- I følge PDAX-sjef Nichel Gaba er AML-rammeverket til en regulert sentralisert kryptobørs ikke forskjellig fra en banks rammeverk.
- Men siden de er mer innfødte til krypto, sa Gaba at børser har verktøy for å oppdage mistenkelige transaksjoner på blokkjeden, og har dermed mer appetitt enn tradisjonelle banker.
- Gaba svarte også i denne artikkelen hvor går pengene som ble merket som hvitvasket penger, og hvordan sørger BSP for at kundemidler er trygge under hendene til disse børsene.
"Vårt AML-rammeverk er ikke forskjellig fra en bank."
Dette er det overraskende svaret fra Nichel Gaba, administrerende direktør for PDAX, en Virtual Asset Service Provider (VASP) i landet, da han ble spurt om hvordan filippinske kryptobørser implementerer anti-hvitvaskingsregler (AML) fastsatt av AML-loven (AMLA) og Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP).
"Bortsett fra det for oss, fordi vi er mer hjemmehørende i krypto og vi har verktøy som prøver å oppdage mistenkelige transaksjoner i blokkjede, kan folk ha en appetitt på å vurdere iyong kilden til midler, fordi vi er avhengige av teknologi, kan de være i stand til å utføre automatiserte screeninger osv. Så vi bruker teknologi for å gjøre noe som jeg antar at tradisjonelle banker ennå ikke har tatt i bruk,» Gaba forklarte under BitPinas Webcast.
Hvordan identifiserer lokale kryptobørser hvitvaskingstransaksjoner?
Ifølge Gaba er det kvalifikasjoner på listen deres som ikke har lov til å foreta en transaksjon eller til og med registrere en konto. En av dem er sanksjonerte personer som Bin Laden, terrorister og mer. En annen er opprinnelseslandet, som Nord-Korea, Iran og mer.
Konsernsjefen la også vekt på at lokale børser har kriterier for mengden transaksjoner som brukere kan utføre avhengig av kilden til rikdom:
«Et ekstremt eksempel kan, la oss si at kunde A sier at han er en deltids bygningsarbeider som tjener 2,000 pesos hver uke, osv. Men transaksjonen hans involverer tre Bitcoin, og han har millioner på kontoen sin, så må vi gjøre en større omhu. ”
En annen avsløring er at de også overvåker sine kunder som er politisk utsatt, som politikere og deres pårørende.
Nå, hvis lokale børser ser på en transaksjon som en potensiell hvitvaskingsaktivitet, forklarte Gaba at de umiddelbart vil ringe kunden og spørre hvor pengene eller transaksjonen kom fra.
Konsernsjefen understreket imidlertid også at dersom de ikke er fornøyd med kundens forklaring, er de forpliktet til enten å fryse kontoen eller avvise kunden.
For å forhindre dette scenariet, minnet Gaba derfor publikum om alltid å vise dokumentet som vil støtte hvor pengene eller transaksjonen kommer fra for å bevise deres legitimitet, enten det er en lotto-sertifisering, en forretningstillatelse eller kontoutskrifter.
Automatisk kontra manuell flagging av hvitvaskingsaktiviteter
I mellomtiden, på spørsmål om sentraliserte børser gjør automatisk flagging når systemene deres oppdager røde flagg, sa Gaba at de fleste av dem har systemer som sjekker risikoindikatorene for en transaksjon og vil varsle dem når visse risikoutløsere er nådd.
Administrerende direktør forsikret imidlertid brukerne om at de fortsatt gjør manuell flagging pga «Du kan ikke bare fryse en konto fordi et risikoflagg har dukket opp. Du trenger fortsatt en analytiker for å prøve å forstå hva klienten prøver å gjøre. Og det er sikkert fortsatt manuell flagging.»
Reguleringens rolle i transaksjoner
På den annen side delte Gaba også at når en transaksjon er flagget som en hvitvaskingsaktivitet, fra hans personlige erfaring, sier AMLAs regel at en finansinstitusjon vil gi tilbake pengene til kunden og deretter stenge kontoen permanent.
Men hva hvis en transaksjon ikke er merket som hvitvasking, men snarere børsen har blitt konkurs eller likvidert, hva vil skje?
Bygge tillit gjennom regulering
"Så de fleste regulerte børser er pålagt å holde kundelinjer helt atskilt fra selskapets midler," Gaba forsikret, og nevner at FTX smitte skjedde fordi kundemidler ikke ble skilt fra børsens midler.
Videre snakket administrerende direktør også fra et utøvende perspektiv og sa det «Hvis du driver en ordentlig finansinstitusjon, vil du allerede vite at de må adskilles, og faktisk trenger du ikke stole på børsen for å separere den. Hvis det er regulert, vil BSP besøke deg regelmessig for å sikre at de faktisk er adskilt.»
Denne artikkelen er publisert på BitPinas: PDAX CEO deler hvordan PH Crypto Exchanges implementerer AML-regler
Ansvarsfraskrivelse: BitPinas-artikler og dets eksterne innhold er ikke økonomisk råd. Teamet tjener til å levere uavhengige, objektive nyheter for å gi informasjon for filippinsk krypto og utover.
- SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk deg selv. Tilgang her.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
- PlatoESG. Bil / elbiler, Karbon, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Avfallshåndtering. Tilgang her.
- BlockOffsets. Modernisering av eierskap for miljøkompensasjon. Tilgang her.
- kilde: https://bitpinas.com/feature/how-crypto-exchange-amla-interview/
- : har
- :er
- :ikke
- :hvor
- 000
- a
- evne
- Om oss
- Logg inn
- Handling
- aktivitet
- adoptere
- råd
- tillatt
- allerede
- også
- alltid
- AML
- beløp
- an
- analytiker
- og
- En annen
- besvare
- anti-hvitvasking
- dukket opp
- appetitt
- ER
- Artikkel
- artikler
- AS
- spurte
- vurdere
- eiendel
- trygg
- At
- Automatisert
- Automatisk
- borte
- tilbake
- Bangko Sentral fra Pilipinas
- Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP)
- Bank
- konkurs
- Banker
- BE
- fordi
- vært
- Beyond
- BIN
- Bitcoin
- BitPinas
- blockchain
- BSP
- virksomhet
- men
- by
- ring
- kom
- CAN
- sentralisert
- Sentraliserte utvekslinger
- konsernsjef
- viss
- sertifisering
- sjekk
- kunde
- Lukke
- kommer
- Selskapet
- helt
- konstruksjon
- Smitte
- innhold
- kunne
- land
- kriterier
- krypto
- krypto utveksling
- Krypto-utvekslinger
- kunde
- Kunder
- leverer
- avhengig
- oppdage
- forskjellig
- aktsomhet
- do
- dokument
- ikke
- under
- tjene
- enten
- understreket
- forbedret
- etc
- Selv
- Hver
- eksempel
- utveksling
- Børser
- utøvende
- erfaring
- forklarte
- forklaring
- utsatt
- utvendig
- ekstrem
- Faktisk
- finansiell
- økonomisk rådgivning
- finansinstitusjon
- flaggede
- flagg
- Til
- Rammeverk
- Frys
- fra
- midler
- Gi
- Go
- hånd
- hender
- skje
- skjedde
- Ha
- å ha
- he
- hans
- Hvordan
- HTTPS
- i
- if
- umiddelbart
- iverksette
- in
- uavhengig
- indikatorer
- informasjon
- Institusjon
- innebærer
- Iran
- IT
- DET ER
- jpg
- bare
- Hold
- Vet
- korea
- Vasket
- hvitvasking
- legitimitet
- i likhet med
- linjer
- LIKVIDERERT
- Liste
- lokal
- elsker
- gjøre
- håndbok
- MER
- Kan..
- millioner
- penger
- Hvitvasking av penger
- Overvåke
- mer
- mest
- innfødt
- Trenger
- nyheter
- Nichel Gaba
- Nei.
- nord
- Nord-Korea
- forpliktet
- of
- on
- gang
- ONE
- or
- Origin
- Annen
- PDAX
- utføre
- permanent
- personlig
- personer
- perspektiv
- filippinske
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- politisk
- Politikere
- potensiell
- forebygge
- ordentlig
- Bevis
- gi
- leverandør
- offentlig
- publisert
- kvalifikasjoner
- heller
- nådd
- Rød
- Røde flagg
- registrere
- regelmessig
- regulert
- Regulering
- slektninger
- avhengige
- påkrevd
- Risiko
- Rolle
- Regel
- regler
- Kjør
- SA
- trygge
- Sa
- sanksjonert
- fornøyd
- fornøyd med
- sier
- sier
- sier
- scenario
- se
- segregert
- separat
- serverer
- tjeneste
- Tjenesteyter
- sett
- delt
- Aksjer
- Vis
- siden
- So
- noen
- noe
- kilde
- uttalelser
- Stater
- Still
- støtte
- sikker
- overrask
- mistenkelig
- Systemer
- lag
- Teknologi
- enn
- Det
- De
- deres
- Dem
- deretter
- Der.
- Disse
- de
- denne
- tre
- Gjennom
- Dermed
- til
- verktøy
- tradisjonelle
- Transaksjonen
- Transaksjoner
- Stol
- prøve
- SVING
- etter
- forstå
- us
- Brukere
- ved hjelp av
- VASP
- virtuelle
- virtuell eiendel
- Tjenesteleverandør for virtuelle aktiva
- leverandør av virtuelle eiendeler (VASP)
- Besøk
- vs
- var
- we
- Rikdom
- uke
- var
- Hva
- når
- om
- HVEM
- vil
- med
- arbeidstaker
- ennå
- du
- zephyrnet