Analiza regulacyjna i legislacyjna – grudzień 2023 r

Analiza regulacyjna i legislacyjna – grudzień 2023 r

Znacznik czasu: 3 stycznia 2024 11:37
Węzeł źródłowy: 2426577

Analiza regulacyjna i legislacyjna – grudzień 2023 r

3 stycznia 2024 r.

Demetrios Tseas

Analiza Regulacyjna i Legislacyjna – GLOBAL

Grupa Egmont publikuje najważniejsze informacje z podsumowania raportu dotyczącego ryzyka finansowego terroryzmu związanego z wirtualnymi aktywami

Grupa Egmont (EG) wydała swoje Publiczny raport podsumowujący na temat nadużycia zasobów wirtualnych (VA) do celów finansowania terroryzmu. W raporcie kładzie się nacisk na wskazanie słabych punktów związanych z aktywami wirtualnymi, przedstawiając najlepsze praktyki jednostek analityki finansowej (FIU) EG w celu przeciwdziałania wykorzystywaniu VA do finansowania terroryzmu, ponieważ VA stanowią potencjalne zagrożenie dla TF. Złożoność śledzenia aktywów wirtualnych w połączeniu z przepływem środków finansowych na potrzeby finansowania terroryzmu stwarza dla władz wyzwania dochodzeniowe. Zrozumienie trendów i dzielenie się najlepszymi praktykami w nowych technologiach może pomóc w identyfikacji potencjalnych luk w zabezpieczeniach związanych z nowymi technologiami. Spośród FIU ankietowanych na potrzeby raportu 45% wskazało, że w ich jurysdykcjach brakuje wymogów regulacyjnych dotyczących transakcji VA. Wśród uczestniczących FIU 36% zgłosiło posiadanie jasnej definicji VA, 26% stwierdziło, że nie ma definicji VA, 6% nie udzieliło odpowiedzi, a 32% podało alternatywne definicje VA.

Międzynarodowa Organizacja Komisji Papierów Wartościowych publikuje swój raport końcowy zawierający zalecenia dotyczące polityki w zakresie zdecentralizowanych finansów

Międzynarodowa Organizacja Komisji Papierów Wartościowych (IOSCO) opublikowała swój raport raport końcowy, przedstawiając dziewięć zaleceń politycznych dot adres kwestie integralności rynku i ochrony inwestorów w Finanse zdecentralizowane (DeFi). Zalecenia uwzględniają potrzebę: zrozumienia produktów DeFi, elektryczne , zajęcia itp.; Zidentyfikuj osoby i podmioty odpowiedzialne za rzekome porozumienie DeFi, które może podlegać obowiązującym ramom regulacyjnym; Osiągnąć wspólne standardy wyników regulacyjnych; Identyfikować i rozwiązywać konflikty interesów; Identyfikować i eliminować istotne ryzyka, w tym ryzyka operacyjne i technologiczne; Wymagaj jasnych, dokładnych i kompleksowych ujawnień; Egzekwuj obowiązujące przepisy; Promowanie współpracy transgranicznej i wymiany informacji; Zrozumienie i ocena wzajemnych powiązań między DeFi, szerszym rynkiem kryptowalut i tradycyjnymi rynkami finansowymi.

Bank Rozrachunków Międzynarodowych opublikował dokument konsultacyjny w sprawie zmian w swoich standardach dotyczących ekspozycji banków na kryptowaluty

Bank Rozrachunków Międzynarodowych (BIS) opublikował: dokument konsultacyjny w sprawie ukierunkowanych zmian w standardzie dotyczącym ostrożnościowego traktowania ekspozycji banków na kryptowaluty. BIS oczekuje na opinię na temat proponowanych zmian w SCO60: Ekspozycje na kryptoaktywach. Przegląd ma na celu między innymi ocenę, czy banki mogą uwzględnić stablecoin ekspozycja w Grupie 1b kategoria (tj. kryptowaluty posiadające skuteczne mechanizmy stabilizacyjne). Ponadto analizowane są odpowiednie zmiany w składzie aktywów rezerwowych dla monet stabilnych. Banki muszą zachować należytą staranność w zakresie mechanizmu stabilizacji kryptowaluty i jego efektywności. Banki przekraczające 1% limitu Grupy 2 (kryptoasyty bez zabezpieczenia) muszą uwzględnić obliczenia wymogów kapitałowych. Termin nadsyłania odpowiedzi upływa 28 marca 2024 r.

Analiza regulacyjna i legislacyjna – NAM (Stany Zjednoczone i Kanada)

KuCoin zapłacić 22 miliony dolarów, opuścić Nowy Jork w celu rozstrzygnięcia pozwu stanowego

12 grudnia zamieszkał na Seszelach wirtualny zasób giełda KuCoin, zgodziła się zapłacić 22 miliony dolarów i zaprzestać działalności w stanie Nowy Jork, aby uregulować zarzuty wniesione przez prokuratora generalnego stanu Nowy Jork. W pozwie wszczętym w marcu zarzuca się KuCoinowi niezarejestrowanie się przed umożliwieniem inwestorom handlu kryptowalutami na swojej platformie. Giełda zwróci 16.77 mln dolarów klientom w Nowym Jorku i zapłaci 5.3 mln dolarów Biuru Prokuratora Generalnego Nowego Jorku. Dyrektor generalny KuCoin, Johnny Lyu, potwierdził ugodę za pośrednictwem X, stwierdzając, że umacnia to ich zaangażowanie w zgodne działanie.

Coinbase wprowadza handel kryptowalutami spot na swojej międzynarodowej giełdzie

13 grudnia Coinbase ogłosił spotowy handel kryptowalutami dla międzynarodowych inwestorów instytucjonalnych, umożliwiający im handel parami BTC-USDC i ETH-USDC. Usługa jest oferowana za pośrednictwem Coinbase International Exchange (prowadzącej działalność pod nazwą Coinbase Bermuda), nowego podmiotu utworzonego w maju 2023 r. Coinbase International Exchange uzyskała licencję klasy F od Bermuda Monetary Authority w kwietniu 2023 r., przy czym numer rejestracyjny 202302164.

CoinList zawarł ugodę z Urzędem Kontroli Aktywów Zagranicznych na kwotę 1.2 mln dolarów za naruszenie sankcji

13 grudnia Urząd Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC) ogłosił zawarł rozliczenie z dostawcą usług wirtualnych aktywów CoinList Markets LLC (CLM) z siedzibą w San Francisco. Ugoda wymaga zapłaty przez CLM kwoty 1,207,830 989 2020 dolarów w celu uregulowania potencjalnej odpowiedzialności cywilnej wynikającej z przetworzenia 2022 transakcji w imieniu użytkowników zamieszkałych na Krymie w okresie od kwietnia XNUMX r. do maja XNUMX r., z naruszeniem sankcji OFAC nałożonych na Rosję/Ukrainę. Kwota ugody odzwierciedla stwierdzenie OFAC, że widoczne naruszenia CLM nie zostały ujawnione dobrowolnie i nie były rażące.

Rada Nadzoru nad Stabilnością Finansową publikuje swój roczny raport za 2023 r., w którym zwraca uwagę na słabe punkty aktywów cyfrowych

20 grudnia Rada Nadzoru nad Stabilnością Finansową (FSOC) wydała swoje orzeczenie Roczny raport 2023, nowe ramy analityczne dotyczące ryzyk dla stabilności finansowej oraz ostateczne wytyczne dotyczące procesu ustalania spółki niebędącej bankiem finansowym. W raporcie rocznym za 2023 r. wskazano między innymi obszary ryzyka, które zdaniem FSOC należy monitorować i którymi należy się zająć w najbliższej przyszłości. Rozdział 3.1.5. obejmuje aktywa cyfrowe i podkreśla słabe punkty w ekosystemie kryptowalut, które obejmują: zmienność cen, wysokie wykorzystanie dźwigni, poziom wzajemnych powiązań w branży, ryzyko operacyjne oraz ryzyko runów na platformach kryptowalut i monetach stabilnych. Luki mogą również wynikać z koncentracji kluczowych właścicieli, zagrożeń dla bezpieczeństwa cybernetycznego oraz rozprzestrzeniania się platform działających poza lub niezgodnie z obowiązującymi przepisami i regulacjami.

Analiza regulacyjna i legislacyjna – EMEA

Francuskie Société Générale emituje pierwszą cyfrową zieloną obligację na Ethereum

4 grudnia Société Générale (SG) ogłosił wydanie jego inauguracji cyfrowa zielona obligacja jako Token Bezpieczeństwa, zarejestrowana bezpośrednio przez SG-FORGE. SG-FORGE, regulowana spółka zależna grupy SG, jest upoważniona do świadczenia usług w zakresie strukturyzowania, emisji, wymiany i przechowywania aktywów cyfrowych, posiada licencję firmy inwestycyjnej na mocy MiFID 2 pod nadzorem Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR). SG-FORGE jest zarejestrowana jako dostawca usług zasobów cyfrowych (DASP) w AMF. Wyemitowana obligacja ma strukturę uprzywilejowanej, niezabezpieczonej obligacji uprzywilejowanej o wartości 10 mln EUR z 3-letnim okresem zapadalności. Kwota odpowiadająca wpływom netto z tej obligacji zostanie wykorzystana wyłącznie do finansowania lub refinansowania Kwalifikujących się działań ekologicznych zgodnie z definicją w ramach obligacji SG na rzecz zrównoważonego i pozytywnego wpływu.

Crypto.com otrzymało brytyjską autoryzację FCA EMI

4 grudnia Crypto.com ogłosił że otrzymał zezwolenie od brytyjskiego Urzędu Nadzoru Finansowego (FCA) na prowadzenie działalności jako instytucja pieniądza elektronicznego (EMI). W rezultacie firma wprowadzi na rynek całą gamę produktów z zakresu pieniądza elektronicznego zlokalizowanych w Wielkiej Brytanii. Zatwierdzenie to następuje po zarejestrowaniu Crypto.com jako firmy zajmującej się kryptowalutami w FCA w sierpniu 2022 r.

Binance wycofuje swój wniosek o licencję w Abu Zabi

8 grudnia Binance podobno wycofała swój wniosek o licencję na zarządzanie inwestycjami w Abu Zabi, uznając, że jest ona niepotrzebna z punktu widzenia globalnych potrzeb spółki. Giełda nadal posiada aplikację umożliwiającą opiekę nad aktywami cyfrowymi klientom profesjonalnym, zgodnie ze swoją stroną internetową. Według rzecznika Binance decyzja o wycofaniu wniosku licencyjnego była „niezwiązana” z ugodą z USA. Dzień wcześniej, 7 grudnia, federalny USA sędzia nakazał byłemu dyrektorowi generalnemu Binance Changpengowi Zhao pozostanie w USA w oczekiwaniu na wyrok, powołując się na obawy dotyczące ryzyka ucieczki.

EBC wzywa do wyrażenia zainteresowania zbadaniem nowych technologii hurtowego rozrachunku pieniężnego banku centralnego

13 grudnia Eurosystem zaproszony zainteresowane strony rynku finansowego, wzywając je do formalnego wyrażenia zainteresowania udziałem w zbliżającym się planowanym badaniu nowych technologii hurtowego rozrachunku pieniężnego banku centralnego. Interesariusze rynku finansowego wezmą udział w próbach rozrachunku pieniężnego banku centralnego oraz w eksperymentach z próbnym rozliczeniem w kontrolowanym środowisku testowym. Próby i eksperymenty zostaną przeprowadzone z trzema rozwiązaniami Eurosystemu umożliwiającymi rozliczanie hurtowych transakcji finansowych rejestrowanych na platformach technologii księgi rozproszonej w pieniądzu banku centralnego w ciągu T2, system rozliczeń brutto w czasie rzeczywistym (RTGS) Eurosystemu.

Circle wprowadza na giełdę Solana swoją stablecoin EURC blockchain, otrzymuje tymczasowe zezwolenie jako DASP we Francji

18 grudnia firma Circle z siedzibą w USA, emitent monety stablecoin powiązanej z dolarem USDC, ogłosił  uruchomiła EURC, swoją monetę typu stablecoin wspieraną w euro na blockchainie Solana.  Dzięki tej premierze Solana jest obecnie czwartym blockchainem, w którym EURC jest natywnie dostępny, obok Avalanche, Ethereum i Stellar. Dzięki planom osiągnięcia przez EURC pełnej zgodności z rynkiem aktywów kryptograficznych (MiCA) jako tokena pieniądza elektronicznego po wejściu w życie nowego europejskiego systemu, twórcy i użytkownicy EURC na platformie Solana mogą w dalszym ciągu oczekiwać najwyższych standardów zaufania, przejrzystości i niezawodność. 21 grudnia Koło ogłosił otrzymała tymczasową zgodę jako dostawca usług w zakresie zasobów cyfrowych (DASP) od francuskiego organu regulacyjnego Autorité des Marchés Financiers (AMF) i ogłosiła, że ​​Coralie Billman będzie kierować Circle we Francji. Ostateczna akceptacja jest uzależniona od otrzymania licencji na obsługę pieniądza elektronicznego. Zgodnie z rozporządzeniem Unii Europejskiej (UE) MiCA rejestracja u jednego organu regulacyjnego UE umożliwia dostawcy prowadzenie działalności w całej UE.

Szwajcarska FINMA wydaje wytyczne dotyczące obstawiania

20 grudnia Szwajcarski Urząd Nadzoru Rynku Finansowego (FINMA) wydał nowe wytyczne w szczególności zajmując się usługami stakowania. W wytycznych główny nacisk położono na ochronę klientów w przypadku bankructwa dostawcy usług stakingowych.

Analiza regulacyjna i legislacyjna – APAC

SFC w Hongkongu ostrzega opinię publiczną HongkongDAO i BitCuped w związku z podejrzeniami oszustw związanych z aktywami wirtualnymi

W dniu 6 grudnia Komisja Papierów Wartościowych i Kontraktów Terminowych (SFC) w Hongkongu wydała zarządzenie publiczny ostrzeżenie dotyczące podejrzeń oszustw związanych z aktywami wirtualnymi z udziałem podmiotów działających pod nazwami „Hong Kong Digital Research Institute” lub „HongKongDAO” i „BitCuped”. Firma HongKongDAO wydała token o nazwie „HKD” lub „HongKongDAO” (token HKD), który można kupić na stronie internetowej HongKongDAO. SFC podejrzewa, że ​​HongKongDAO może potencjalnie rozpowszechniać fałszywe i wprowadzające w błąd informacje za pośrednictwem kanałów internetowych. Według SFC BitCuped fałszywie twierdził, że „Laura Cha” i „Nicolas Aguzin” są odpowiednio jego prezesem i dyrektorem generalnym, mimo że nie są powiązani z BitCuped. W odpowiedzi policja w Hongkongu, na żądanie SFC, podjęła kroki w celu blok dostęp do stron internetowych HongKongDAO i BitCuped. SFC wystosowała także pisma o zaprzestaniu działalności do odpowiednich operatorów witryn internetowych, wzywając ich do zaprzestania oferowania do zakupu tokena wydawanego przez HongKongDAO.

Organy regulacyjne z Hongkongu przedstawiają dokument konsultacji publicznych, proponując przepisy regulujące emitentów monet stabilnych i rozważają zezwolenie na fundusze Exchange Traded Funds

W dniu 27 grudnia Ministerstwo Usług Finansowych i Biuro Skarbu Hongkongu (FSTB) oraz Urząd Monetarny Hongkongu (HKMA) wspólnie wydały komunikat dokument konsultacyjny, proponując przepisy regulujące emitentów monet stabilnych w Hongkongu. Zainteresowane strony i opinię publiczną zachęca się do przesyłania opinii do 29 lutego 2024 r. 22 grudnia Hongkongowa Komisja Papierów Wartościowych i Kontraktów Terminowych (SFC) oraz HKMA wydały oświadczenie wspólne okrągłe uszczegóławiając wymogi, zgodnie z którymi organ nadzoru papierów wartościowych rozważałby zezwolenie na dopuszczenie funduszy inwestycyjnych z ekspozycją na aktywa wirtualne przekraczającą 10% ich wartości aktywów netto.

Rząd Indii blokuje adresy URL dziewięciu zagranicznych dostawców usług VASP po wydaniu nakazu „Pokaż powiadomienia o przyczynie”

28 grudnia indyjska jednostka analityki finansowej (FIU IND) wydane zgodność Pokaż powiadomienia o przyczynie[1] dla dziewięciu zagranicznych dostawców usług wirtualnych zasobów cyfrowych (VDA SP): Binance, KuCoin, Huobi, Kraken, Gate.io, Bittrex, Bitstamp, MEXC Global i Bitfinex. Dyrektor FIU IND zwrócił się do Sekretarza Ministerstwa Elektroniki i Technologii Informacyjnych o zablokowanie adresów URL dziewięciu podmiotów rzekomo działających nielegalnie z powodu nieprzestrzegania przepisów ustawy o zapobieganiu praniu pieniędzy z 2002 r. (ustawa PML) w Indiach. Wymagani są dostawcy VDA SP działający w Indiach (zarówno na morzu, jak i na lądzie) i zaangażowani w takie działania, jak wymiana między wirtualnymi aktywami cyfrowymi a walutami fiducjarnymi, transfer wirtualnych aktywów cyfrowych, przechowywanie lub administrowanie wirtualnymi aktywami cyfrowymi lub instrumentami umożliwiającymi kontrolę nad wirtualnymi aktywami cyfrowymi itp. zarejestrować się w FIU IND jako Podmiot Raportujący i spełnić szereg obowiązków nałożonych na mocy Ustawy PML. Obowiązek jest uzależniony od wykonywanej pracy i nie jest uzależniony od fizycznej obecności w Indiach. Rozporządzenie nakłada na SP VDA obowiązki w zakresie sprawozdawczości, prowadzenia rejestrów i inne obowiązki zgodnie z ustawą PML, która obejmuje również rejestrację w FIU IND. Według stanu na styczeń 2024 r. w FIU IND zarejestrowanych było 31 podmiotów SP VDA. Jednakże kilka podmiotów offshore, choć obsługujących znaczną część Indii, nie zarejestrowało się, ale podlegało kompetencjom Komisji Przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML) oraz ramy dotyczące przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu (CFT).

MUFG, największa japońska instytucja finansowa, ogłasza partnerstwo z JPYC, stablecoinem wspieranym przez jena

5 grudnia 2023 r. japońska spółka Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. (MUFG) ogłosił[2] partnerstwo z JPYC, stablecoinem wspieranym przez jena, które odblokuje nowe usługi oparte na stablecoinach, takie jak płatności transgraniczne. MUFG jest największą instytucją finansową w Japonii. MUFG zintegruje JPYC z Progmat, platformą do emisji i zarządzania szeregiem aktywów cyfrowych, uruchomiona we wrześniu 2023 r., we współpracy z innymi dużymi japońskimi bankami.

Analiza regulacyjna i legislacyjna – LATAM

Brazylijski bank Itaú Unibanco uruchamia program handlu i przechowywania kryptowalut

4 grudnia Reuters zgłaszane że Itaú Unibanco, największy brazylijski bank pod względem aktywów, uruchamia usługę handlu kryptowalutami dla klientów swojej platformy inwestycyjnej. Usługa początkowo oferuje handel kryptowalutami Bitcoin i eter, ale według Guto Antunesa, szefa aktywów cyfrowych banku, bank podobno zamierza także dodać inne. Antunes zauważył również, że klienci Itaú początkowo nie będą mogli wpłacać ani wypłacać środków kryptowaluta za pomocą zewnętrznych portfeli kryptowalutowych. Wiadomość ta pojawia się w chwili, gdy Itaú i inne duże banki w Brazylii podobno przygotowania do wprowadzenia na rynek cyfrowego brazylijskiego reala Drex.  

Circle i Nubank współpracują, aby zwiększyć dostęp do cyfrowego dolara w Brazylii

5 grudnia zarówno Circle, jak i brazylijski neobank Nubank ogłosił wprowadzenie wyemitowanej przez Circle monety stablecoin USDC na platformie kryptograficznej Nubank, Nubank Cripto. Nubank obsługuje około 90 milionów klientów w Brazylii, Meksyku i Kolumbii. Jeremy Allaire, współzałożyciel i dyrektor generalny Circle, zauważyć że: „Nadal obserwujemy duży popyt na dostęp do dolarów w Ameryce Łacińskiej, szczególnie w Brazylii, która stała się siłą napędową używania i przyjmowania walut cyfrowych w regionie… Nasze partnerstwo z Nubankiem stanowi znaczący moment w rozszerzaniu globalnego zasięgu USDC i ważny krok w kierunku budowy nowego internetowego systemu finansowego.”

Salwador ogłasza program „Paszport Wolności”, przyjmujący 1 milion dolarów w Bitcoinie lub Tether

7 grudnia 2023 r. rząd Salwadoru i emitent monet stabilnych Tether wspólnie ogłosił uruchomienie w kraju „Przyjęcie programu paszportów wolności Salwadoru”, który ma na celu przyciągnięcie zamożnych osób w społeczności aktywów cyfrowych. Osoby, które zainwestują równowartość 1 miliona dolarów w bitcoin lub Tether (USDT), będą uprawnione do otrzymania paszportu Salwadoru. Program podobno jest ograniczony do 1,000 miejsc rocznie, a wszyscy kandydaci muszą przejść proces weryfikacji KYC. Choć cena jest znacznie wyższa niż w przypadku programów inwestycji wizowych innych krajów, zarówno Tether, jak i rząd Salwadoru uznały to za szansę na dalszy rozwój technologii aktywów cyfrowych i innowacji w zakresie szyn płatniczych opartych na blockchain.

Rząd Argentyny twierdzi, że kontrakty można teraz rozliczać w bitcoinach i innych kryptowalutach

21 grudnia 2023 r. Argentyńska Minister Spraw Zagranicznych, Handlu Międzynarodowego i Kultu Diana Mondino napisali na X (formalnie Twitterze) poinformowano, że kontrakty w tym kraju mogą być teraz legalnie rozliczane w bitcoinach. Post pojawił się dzień po dekret prezydenta zatytułowany „Podstawy rekonstrukcji gospodarki argentyńskiej”. Artykuł 1196 dekretu stanowi, że strony umowy „mają swobodę określenia kwoty i rodzaju waluty, w jakiej zostanie uiszczona kaucja albo kaucja, a także sposobu jej zwrotu po zawarciu umowy najmu”. Chociaż dekret nie wspomina konkretnie o kryptowalutach, takie przepisy dają dłużnikom wybór zapłaty w walutach nieuznawanych za prawny środek płatniczy w Argentynie. Mondino dalej stwierdził że strony umowy mogą również rozliczać się w „dowolnych innych kryptowalutach i/lub gatunkach”, w tym w towarach takich jak „kilogramy wołu lub litry mleka”. Prezydent Javier Milei mianował Mondino ministrem spraw zagranicznych po zwycięstwie wyborczym w listopadzie 2023 r.

Znak czasu:

Więcej z Szyfrowanie