דו"ח FINRA לשנת 2024: רישומים לתיעוד

רשות הרגולציה של התעשייה הפיננסית (FINRA) פרסמה לאחרונה את השנתי שלה
דוח פיקוח רגולטורי לשנת 2024. זה שותף כדי לספק לחברות תובנות ותצפיות מרכזיות מהפעולות האחרונות של הרגולטור, במטרה לשפר את השקיפות
וחיזוק תוכניות ציות לעסקים במגזר הפיננסי.   

לצד התמקדות אקטואליות סביב השימוש בבינה מלאכותית והמצב המשתנה של אבטחת הסייבר, גם דרישות ניהול הרישומים ממשיכות להתפתח לצד הטכנולוגיה המודרנית. להלן, נסתכל על השיטות העיקריות לניהול רישומים. 

תקשורת מחוץ לערוץ 

הדו"ח מצביע על כך ש-FINRA משתמשת בגישה מבוססת סיכונים כדי לסקור כיצד חברות מנהלות תקשורת הקשורה לעסק. הוא מכיר בכך שעם פלטפורמות ומכשירים מחוץ לערוצים, ברור שיש סיכון גדול בהרבה שהרשומות לא יישמרו.
יש התייחסות ל
הקנסות של ה-SEC מנוהלו בכל התעשייה מ-2021 עד 2023, היכן שהם אכן לא היו. 

בעוד שתקשורת מחוץ לערוץ יכולה להתרחש בכל כלי שלא אושר לשימוש עסקי (פלטפורמות דואר אלקטרוני והודעות מיידיות למשל), התכתבות סלולרית מהווה ללא ספק חלק ניכר, בעיקר בשל הנוחות שלה.
של שימוש, מיידיות וזמינות מחוץ לשעות העבודה. 

בדוח, חברות נשאלות אם מדיניות התקשורת האלקטרונית שלהן כוללת... 

• נהלים לתחזוקה, שימור ומעקב אחר כל התכתובות הקשורות לעסק על ידי צוות, כולל אלה בשיטות מחוץ לערוצים. 

• תהליכים למעקב אחר ערוצים חדשים הזמינים ללקוחות. 

במקום לצפות מהעובדים לציית לפרוטוקול, אלמנט המעקב בולט יותר כעת, וצוותי הציות צפויים לעשות את עבודת הבילוש כדי להבין את הנוף ולוודא שהתנהלות העובדים היא מעל הלוח. FINRA ישירות
ממליץ לחברות לפקח על… 

• האם הערוצים המאושרים אינם מנוצלים, מה שמצביע על שימוש בחלופות. 

• הערוצים המאושרים שלהם, עבור 'אינדיקציה לתקשורת המתרחשת מחוץ לערוץ', כלומר הפניות לשיחות אחרות בדומיינים ללא סנקציות.  

הנקודה האחרונה יכולה לבוא בצורה של רשתות אימייל שמעתיקות כתובת דוא"ל מדומיין מחוץ לערוץ, או הצעות שנמענים צריכים ליצור אינטראקציה במקום אחר, הרחק מבדיקה. 

החברות מתבקשות גם לשקול אילו אמצעים מתקינים/משמעתיים קיימים עבור יועצים שאכן נוכלים ומפרים את המדיניות. באופן מסורתי, חברות שילמו את המחיר על התנהגות בלתי הולמת של עובדים, ולכן FINRA מעודדת הקמת אמצעי הרתעה
ליחידים. 

תקשורת פונה לציבור 

כמו כלל השיווק של ה-SEC,
חוק FINRA 2210 (תקשורת עם הציבור) כוללת תקשורת אלקטרונית, ולכן אתרי אינטרנט וערוצי מדיה חברתית מוחזקים באותו תקן כמו חוברות כתובות, פרסומות בטלוויזיה ואכן מיילים. 

FINRA מזכירה לחברות את חובתן להציג מידע מדויק, מאוזן ואינו מטעה; על ידי שיתוף הסיכונים הקשורים למוצר/שירות לצד היתרונות שלו, למשל. זה קשור באופן משמעותי להתפתחויות סביב
שימוש ב-AI למטרות יצירת תוכן. 

בינה מלאכותית 

FINRA מסווגת במפורש בינה מלאכותית כ'סיכון מתעורר', וממליצה לחברות לשקול את ההשפעה הנרחבת שלו ואת ההשלכות הרגולטוריות של פריסתו. 

כשאתה מפרק את
דרכים שבהן משווקים יכולים למנף את ChatGPT, למשל, מתברר עד כמה הכלי הפך יעיל. לא רק שהוא יכול לנסח פוסטים במדיה חברתית ועותק אתרים, הוא גם יכול לבצע אופטימיזציה שלהם על סמך SEO, מילות מפתח מגמתיות או מדדים רלוונטיים אחרים.
זה חוסך למשווקים כמות מדהימה של עבודה, ויפתה כוח עבודה מתוח הזקוק לחבל הצלה. 

למרבה הצער, ייתכן שהצוותים האלה לא יהיו מצוידים לבדוק את הפלט שנוצר ביסודיות, וזה בעייתי במיוחד בהקשר של

צ'אטבוט 'הזיות'. ללא הבדיקות והתיקונים הנכונים, ניתן לפגוע בטון הדיבור של המותג ובבהירות ההודעות. יותר מדאיג, כך גם הלגיטימיות העובדתית שלו. 

ה-SEC כבר
יובהר היועצים עצמם אחראים כאשר מתעוררות בעיות לאחר שימוש בכלי AI לצורך המלצות השקעה. FINRA חולקת רבות מאותן אי ודאות. על

פודקאסט המנתח את הדו"ח לשנת 2024, אורנלה ברגרון, סגנית נשיא בכירה לפיקוח על חברים ב-FINRA, אמרה שלמרות היעילות התפעולית שמאפשרות התפתחויות ב-AI, יש דאגות. 

"למרות שהכלים האלה יכולים להציג הזדמנויות מבטיחות באמת, הפיתוח שלהם העלה חששות לגבי דברים כמו דיוק, פרטיות, הטיה וקניין רוחני. 

"עד כה, חברות מאוד זהירות ומתחשבות כששוקלות את השימוש בכלי בינה מלאכותית, ולפני פריסת טכנולוגיות חדשות", אמר ברגרון. "אז בעוד שלדו"ח השנה לא היה הרבה בסעיף הבינה המלאכותית בדרך של תפקידים ספציפיים או תצפיות,
זה כנראה נושא שנראה עליו הרבה יותר בעתיד." 

לסיכום: מעבר למעקב 

תקשורת מחוץ לערוץ ולציבור נמצאת על סדר היום הרגולטורי כבר זמן מה, והדוח של FINRA לשנת 2024 חוזר על חששות אלה.  

על ידי מתן שאלות חקירה שחברות ישאלו את עצמן, זה יעזור להדגיש את חוסר ההתאמה והנקודות העיוורות שהובילו מלכתחילה לליקויי רישום בתעשייה. ועל ידי קביעת נהלים לחשוף ולהשרש את השימוש
ערוצים לא מורשים, הרגולטור הראה רצון אמיתי לעצור את זה, או לחברות למצוא דרכים חדשות להתמודד עם המצב בהתאם. 

ספקי ארכיון תקשורת יכולים כעת ללכוד ולהקליט נתונים על פני הפלטפורמות המסורתיות 'מחוץ לערוצים' (WhatsApp, WeChat, Telegram). הם גם מפותחים יותר ויותר כדי להתמודד עם חלקת המעקב של הפאזל; על ידי יישום מדיניות לקסיקון
לסמן ניסוח ספציפי, למשל. זה ישלול את הצורך באיסורי פלטפורמה לא מציאותיים, ויבטיח שפעילות בלתי חוקית תיחשף במהירות. 

למרות שחלק גדול מהתוכן של הדו"ח מרגיש מוכר, FINRA גם הראה שהם חיים להתפתחויות חדשות, ובמיוחד לקטל הסמוי שבינה מלאכותית עלולה להביא להליכים. בעולם שבו אלגוריתמים יכולים לעקוב אחר הנחיה
אך עשוי לציין כמה בדיות בתהליך, אחריות דיגיטלית היא בעלת חשיבות עליונה. FINRA, כמו רוב הרגולטורים, צועדת בזהירות.

• הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
• PlatoESG. פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
• PlatoHealth. מודיעין ביוטכנולוגיה וניסויים קליניים. גישה כאן.
• מקור: https://www.finextra.com/blogposting/25799/finra-report-2024-recordkeeping-takeaways?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs