15 марта протокол кредитования Сотня финансов был взломан в цепочке Gnosis, потеряв 2,363 ETH. Hundred Finance немедленно приостановил работу всех рынков в сети. До взлома Hundred Finance была относительно небольшой Defi протокол по Гнозису, с наивысший $ 313M ТВЛ. В качестве ответвления Соединение, в его особенностях не было ничего особенного. Тем не менее, его развертывание в нескольких цепочках дает ему место для роста. После взлома все это пошатнулось. ТВЛ упал до 30% в течение одного месяца. Но Hundred Finance по-прежнему работает. Что это за проект и может ли он восстановить свой прошлый TVL?
Что такое сто финансов?
Сотня финансов — это кредитный протокол, развернутый в нескольких цепочках и запущенный в тестовой сети Ethereum Kovan в июне 2021 года. Платформа развернута в восьми цепочках, а именно Ethereum, Arbitrum, Fantom, Harmony, Moonriver, Gnosis, Polygon и Optimism. Как форк Compound с аналогичной функциональностью и интерфейсом, Hundred также поддерживает основные популярные протоколы, а также стейблкоины и токены цепочки.
Сотня финансов
Основные характеристики сотни
Сотня в основном такая же, как Compound, с несколькими наложенными новшествами.
- Предложение и доля
Пользователи, размещающие токены на Hundred, обеспечивают ликвидность и взамен получают переменный процент. Процентные ставки варьируются в зависимости от рыночного спроса и предложения. Поскольку токен платформы HND используется в качестве токена управления, процентная ставка будет определяться голосованием сообщества.
Пользователи, вносящие активы, получат процентные токены — hTOKENS — а также могут увеличить свой доход, размещая hTOKENS. Сотня больше поощряет пользователей вносить стабильные монеты в сети помимо Ethereum, поэтому только эти пулы с символом ставки доступны для ставок.
Сто Финансов – Рынок Предложения
- Заимствование
С депонированными активами в качестве залога пользователь может заимствовать активы. Пользователи также должны знать о возможном риске ликвидации, когда стоимость обеспечения падает до коэффициента обеспечения (CF). Ликвидатор получит залог по сниженной цене, а значит, активы заемщика будут потеряны.
- заслон
После депонирования актива пользователи могут предоставить его заемщику для получения процентного дохода в дополнение к возможности сделать актив ликвидным для автоматической ликвидации. В настоящее время поддерживаются только пулы с логотипом B.Protocol Backstop в сетях Arbitrum и Fantom, оба из которых являются пулами стабильных монет.
Пользователи, выбравшие Backstop, не только получат вознаграждение от токена платформы HND, но, что более важно, в случае ликвидации они будут вознаграждены ликвидацией ликвидированных активов со скидкой. Приблизительно 8% суммы ликвидации будет выделено поставщику поддержки.
Когда прогнозируются большие колебания рынка, внесение депозита в Backstop может принести значительную прибыль.
- Лендли
Lendly поддерживает только два проекта в Fantom — Hundred и veDAO. Эта функция поддерживает только стейблкоины и токены платформы. Стейблкоины депонируются с прибылью, но не могут быть предоставлены в качестве залога, токены платформы депонируются без прибыли, но могут быть предоставлены в качестве залога.
Lendly в первую очередь настроен так, чтобы сторонникам проекта можно было платить за предоставление стейблкоинов, чтобы команда проекта могла использовать свой собственный токен в качестве залога для заимствования этих стейблкоинов. Это не позволяет команде проекта продавать свой токен в обмен на финансирование, когда оно им нужно, что может оказать давление на токен, чтобы продать его.
- Кредитное плечо
Пользователи также могут использовать функции протокола кредитования: депозитные активы, кредитные активы, своп, повторный депозит. Это постоянно увеличивает депонированные активы, чтобы получить больше прибыли. Выбирая различные активы для депозита и ссуды, пользователи могут открывать длинные или короткие позиции по активам. Кредитное плечо до 5x возможно, когда кредит к стоимости составляет 80%. Однако пользователь может позволить себе меньший дроп и риск ликвидации будет выше.
Tokenomics
Сотни выпустили токены через два месяца после запуска, а затем открыли токен управления на основе модели условного депонирования голосов, разработанной Curve. Задействовано три токена.
- HND
HND — собственный токен Hundred, всего выпущено 100 миллионов штук. Из этой суммы 40% будет выделено в казну проекта для поощрения майнинга ликвидности, партнерского майнинга и других общественных мероприятий. Остальные 60% делятся на 3 равные части по 20% для разработки и эксплуатации, Compound DAO и Percent (PCT) миграции токенов.
- VEHND
Как и в случае с veCRV от Curve, различное количество veHND можно получить, размещая HND в разное время блокировки. Пользователи могут выбирать свои собственные пулы в голосовании Gauge после получения veHND, чтобы увеличить полученный APY до 2.5 раз.
veHND также можно использовать для голосования, и у него будет голосование, чтобы определить, сколько HND выпускается в каждом пуле каждую неделю.
- mveHND
mveHND — это зеркальная версия veHND. Зеркалирование позволяет пользователю видеть сумму всех заблокированных veHND в цепочках, что позволяет системе управления быстро оставаться в рабочем состоянии во всех цепочках.
Цепочки, которые могут объединять veHND, включают Moonriver, Gnosis и Optimism. Когда пользователь голосует в любой из этих трех цепочек, если veHND не находится в цепочке, в которой он работает в данный момент, пользователь увидит кнопку «Зеркальные блокировки», которая позволяет ему применить общий баланс.
Этот совместимый механизм также позволяет повысить APY пользователя и может еще больше повысить ценность HND.
Производительность данных
По Аналитика следа, текущая цена HND не очень хороша, упав с максимума более 5 долларов в январе до 0.25 доллара. Объем торгов также постепенно снижается, снижается активность рыночных сделок.
Аналитика следа — цена токена HND и объем торгов
Из восьми цепочек, поддерживаемых Hundred, общим объемом 10 миллионов являются Fantom, Gnosis, Arbitrum и Polygon по порядку. Три сети, Fantom, Arbitrum и Polygon, были включены в Аналитика следа DeFi 360.
TVL всего сектора DeFi в начале года снизился по сравнению с предыдущим годом, и TVL Compound также имеет тенденцию к снижению. На сотню также повлияли макроэкономические факторы, и после атаки общее предложение упало еще быстрее, и теперь оно составляет около 52 миллионов долларов в трех сетях.
Аналитика следа — общее предложение
Сумма заимствования также невелика, при этом большинство пулов имеют более высокие ставки заимствования по сравнению с Compound. Пользователи предпочитают просто копить, а не брать взаймы, с общим коэффициентом использования 34%.
Аналитика следа — общий кредит
Фантом доминирует среди активных пользователей (70%). Polygon привлек несколько активных пользователей с момента своего запуска, но Fantom, опора, сокращается слишком быстро. Новые пользователи также имеют устойчивую тенденцию к снижению.
Аналитика следа — активный адрес
Аналитика следа — новый адрес
Глядя на поведение пользователей 26 апреля, и поставщики, и заемщики меньше, чем снимающие и выплачивающие, при этом гораздо больше людей, занимающихся снятием и получением требований, чем депонированием. Это выглядит не очень хорошо, и тенденция этих цифр за последние 90 дней практически такая же, что свидетельствует об оттоке большего количества пользователей.
Footprint Analytics — обзор адресов за 26 апреля
Если посмотреть на пользователей Hundred, то на душу населения приходится 15 проектов DeFi со средней стоимостью 1.41 миллиона долларов с относительно равномерным распределением пользователей в различных диапазонах инвестиций.
Однако диапазон инвестиций этих пользователей на Hundred составляет менее 1,000 долларов (61%), что означает, что пользователи используют Hundred не в качестве основной инвестиционной платформы, а скорее в качестве эксперимента. Эти пользователи вложили в Сотню в среднем 140,000 10 долларов, что составляет всего XNUMX% от общей средней суммы инвестиций.
Аналитика следа — Сред. Сумма инвестиций DeFi против суммы владения
Обзор
Как ответвление Compound, большинство функций Hundred очень похожи, что снижает стоимость обучения для новых пользователей. Это также не дает пользователям оснований отказываться от Compound, который имеет преимущество первопроходца, чтобы выбрать Hundred.
Но для розничных пользователей плата за составной газ в Ethereum недостаточно дружелюбна, многоцепочечная схема Hundred решает эту проблему.
Хотя команда постоянно пытается внедрять инновации, весь проект по-прежнему основан на разветвлении, а токеномика разветвляется от Curve, что все еще недостаточно интересно для пользователей. Отсутствие маркетинга у команды также мешает большему количеству людей увидеть ее.
После атаки общая производительность Hundred упала, и, судя по производительности данных, она еще не нашла точки прорыва для роста.
Эта часть предоставлена Аналитика следа общинах.
Сообщество Footprint — это место, где энтузиасты данных и криптографии со всего мира помогают друг другу понять и получить представление о Web3, метавселенной, DeFi, GameFi или любой другой области зарождающегося мира блокчейна. Здесь вы найдете активные, разнообразные голоса, поддерживающие друг друга и продвигающие сообщество вперед.
Источник данных: Панель управления сотней аналитики следа
- "
- &
- $ 10 миллионов
- 000
- 10
- 100
- 11
- 2021
- О нас
- через
- активный
- активно
- деятельность
- дополнение
- адрес
- плюс
- Все
- количество
- суммы
- аналитика
- примерно
- апрель
- ПЛОЩАДЬ
- около
- активы
- Активы
- Автоматический
- доступен
- в среднем
- в основном
- начало
- не являетесь
- блокчейн
- Заимствование
- цепь
- Выберите
- сообщество
- сравненный
- Соединение
- постоянно
- способствовало
- крипто-
- Текущий
- В настоящее время
- кривая
- DAO
- данным
- Defi
- Спрос
- развернуть
- развертывание
- развертывания
- Определять
- развитый
- Развитие
- различный
- распределение
- вождение
- Падение
- упал
- зарабатывать
- Заработок
- поощрение
- по существу
- ETH
- Эфириума
- События
- обмена
- эксперимент
- факторы
- сельское хозяйство
- БЫСТРО
- быстрее
- Особенность
- Особенности
- финансы
- след
- вилка
- вперед
- найденный
- функциональность
- финансирование
- далее
- GameFi
- ГАЗ
- хорошо
- управление
- Расти
- мотыга
- взломанa
- Гармония
- имеющий
- помощь
- здесь
- High
- высший
- проведение
- Как
- Однако
- HTTPS
- включают
- включены
- доход
- Увеличение
- инновации
- размышления
- интерес
- Процентные ставки
- Интерфейс
- инвестиций
- инвестиций
- вовлеченный
- вопрос
- IT
- январь
- большой
- запуск
- запуск
- изучение
- кредитование
- Кредитное плечо
- жидкость
- Ликвидация
- Ликвидность
- запертый
- логотип
- Длинное
- Макрос
- основной
- ДЕЛАЕТ
- Март
- рынок
- Маркетинг
- Области применения:
- означает
- Metaverse
- миллиона
- Горнодобывающая промышленность
- зеркало
- зеркальное отображение
- модель
- Импульс
- Месяц
- месяцев
- БОЛЕЕ
- самых
- с разными
- а именно
- сеть
- полученный
- операционный
- Операционный отдел
- Опция
- заказ
- Другое
- общий
- собственный
- выплачен
- боль
- партнер
- Люди
- процент
- производительность
- кусок
- Платформа
- Точка
- Polygon
- бассейн
- Пулы
- Популярное
- возможное
- давление
- предыдущий
- цена
- Проект
- проектов
- протокол
- протоколы
- обеспечивать
- обеспечение
- быстро
- ассортимент
- Стоимость
- Получать
- Recover
- выпустил
- оставаться
- осталось
- розничный
- возвращают
- Возвращает
- вознагражденный
- Награды
- Снижение
- сектор
- продаем
- набор
- Короткое
- значительный
- аналогичный
- с
- So
- Решает
- особый
- stablecoin
- Stablecoins
- доля
- Стейкинг
- поставщики
- поставка
- Поддержанный
- поддержки
- Поддержка
- система
- команда
- тестXNUMX
- раз
- знак
- токеномика
- Лексемы
- Торговля
- Сделки
- трендов
- понимать
- использование
- пользователей
- ценностное
- различный
- ГОЛОСА
- объем
- Голос
- голосов
- голосование
- Web3
- неделя
- Что
- Что такое
- КТО
- в
- без
- Мир
- по всему миру
- бы
- год
- Уступать