Что такое диверсификация криптопортфеля? Диверсификация портфеля означает инвестирование в ряд различных криптоактивов для защиты вашего богатства и снижения общего риска ваших инвестиций. Другими словами: «Не кладите все яйца в одну корзину».
Диверсификация — единственный бесплатный обед в инвестировании» — популярное высказывание на Уолл-стрит, восходящее к 1950-м годам. И есть причина, по которой люди до сих пор говорят это.
В этом руководстве вы узнаете, что такое диверсификация портфеля и как вы можете диверсифицировать свой крипто-портфель за пределами биткойнов.
(Если вы просто ищете готовые портфолио, ознакомьтесь с нашим Сторонники блокчейна и Портфолио будущих победителейкоторые значительно превзошли фондовый рынок.)
Что такое диверсификация портфеля?
Диверсификация портфеля означает инвестирование в ряд различных активов для снижения общего риска вашего портфеля. Другими словами, диверсификация портфеля — это причудливый способ сказать: не клади все яйца в одну корзину.
Например, если бы вы инвестировали только в акции Tesla, стоимость вашего инвестиционного портфеля сильно колебалась бы и могла бы упасть до нуля, если Tesla обанкротится. Однако, если бы вы инвестировали в Amazon, Apple, Google, Microsoft и Tesla, вы могли бы получить выгоду от потенциально высоких показателей акций Tesla, одновременно снизив свой риск за счет диверсификации в более авторитетные технологические компании.
Если бы вы купили фонд, который инвестировал во весь фондовый рынок, вы бы провели еще большую диверсификацию на случай внезапного краха технологической отрасли. (Маловероятно, но возможно.)
Это главный принцип диверсификации. Вы снижаете общий риск, сохраняя при этом потенциал роста.
«Диверсификация — это устоявшийся принцип консервативных инвестиций». – Бенджамин Грэм, известный инвестор и автор книги «Разумный инвестор».
Мы можем развить эту идею дальше и инвестировать не только в акции. Например, владение государственными облигациями. может дать преимущества в том, что облигации можно легко продать за наличные. Кроме того, владение облигациями дает некоторую правовую защиту, и они не так волатильны, как другие активы.
Однако не следует сбрасывать со счетов волатильные активы, поскольку они могут привести к прибыли. Биткойн — это очень волатильная криптовалюта, стоимость которой выросла более чем на 300% за последние четыре года. Криптовалюта — это растущее пространство активов, которое увеличило свою рыночную капитализацию почти до $ 3 трлн поскольку биткойн, Ethereum и другие альткойны продолжают достигать рекордных максимумов.
Тем не менее, правило не инвестировать в один актив также должно применить к цифровым валютам. Например, хранение всех ваших криптоактивов в BTC может быть рискованным, поскольку в случае падения биткойнов вы рискуете потерять весь свой портфель. Таким образом, диверсификация столь же важна для крипто-портфелей.
Классы активов не всегда движутся синхронно. Например, были времена, когда криптовалюты и акции двигались в противоположных направлениях. Владение обоими типами инвестиций может диверсифицировать ваш портфель и продолжать увеличивать ваше благосостояние, даже если один тип инвестиций испытывает спад.
Если вы хотите создать долгосрочный инвестиционный портфель в криптовалюту, поскольку верите в будущую ценность этого нового класса активов, было бы разумно покупать не только биткойны, но и другие цифровые валюты и токены с долгосрочной перспективой.
Как создать диверсифицированный криптопортфель
Существует несколько подходов к построению диверсифицированный крипто-портфель.
Самый простой диверсифицированный портфель цифровых активов, который вы можете создать, — это равновзвешенный портфель с активами в биткойнах (BTC) и эфире (ETH). Это связано с тем, что Биткойн и эфир Эфириума являются двумя крупнейшими цифровыми активами по рыночной капитализации, а также одними из наиболее ликвидных.
| Активы | утяжеление |
|---|---|
| Bitcoin | 50% |
| Эфириум | 50% |
Чтобы создать это портфолио, вы можете использовать такую платформу, как Coinbase купит BTC и ETH, а затем сохраните свои средства в безопасном аппаратном кошельке. Этот портфель предоставит вам доступ к двум крупнейшим криптовалютам по рыночной капитализации.
Если вы хотите еще больше диверсифицировать свой портфель, вы можете добавить в него больше наиболее эффективных цифровых активов. Однако, если вы хотите оставаться консервативным, вы, вероятно, по-прежнему будете держать большую часть своего портфеля в биткойнах.
Например, вы можете построить портфель, состоящий из биткойнов (BTC), Ethereum (ETH), Binance Coin (BNB) и Solana (SOL), где BTC остается на уровне 40%, а оставшиеся три актива делят остальные 50%.
| Активы | утяжеление |
|---|---|
| Bitcoin | 50% |
| Эфириум | 20% |
| Binance Coin | 20% |
| Solana | 10% |
Чтобы создать этот портфель, вы можете зарегистрироваться на бирже цифровых активов, такой как Coinbase, Binance или Kraken, и приобрести каждый из этих активов, прежде чем переводить их с биржи в личный кошелек, которым управляете только вы. (См. наше руководство по Лучшие криптобиржи.)
Если вы хотите выйти за рамки первой десятки активов, вы можете посмотреть на будущих победителей в каждом секторе. (См. наше руководство по Сила секторов для инвесторов.) Например, вы можете создать портфель, который содержит 50% биткойнов (BTC), а остальную часть — токенов, выпущенных платформами смарт-контрактов если вы хотите «открывать длинные позиции» в секторе смарт-контрактов:
| Активы | утяжеление |
|---|---|
| Bitcoin | 50% |
| Эфириум | 10% |
| EOS | 10% |
| Tezos | 10% |
| Cardano | 10% |
Для новых инвесторов в блокчейн самым простым выбором является простое разделение между основными активами. Однако у более опытных инвесторов есть возможности создавать портфели, состоящие из различных секторов, таких как цифровые валюты, служебные токены, токены безопасности, а также токены различных секторов, такие как токены корпоративных цепочек, конфиденциальные монеты и биржевые токены.
Диверсифицированные портфели для разных криптоинвесторов
То, какой вы криптоинвестор, может повлиять на то, какой портфель подойдет именно вам. Например:
- Новенькие: Если вы новичок в криптовалютном инвестировании, ваш портфель может состоять лишь из небольшого количества биткойнов — не более 2.5% от общего портфеля — а остальное будет составлять широкий спектр акций и облигаций. (См. наш Детские верующие в блокчейн портфолио.)
- Консервативный: Если вас в первую очередь беспокоит сохранение богатства с минимальным риском, инвестируйте в широкий спектр акций и облигаций, больше отдавая предпочтение облигациям и другим надежным инвестициям. (Рассмотрим наши Детские верующие в блокчейн портфель с долей биткойнов 2% или меньше.)
- Доходность: Другой подход — вложить больше ваших криптоактивов в доходные инвестиции, например, в получение процентов по традиционным банковским счетам (см. наш список Лучшие процентные ставки DeFi). Вместо того, чтобы хранить биткойны или другие криптоактивы, вы можете заставить их работать на вас. (Рассмотрим наши Большие сторонники блокчейна портфеля, часть которого направлена на Стейкинг or Урожайное фермерство .)
- Высокий собственный капитал: Если у вас есть ликвидные активы на сумму 1 миллион долларов или более, вы можете пойти на больший риск со своими инвестициями. Рассмотрите возможность расширения своих криптоактивов с помощью нашего Портфолио будущих победителей в качестве отправной точки и потенциальных победителей в каждом из Ведущие отрасли блокчейна.
- Агрессивный: Наша философия – это долгосрочный подход: не стремитесь «быстро разбогатеть», а «разбогатеть и добиться успеха». Однако вы можете воспользоваться нашим Большие сторонники блокчейна портфеле, увеличивая долю акций по сравнению с облигациями и инвестируя 10 % своих активов в наш Портфолио будущих победителей.
Выводы
В трех словах: диверсифицируйте, диверсифицируйте, диверсифицируйте.
Диверсификация портфеля — одна из самых важных вещей, которые вы можете сделать как инвестор. Для традиционных инвесторов криптовалюта может стать ценным способом диверсификации вашего портфеля акций и облигаций. Криптоинвесторам обязательно следует активно диверсифицировать свои активы за пределами криптовалют.
Диверсификация, если все сделано правильно, позволяет снизить риск вашего портфеля, сохраняя при этом ожидаемую прибыль на высоком уровне. Проще говоря, не кладите все яйца в одну корзину. Это справедливо для всех, независимо от того, какой вы инвестор.
Статьи по теме:
- Портфолио сторонников блокчейна
- Портфолио будущих победителей
- Усреднение долларовой стоимости: разумный способ инвестировать в биткойны
Присоединяйтесь к десяткам тысяч успешных криптоинвесторов: подписаться на рассылку новостей Bitcoin Market Journal Cегодня!
сообщение Как диверсифицировать свой крипто-портфель (+ примеры портфелей) Появившийся сначала на Биткойн Маркет Журнал.
Источник: https://www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-portfolio/