Matsui Securities, cel mai vechi broker online din Japonia, înlocuiește un sistem intern de procesare a împrumutării de valori mobiliare cu unul oferit de Broadridge Financial Solutions, cu un integrator local de sisteme, Intelligent Wave, care îl conectează la biroul Matsui.
Shinichi Uzawa, director general, divizia corporativă la Matsui Securities, spune că mutarea este mai mult decât un răspuns la actualizarea unui proces de back office învechit.
„Concurența este acerbă”, a spus el DigFin. „Alți brokeri de acțiuni au redus comisioanele la zero. Trebuie să ne diversificăm sursele de venituri.”
Cei mai mari doi rivali ai Matsui, SBI Securities și Rakuten Securities, au anunțat la sfârșitul anului 2023 că vor oferi tranzacționare fără comisioane clienților lor retail.
După o analiză, Matsui a decis să apeleze la expertiză externă. A selectat o firmă cu sediul în SUA, în ciuda rezervelor tradiționale cu privire la faptul că o companie străină este pregătită să sprijine Matsui pe termen lung.
Matsui a fost mângâiat de relațiile existente cu clienții Broadridge cu oameni ca Bursa de Valori din Tokyo și Banca Japoniei. De asemenea, firma a decis că Broadridge are cea mai bună soluție.
Prima mutare
Deși SBI și Rakuten sunt cei mai mari doi brokeri online din Japonia, Matsui Securities este pionierul. O întreprindere de familie înființată în 1931, a fost prima care a oferit o gamă completă de servicii de brokeraj online, în 1998. Liderii săi au făcut acest lucru răspunzând intenției guvernului de a liberaliza comisioanele de broker, ceea ce a avut loc în anul următor.
Această mișcare l-a propulsat pe Matsui dintr-un magazin mic și neremarcabil în liderul unei noi categorii, iar astăzi Matsui se situează undeva între al treilea și al cincilea cel mai mare broker online din Japonia, în funcție de măsură.
În anul fiscal 2023, firma a raportat aproape 1.5 milioane de conturi de clienți, inclusiv aproximativ 256,000 de conturi în marjă. Soldul total al contului în marjă a fost de 309 miliarde ¥ (aproximativ 2 miliarde dolari), firma gestionând tranzacții cu acțiuni în valoare totală de 37 trilioane yeni (243 miliarde dolari). Se adresează persoanelor care sunt comercianți activi de acțiuni, cu un gust pentru risc și care caută noi companii.
Veniturile sale provin toate fie din venituri din comisioane la tranzacțiile pe acțiuni și în marjă, cât și din venitul net din dobânzi din împrumutul de titluri de valoare pentru tranzacțiile în marjă respective. Matsui are, de asemenea, o mică afacere în FX și fonduri mutuale.
Strângerea creditării acțiunilor
Afacerea de împrumut de valori mobiliare reprezintă 35% din veniturile totale, făcând acest lucru de bază pentru afacere. Împrumuturile secundare sunt la fel de importante pentru concurenții online ai Matsui. Japonia are un grup de brokeri de prim rang și fonduri speculative dornice să împrumute acțiuni, iar numărul mare de clienți de brokeraj online îi face o sursă gata de aprovizionare.
„Afacerea noastră de creditare are o istorie de 50 de ani”, a spus Uzawa. Dar această istorie include și o tradiție de gestionare a tuturor proceselor în sine – care în era digitală de astăzi a devenit o propunere costisitoare.
SBI are aproximativ 10 milioane de conturi de clienți, iar Rakuten alte 9 milioane. Acești rivali mai mari profită de creșterea ratelor dobânzilor pentru a câștiga bani din deținerea activelor clienților și să le împrumute. Fără taxe inițiale le permite să atragă și mai multe active clienți.
Matsui și alți brokeri online au încercat să răspundă prin servicii cu valoare adăugată, cum ar fi consultanță financiară. Acest lucru poate merge doar atât de departe, în special în lumea low-touch a tranzacționării online.
Dar un alt răspuns este să devii ultra-eficient. Matsui a decis să externalizeze partea de procesare a afacerii sale de creditare, mai degrabă decât să gestioneze aceasta singură. „Ne-am schimbat afacerea pentru a aduce parteneri care ne pot sprijini”, a spus Uzawa.
Alegerea partenerilor
Firma s-a bazat pe Intelligent Wave pentru a o consulta cu privire la selectarea unui furnizor de procesare. Uzawa a citat capacitățile Broadridge de a sprijini activitatea de creditare, precum și securitatea sa cibernetică și prețurile competitive.
James Marsden, managing director la Broadridge din Tokyo, spune că un alt factor pentru ca brokerii online să-și îmbunătățească back office-urile este să se pregătească pentru momentul în care Statele Unite vor adopta termenele de decontare T+1, care sunt programate pentru luna viitoare. Este probabil că Japonia va urma în cele din urmă.
Uzawa spune că firma ar putea lua în considerare extinderea relațiilor sale cu furnizorii pentru a include gestionarea decontării acțiunilor în numerar. Deocamdată, totuși, firma intenționează să continue să opereze sistemul propriu de acțiuni de bază.
Marsden, „Împrumutul de valori mobiliare este o afacere veche care pare simplă, dar necesită o mulțime de calcule complexe, în jurul taxelor, garanțiilor în numerar și dividendelor.”
El spune că baza mare de clienți a fintech-ului care utilizează serviciile sale îi permite să se extindă și, astfel, să își stabilească prețul competitiv pentru serviciile. „Am făcut asta în altă parte, așa că a devenit un serviciu mutualizat.”
- Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
- PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
- PlatoHealth. Biotehnologie și Inteligență pentru studii clinice. Accesați Aici.
- Sursa: https://www.digfingroup.com/matsui/
- :are
- :este
- $ 10 de milioane de
- 000
- 1
- 10
- 1998
- 2023
- 35 la sută
- 35%
- 5
- 9
- a
- Despre Noi
- Cont
- Conturi
- activ
- Avantaj
- sfat
- vârstă
- TOATE
- permite
- de asemenea
- an
- și
- a anunțat
- O alta
- SUNT
- în jurul
- AS
- Bunuri
- At
- atrage
- înapoi
- Sold
- Bancă
- banca Japoniei
- de bază
- deveni
- fost
- fiind
- CEL MAI BUN
- între
- mai mare
- Cea mai mare
- Miliard
- împrumuta
- aduce
- Broadridge
- Soluții financiare Broadridge
- agent
- brokeraj
- brokeri
- afaceri
- dar
- by
- calcule
- apel
- CAN
- capacități
- Bani gheata
- Categorii
- satisface
- si-a schimbat hainele;
- citată
- client
- Colateral
- cum
- mângâiat
- comision
- comisioane
- Companii
- companie
- competitiv
- concurenți
- complex
- Conectarea
- Lua în considerare
- consulta
- continua
- Nucleu
- Istoria
- client
- clienţii care
- tăiere
- Cyber
- securitate cibernetică
- hotărât
- În funcție
- În ciuda
- FĂCUT
- digital
- era digitala
- Director
- diversifica
- dividende
- diviziune
- făcut
- dornic
- oricare
- în altă parte
- permite
- la fel de
- aciunile
- Chiar
- în cele din urmă
- schimb
- existent
- extinderea
- scump
- expertiză
- factor
- departe
- Taxe
- feroce
- financiar
- sfaturi financiare
- Firmă
- First
- Fiscal
- urma
- următor
- Pentru
- străin
- din
- faţă
- Complet
- Fondurile
- FX
- Go
- HAD
- Manipularea
- sa întâmplat
- Avea
- he
- gard viu
- Fonduri de investiții
- Înalt
- istorie
- deținere
- Totuși
- HTTPS
- important
- in
- include
- include
- Inclusiv
- Venituri
- Incorporated
- persoane fizice
- Inteligent
- intenționează
- intenţie
- interes
- Ratele dobânzilor
- intern
- în
- IT
- ESTE
- în sine
- Japonia
- Japonia
- jpg
- mare
- Târziu
- lider
- Liderii
- împrumut
- Probabil
- îi place
- Credite
- local
- Lung
- Lot
- face
- câștiga bani
- FACE
- Efectuarea
- administra
- de conducere
- Managing Director
- Margine
- Mai..
- metric
- milion
- bani
- Lună
- mai mult
- muta
- reciproc
- fonduri comune
- aproape
- net
- Nou
- următor
- Nu.
- acum
- of
- de pe
- oferi
- Birou
- Birouri
- Vechi
- cele mai vechi
- on
- ONE
- on-line
- afară
- de operare
- Altele
- al nostru
- afară
- învechit
- exterior
- externalizeze
- peste
- în special
- parteneri
- la sută
- pionier
- Plato
- Informații despre date Platon
- PlatoData
- Pregăti
- pregătit
- preţ
- de stabilire a prețurilor
- Prim
- proces
- procese
- prelucrare
- propulsat
- propunere
- proprietate
- prevăzut
- gamă
- rândurile
- tarife
- mai degraba
- gata
- Relaţii
- Raportat
- Necesită
- rezervări
- Răspunde
- răspunde
- răspuns
- cu amănuntul
- venituri
- venituri
- revizuiască
- în creștere
- Risc
- rivali
- Alerga
- Said
- spune
- SBI
- Scară
- Titluri de valoare
- securitate
- pare
- selectate
- selectarea
- serviciu
- Servicii
- așezare
- Magazin
- parte
- simplu
- mic
- mici afaceri
- So
- până acum
- soluţie
- soluţii
- undeva
- Sursă
- Surse
- Statele
- stoc
- Bursa de Valori
- Stocuri
- astfel de
- livra
- a sustine
- sistem
- sisteme
- luare
- gust
- decât
- acea
- lor
- Lor
- Acestea
- ei
- acest
- aceste
- Prin urmare
- ori
- la
- astăzi
- azi
- Tokyo
- Total
- Comercianti
- meserii
- Trading
- tradiţional
- tradiţional
- încercat
- Trilion
- Două
- Unit
- Statele Unite
- actualizarea
- upgrade-ul
- us
- folosind
- vânzător
- de
- a fost
- Val
- we
- BINE
- cand
- care
- OMS
- voi
- cu
- lume
- valoare
- ar
- an
- zephyrnet
- zero
- taxă zero