6 가지 재무 모델 모범 사례

재무 모델은 일상적인 비즈니스의 필수 요소입니다.

재무 모델 템플릿을 사용하면 템플릿을 구축하는 데 따르는 스트레스를 완화 할 수 있지만 Excel에서 모델을 구축하는 것은 약간 복잡 할 수 있습니다. 공식 및 조건 규정을 설정하는 데 시간이 걸립니다. 걱정 되시나요?

하지마! 우리는 이미 만들었습니다 실제로 사용할 SaaS 재무 모델. 아래에서 최고의 재무 모델 모범 사례를 확인할 수 있습니다.

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재무 모델이란 무엇입니까?

재무 모델은 기업이 재무 미래를 예측하는 데 도움이되는 도구입니다. 재무 모델은 일반적으로 Excel 또는 Google Sheets와 같은 스프레드 시트 소프트웨어에 내장되어 있습니다.

더 나은 방법이 있습니다. SaaS 재무 모델.

재무 모델을위한 6 가지 모범 사례

재무 모델을 구축 할 때 다음 XNUMX 가지 모범 사례를 따르십시오.

1. 미리 계획하십시오.

재무 모델 작업을 시작하기 전에 다음과 같은 질문을하십시오.

• 해결하기 위해 모델이 필요한 재정 문제는 무엇입니까?
• 누가 모델을 사용합니까?
• 모델은 어떻게 사용됩니까?
• 입력, 출력 및 프로세스 수치는 무엇입니까?
• 모델을 구축 할 때 모든 입력을 어떻게 구성 할 것입니까?

성공적인 재무 모델에는 모델의 구축 프로세스 전반에 걸쳐 비전과 목표가 필요합니다. 이는 미래에 대한 민감도 분석이나 예산 책정을 수행 할 때도 도움이됩니다.

2. 모델의 메트릭을 논리적으로 구조화합니다.

모델을 빌드 할 때 다음 세 가지 기본 요소를 포함해야합니다.

• 가정 또는 입력. 이 수치는 맨손으로 뼈를 구성하는 블록입니다. 예를 들어, 해당 기간 동안 예상되는 수익은 얼마입니까?
• 계산.
• 출력. 결과 수치는 무엇입니까? X, Y 및 Z가있는 경우 예상 비즈니스 기반은 무엇입니까?

SaaS 재무 모델 사용하기 쉬운 형식으로 메트릭을 설명합니다.

3. 모델의 메트릭을 단순하게 유지하십시오.

재무 모델을 사용하는 사람은 누구나 30 초 이내에 "효과적인"지 결정합니다. 재무 모델이 단순할수록 더 긍정적 인 피드백을 받게됩니다. 당신은 사용하고 있습니까 가치 메트릭?

현금 흐름표와 재무 모델을 단순하게 유지하려면 다음과 같은해야 할 일과하지 말아야 할 일을 고려하십시오.

수행

• 가정을 15 개 이하로 제한
• 수식 입력 줄 크기의 약 절반 이하로 수식 길이 유지
• 셀 이름의 남용 제한

금지 사항 :

• 여러 행에 다른 수식 사용
• 여러 가지 형식 지정 규칙 사용
• 요약을 추가하는 것을 잊어 버림

Excel을 사용하는 경우 재무 모델을 단순화하는 데 도움이되는 몇 가지 기능을 찾을 수 있습니다. 간단한 수식을 만들 수없는 경우 여러 셀로 나누는 것이 좋습니다. Excel의 복잡성을 줄이는 몇 가지 다른 방법은 다음과 같습니다.

• 플래그 사용
• IF 문을 중첩하지 않음
• 다른 함수로 IF 문 단순화
• MIN, AND 또는 MAX와 같은 논리 사용
• 단순화를 위해 의도 된대로 VLOOKUP 또는 INDEX와 같은 함수 사용

현금을 추적하고 재무 모델을 구축하는 더 쉬운 방법을 찾고 계십니까? 고려 Baremetrics 무료 평가판.

4. 수식보다는 값을 사용하지 마십시오.

모든 사람이 어려운 가치를 이해하는 것은 아닙니다. 처음에는 시간을 절약 할 수 있지만 궁극적으로 당신을 훈련되지 않은 것처럼 보이게하여 재무 모델의 신뢰성과 투명성을 위협합니다. 재무 분석을 무시한 것처럼 보입니다. 예측 모델에서 공식이 아닌 값을 사용할 때 가장 내재 된 몇 가지 문제는 다음과 같습니다.

• 가정은 명확하지 않으며 이로 인해 모델 작업을 혼동 할 수 있습니다.
• 당신의 추론이 명확하지 않습니다.
• 사람들은 귀하의 CFO를 좋아합니다. 귀하의 데이터가 어디에서 왔는지 확실하지 않으면 신뢰하지 않을 수 있습니다.

5. 현금 흐름 예측 추정 및 대차 대조표가 통합되어야합니다.

대차 대조표, 현금 흐름 계산 및 손익 계산서와 같은 기타 재무 제표는 모델의 중요한 측면입니다. 시간 때문에 유혹적 일 수 있지만 이러한 문서를 생략해서는 안됩니다. 적절한 재무 계획은 이것이 전체 비즈니스 모델의 일부 여야 함을 의미하므로 다음과 같은 사항을 정확하게 표현할 수 있습니다. 자본 지출, 가치 기반 가격, 계층 가격, 주식 회전율, 사모 펀드, 부채 날짜 및 채권자 날짜. 모델에 대한 확신을 심어주기 위해 최종 사용자는 모델의 결과에 대한 증거가 있어야합니다.

6. 잠재적 인 오류에 대해 모델을 다시 확인하십시오.

실사를 완료하고 모든 것이 정렬되었는지 확인하려면 재무 모델의 정확성을 확인하십시오. "건전성"확인을 수행하십시오. 종이에 말이되지 않으면 실제로는 말이되지 않을 것입니다!

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