กองทุนดัชนี: ทำงานอย่างไร?

กำลังมองหาคำแนะนำการลงทุนเพียงเล็กน้อย? คุณไม่สามารถทำอะไรได้ดีไปกว่า Warren Buffet หนึ่งในนักลงทุนที่มีชื่อเสียงและเป็นที่เคารพมากที่สุดในยุคของเรา วอร์เรนบุฟเฟ่ต์ แนะนำให้นักลงทุนรายวันใช้ประโยชน์จากกองทุนดัชนี 

เครื่องมือทางการเงินที่มีต้นทุนต่ำและมีความเสี่ยงต่ำเหล่านี้เหมาะสำหรับนักลงทุนทั่วไป แม้แต่ผู้เชี่ยวชาญที่ช่ำชองก็สามารถทำให้กองทุนดัชนีเป็นส่วนหนึ่งของพอร์ตการลงทุนโดยรวมได้

กองทุนดัชนีคืออะไรและทำงานอย่างไร? กองทุนดัชนีมีความหลากหลายหรือไม่? ในบทความนี้ เราจะสำรวจลักษณะของกองทุนดัชนี ช่วยให้คุณเข้าใจว่ากองทุนเหล่านี้สามารถปรับปรุงพอร์ตทางการเงินของคุณหรือเริ่มต้นโลกแห่งการลงทุนได้อย่างไร

กองทุนดัชนีคืออะไร?

คำว่า "กองทุนดัชนี" สามารถใช้กับกองทุนรวมหรือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) ได้ แต่กองทุนดัชนีมีความเฉพาะเจาะจงในความสัมพันธ์กับเกณฑ์มาตรฐานทางการเงิน

ลองดูองค์ประกอบบางอย่างที่ประกอบเป็นกองทุนดัชนี

กองทุนดัชนี: คำจำกัดความของเงื่อนไข

กองทุนดัชนีจะรวบรวมเงินของนักลงทุนเพื่อซื้อพอร์ตโฟลิโอที่มีผลการดำเนินงานหุ้นเลียนแบบดัชนีตลาด 

กล่าวอีกนัยหนึ่ง พอร์ตหุ้นของคุณจะตรงกับประสิทธิภาพของดัชนีหุ้นทั้งหมด เช่น S&P 500 

กลยุทธ์การลงทุนอื่นๆ พยายามที่จะเอาชนะหรือเอาชนะตลาด ซึ่งอาจเป็นกลยุทธ์เชิงรุกที่มีความเสี่ยงอยู่บ้าง แต่กองทุนดัชนีมีเป้าหมายเพียงเพื่อสะท้อนประสิทธิภาพของดัชนีโดยรวม

ดัชนีคืออะไร?

ดัชนีเป็นตัววัดประสิทธิภาพของ หุ้น, พันธบัตร หรือทรัพย์สินอื่นๆ คุณอาจคุ้นเคยกับ “ดาวโจนส์” ซึ่งหมายถึงค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมดาวโจนส์อยู่แล้ว กองทุนดัชนีจึงพยายามที่จะสะท้อนประสิทธิภาพของดัชนีใดดัชนีหนึ่ง

ตัวอย่างทั่วไปของดัชนีที่รู้จักกันดี ได้แก่ :

• ค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมดาวโจนส์
• S&P 500
• แนสแด็ก
• ดัชนีรัสเซล 2000
• ดัชนี MSCI EAFE
• ดัชนีตลาดรวม Wilshire 5000

กองทุนดัชนีแต่ละกองทุนจะติดตามด้วยดัชนีแต่ละตัว ตัวอย่างเช่น กองทุนดัชนีอาจติดตามด้วยดัชนี Nasdaq หรือ S&P 500 ประเด็นคือพอร์ตโฟลิโอจะเลือกเฉพาะตัวเลือกจากดัชนีแต่ละรายการ ซึ่งหมายความว่านักลงทุนจะไม่สามารถเลือกหุ้นแต่ละตัวเพื่อเพิ่มลงในพอร์ตการลงทุนของตนได้ . 

กองทุนดัชนีทำงานอย่างไร

เมื่อคุณลงทุนในกองทุนดัชนี พอร์ตโฟลิโอของคุณจะมีตัวอย่างของหุ้นที่แสดงโดยดัชนีนั้น 

ตัวอย่างเช่น ดัชนี S&P 500 ประกอบด้วยบริษัทที่ใหญ่ที่สุด 500 แห่งในสหรัฐอเมริกา หากกองทุนดัชนีของคุณติดตาม S&P 500 ผลงานของคุณจะมีหุ้นจากบริษัทเหล่านี้ให้ได้มากที่สุด ด้วยวิธีนี้ เมื่อดัชนีทั้งหมดอยู่ในเกณฑ์ดี คุณจะเห็นการเพิ่มขึ้นที่ตรงกันในประสิทธิภาพของพอร์ตโฟลิโอของคุณ

โดยทั่วไป กองทุนดัชนีดำเนินการตามกลยุทธ์พื้นฐาน: หากคุณเอาชนะพวกมันไม่ได้ ให้เข้าร่วม ในขณะที่แนวทางอื่นๆ พยายามซื้อหุ้นเดี่ยวที่มีประสิทธิภาพสูง กองทุนดัชนีก็พยายามเลียนแบบความสำเร็จของดัชนีทั้งหมด ด้วยกองทุนดัชนี หากดัชนีของคุณทำงานได้ดี พอร์ตของคุณก็เช่นกัน มันง่ายมาก

เมื่อเร็ว ๆ นี้ การวิจัย แสดงให้เห็นว่า 90% ของผู้จัดการกองทุนที่ใช้งานอยู่ไม่ผ่านดัชนีอ้างอิง นั่นหมายความว่าการพยายามเลือกหุ้นอย่างจริงจังอาจไม่ได้ผลเท่ากับกองทุนดัชนีที่พยายามจับคู่ประสิทธิภาพของดัชนีเพียงอย่างเดียว

ผลการดำเนินงานกองทุนดัชนีวัดโดยอะไร?

ประสิทธิภาพของกองทุนดัชนีของคุณได้รับการออกแบบมาเพื่อให้ตรงกับประสิทธิภาพของดัชนีที่เกี่ยวข้องของคุณ ซึ่งหมายความว่าเมื่อดัชนีของคุณทำงานได้ดี คุณสามารถคาดหวังได้ว่าพอร์ตโฟลิโอของคุณได้รับผลตอบแทนที่ใกล้เคียงกัน 

อย่างไรก็ตาม เนื่องจากพอร์ตโฟลิโอของคุณมีเพียงหุ้นที่เป็นตัวแทนของดัชนีโดยรวม กองทุนดัชนีของคุณจะไม่ตรงกับประสิทธิภาพของดัชนีอย่างสมบูรณ์เสมอไป อย่างไรก็ตาม ความแตกต่างมีแนวโน้มที่จะเล็กน้อย ทำให้กองทุนดัชนีเป็นหนึ่งในตัวเลือกการลงทุนที่คาดการณ์ได้ของอุตสาหกรรม

กองทุนดัชนีมีความหลากหลายหรือไม่?

อย่างที่คุณอาจเดาได้อยู่แล้ว กองทุนดัชนีมีความหลากหลายโดยธรรมชาติของมัน กองทุนดัชนีจะเลือกหุ้นที่หลากหลายจากภายในดัชนีหนึ่งๆ อันที่จริง ยิ่งพอร์ตการลงทุนของคุณมีความหลากหลายมากเท่าใด ก็ยิ่งมีแนวโน้มที่จะสะท้อนประสิทธิภาพของดัชนีตลาดของคุณมากขึ้นเท่านั้น

กองทุนดัชนีมีการจัดการอย่างไร?

กองทุนดัชนีได้รับการจัดการแบบพาสซีฟซึ่งหมายความว่าพวกเขาเสนอแนวทางการลงทุนแบบไม่ต้องลงมือ ในกลยุทธ์ที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน พอร์ตโฟลิโอของคุณจะถูกปรับอย่างต่อเนื่องเพื่อรักษาประสิทธิภาพที่ดีที่สุด แต่วิธีการแบบพาสซีฟไม่ต้องการการปรับเปลี่ยนประเภทนี้ ซึ่งหมายความว่าคุณสามารถประหยัดค่าธรรมเนียมผู้จัดการกองทุนและค่าคอมมิชชั่นได้

กองทุนดัชนีเทียบกับกองทุนรวม

กองทุนดัชนีสามารถเป็นกองทุนรวมประเภทหนึ่งได้แม้ว่าจะมีข้อแตกต่างที่สำคัญบางประการ ลองมาดูความแตกต่างหลักระหว่างกองทุนดัชนีและกองทุนรวมกัน

วิธีเลือกหุ้น

โดยทั่วไปแล้ว กองทุนรวมพยายามที่จะลงทุนในหุ้นและสินทรัพย์ที่หลากหลาย ซึ่งทั้งหมดได้รับการคัดเลือกโดยผู้จัดการกองทุน กองทุนดัชนีลงทุนในหุ้นที่แสดงโดยดัชนีเฉพาะ

กองทุนดัชนีมีกลยุทธ์ที่ไม่เหมือนใคร

กองทุนรวมพยายามเลือกหุ้นที่จะแซงหน้าตลาด กองทุนดัชนีพยายามจำลองความสำเร็จของดัชนีตลาดเฉพาะ

กองทุนดัชนีต้นทุน Less

กองทุนรวมที่มีการจัดการอย่างแข็งขันมักจะมีค่าธรรมเนียมที่สูงกว่ากองทุนดัชนี แม้ว่ากองทุนดัชนีทั้งหมดจะมีราคาไม่เท่ากัน แต่ก็เหมาะสำหรับนักลงทุนระดับเริ่มต้นหรือนักลงทุนรายวัน

กองทุนดัชนีคาดการณ์ได้มากขึ้น More

ผลการดำเนินงานของกองทุนรวมสามารถเปลี่ยนแปลงได้และค่อนข้างคาดเดาไม่ได้ ท้ายที่สุดแล้ว กองทุนรวมของคุณประกอบด้วยหุ้นหลายตัวที่ได้รับเลือกให้มีประสิทธิภาพเหนือกว่าตลาด ซึ่งพวกมันอาจจะทำหรือไม่ก็ได้ แต่เนื่องจากกองทุนดัชนีมีวัตถุประสงค์เพื่อสะท้อนดัชนีใดดัชนีหนึ่ง จึงมีแนวโน้มที่จะคาดการณ์ได้ง่ายกว่ามาก หากดัชนีของคุณทำงานได้ดี ผลงานของคุณก็เช่นกัน

กองทุนดัชนีเทียบกับ ETFs

กองทุนดัชนีมีประโยชน์หลายอย่างเช่น กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) รวมถึงต้นทุนที่ต่ำและโอกาสได้รางวัลสูง แต่กองทุนดัชนีมีความแตกต่างกันเล็กน้อย และความแตกต่างเหล่านี้อาจมีความสำคัญต่อการทำความเข้าใจกลยุทธ์การลงทุนของคุณ

กองทุนดัชนีไม่ได้ตั้งค่าไว้สำหรับการซื้อขายรายวัน

ด้วย ETF คุณสามารถซื้อและขายได้ตลอดทั้งวัน เช่นเดียวกับที่คุณทำกับหุ้น แต่กองทุนดัชนีสามารถซื้อและขายได้ในราคาที่กำหนดไว้เมื่อสิ้นสุดวันซื้อขายเท่านั้น ซึ่งหมายความว่ากองทุนดัชนีไม่ได้ตั้งค่าไว้สำหรับการซื้อขายรายวัน พวกเขาเหมาะสมกว่าสำหรับนักลงทุนระยะยาว

กองทุนดัชนีมีการลงทุนขั้นต่ำที่สูงกว่า

แม้ว่าทุกกองทุนจะแตกต่างกัน แต่กองทุนดัชนีมักจะมีข้อกำหนดการลงทุนขั้นต่ำที่สูงกว่า ETF อาจเป็นไปได้ที่จะหาโบรกเกอร์ที่ไม่มีข้อกำหนดในการลงทุนขั้นต่ำ แต่มิฉะนั้น คุณควรคาดหวังว่าจะใส่ $2,000 ถึง $3,000 ลงในการลงทุนกองทุนดัชนีเริ่มต้นของคุณ

กองทุนดัชนีไม่มีประสิทธิภาพทางภาษีเท่ากับ ETFs

กองทุนดัชนีมีประสิทธิภาพทางภาษีมากกว่ากองทุนรวมทั่วไป แต่ ETF มักจะเป็นตัวเลือกที่มีประสิทธิภาพทางภาษีมากที่สุด เนื่องจาก ETF พึ่งพาการซื้อขายหุ้นระหว่างนักลงทุนแต่ละราย ซึ่งทำให้ธุรกรรมที่ต้องเสียภาษีน้อยที่สุด

กองทุนดัชนีต้องการงานน้อยลง

ETF มีมูลค่ามากมาย แต่ในท้ายที่สุด กองทุนดัชนีมีแนวโน้มที่จะทำงานน้อยลงมาก ด้วยกองทุนดัชนี คุณเพียงแค่พึ่งพาดัชนีของคุณเพื่อทำงานได้ดี ซึ่งเป็นแนวทางที่ง่ายกว่ากองทุนรวมหรือ ETF

กองทุนดัชนีเหมาะสำหรับฉันหรือไม่?

นักลงทุนทุกคนมีเป้าหมายที่แตกต่างกัน กองทุนดัชนีอาจเป็นกลยุทธ์ที่ดีสำหรับนักลงทุนทั้งระดับเริ่มต้นและระยะยาว หากเกณฑ์ข้อใดข้อหนึ่งต่อไปนี้มีผลกับคุณ คุณอาจต้องการพิจารณาลงทุนในกองทุนดัชนี:

คุณชอบความเสี่ยงที่ต่ำกว่า

กองทุนดัชนีสะท้อนดัชนีที่เกี่ยวข้อง ซึ่งหมายความว่ามีความเสี่ยงน้อยกว่ากลยุทธ์เชิงรุกที่พยายามเอาชนะตลาด

คุณไม่สนใจที่จะเลือกหุ้นของคุณเอง

ในกองทุนดัชนี พอร์ตโฟลิโอของคุณพยายามที่จะประกอบด้วยตัวแทนของดัชนีโดยรวม 

หากคุณสนใจ การวิจัย และการเลือกหุ้นของคุณ กองทุนดัชนีอาจไม่เหมาะกับคุณ แต่ถ้าคุณพอใจกับพอร์ตโฟลิโอที่มีการจัดการแบบพาสซีฟซึ่งมีหุ้นที่หลากหลาย กองทุนดัชนีอาจช่วยให้คุณไม่ต้องค้นคว้าข้อมูลหุ้นและตัดสินใจเลือกอย่างระมัดระวัง

คุณสนใจการลงทุนระยะยาว

คิดว่ากองทุนดัชนีเป็นเต่าและการลงทุนประเภทอื่น ๆ เป็นกระต่าย กำไรของคุณจะช้าและมั่นคง แต่นั่นเป็นสูตรสำหรับชัยชนะในอนาคต 

ผู้ที่กำลังมองหาเครื่องมือใหม่สำหรับการซื้อขายรายวันหรือการลงทุนระยะสั้นควรพิจารณาผลิตภัณฑ์ทางการเงินรูปแบบอื่น 

แต่กองทุนดัชนีสามารถเหมาะอย่างยิ่งสำหรับผู้ที่ต้องการแนวทางการลงทุนที่มีต้นทุนต่ำ มีความเสี่ยงต่ำ และไม่ยุ่งยาก และรู้สึกสบายใจที่จะเห็นการลงทุนของพวกเขาเติบโตตามกาลเวลา

เรียนรู้เพิ่มเติมที่ Gorilla Trades

กองทุนดัชนีคืออะไรและทำงานอย่างไร? กองทุนดัชนีมีความหลากหลายหรือไม่? ตอนนี้คุณรู้คำตอบแล้ว! 

ที่ Gorilla Trades เราจัดเตรียมบทแนะนำการศึกษาที่หลากหลายและเนื้อหาที่ยอดเยี่ยมอื่นๆ ให้กับสมาชิกของเรา เราเสนอการเลือกหุ้นและเคล็ดลับ พร้อมกับข่าวสารล่าสุดที่ส่งตรงไปยังอีเมลหรือสมาร์ทโฟนของคุณ 

หากคุณต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับโลกแห่งการลงทุน ไม่มีที่ไหนดีไปกว่าการเริ่มต้น ให้เราได้ลองวันนี้โดย ลงทะเบียน สำหรับการทดลองใช้ฟรี 30 วันสำหรับสิทธิประโยชน์เฉพาะสำหรับสมาชิกของเรา

ที่มา: https://www.gorillatrades.com/how-do-index-funds-work/