely inflation increase because commodity prices are increasing. So, investing in commodities prior to spiking inflation or during can be very profitable. (Unfortunately, most commodities have already seen a dramatic spike in prices, but that’s not to say they can’t go even higher.)

ETF komoditas memiliki beberapa jenis yang berbeda. Pertama, Anda memiliki ETF yang menampung komoditas sebenarnya, seperti emas atau minyak. Itu SPDR Gold Trust (GLD) memegang emas batangan yang sebenarnya. Itu Dana Minyak 12 Bulan Amerika Serikat (USL) memegang kontrak berjangka minyak, bukan barel minyak aktual. Atau Anda bisa membelinya SPDR S&P Sumber Daya Alam Global ETF (GNR), yang memiliki saham di perusahaan-perusahaan penghasil komoditas besar.

Jadi, sebelum Anda mulai berinvestasi pada ETF komoditas, Anda perlu mencari tahu jenis ETF mana yang ingin Anda miliki, karena semuanya memiliki kelebihan dan kekurangannya masing-masing.

Investing during high inflationary periods can be tough, and what worked in the past may not always work in the future. But the key thing to remember is that any investment during high inflation periods needs to, at a minimum, keep up with inflation, or you are decreasing your long-term “buying power.”

Matt Thalman
Kontributor INO.com – ETF
Ikuti saya di Twitter @ mthalman5513

Pengungkapan: Kontributor ini tidak memegang posisi dalam investasi apa pun pada saat postingan blog ini diterbitkan. Artikel ini merupakan pendapat kontributor sendiri. Pendapat di atas adalah pendapat yang diberikan untuk tujuan informasi umum saja dan tidak dimaksudkan sebagai nasihat investasi. Kontributor ini tidak menerima kompensasi (selain dari INO.com) atas pendapatnya.

Sumber: https://www.ino.com/blog/2021/05/how-to-fight-inflation-with-etfs/