Quase 70% dos 600 funcionários de gerenciamento de fraude, combate à lavagem de dinheiro e risco e conformidade entrevistados no primeiro relatório de fraude e crime financeiro focado em IA da BioCatch dizem que os criminosos são mais adeptos do uso de inteligência artificial para cometer crimes financeiros.
crime do que os bancos em usar a tecnologia para impedi-lo. Igualmente preocupante é o facto de cerca de metade desses mesmos combatentes à fraude reportarem um aumento na actividade de criminalidade financeira no último ano e/ou esperarem ver um aumento da actividade de criminalidade financeira em 2024.
Este relatório retrata uma tendência preocupante e crescente em que criminosos com conhecimento técnico mínimo ou conjunto de habilidades em crimes financeiros estão usando esta nova tecnologia para melhorar a qualidade, o alcance e o sucesso de seus golpes bancários digitais e crimes financeiros.
esquemas.
“A inteligência artificial pode turbinar todos os golpes do planeta”, disse o Diretor de Inteligência Global de Fraude da BioCatch, Tom Peacock, “localizando perfeitamente o idioma, a gíria e os nomes próprios usados e personalizando para cada vítima individual do golpe
tipo, imagens, áudio e/ou vídeo envolvidos. A IA dá-nos fraudes sem fronteiras e exigirá que as instituições financeiras adotem novas estratégias e tecnologias para proteger os seus clientes.”
Impressionantes 91% dos entrevistados relatam que sua organização está agora repensando o uso da verificação de voz para grandes clientes devido às capacidades de clonagem de voz da IA. Mais de 70% dos entrevistados afirmam que sua empresa identificou o uso de identidades sintéticas
durante a integração de novos clientes no ano passado. A Reserva Federal acredita que os modelos tradicionais de fraude não conseguem sinalizar até 95% das identidades sintéticas utilizadas para solicitar novas contas. Considera a fraude de identidade sintética o tipo de actividade financeira que mais cresce
crime nos EUA, custando bilhões de dólares às empresas todos os anos.
“Não podemos mais confiar em nossos olhos e ouvidos para verificar identidades digitais”, disse Jonathan Daly, CMO da BioCatch. “A era da IA exige novos sentidos para autenticação. Nossos clientes provaram que os sinais de intenção comportamental são esses novos sentidos, permitindo que as instituições financeiras
detectar deepfakes e clones de voz em tempo real para manter seguro o dinheiro suado das pessoas.”
Outras conclusões importantes da pesquisa:
- IA (já) uma ameaça cara: Mais da metade das organizações representadas na pesquisa afirmam que perderam entre US$ 5 e US$ 25 milhões em ataques alimentados por IA em 2023.
- Instituições financeiras também usam IA: Quase 3/4 dos inquiridos afirmam que os seus empregadores usaram IA para detetar fraudes e/ou crimes financeiros, enquanto 87% afirmam que a IA aumentou a velocidade com que a sua organização responde a potenciais ameaças.
- Nós precisamos conversar: Mais de 40% dos entrevistados afirmam que sua empresa lidava com fraudes e crimes financeiros em departamentos separados que não colaboravam. Quase 90% dos entrevistados dizem que as instituições financeiras e as autoridades governamentais precisam compartilhar mais
informações para combater a fraude e o crime financeiro. - IA para ajudar no compartilhamento de inteligência: Quase todos os entrevistados afirmam que prevêem aproveitar a IA nos próximos 12 meses para promover a partilha de informações sobre indivíduos de alto risco em diferentes bancos.
“Os fraudadores de hoje são organizados e experientes”, disse o CEO da BioCatch, Gadi Mazor. “Eles colaboram e compartilham informações instantaneamente. Os combatentes da fraude – incluindo fornecedores de soluções tecnológicas como nós, juntamente com bancos, reguladores e autoridades policiais – devem fazer o
o mesmo se esperarmos reverter o crescente número de fraudes em todo o mundo. Acreditamos que a nossa recente parceria com a The Knoble irá avançar esta discussão e remover as barreiras percebidas para uma colaboração melhor e mais significativa e para a prevenção de fraudes.”
Pesquisa com 600 combatentes de fraude em 11 países em quatro continentes mostra o paradoxo de instituições financeiras que já usam ferramentas de IA para se defenderem enquanto criminosos lançam ataques supercarregados de IA
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- Fonte: https://www.finextra.com/blogposting/26083/ais-impact-on-digital-fraud-and-financial-crime?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
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