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Não importa quem você é, qual é a sua renda familiar anual ou onde você mora, fazer um orçamento é uma habilidade crucial. O orçamento pode ajudá-lo a reconhecer para onde está indo seu dinheiro, reduzir gastos excessivos, criar melhores hábitos de poupança e levá-lo de forma mais eficaz em direção à aposentadoria ou a outras metas financeiras de longo prazo.
O software de planejamento financeiro certo pode ajudar a facilitar o orçamento e a visualizar suas despesas com mais eficiência. Compilamos uma lista de alguns dos melhores softwares de planejamento financeiro atualmente disponíveis no mercado, juntamente com mais informações sobre como reconhecer o próximo grande programa de planejamento financeiro.
Melhor software de planejamento financeiro:
- Capital Pessoal – Abra uma conta gratuita
- Quicken
- hortelã
- dinheiro eletrônico
- TurboTax
- Árvore do Dinheiro
- MoneyGuide Pro
- Conselheiro
Índice [Mostrar]
O melhor software de planejamento financeiro
Com base nos critérios acima, compilamos uma lista dos principais softwares de planejamento financeiro que você pode usar.
1. Capital pessoal
Para quem é isso? Planejadores iniciantes e intermediários que desejam uma maneira acessível de coordenar suas contas
Preço: Os recursos premium gratuitos variam
Capital Pessoal é um software de agregação de contas que oferece aos usuários uma solução única para coordenar múltiplas contas bancárias. Você pode alternar entre contas bancárias com um único clique ou deslizar e o software também oferece opções abrangentes conselhos sobre planejamento de aposentadoria (incluindo uma calculadora para determinar quanto você precisa economizar anualmente para se aposentar no prazo), um calculadora de taxas para identificar onde você está perdendo dinheiro com saque a descoberto e taxas atrasadas, e ferramentas de orçamento que permitem organizar despesas por data, tipo e valor da transação.
Capital Pessoal oferece compatibilidade com aplicativos para desktop e dispositivos móveis, o que simplifica o acompanhamento do fluxo de caixa e das despesas, não importa onde você vá. Capital Pessoal software é gratuito, mas você precisará pagar uma taxa adicional para acessar algumas de suas ferramentas de gestão de patrimônio.
com segurança através do site da Personal Capital
2. Acelere
Para quem é isso? Planejadores intermediários a avançados
Preço: Os pacotes de software custam a partir de US$ 34.99 para uma assinatura anual
Software de planejamento financeiro do Quicken pacotes oferecem um conjunto abrangente de ferramentas, desde criação de orçamento para rastreamento de dívidas e até mesmo treinamento e consultoria de investimentos.
Usuários mais avançados vão adorar o Quicken Compatibilidade com Excel o que lhes permite realizar cálculos e importar dados rapidamente para o sistema Quicken. O software o aplicativo correspondente também é poderoso, reflete a compatibilidade da plataforma de desktop e até permite que os usuários enviem e paguem contas em trânsito – ao contrário de algumas outras ferramentas, que diminuem a funcionalidade na plataforma móvel.
Quicken é uma das opções de gerenciamento de finanças pessoais mais caras da lista; pacotes de software começam em US$ 34.99. No entanto, para planejadores pessoais práticos e contratados independentes que desejam assumir um papel mais proativo em sua saúde financeira, o conjunto de ferramentas do Quicken pode valer o investimento.
Simplifi by Quicken é um aplicativo de finanças pessoais para ajudá-lo a monitorar seu fluxo de caixa e fornecer um panorama geral de suas finanças a qualquer momento.
Embora o Simplifi by Quicken não esteja vinculado ou integrado às contas ou ao aplicativo móvel do Quicken, ele oferece as qualidades pelas quais o Quicken é conhecido: inovação, recursos e segurança do usuário e suporte ao cliente pronto para uso.
Simplifi fornece tecnologia de orçamento completa, vinculando suas contas financeiras e analisando suas receitas, despesas mensais e hábitos de consumo. Seus planos de gastos significam que seus planos de orçamento e economia são perfeitamente adaptados para mantê-lo dentro de seus limites de gastos e atingir suas metas de economia.
Os primeiros 1 dias da sua assinatura Simplifi são gratuitos. A partir daí, você pagará apenas US$ 30 por mês. Cadastre-se agora para iniciar seu teste gratuito.
- Pessoas que desejam vincular diversas contas para rastreamento; Links Simplifi para mais de 14,000 instituições financeiras.
- Pessoas que procuram um orçamento simples e uma visão direta dos gastos
- Orçamento holístico integrado, levando suas contas bancárias, cartões de crédito, empréstimos e investimentos junto com sua renda mensal para criar um plano de gastos personalizado
- 30-day free trial
- Planos de assinatura de baixo custo
- Orçamentando e economizando apenas tecnologia
- Nenhum cruzamento com outros produtos financeiros Quicken
3 Hortelã
Para quem é isso? Finanças pessoais que priorizam sua experiência móvel
Preço: Gratuito
Popular entre os millennials, o aplicativo Mint atraiu mais de 20 milhões de usuários em pouco mais de uma década de operação, graças à sua plataforma fácil de usar e abordagem prática para investir.
O Mint permite que você insira suas informações bancárias e de cartão de crédito, e o software analisa automaticamente suas finanças e identifica áreas nas quais você pode reduzir para economizar dinheiro. O software também ajuda a manter os usuários responsáveis, permitindo-lhes ativar alertas e notificações push para coisas como saldos baixos, datas mínimas de pagamento de contas recebidas e avisos de cheque especial, que podem ajudá-lo a evitar pagando taxas atrasadas caras ou acumular juros em cartões de crédito.
O software do Mint é totalmente livre e disponível em desktop e celular.
Embora a plataforma ofereça apenas ferramentas simples de orçamento e finanças, seu design simples a torna fácil até mesmo para novos orçamentários começarem. O Mint é melhor usado por investidores mais jovens, novatos em finanças pessoais e aqueles que frequentemente acumulam multas ou juros por atraso porque têm dificuldade em controlar todas as suas contas.
com segurança através do site do Mint
4. Consultor de eMoney
Para quem é isso? Profissionais financeiros, firmas e empresas de todos os tamanhos
Preço: Consulte taxas
Consultor de dinheiro eletrônico fornece uma plataforma abrangente orientada para o planejamento que oferece um tipo diferente de experiência e leva os relacionamentos de planejamento para o próximo nível. À medida que as necessidades dos clientes evoluem, as soluções escalonáveis do eMoney permitem que os consultores financeiros os transformem facilmente de uma abordagem simplificada e baseada em objetivos para a solução de planejamento avançado mais sofisticada do setor – tudo a partir de uma única plataforma. Ao usar o eMoney, os consultores financeiros conseguem dar vida às conversas dos clientes com experiências interativas e colaborativas que promovem o envolvimento e a utilização e promovem uma compreensão mais profunda e relacionamentos mais fortes.
As soluções e serviços da eMoney permitem que os consultores planejem todo o ciclo de vida do cliente, envolvam os clientes de forma significativa, gerenciem sua prática de forma eficiente e eficaz, simplifiquem a tecnologia e expandam seus negócios. Mais de 70,000 profissionais financeiros de empresas de todos os tamanhos usam a plataforma eMoney para atender mais de 4 milhões de famílias nos EUA
5. TurboTax
Para quem é isso? Aqueles que procuram uma opção de preparação de impostos de baixo custo que ofereça suporte e recursos adicionais
Preço: Gratuito, mas os preços dos recursos premium variam
Ok, a maioria das pessoas provavelmente não precisará TurboTax durante a maior parte do ano, mas a ferramenta conquistou seu lugar em nossa lista por seu uso poderoso durante a temporada de impostos.
TurboTax design fluido e intuitivo facilita a inserção de suas informações fiscais - o software ainda oferece Compatibilidade com iPhone e Android, que permite tirar fotos de seus formulários W-2 para inserir rapidamente as informações automaticamente. Se você já usou o TurboTax antes para declarar seus impostos, o software oferece compatibilidade intra-versão e lembra muitas das informações inseridas em anos anteriores para acelerar o processo de declaração.
TurboTax oferece uma versão gratuita de seu software se você precisar apenas registrar um Federal 1040EZ ou 1040A, mas versões pagas oferecem mais ferramentas para empreendedores e empreiteiros.
O software TurboTax Plus oferece assistência de especialistas fiscais para fornecer aconselhamento personalizado e pode ajudá-lo a maximizar suas deduções analisando despesas e aproveitando franquias e créditos que você talvez não conheça. Versões pagas do TurboTax também oferecem proteção de auditoria por uma taxa adicional.
com segurança através do site da TurboTax
6. Árvore do dinheiro
Para quem é isso? Planejadores, consultores ou proprietários de empresas profissionais que precisam de uma plataforma de desktop poderosa
Preço: começa em US$ 495 para uma assinatura anual
Usado principalmente por banqueiros, empresários e consultores financeiros, o Money Tree oferece flexibilidade funcional e ferramentas de nível profissional a um preço acessível.
A oferta Silver da Money Tree cobre a maioria das necessidades profissionais e pode ser usada para monitorar o progresso no planejamento de aposentadoria, gestão de patrimônio e planos educacionais. Programas da Money Tree permitem que você execute cenários “e se”, para que você possa ver os resultados projetados anos depois, ajustando as variáveis de estoque e investimento.
Árvore do dinheiro também oferece planejamento baseado em metas e fluxo de caixa, o que pode ser útil ao gerenciar ativos de vários clientes com diferentes níveis de renda ao mesmo tempo. Embora o software da Money Tree seja fácil de usar e tenha uma classificação consistente entre o público não técnico, seu as ofertas podem ser muito abrangentes para usuários que procuram ferramentas de planejamento financeiro mais simples ou aplicativos de orçamento.
Além disso, Árvore do Dinheiro não oferece compatibilidade móvel.
7. MoneyGuide Pro
Para quem é isso? Profissionais que desejam recursos avançados e uma experiência divertida para o cliente
Preço: Os preços começam em US$ 1,295 para uma assinatura anual individual
MoneyGuide Pro é uma ferramenta poderosa, mas fácil de usar, para o profissional que precisa rastrear e categorizar as despesas de um cliente, mas que considera as planilhas padrão do Excel enfadonhas e pouco envolventes.
A plataforma do MoneyGuide Pro é projetado para mostrar aos clientes o lado divertido das finanças. Uma de suas ofertas mais exclusivas é o "Área de lazer," onde os clientes podem alterar as opções do portfólio para ver os efeitos projetados. O software mantém as “coisas difíceis” nos bastidores, dando ao consultor financeiro controle sobre o que o cliente vê e quais decisões ele pode tomar. MoneyGuide Pro também oferece uma experiência menos intensiva meuMoneyGuide versão, que foi projetada para ser usada como ferramenta de apresentação de vendas.
MoneyGuide Pro oferece uma ampla gama de funcionalidades, mas foi projetado para uso por consultores financeiros. Orçamentadores e planejadores casuais que estão monitorando suas próprias finanças provavelmente acharão o conjunto de ferramentas do MoneyGuide Pro esmagador e a maioria dos orçamentadores iniciantes e intermediários ficaria melhor com uma escolha mais simples. No entanto, para o profissional experiente em gestão de dinheiro, o MoneyGuide Pro oferece uma ferramenta de ensino poderosa que pode ajudar a tornar o orçamento e o planejamento financeiro mais fáceis de entender para a clientela e também facilita a vida do planejador.
8. Conselheiro
Para quem é isso? Consultores financeiros profissionais que gostam de uma abordagem baseada no fluxo de caixa
Preço: Consulte as taxas
Conselheiro oferece uma série de ferramentas para consultores financeiros, mas seu Pacote de software NaviPlan é de longe o mais útil para fins de planejamento.
O NaviPlan torna mais fácil para os consultores percorrerem rapidamente os portfólios de vários clientes e usa uma abordagem baseada em fluxo de caixa para gerenciar poupanças para aposentadoria, contribuições, dívidas e outras responsabilidades. Assim como o MoneyGuide Pro, o Advicent foi projetado pensando no profissional financeiro e é não é adequado para planejadores financeiros casuais gerenciando suas próprias despesas.
No entanto, para consultores financeiros que procuram um balcão único para todas as suas necessidades de análise e planeamento, o NaviPlan é uma ferramenta poderosa.
Características de um ótimo software de planejamento financeiro
Antes de se comprometer, certifique-se de que o programa aborda o seguinte:
Recursos que atendem às suas necessidades
Os melhores programas de software de planejamento financeiro atraem um nicho de mercado. Eles definem o que querem fazer e aperfeiçoam esses recursos em vez de se espalharem demais.
Dito isto, nem todos os programas de planejamento financeiro atenderão às necessidades de cada indivíduo ou empresa.
Por exemplo, se você é proprietário de uma empresa ou contratante independente que registra despesas constantemente, precisará de um sistema de categorização mais aprofundado do que alguém que deseja apenas gastar um pouco menos com comida para viagem todos os meses. Completamente leia a lista de recursos do seu software de planejamento financeiro para garantir que ele tenha tudo que você precisa e não tenha tantos recursos extras que se tornem cansativos.
Design intuitivo
O software de planejamento financeiro deve facilitar sua vida, e não adicionar etapas extras de aprendizado à sua lista de tarefas. Os melhores programas de software de planejamento financeiro combinam funcionalidade com moda, oferecem um design simples e esteticamente agradável, fácil de usar e navegar.
Confira alguns tutoriais do YouTube de vloggers que têm experiência com o software para ver como o programa é fácil de usar em tempo real.
Compatibilidade Móvel
Você faz um orçamento em trânsito? Se você viaja com frequência, monitorar e planejar suas finanças na estrada pode ser uma necessidade.
Os melhores programas de software de planejamento financeiro oferecem compatibilidade móvel na forma de complementando iOS e Android que imitam as funções e recursos das versões desktop.
Alguns fabricantes de software abandonaram completamente o desktop e oferecem apenas uso móvel, embora esses programas sejam inerentemente limitados em suas ofertas.
Considerações Finais
Esqueça consultores financeiros caros. A era digital tornou mais fácil do que nunca cuidar do seu próprio planejamento financeiro. Hoje em dia, você pode até planejar sua própria aposentadoria na palma da sua mão ou no conforto do seu escritório em casa. Escolha uma ferramenta de planejamento financeiro ou faça um curso sobre investimentos e você colocará seu orçamento em ordem e assumirá o controle da saúde financeira de sua família.
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