FCA tar sikte på betalingsfirmaer over "uakseptable" risikoer

I et brev til administrerende direktører for 291 betalingsfirmaer, sier FCAs direktør for betalinger og digitale eiendeler, Matthew Long, at vakthunden ønsker velkommen konkurransen og innovasjonen som har blomstret i Storbritannias betalingssektor.

"Men," skriver han, "vi er fortsatt bekymret for at mange betalingsfirmaer ikke har tilstrekkelig robuste kontroller og at som et resultat av noen firmaer utgjør en uakseptabel risiko for skade på kundene sine og finanssystemets integritet."

Brevet fremhever en rekke vanlige svikt hos betalingsforetak når det gjelder sikring av kundenes penger ved insolvens, inkludert mangelfulle avstemmingsprosesser og mangel på prosesser for å identifisere hvilke fond som er «relevante fond» og må ivaretas.

Long fremhever også mangel på hensiktsmessig styring av likviditetsrisiko og unnlatelse av å vurdere om foretak bør holde kapital over deres regulatoriske krav.

Selskaper klarer heller ikke å få på plass tilstrekkelige hvitvaskings- og sanksjonssystemer og prosesser, i tillegg til at de kommer til kort med å takle svindel.

Avslutt brevet: «Vi vil fortsette å gripe inn ved å bruke hele spekteret vårt av tilsynsverktøy. I tilfeller der firmaer ikke kan oppfylle vilkårene for autorisasjon, vil vi iverksette mer selvsikker handling tidligere og vil fjerne eller sanksjonere firmaer som ikke kan eller vil oppfylle våre standarder."

Les brevet:Last ned dokumentet nå 179.3 kb (Chrome HTML-dokument)