Shield levanta US$ 15 milhões para monitorar as comunicações dos funcionários do setor financeiro

À medida que a pandemia obriga muitos funcionários que anteriormente trabalhavam em escritórios a trabalhar a partir de casa, as empresas de setores altamente regulamentados, como o financeiro, têm lutado para alcançar um equilíbrio entre conformidade e privacidade pessoal. Deloitte Denunciar observa que algumas leis federais obrigam as instituições financeiras a supervisionar a conduta de vendedores, comerciantes, consultores financeiros e gerentes de filiais à medida que interagem com os clientes e o mercado em geral. Mesmo um consultor financeiro que ligue para um cliente usando um celular pessoal, ou um corretor de ações que se esqueça de destruir os documentos do cliente, pode estar violando as regulamentações de conformidade.

Em busca de uma solução, alguns bancos e outras instituições adoptaram software que monitoriza as comunicações dos funcionários – aparentemente para detectar possíveis violações de conduta. Os fornecedores afirmam que o software pode reduzir os custos de conformidade, fornecendo análises acionáveis ​​do local de trabalho. Mas vários defensores da privacidade argumentam que os insights têm um custo elevado, monitorando os funcionários mesmo quando estão fora do escritório.

Neste contexto, um fornecedor, Proteger, anunciou hoje que arrecadou US$ 15 milhões após se iniciar desde seu lançamento em 2018. Embora a Shield se recuse a revelar seus clientes, a empresa diz que recentemente assinou um banco global de “nível um” e conta com outros “bancos globais” entre sua base de clientes .

Custo de conformidade

Os custos de conformidade são geralmente elevados no setor de serviços financeiros. Segundo uma estimativa, os bancos pago mais de 42 mil milhões de dólares em taxas por incumprimento em 2016. Em dezembro, só o JPMorgan Chase foi multado em 200 milhões de dólares pelos reguladores por não ter reprimido os funcionários que discutiam negócios da empresa nos seus dispositivos pessoais através de mensagens de texto e WhatsApp.

Atribuível aos aumentos nos gastos com pessoal, contabilidade, consultoria e assessoria, jurídicos e processamento de dados, quase um terço (31.4%) dos bancos comunitários espera gastar 5% ou mais em conformidade do que gastaram em 2020, segundo para uma pesquisa do Independent Banker de 2021.

As mensagens instantâneas podem ser particularmente complicadas – e caras – de auditar, devido à natureza em tempo real de plataformas como Facebook Messenger, Slack e WhatsApp. Somente 23% dos tomadores de decisão em organizações financeiras disseram ter a tecnologia instalada para capturar, processar e analisar comunicações regulamentadas, descobriu uma pesquisa na web de 2015. Um mais recente vistoria do Theta Lake mostra que quase dois terços (63%) das empresas ainda estão preocupadas com o facto de as ferramentas de chat poderem contornar os processos existentes de monitorização e arquivo.

A Shield, que foi fundada por Tel Aviv, pelos empresários israelenses Ofir Shabtai e Shiran Weitzman, afirma ajudar aplicando processamento de linguagem natural a “todos os canais de comunicação dos funcionários”, incluindo mensagens instantâneas. O Shield se conecta a aplicativos de processamento de documentos, voz, bate-papo, e-mail e mídia social para capturar dados de comunicação e normalizá-los, indexá-los e reconciliá-los para revisão. Aproveitando metadados de sistemas de terceiros, incluindo software de gerenciamento de relacionamento com o cliente, a Shield processa as comunicações por meio de um conjunto de mecanismos para “enriquecê-las” – permitindo que os gerentes rastreiem os pedidos até mensagens específicas.

“Shield… fornece [alertas e] informações detalhadas sobre por que um [alerta foi] acionado para que as organizações financeiras possam detectar possíveis manipulações de mercado através dos canais de comunicação – incluindo negociação com informações privilegiadas, falsificação, [e] vanguarda”, disse o CEO Weitzman à VentureBeat por e-mail. “[Shield] fornece às equipes de conformidade uma análise e compreensão aprofundadas dos gatilhos de comunicação, incluindo o cenário, a regra que foi comprometida e uma pontuação geral de relevância. E, como os regulamentos e procedimentos podem variar de acordo com a organização financeira específica, [a plataforma] permite que os responsáveis ​​pela conformidade personalizem o que aciona um alerta para as necessidades específicas da sua empresa, em vez de uma abordagem única para todos.”

Possíveis armadilhas

Privacidade

Alguns reguladores acreditam que software como o Shield pode ser uma ferramenta útil de fiscalização no futuro, especialmente à medida que a força de trabalho dos serviços financeiros se torna mais distribuída. (De acordo com um relatório da PricewaterhouseCoopers Denunciar, 69% das empresas de serviços financeiros esperam agora que dois terços dos seus funcionários trabalhem em casa pelo menos uma vez por semana.) Num estudo recente carta, a senadora Elizabeth Warren (D-Mass.) apontou para o Escândalos de fixação de taxas de câmbio e Libor como prova de que as transcrições de mensagens de texto provaram ser provas chave em casos que revelaram ações criminosas por parte de Wall Street.

Mas abundam as questões de privacidade.

Em sua política de uso, a Shield rejeita os dados que coleta dos funcionários e atribui aos clientes o ônus de comunicar como estão usando a plataforma Shield. A empresa exige que os clientes publiquem políticas de privacidade e proteção de dados em conformidade com as leis aplicáveis ​​e expliquem como coletam — e divulgam — dados pessoais a terceiros.

Nos EUA, a Lei de Privacidade das Comunicações Eletrónicas (ECPA) de 1986 impede que os empregadores monitorizem mensagens privadas e contas de e-mail protegidas por palavra-passe e enviadas a partir de um dispositivo pessoal, a menos que um funcionário dê o seu consentimento. Mas a ECPA permite que as empresas vigiem as comunicações para “fins legítimos relacionados com os negócios”. Apenas dois estados, Connecticut e Delaware, exigem notificação se o e-mail dos funcionários ou as atividades na Internet estiverem sendo monitoradas, enquanto Colorado e Tennessee exigem que as empresas estabeleçam políticas escritas de monitoramento de e-mail.

Sua política de privacidade deve ser suficiente para informar ao titular dos dados as informações coletadas pela Shield em seu nome durante o uso dos serviços, e você garante e declara que a Shield tem o direito de coletar e processar dados pessoais em seu nome, a fim de permitir que a Shield para fornecer os Serviços e que tal coleta e processamento não violarão os direitos dos titulares dos dados ou as leis de privacidade.

No entanto, embora a Shield afirme que não permite que terceiros com quem faz negócios utilizem dados de clientes, a empresa deixa uma exceção para ordens judiciais e leis que possam exigir a divulgação desses dados. A Shield também afirma que se reserva o direito de “remover qualquer conteúdo violador postado… ou transmitido por meio de [seus] serviços” sem notificar os clientes, incluindo conteúdo que potencialmente infringe direitos autorais.

Detecção de toxicidade

A Shield também afirma que as suas tecnologias de “análise comportamental” são capazes de detectar casos de “cultura tóxica no local de trabalho” em mensagens, incluindo assédio sexual e racismo. A capacidade segue as linhas das plataformas de monitoramento do local de trabalho, como Consciente e o Interguard da Awareness, que pode verificar e-mails e mensagens em busca de palavras-chave ameaçadoras. Wiretap e Qumram monitoram de forma semelhante fóruns como Slack, Yammer e WhatsApp, usando IA para identificar “assédio, ameaças e intimidação”.

Mas existe potencial para viés nos algoritmos que a Shield usa em sua análise. Casos mostraram que os sistemas de detecção de sentimentos baseados em texto podem exibir preconceitos de raça, etnia e gênero – por exemplo, associando pessoas negras a emoções mais negativas, como raiva, medo e tristeza. Os modelos de IA também tendem a analisar de forma inconsistente o discurso de ódio, com pesquisas sugerindo que as plataformas de moderação automatizada lutam com “Inglês alinhado a preto”, citações de discurso de ódio, calúnias e variações ortográficas de palavras de ódio.

A Shield não respondeu à pergunta da VentureBeat sobre como ela mitigou qualquer viés potencial em seus algoritmos.

Um mercado em crescimento

A Shield apresenta seu software apenas como uma solução de conformidade. Mas não é à toa que os bancos têm demonstrado vontade de utilizar software de monitorização para fins controversos. JPMorgan e Wells Fargo testado software de reconhecimento facial em filiais físicas para monitorar clientes e funcionários. Por seu lado, o Barclays está alegado ter instalado software – bem como sensores de calor e movimento – para descobrir se comerciantes e banqueiros estavam sentados em suas mesas trabalhando.

Num retrocesso contra estas tecnologias, o Prospect, um sindicato do Reino Unido, apelou recentemente à introdução de medidas para proteger os funcionários da “monitorização intrusiva”. Cinquenta e nove por cento dos trabalhadores remotos e híbridos dizem que sentem stress ou ansiedade como resultado da monitorização do seu empregador, de acordo com a ExpressVPN, enquanto mais de metade dizem que abandonariam o emprego se o seu gestor implementasse medidas de vigilância.

“A tecnologia, sem dúvida, manteve muitos de nós seguros, conectados e trabalhando durante a pandemia, mas agora há um aumento de missão em seu propósito”, disse Andrew Pakes, secretário-geral adjunto da Prospect, à ZDNet em um recentemente entrevista. “Precisamos desafiar a ascensão da tecnologia assustadora e garantir que a tecnologia digital funcione para nós, e não o contrário.”

As preocupações não prejudicaram o crescimento da plataforma Shield, que agora monitora 5 milhões de interações por dia entre 120,000 mil funcionários. A empresa afirma que sua base de clientes cresceu 200% ano após ano, gerando um crescimento anual de 600% na receita desde 2019.

Com o novo financiamento – que foi contribuído pela Macquarie Capital e OurCrowd com a participação da Mindset Ventures – a Shield, de 60 funcionários, planeja abrir um escritório na cidade de Nova York, expandir sua equipe de sucesso do cliente e explorar novos setores de negócios, incluindo comércio de energia. “À medida que o ambiente de trabalho a partir de casa se torna permanente e a quantidade de canais de comunicação utilizados pelos funcionários continua a aumentar, a monitorização e a vigilância tornam-se cada vez mais difíceis de alcançar”, disse Weitzman. “Em vez de gastar o dinheiro e o tempo necessários para contratar mais responsáveis ​​pela conformidade para neutralizar este aumento no abuso de mercado, os executivos podem implementar a plataforma de inteligência da Shield para fazer o trabalho por eles – proporcionando um processo regulatório mais rentável e eficiente.”

Fonte: https://venturebeat.com/2022/01/13/shield-raises-15m-to-monitor-financial-industry-employee-communications/