ไม่มี การป้องกันทรัพย์สินความมั่งคั่งของคุณก็หมดไปเช่นกัน คนหนึ่งลื่นล้มจากผู้เช่า อดีตสามีภรรยาที่โกรธแค้น คนหนึ่งมีคนอิจฉา และคุณอาจถูกสละอสังหาริมทรัพย์และของคุณ บัญชีธนาคารหมด. และในขณะที่เศรษฐกิจยังคงย่ำแย่มากขึ้นเรื่อยๆ คดี ที่ คุกคามคุณที่หามาอย่างยากลำบาก ไข่รัง กำลังกลายเป็นเรื่องธรรมดามากขึ้นเรื่อยๆ แล้วคุณจะสร้างป้อมปราการทางกฎหมายรอบโชคลาภของคุณได้อย่างไร?
Brian T. Bradley, Eq., การไปของเรา ผู้เชี่ยวชาญด้านการคุ้มครองทรัพย์สินกลับมาโชว์อีกครั้งพร้อมข่าวที่อาจกระทบนักลงทุนอสังหาฯ ทุกราย ก กรณีล่าสุดโดยรอบ LLC (บริษัทจำกัดความรับผิด) มี เปลี่ยนภูมิทัศน์ของนักลงทุนไปอย่างสิ้นเชิง, ธุรกิจ และใครก็ตามที่ดำเนินงานภายใน LLC ตอนนี้ LLC ที่คุณตั้งขึ้นอย่างระมัดระวังอาจไม่มีความหมายอะไรเลยหากคุณถูกฟ้องในที่สุด แต่มีบางอย่างที่คุณสามารถทำได้เกี่ยวกับเรื่องนี้
ในตอนนี้ ไบรอันจะพูดถึง การเปลี่ยนแปลงในกฎหมาย LLC ใหม่นี้, คุณจะเริ่มปกป้องทรัพย์สินของคุณได้อย่างไร (แม้ว่าคุณจะมีทรัพย์สินเพียงไม่กี่อย่างก็ตาม) วิธีที่จะไม่กระทำ “การฉ้อโกงโดยไม่ได้ตั้งใจ” และการเพิ่มขึ้นของ คดี "โรบินฮู้ด" คุณต้องป้องกันตัวเองจาก
คลิกที่นี่ เพื่อฟังบน Apple Podcasts
ฟัง Podcast ที่นี่
อ่านทรานสคริปได้ที่นี่
เดวิด:
นี่คือรายการ BiggerPockets Podcast, 838
ไบรอัน:
เป็นสิ่งที่น่าสนใจเมื่อใดก็ตามที่คุณดูภาวะเศรษฐกิจถดถอย ความตกต่ำ และทุกๆ อย่าง จำนวนคดีความจะเพิ่มขึ้นเกือบสองเท่า ดังนั้นเมื่อเวลาผ่านไป ผู้คนก็เริ่มขาดแคลนเงินและเริ่มตื่นตระหนก และพวกเขาทำอะไร? พวกเขาเริ่มฟ้องร้อง พวกเขาฟ้องใคร? ของมี. เจ้าของบ้านของฉัน ฉันเกลียดคุณ คุณหมอ คุณมีรถ BMW สวยๆ คันนั้น ฉันต้องการรถบีเอ็มดับเบิลยูคันนั้น ดังนั้นเมื่อสิ่งต่างๆ ยากขึ้น การหย่าร้างก็เพิ่มขึ้น และการฟ้องร้องก็เพิ่มมากขึ้น แล้วคุณก็จับคู่สิ่งนั้น ซึ่งฉันก็พังเพราะฉันพยายามจัดฉากในหนังสือของฉัน เรามาที่นี่ได้อย่างไร? และตามความเป็นจริงแล้ว ตลอด 40 ปีที่ผ่านมา เราสร้างสังคมแห่งเหยื่อ
เดวิด:
เกิดอะไรขึ้นทุกคน? David Greene พิธีกรรายการ BiggerPockets Real Estate Podcast ของคุณ ซึ่งเป็นพอดแคสต์ด้านอสังหาริมทรัพย์ที่ใหญ่ที่สุด ดีที่สุด และแย่ที่สุดในโลก ทุกสัปดาห์จะนำเสนอเรื่องราว วิธีการ และคำตอบที่คุณต้องการเพื่อการตัดสินใจอย่างชาญฉลาดในตลาดปัจจุบันนี้ วันนี้เป็นเรื่องเกี่ยวกับการปกป้อง และผมจะร่วมกับร็อบ อบาโซโลผู้มีเกียรติ
ปล้น:
ฉันถือตัวเองอยู่ในความดูถูก
เดวิด:
รายการวันนี้เป็นเรื่องเกี่ยวกับการปกป้องตัวเองจากการถูกฟ้องร้องที่อาจเกิดขึ้น ตลอดจนการขจัดความเชื่อผิดๆ มากมายที่คุณอาจได้สร้างรากฐานของความรู้ที่ไม่เป็นความจริง และเราจะเข้าสู่เรื่องนั้นในวันนี้พร้อมกับแขกรับเชิญที่กลับมา Brian Bradley ก่อนหน้านี้ Brian เคยแสดงใน BiggerPockets Rookie ตอนที่ 106 และ 107 รวมถึงรายการของเรา BiggerPockets Real Estate Podcast ตอนที่ 595 เขาเป็นทนายความด้านการคุ้มครองทรัพย์สินและเขานำความร้อนแรงมาในวันนี้ ร็อบ คุณคิดว่าผู้คนต้องระวังอะไรบ้างเพื่อปกป้องความมั่งคั่งของพวกเขา
ปล้น:
ฟังนะ เราจะพูดถึงเนื้อหาทางเทคนิคเล็กๆ น้อยๆ แต่เราทำให้มันเข้าใจง่ายสำหรับทุกคนที่บ้าน ดังนั้นไม่ว่าคุณจะลงทุนมาเป็นเวลา 20 ปี 15 ปี หรือเพิ่งเริ่มต้น เราจะร่างพิมพ์เขียวสำหรับวิธีปกป้องทรัพย์สินของคุณ และเราจะเข้าสู่เรื่องนั้นในตอนท้ายของตอน ดังนั้นคุณคงอยากจะอยู่ต่อไปอย่างแน่นอน
เดวิด:
ถูกตัอง. ไม่ว่าคุณจะอยู่ที่ไหนในการเดินทาง พอร์ทการลงทุนมูลค่า 0 หรือ 100 ล้านดอลลาร์ คุณต้องการปกป้องสิ่งที่คุณสร้างขึ้น และเราพร้อมให้ความช่วยเหลือคุณ คุณคงเคยได้ยินมันบอกว่า วัดสองครั้ง ตัดครั้งเดียว เป็นการดีกว่าเสมอที่จะเตรียมตัวสำหรับสิ่งต่าง ๆ ล่วงหน้ามากกว่าการรอจนกระทั่งกลางพายุแล้วพยายามแก้ไขปัญหา วันนี้น้ำจิ้มง่ายๆ ค่ะ ในตอนนี้ เราได้พูดคุยเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงล่าสุดในการคุ้มครองเจ้าของบ้านและผู้เช่าภายในระบบกฎหมาย หากคุณไม่แน่ใจเกี่ยวกับกฎหมายของเจ้าของบ้านและผู้เช่า บล็อก BiggerPockets มีโพสต์ดีๆ เกี่ยวกับเรื่องนี้ ตรวจสอบลิงก์ในบันทึกการแสดงและไปอ่านบล็อก มีแผนภูมิสำหรับประเด็นเฉพาะ เช่น เงินประกัน การละเมิดสัญญาเช่า และอื่นๆ ร็อบ คุณอยากจะพูดอะไร ก่อนที่เราจะพาไบรอันเข้ามา?
ปล้น:
ใช่ห่าน ผู้คน 1% จะเข้าใจเรื่องตลกนั้น แต่คุณทุกคนคือคนจริง
เดวิด:
และหากคุณเป็นส่วนหนึ่งของ 99% ที่ไม่ได้ทำ อย่าลืมติดตามเราบน YouTube เพื่อให้คุณเห็นว่า Rob เพิ่งทำอะไร เอาล่ะ เราไปหาไบรอันกันเถอะ Brian Bradley ยินดีต้อนรับสู่พอดแคสต์ BiggerPockets วันนี้คุณเป็นอย่างไรบ้าง?
ไบรอัน:
ฉันกำลังทำได้ดี. ขอขอบคุณที่ให้ฉันกลับมาอีกครั้ง และงานนี้จะต้องสนุกมาก และเรามีการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญมากมายในกฎหมายที่ต้องแก้ไข เช่นเดียวกับความเชื่อผิดๆ ที่จะช่วยขจัดความเข้าใจผิดและคำถามมากมายที่ฉันได้รับ ทั้งหมดนี้ ฉันเจาะลึกรายละเอียดมากมายเกี่ยวกับหนังสือเล่มใหม่ของฉันที่จะออก Over Exposed โดยฉันจะทำลายโลกที่บ้าคลั่งนี้ให้พังทลายลง และความยุ่งเหยิงที่เราอาศัยอยู่และลงทุนด้วย แต่ฉันคิดว่าเรากำลังจะไป เพื่อความสนุกสนานมากมายในหัวข้อของวันนี้
เดวิด:
อืม ผู้ชายที่แสนดี เราต้องการนำคุณขึ้นยืนถ้าคุณต้องการ และฉันหวังว่าคุณทั้งคู่จะบอกเราเกี่ยวกับเรื่องเหล่านี้
ไบรอัน:
ไม่อย่างแน่นอน รอคอยที่จะเตะมันออก
เดวิด:
และสำหรับพวกคุณที่เพลิดเพลินกับการขาดการอ้างอิงศิลปป้องกันตัวแบบยิว เนื่องจากฉันไม่ได้ไปมานานแล้ว ฉันเสียใจที่ต้องบอกว่าสตรีคนั้นน่าจะสิ้นสุดในวันนี้เพราะ Brian เคยเป็น IBJJ นั่นคือสิ่งที่ คุณกำลังแข่งขันอยู่เหรอ?
ไบรอัน:
ใช่ ฉันแข่งขันผ่าน IBJJF และฉันอาจจะทำ ADCC หลังจากนั้นในเดือนธันวาคม
เดวิด:
เป็นเรื่องดีที่คุณมาที่นี่อีกครั้ง เพื่อให้ผู้ฟังทราบว่าเราจะนำข้อมูลเชิงลึกของคุณไปในทิศทางใดในวันนี้ เราจะพูดถึงสาเหตุที่ความเสี่ยงของคุณในฐานะนักลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์มีการเปลี่ยนแปลง และสิ่งที่คุณ ต้องรู้ด้วยเหตุนี้ทำอย่างไรจึงจะไม่เกิดการฉ้อโกงโดยไม่ได้ตั้งใจ มันเป็นเรื่องธรรมดามากกว่าที่คุณคิด และจะต้องทำอย่างไรเพื่อปกป้องทรัพย์สินของคุณด้วยวิธีที่ถูกต้องในทุกระดับของความมั่งคั่ง เหตุผลหนึ่งที่เรากำลังพูดถึงในวันนี้ก็คือ มีคดีความในศาลที่มีผลกระทบค่อนข้างใหญ่ สำหรับผู้ที่เป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ให้เช่า คุณช่วยเล่าให้เราฟังเกี่ยวกับคดีมัลลอรีกับนอร์ฟอล์กได้ไหม
ไบรอัน:
ใช่ใช่อย่างแน่นอน เมื่อพูดถึงเรื่องการคุ้มครองทรัพย์สินและเลเยอร์ต่างๆ การปกป้องทรัพย์สินชั้นแรก ลองนึกถึงสภาพอากาศหนาวเย็น คุณจะต้องสวมเสื้อยืดบางๆ หรือเสื้อเชิ้ตบางๆ ดีๆ ไว้ใต้ชั้นอื่นๆ ทั้งหมดของคุณ นี่คือชั้นฐานของคุณ LLC ของคุณ ซึ่งอยู่บนผิวของคุณ การคุ้มครองทรัพย์สิน 101. ดังนั้นจึงมีความสับสนมากมายเมื่อพูดถึงการคุ้มครองทรัพย์สิน เช่น เราจะจัดเตรียมสิ่งเหล่านี้ไว้ที่ไหน? แล้วคุณแบบว่า เราจะไปเดลาแวร์ ไวโอมิง เท็กซัส เนวาดาไหม? และนี่คือจุดที่เราจำเป็นต้องทำลายความเชื่อผิดๆ สมัยใหม่เหล่านี้และผ่านคดีความ เพราะเรากำลังพูดถึงการตั้งข้อหาคุ้มครองคำสั่งศาล และการเจาะทะลุม่านองค์กร ซึ่งเป็นเพียงคำพูดที่เพ้อฝันทางกฎหมายที่ยิ่งใหญ่
ดังนั้นสิ่งที่เรามีก็คือ ยกตัวอย่างเช่น ชาวแคลิฟอร์เนียจำนวนมากหนีไปยังรัฐอื่นๆ เช่น ไวโอมิง เพื่อสร้าง Wyoming LLCs เพื่อถือครองอสังหาริมทรัพย์ สินทรัพย์ที่มีความเสี่ยง และการลงทุนของพวกเขา แต่แล้วเมื่อคุณต้องจดทะเบียน LLC เหล่านั้น ในรัฐที่คุณเป็นผู้พักอาศัยและชำระภาษีแฟรนไชส์ คุณไม่สามารถไปนำกฎหมายที่เป็นประโยชน์มากกว่าของรัฐอื่นมาให้คุณไปยังรัฐอื่นได้ และสิ่งนี้แสดงให้เห็นแล้วในคดีของศาลฎีกาปี 2023 เมื่อเร็ว ๆ นี้ที่ชื่อว่า Mallory v. Norfolk ซึ่งศาลฎีกายึดถือกฎเกณฑ์ของเพนซิลเวเนียที่บังคับให้บริษัทต่างๆ ต้องเผชิญกับการดำเนินคดีภายในขอบเขตที่จดทะเบียนเพื่อทำธุรกิจ
และฉันจะพูดซ้ำอีกครั้ง เพราะมันสำคัญมาก และเมื่อทนายความและอาจารย์พูดซ้ำ หรือตำรวจพูดซ้ำ โดยทั่วไปก็มักจะเป็นการทดสอบ ดังนั้นฉันจะบอกว่ามุ่งเน้นและใส่ใจ โดยบังคับให้บริษัทต่างๆ ต้องเผชิญกับการดำเนินคดีภายในขอบเขตที่บริษัทจดทะเบียนเพื่อดำเนินธุรกิจ คดีนี้เปิดโอกาสให้รัฐอื่นๆ ปรับใช้ข้อกำหนดการจดทะเบียนที่คล้ายกัน ดังนั้น ศาลของรัฐจึงได้รับอนุญาตให้ใช้เขตอำนาจศาลเหนือบริษัทต่างชาติที่จดทะเบียน ซึ่งก็คือ ใช้ในการถือครองอสังหาริมทรัพย์ของคุณเหมือนกับว่าพวกเขาเป็นบริษัทในประเทศของรัฐนั้น
ดังนั้น Wyoming LLC ของคุณที่จดทะเบียนในแคลิฟอร์เนียหรือจดทะเบียนในเพนซิลเวเนียหรืออะไรก็ตามที่คุณอาศัยอยู่ในรัฐนั้นจะต้องอยู่ภายใต้กฎหมายภายใต้แคลิฟอร์เนียหรือเพนซิลเวเนียหรือรัฐนั้นที่จดทะเบียน และจำไว้ว่าคุณ จำเป็นตามกฎหมายในการบันทึก LLC ที่อยู่นอกรัฐของคุณซึ่งเรียกว่านิติบุคคลต่างประเทศและชำระภาษีแฟรนไชส์ ขอย้ำอีกครั้งว่า คุณไม่เพียงแต่นำกฎหมายการละเมิดและความเสียหายและการบาดเจ็บส่วนบุคคลของไวโอมิงหรือเดลาแวร์ติดตัวคุณไปยังรัฐอื่นเท่านั้น คุณไม่สามารถไปซื้อกฎหมายที่เป็นประโยชน์มากกว่าของรัฐอื่นได้ และคดีนี้ก็ได้ตอกตะปูลงในโลงศพไปแล้ว
เดวิด:
ดังนั้นสิ่งที่คุณกำลังพูดที่นี่คือ ถ้าฉันอาศัยอยู่ในรัฐที่มีกฎหมายที่ไม่เอื้ออำนวย ฉันไม่สามารถเปิด LLC ในรัฐที่มีกฎหมายเอื้ออำนวย ถือทรัพย์สินของฉันใน LLC นั้น แล้วได้รับประโยชน์จากกฎหมายที่เป็นประโยชน์เหล่านั้นไม่ได้
ไบรอัน:
ถูกต้อง. หลักนิติธรรมทั่วไปของคุณคิดว่าเราจะใช้รัฐที่มีทรัพย์สินอยู่ ดังนั้น หากคุณเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ให้เช่าและอยู่ในแคลิฟอร์เนีย ก็จะเป็น California LLC ถ้าอยู่ในเทนเนสซี มันจะเป็น Tennessee LLC และมีความแตกต่างที่สำคัญอีกประการหนึ่งที่สำคัญมากเมื่อพูดถึง LLCs ที่ผู้คนไม่เข้าใจอย่างแท้จริง และความแตกต่างระหว่างกฎหมายการละเมิดและกฎหมายการบาดเจ็บส่วนบุคคล และกฎหมายธุรกิจและกฎหมายสัญญาคืออะไร
และเมื่อคุณก่อตั้งธุรกิจและสร้างสัญญา เราสามารถและควรใช้ตัวเลือกข้อกฎหมายและข้อกำหนดของสถานที่ คุณเห็นพวกเขาในทุกสัญญาที่คุณเซ็นสัญญา โอเค หากเรามีข้อพิพาท เราจะต้องดำเนินคดีในรัฐนี้ แต่เมื่อเราจัดตั้งธุรกิจและขายวิดเจ็ตหรือผลิตภัณฑ์ในรัฐอื่น เราก็สามารถใช้เดลาแวร์ ไวโอมิง หรือเนวาดาได้ สถานะการป้องกันคำสั่งการชาร์จที่ดีเหล่านั้น
สิ่งที่เรากำลังพูดถึงคือข้อพิพาทภายในของกิจการของธุรกิจ และฉันจะพูดอีกครั้ง เป็นการบอกเป็นนัย เป็นการบอกใบ้ เพื่อควบคุมข้อพิพาทภายในและกิจการของธุรกิจเป็นการภายใน แต่อีกครั้ง เมื่อพูดถึงอสังหาริมทรัพย์และ LLC ที่ทำหน้าที่เป็นบริษัทโฮลดิ้งสำหรับอสังหาริมทรัพย์ให้เช่า นั่นไม่ใช่ธุรกิจ เมื่อบุคคลได้รับบาดเจ็บในทรัพย์สินของคุณและคุณถูกฟ้องหรือ LLC ของคุณกำลังถูกฟ้องเรียกค่าเสียหายอันเนื่องมาจากการกระทำโดยมิชอบและความประมาทเลินเล่อ ดังนั้นคำที่แฟนซีทางกฎหมายอีกคำหนึ่ง นั่นไม่ใช่ข้อพิพาททางธุรกิจ นั่นคือความรับผิดในการละเมิด เรากำลังพูดถึงการกระทำโดยมิชอบและการละเมิดสิทธิ ดังนั้นกรณีต่างๆ เช่น ความรับผิดต่อการละเมิดจึงไม่เกี่ยวข้องกับกิจการภายในหรือเรื่องของรัฐบาลองค์กร ดังนั้นพวกเขาจึงถูกมองว่าเป็นบุคคลภายนอก ดังนั้นคุณจึงไม่มีการคุ้มครองการเรียกเก็บเงินขององค์กรเลย
เดวิด:
สิ่งที่คุณพูดที่นี่เกี่ยวข้องกับความเชื่อที่นักลงทุนจำนวนมากมี ว่าพวกเขาค้นพบช่องโหว่ พวกเขาค้นพบความลับ มีวิธีที่พวกเขาจะสามารถหลีกเลี่ยงการถูกฟ้องร้องหรือสูญเสียสิ่งต่างๆ และคุณกำลังบอกว่า ไม่ตัดและแห้งอย่างที่คิด
ไบรอัน:
ถูกต้อง. และสิ่งที่พูดจริงๆ ด้วยเหตุผลบางอย่าง กลายเป็นความคิดแปลกๆ ที่ว่าฉันมี LLC ฉันสบายดี นั่นคือทั้งหมดที่ฉันต้องการ นี่คือนักฆ่ามังกร และพวกเขาลืมคำแรก อักษรตัวแรก ลิมิเต็ด พวกเขาบอกคุณตรงๆ ในชื่อ และตอนนี้เราได้เปลี่ยนจากการเพิกเฉยต่อกฎหมายคดีเกี่ยวกับ LLC ที่มีมานานหลายทศวรรษ และการเจาะผ้าคลุมหน้าและผ้าคลุมหน้านั้นถูกเจาะง่ายมาก และสิ่งที่คุณต้องทำคือคิดถึงผ้าบางและบอบบางที่คลุมหน้าเจ้าสาวบน วันแต่งงาน. ก็เป็นจุดอ่อนเหมือนกัน มันอ่อนแอมาก
มีคดีสำคัญเกี่ยวกับเรื่องนี้ เรียกว่า Associated Vendors Incorporated กับ Auckland Meat Company ที่ออกมาในปี 1962 ศาลอุทธรณ์ให้เหตุผล 20 ประการในการอ้างเหตุผลในการเจาะบิลของคุณ ฉันจะไม่ข้ามทั้งหมด มันน่าเบื่อเกินไป แต่ฉันจะทำแค่ห้าผู้หวดหนักเท่านั้น การรวมเงินทุนของสินทรัพย์อื่น ๆ การใช้เงินทุนเพื่อสิ่งอื่นนอกเหนือจากการใช้งานขององค์กร ความล้มเหลวในการรักษาบันทึกของบริษัทที่เพียงพอ หรือการบันทึกที่สับสน การใช้บริษัทเป็นเพียงเปลือกนอก โดยใช้อักษรตัวพิมพ์ใหญ่ นั่นเป็นเพียงห้ารายการเท่านั้น และฉันค่อนข้างแน่ใจว่าคุณและผู้ฟังของคุณคงประมาณว่า “ฉันอาจจะทำเครื่องหมายในช่องเหล่านั้นสองสามช่องแล้ว” และนั่นแค่ห้าโมงเท่านั้น และนั่นจะทะลุผ้าคลุมหน้าของคุณ
เดวิด:
ตัวอย่างเช่นการเจาะข้อมูลประโยชน์คือถ้าคุณมี LLC สำหรับอสังหาริมทรัพย์ให้เช่าของคุณแล้วคุณใช้บัตรเครดิตสำหรับ LLC นั้นเพื่อซื้อส่วนบุคคล-
ไบรอัน:
ร้านขายของชำ.
เดวิด:
การซื้อหรือของชำ โอเค นั่นอาจเป็นกรณีที่ต้องเจาะม่านเพราะคุณกำลังนำเงินทุนส่วนตัวมาผสมกับกองทุนธุรกิจ
ไบรอัน:
ถูกต้อง. เช่น “เฮ้ ที่รัก ฉันลืมบัตรเครดิตแต่ได้นามบัตรมา ฉันจะไปซื้อของ” โอ้ บูม ตอนนี้คุณกำลังผสมและผสมเนื้อหาเข้าด้วยกัน โอนเงินออกจากบัญชีธุรกิจของคุณ ใส่ไว้ในบัญชีส่วนตัว แจ้งภาษี ณ สิ้นวัน แล้วไปใช้เงินเพื่อซื้อรถของคุณหากไม่ใช่ธุรกิจสำหรับธุรกิจหรือไปจ่ายเงิน สำหรับร้านขายของชำไปพักผ่อนในวันหยุดอันแสนสุขของคุณ แต่เมื่อคุณเริ่มผสมบัญชีในสินทรัพย์ที่ผสมกันหรือภายใต้การใช้ตัวพิมพ์ใหญ่ในบริษัทของคุณ ซึ่งคลุมเครือมาก ไม่มีความแตกต่างที่ชัดเจนว่าการใช้ตัวพิมพ์ใหญ่คืออะไร โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณกำลังเริ่มต้นธุรกิจ ดังนั้นจึงเป็นวิธีง่ายๆ ในการเข้าถึงข้อมูลความพร้อม ดังนั้นผู้คนจึงต้องตระหนักว่านี่คือสาเหตุที่ LLCs อยู่ด้านล่างสุดของการป้องกัน และทำไมเมื่อคุณเติบโตและขยายขนาดและคุณเพิ่มมากขึ้นเรื่อยๆ และสะสมมากขึ้น คุณเพิ่มเลเยอร์มากขึ้น คุณเพิ่มบริษัทจัดการ คุณเพิ่มความไว้วางใจ .
เดวิด:
และเราจะพูดถึงสิ่งเหล่านั้น นี่เป็นสิ่งที่น่ากลัวเพราะฉันคิดว่าผู้คนจำนวนมากเหมือนกับที่คุณ Brian พูด ตกอยู่ภายใต้ความประทับใจที่พวกเขาได้รับจากกราฟิก Instagram ที่พวกเขาอ่าน หรือการสัมมนาผ่านเว็บฟรีที่พวกเขาเข้าร่วมที่กล่าวว่า "เฮ้ ดูองค์กรเล็กๆ นี้สิ แผนภูมิที่มีวงกลม” เป็นรูปวงกลมเสมอและมีข้อความว่า นี่คือคุณ และนี่คือ LLC ของคุณ ตอนนี้ ถ้าคุณถูกฟ้องเรื่องทรัพย์สิน มันก็จะยังคงอยู่ใน LLC ที่เป็นเอกเทศแห่งนี้ และมันไม่สามารถออกมาได้ และคุณก็จะได้รับการคุ้มครอง และสิ่งที่คุณกำลังอธิบายโดยพื้นฐานก็คือ เมื่อผู้พิพากษารับคดีนั้นจริงๆ และพวกเขามองว่า คุณละเลยทรัพย์สินให้เช่าของคุณ มีเรื่องเลวร้ายเกิดขึ้น มีใครบางคนได้รับบาดเจ็บสาหัสมาก และพวกเขากำลังฟ้องร้อง
หากคุณคิดว่า มี Equity ในทรัพย์สินเพียง $50,000 นั่นคือทั้งหมดที่พวกเขาจะได้ นั่นไม่จำเป็นต้องเป็นความจริง ผู้พิพากษาจะพิจารณาถึงเจตนา นี่เป็นธุรกิจจริงๆ หรือนี่คือบ้านของคุณที่คุณเพิ่งจดทะเบียนเป็น LLC ผู้พิพากษาพิจารณาถึงเจตนาตลอดเวลา และคุณกำลังยกตัวอย่างสิ่งที่ผู้พิพากษาแขวนหมวกไว้ และพูดว่า "ไม่ ไม่ ไม่ นั่นไม่ใช่เรื่องของตัวเอง"
ไบรอัน:
นั่นถูกต้องมาก และนั่นคือสิ่งที่น่ากลัวโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพูดถึง LLC คุณได้ยินผู้สนับสนุนจำนวนมาก ฉันจะเรียกพวกเขาว่าผู้สนับสนุนการขายเพราะหลายคนไม่ใช่ทนายความด้วยซ้ำ พวกเขากำลังพูดว่า "โอ้ เราจะสร้างสรรค์ข้อตกลงการดำเนินงานอย่างจริงจัง และเราจะใส่สิ่งนี้ลงในข้อตกลงการดำเนินงาน" สิ่งที่คุณไม่ทราบคือคุณส่งข้อตกลงการดำเนินงานนั้นไปยังผู้พิพากษาเพื่อการพิจารณาคดี และดังนั้นคุณจึงนั่งอยู่ที่นั่น “ได้โปรดตัดสิน โปรดตัดสิน เห็นด้วยกับข้อตกลงการดำเนินงานของฉัน” ข้อตกลงการดำเนินงานนั้นอาจจะไม่ถูกต้อง และไม่เป็นไปตามกฎเกณฑ์ และเพื่อให้ข้อตกลงการดำเนินงานถูกเจาะ ซึ่งหมายความว่าในการประกันตัวถูกเจาะ ซึ่งหมายความว่าตอนนี้ คุณมีหน้าที่ต้องรับผิดเป็นการส่วนตัวในทรัพย์สินลาใน LLC และลาทรัพย์สินส่วนบุคคลอื่น ๆ เช่นเดียวกับบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และทรัพย์สินอื่น ๆ ของคุณ ดังนั้นมันจึง-
ปล้น:
ไบรอัน คุณช่วยนิยามแนวคิดพื้นฐานของการเจาะม่านองค์กรให้ชัดเจนหน่อยได้ไหม? ฉันคิดว่าเราน่าจะได้มันมาจากคำใบ้บริบท แต่เพื่อให้ง่ายๆ เพียงบรรทัดเดียว มันคืออะไร?
ไบรอัน:
ถือว่าคุณต้องรับผิดชอบเป็นการส่วนตัว ดังนั้นม่านจึงแยกสมาชิกผู้จัดการของ LLC ออกไป และบอกว่าคุณสามารถได้รับการตัดสินจากสิ่งที่อยู่ภายใน LLC เท่านั้น ทรัพย์สินส่วนที่เหลือของสมาชิกได้รับการคุ้มครองอย่างสมบูรณ์ ตอนนี้บางรัฐแตกต่างกับการชาร์จน้ำป้องกัน บางส่วนแข็งแกร่งกว่า บางส่วนอ่อนแอกว่า แต่ถ้าม่านถูกเจาะไม่ว่าอย่างไรก็ตาม นั่นหมายความว่าเราจะไม่แยกชั้นหนึ่งระหว่างคุณกับทรัพย์สินส่วนที่เหลือของคุณอีกต่อไป ตอนนี้ทุกอย่างเป็นเกมที่ยุติธรรมที่จะใช้ในการเก็บรวบรวมเพื่อการตัดสิน
ปล้น:
โอเค เข้าใจแล้ว ใช่แล้ว และเดวิด ฉันรู้สึกถึงคุณบน Instagram TikTok เหล่านั้นไม่ว่าจะอยู่ที่ไหนก็ตาม “เฮ้ คุณไม่อยากจ่ายภาษีอีกหรือเคยถูกฟ้องหรือเปล่า? จัดตั้ง LLC ในไวโอมิง” และฉันก็แบบ ฉันค่อนข้างแน่ใจว่าทุกอย่างไม่ได้ผล แต่ไม่ใช่ทนายความ และนั่นคือสาเหตุที่เราส่งคุณเข้ามา
ไบรอัน:
ใช่แล้ว เราจะพูดถึงเรื่องนั้นด้วยเรื่องดีๆ เมื่อเราเริ่มพูดถึงการฉ้อโกงและการหลอกลวง เพราะมีหลายสิ่งที่เราสามารถเจาะลึกเรื่องนั้นได้
ปล้น:
ใช่แล้ว เราจะพูดถึงเรื่องนี้ในวินาทีนี้ แต่ก่อนที่เราจะทำ ฉันอยากจะถามเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงกฎหมายใหม่และทุกสิ่ง สิ่งนี้ส่งผลอย่างไรต่อนักลงทุนจริงๆ และผลกระทบบางส่วนที่คุณคิดว่าเราจะ ดูผลของคดีในศาลนี้หรือไม่?
ไบรอัน:
อย่างแรก ฉันคิดว่าตอนนี้คุณจะได้เห็นคดีอื่นๆ ที่ตั้งกฎเกณฑ์คล้ายๆ กัน ที่เพนซิลเวเนียทำอยู่ ถือเป็นเกมที่ยุติธรรมแล้ว ดังนั้นสิ่งที่คุณจะได้เห็นก็คือ โดยพื้นฐานแล้ว ถ้าคุณไปตามเส้นทางนี้ และสุ่มใช้ไวโอมิง เพื่อถือครองอสังหาริมทรัพย์ในหรือในฐานะบริษัทจัดการ และคุณไม่มีความเกี่ยวข้องกับรัฐนั้น คุณเพิ่งเข้าใจผิด การรักษาความปลอดภัยซึ่งห่วย คุณคิดว่าคุณทำสิ่งที่เป็นประโยชน์ แล้วคุณจะถูกฟ้อง และเมื่อคุณต้องการให้มันได้ผล คุณก็จะประมาณว่า “โอ้พระเจ้า มันไม่ได้ผล ฉันจะทำอย่างไร” นั่นน่ากลัวมาก และนั่นเป็นบทเรียนการเรียนรู้ที่มีราคาแพงมาก
ฉันใช้เงินไปกับระบบนี้ ฉันคิดว่ามันจะได้ผล ฉันแพ้คดี ใช้เงินทั้งหมดนี้ไปกับระบบเพื่อจ่ายค่าเสียหาย และตอนนี้ฉันต้องทำซ้ำแผนการคุ้มครองทรัพย์สินทั้งหมด ดังนั้นมันจะต้องเสียเงินมากขึ้น ดังนั้นนี่คือเมื่อคุณเริ่มไปตามเส้นทางการจัดซื้อและวางแผนเพื่อปกป้องทรัพย์สินของคุณ คุณเพียงแค่ต้องดูว่าเป็นกรณีของกฎหมาย ถามคำถามที่ดี ใช้กรณีเหล่านี้ที่เราพูดถึงและถามผู้สนับสนุน หรือทนายความ แล้วคดีนี้ล่ะ? แล้วเรื่องนั้นล่ะ? หากพวกเขาไม่มีคำตอบสำหรับคุณ ซึ่งจริงๆ แล้วฉันมีลูกค้าหรือผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าโทรมาเมื่อวานนี้ ขอบคุณพระเจ้าที่ฉันเข้าไปดูเว็บไซต์ของคุณและดำเนินการแก้ไขกรณีต่างๆ เหล่านี้ทั้งหมด ดังนั้นฉันจึงถามคำถามเหล่านี้กับบุคคลนี้ พวกเขาบอกว่าจะติดต่อกลับหาฉัน ฉันไม่เคยได้รับการตอบกลับจากพวกเขาเลย และพวกเขาเพิกเฉยต่ออีเมลของฉันทั้งหมด ซึ่งหมายความว่าระบบของพวกเขาไม่ทำงาน
เลยลองดูเช็คลิสต์ว่าระบบมีประสิทธิภาพแค่ไหน มีค่าใช้จ่ายเท่าไหร่? มันง่ายที่จะรักษาการปฏิบัติตามข้อกำหนดของ IRS หรือไม่? ฉันจะรักษาการควบคุมทรัพย์สินของฉันหรือไม่? นั่นเป็นรายการตรวจสอบที่คุณต้องการพิจารณา โดยเฉพาะอย่างยิ่ง เช่น ความมีประสิทธิผล และสิ่งที่เราจะตระหนักก็คือ การซื้อของในเขตอำนาจศาลในลักษณะนี้ เพียงแต่จะไม่เกิดผล
ปล้น:
เอาล่ะเอาล่ะ และฉันรู้ว่าคุณได้พูดถึงสิ่งหนึ่งที่คุณพบบ่อยมากในการทำงานด้านกฎหมายกับนักลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ก็คือ ผู้คนได้กระทำการฉ้อโกงโดยไม่ได้ตั้งใจ คุณช่วยเล่าเรื่องราวให้เราฟังหน่อยว่ามีคนอาจทำการฉ้อโกงในผลงานภายในของ LLC และกฎหมายที่นี่โดยไม่ได้ตั้งใจได้อย่างไร
ไบรอัน:
ใช่แล้ว มีการฉ้อโกงสามอาณาจักร หนึ่งคือการหย่าร้าง ซึ่งเราจะเจอเพราะว่านั่นไม่ได้บังเอิญสะดุดเข้าไป นั่นเป็นเพียงคุณพยายามซ่อนทรัพย์สิน ดังนั้น เราจะทำลายมันหลังจากนั้น แต่มีการหลอกลวงทางภาษีที่ดีสองประการ ที่เกี่ยวข้องกับการบังเอิญไปพบกับกลโกงและการฉ้อโกง โดยพื้นฐานแล้วมันคือความไว้วางใจด้านภาษี การทำลายความเชื่อผิด ๆ มันบ้าไปแล้วกี่ครั้งแล้วที่ฉันได้รับสายนี้ โดยคิดว่าการคุ้มครองทรัพย์สินหมายถึงไม่ต้องจ่ายภาษี และการเคลื่อนย้ายและซ่อนทรัพย์สิน เพื่อที่คุณจะได้ลดภาษีลงและไม่ต้องจ่ายเลย คำถามที่ถามทั่วๆ ไป อยากจัดทำแผนคุ้มครองทรัพย์สิน เบื่อกับการจ่ายภาษี นี่เป็นเพียงเรื่องถูกกฎหมายและเป็นการฉ้อโกงทางภาษี และนั่นเป็นช่วงที่ผู้คนอาจต้องเข้าคุก
แต่การลดหย่อนภาษีนั้นถูกกฎหมาย ดังนั้นจงตระหนักว่าคุณสามารถลดหย่อนภาษีของคุณ จ่ายภาษีน้อยลง ซึ่งทำกับ CPA และผู้จัดการความมั่งคั่งของคุณ และใช้รหัสภาษีเหมือนแผนที่ขุมทรัพย์ ตั้งค่าประเภทการลงทุนประเภทต่างๆ ที่พวกคุณพูดถึง และบัญชีการลงทุนประเภทต่างๆ ที่ถูกกฎหมาย ที่ใช้รหัสภาษีว่าควรใช้อย่างไร ขณะนี้การคุ้มครองทรัพย์สินเป็นเรื่องเกี่ยวกับการจำกัดความรับผิดต่อความเสี่ยงจากคดีความและเจ้าหนี้ ผู้ที่ติดตามเงินของคุณและทรัพย์สินของคุณด้วยวิธีทางกฎหมาย ไม่ใช่การซ่อนและเคลื่อนย้ายทรัพย์สิน
ดังนั้น มาเริ่มด้วยวิธีง่ายๆ ที่คุณจะสะดุดได้เมื่อคุณโทรหาผู้คนในโลกของฉันที่มีความไว้วางใจระดับสูงในต่างประเทศ สิ่งที่เราต้องเข้าใจคือการวางแผนการคุ้มครองทรัพย์สินในต่างประเทศจะไม่ลดภาษีของคุณ ถ้ามีคนบอกคุณเรื่องนี้ มันเป็นกลโกง และนี่คือเหตุผลว่าทำไมเราถึงไม่ใช้เกาะเคย์แมน เราไม่ใช้เบลีซ เราไม่ใช้บาฮามาส พวกเขาทั้งหมดติดธงแดงและใช้เป็นสวรรค์ทางภาษี การหลอกลวงนี้เกิดขึ้นโดยผู้ก่อการหรือบางครั้งก็เป็นทนายความหรือ CPA โดยทั่วไปเป็นเพียงพนักงานขายที่ไม่ใช่ทนายความที่ได้รับใบอนุญาตตามกฎหมายที่พยายามจะขายแนวคิดที่ว่าหากคุณไม่มีเงินในสหรัฐอเมริกา คุณก็ไม่จำเป็นต้องทำ จ่ายหรือเป็นหนี้ภาษีใด ๆ จนกว่าคุณจะนำเงินกลับไปยังสหรัฐอเมริกา ดังนั้นอย่าเพิ่งนำเงินกลับมา
นี่เป็นเพียงเท็จ ความจริงก็คือ IRS เก็บภาษีคุณจากรายได้ทั่วโลก ธรรมดาและเรียบง่าย คุณมีการเปิดเผยข้อมูล FACTA ประจำปี, การเปิดเผยข้อมูลการโอนเงินในต่างประเทศ, 1035s, 1035 เนื่องจากไม่สำคัญว่าคุณจะได้รับเงินจากที่ไหน หากคุณเป็นพลเมืองสหรัฐฯ คุณเป็นผู้เสียภาษีของสหรัฐฯ และคุณเป็นหนี้ภาษี คุณต้องเปิดเผยข้อมูลดังกล่าว โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพูดถึงเรื่องนอกชายฝั่ง ปัญหาของการหลอกลวงนี้คือเมื่อ IRS ตรวจสอบแผนของคุณ ไม่เพียงแต่จะไม่ปกป้องคุณเท่านั้น แต่ยังอาจทำให้คุณต้องเสียภาษีจำนวนมหาศาลอีกด้วย
สิ่งสำคัญที่สุดคือการวางแผนการคุ้มครองทรัพย์สินและการวางแผนภาษีไม่สอดคล้องกัน กฎข้อที่หนึ่งคือน้ำมันและน้ำ ใครก็ตามที่สัญญาว่าจะช่วยคุณหลีกเลี่ยงการจ่ายภาษีโดยใช้นิติบุคคลในต่างประเทศอย่างถูกกฎหมายนั้นกำลังโกหกคุณอย่างแน่นอน และถ้าคุณเกี่ยวข้องกับการหลอกลวงแบบนี้ ไม่ว่าคุณจะถูกหลอกก็ตาม มันไม่ได้ตั้งใจ คุณแค่ฟังผู้ก่อการพูดคุยด้วย คุณแบบว่า "พระเจ้า ฟังดูน่าทึ่งมาก ฉันเกลียดการจ่ายภาษี เยี่ยมมาก ฉันเชื่อคุณ” หรือคุณจงใจก็ไม่สำคัญ ทุกอย่างขึ้นอยู่กับคุณ คุณเป็นผู้ลงนามภาษีของคุณภายใต้การลงโทษและการเบิกความเท็จ คุณคือคนที่ลงไปเพื่อสิ่งนี้
เดวิด:
เอาล่ะ ขอฉันดูหน่อยว่าฉันสามารถวาดการเปรียบเทียบที่นี่ได้ไหม เนื่องจากเราอยู่ในธีมการป้องกัน ลองดูสิ่งนี้เช่นชุดเกราะ มีเสื้อเกราะที่ปกป้องคุณจากกระสุนหนักได้ดีมาก แล้วก็มีเสื้อเกราะที่เคลื่อนที่ได้ง่ายกว่าและสบายกว่า พวกเขาแทบจะไม่เคยหรือไม่เคยจะให้ทั้งสองอย่างได้รับประโยชน์สูงสุดเลย เคลื่อนย้ายได้ง่ายหรือจะปกป้องคุณมากขึ้น แต่ก็ไม่เหมือนกัน เมื่อพูดถึงกลยุทธ์การคุ้มครองทรัพย์สินที่สามารถปกป้องคุณได้ นั่นไม่ได้หมายความว่ากลยุทธ์เหล่านี้จะช่วยคุณประหยัดภาษีได้อย่างดีเยี่ยม แม้ว่าหน่วยงานที่คุณสร้างขึ้นเพื่ออ้างสิทธิ์รายได้ของคุณจะคล้ายกันก็ตาม มันเหมือนกับว่าเป็นเกราะกันกระสุนทั้งสองแบบ
ไบรอัน:
จากนั้น CPA ของคุณจะสามารถดำเนินการสิ่งที่พวกเขาทำได้ภายในรหัสภาษีเพื่อลดหย่อนภาษีได้ และโดยพื้นฐานแล้ว CPA เพียงแค่ต้องรู้ว่าสิ่งนี้เป็นเจ้าของได้อย่างไร มันเป็นของส่วนตัวหรือเปล่า? เป็นเจ้าของในบริษัทหรือไม่? มันอยู่ในความไว้วางใจหรือไม่? ตอนนี้เรารู้แล้วว่าส่วนใดของรหัสภาษีที่เราสามารถใช้เวทย์มนตร์ได้
เดวิด:
ก็อทชา
ไบรอัน:
แต่แผนคุ้มครองทรัพย์สินมีความเป็นกลางทางภาษี คุณไม่สามารถโทรหาทนายความคุ้มครองทรัพย์สินแล้วพูดว่า “เฮ้ ฉันเกลียดการจ่ายภาษี” มอบความไว้วางใจและซ่อนมันไว้
เดวิด:
หรือในทางกลับกัน คุณไม่สามารถบอก CPA ที่ต้องการประหยัดภาษีได้ และต้องแน่ใจว่าฉันจะไม่ถูกฟ้องร้องด้วย เพราะนั่นไม่ใช่ความเชี่ยวชาญด้านเดียวกัน
ปล้น:
แต่มันเป็นเรื่องธรรมดาที่ผู้คนและนักบัญชีของฉันชอบเสมอ “ผู้คนถามฉันมากมายเกี่ยวกับ LLC และมีความเข้าใจผิดอย่างมาก” และการเริ่มต้น LLC จะไม่ช่วยให้คุณประหยัดภาษีได้หลายพันดอลลาร์เช่นเดียวกับสำรับนั้น มันเป็นเรื่องภาษีที่แท้จริง
ไบรอัน:
แต่ความไว้วางใจเป็นสิ่งมหัศจรรย์ มีหลายสิ่งที่คุณสามารถทำได้กับพวกเขา พวกเขาแข็งแกร่ง มีความยืดหยุ่นในการปกป้องทรัพย์สินอย่างที่เรากำลังพูดถึง ไม่ใช่เพื่อการหลีกเลี่ยงภาษีเงินได้ แต่คุณได้สิ่งที่ยิ่งใหญ่จริงๆ ซึ่งคุณอาจสะดุดได้ การหลอกลวงนี้เรียกว่า นี่เป็นการหลอกลวงความไว้วางใจด้านภาษีในทางที่ผิดในประเทศ 643 และ IRS ให้ความสำคัญกับเรื่องนี้มากและฉันได้จ้างผู้ตรวจสอบบัญชีเพิ่มอีก 800 คนเพื่อตรวจสอบสิ่งนี้ และโดยพื้นฐานแล้วคุณจะได้รับพนักงานขายหรือผู้สนับสนุนพูดคุยเกี่ยวกับความไว้วางใจใหม่พิเศษ ซึ่งคุณสามารถประหยัดภาษีได้ และโดยเฉพาะอย่างยิ่ง คุณไม่จำเป็นต้องเสียเงินจากการขายธุรกิจ
คุณสามารถขายธุรกิจของคุณได้โดยไม่ต้องเสียภาษี นี่แค่บีเอส ท้ายที่สุด นี่เป็นเพียงการยุ่งกับคำจำกัดความและใช้มาตรา 643 ซึ่งเป็นรหัสภาษีในทางที่ผิด มาตรา 643 เกี่ยวข้องกับรายได้สุทธิที่สามารถแจกจ่ายได้เนื่องจากเกี่ยวข้องกับวิธีที่คุณเก็บภาษีความไว้วางใจ กฎพื้นฐานคือการเก็บภาษีของทรัสต์สำหรับรายได้จะเป็นของผู้ตั้งถิ่นฐาน ซึ่งหมายถึงบุคคลที่สร้างทรัสต์หรือผู้รับผลประโยชน์ หรือทรัสต์เอง หรือทั้งสองอย่างรวมกัน สิ่งที่ผู้สนับสนุนเหล่านี้กำลังทำคือพวกเขาอ้างอิงแหล่งข้อมูลที่เชื่อถือได้จริง ๆ เช่น การอ้างอิงรหัส IRS แต่แล้วพวกเขาก็จงใจตีความความหมายของรหัสจริง ๆ ผิด
แต่ผู้เสียภาษี คุณไม่สามารถตีความความหมายของรหัสภาษีด้วยตนเองได้อย่างอิสระตามที่คุณต้องการ นี่คือจุดที่คุณประสบปัญหา และที่สำคัญ คุณลุกขึ้นมาได้ คุณรู้ไหมว่าลำธารไหนไม่มีไม้พาย ดังนั้นจึงเป็นเรื่องสำคัญมากที่จะต้องเข้าใจว่าแม้ว่าความไว้วางใจจะมีมนต์ขลัง แต่การสร้างความไว้วางใจไม่ได้สร้างความสามารถในการเลื่อนหรือหลีกเลี่ยงการจ่ายภาษีเงินได้ได้อย่างน่าอัศจรรย์แต่อย่างใด อีลอน มัสก์สามารถไปสร้างรายได้ล้านล้านดอลลาร์จากการขุดแร่บางชนิดบนดาวเคราะห์น้อยในอวกาศ ดังนั้นเขาจึงทำเงินได้ล้านล้านดอลลาร์ในอวกาศ แต่เขายังคงต้องจ่ายภาษีสำหรับแร่นั้น
เดวิด:
นั่นคือวิธีที่ผู้คนกระทำการฉ้อโกงโดยไม่ได้ตั้งใจเพราะพวกเขาอยู่ภายใต้ความเชื่อที่ผิดพลาดเหล่านี้ เอาล่ะ แล้วการหย่าล่ะ?
ไบรอัน:
นี่คืออีกคำหนึ่งที่ฉันได้รับ คำ D ใหญ่ แผนคุ้มครองทรัพย์สินไม่สามารถช่วยคุณในการหย่าร้างได้ คุณไม่สามารถซ่อนเนื้อหาหรือเปลี่ยนลักษณะของเนื้อหาจากชุมชนเป็นช่วงเวลาเดียวได้ ตอนจบ. ผู้พิพากษาจะตัดสินว่าผ่านคำตัดสิน หรือคุณและอดีตคู่สมรสของคุณจะต้องเห็นด้วย และทรัพย์สินทั้งหมดเมื่อคุณขึ้นไปที่โต๊ะในศาลหย่าร้างล้วนถือว่าเป็นชุมชน จากนั้นคุณต้องพิสูจน์ว่าอะไรไม่ใช่ชุมชน เป็นเรื่องยากที่จะจินตนาการว่าในสถานการณ์ใดๆ ในการหย่าร้าง ทรัพย์สินบางส่วนจะไม่ใช่ทรัพย์สินของชุมชน และบางส่วนจะไม่ได้รับรางวัลให้กับอดีตคู่สมรส นี่เป็นเพียงความจริง
ดังนั้นคุณจึงเริ่มซ่อนทรัพย์สิน มันจะถือเป็นการฉ้อโกง และระบบจะถูกเจาะ ดังนั้นวิธีที่คุณจะปกป้องทรัพย์สินของคุณ หากคุณกำลังคิดที่จะหย่าร้าง ก็คือคุณวางแผนเป็นรายบุคคล ซึ่งหมายถึงเฉพาะทรัพย์สินที่แยกจากกันซึ่งตกลงกันไว้ก่อนแต่งงานด้วยข้อตกลงก่อนสมรส หรือคุณวางแผนกับคู่สมรสถึงแม้ว่า คุณจะต้องหย่าร้าง แต่เพื่อปกป้องมันจากการถูกฟ้องร้องในขณะที่คุณกำลังคิดว่าใครจะได้อะไร หรือคุณสามารถวางแผนเป็นรายบุคคล แต่ยกเว้นการดำเนินการหย่าร้าง [ไม่ได้ยิน 00:23:48] การวางแผนคุ้มครอง .
เดวิด:
มันเลยเป็น [ไม่ได้ยิน 00:23:50]-
ไบรอัน:
แก้ไข.
เดวิด:
ไม่มีความลับ ฉันย้ายมาที่นี่ ฉันคิดว่า.
ไบรอัน:
และนี่คือคดีระหว่างเดลกับเดล เอาล่ะ. นี่เป็นคดีของศาลฎีกาในปี 2015 ที่ส่งผลกระทบครั้งใหญ่ต่อความไว้วางใจในการคุ้มครองทรัพย์สินในประเทศ ครอบครัวเดลส์ต้องผ่านการหย่าร้างที่ถกเถียงกันมาก นางสาวเดลอ้างว่าเธอมีสิทธิ์ได้รับทรัพย์สินที่สามีของเธอวางไว้และซ่อนไว้ในกองทุนคุ้มครองทรัพย์สินในประเทศของเขาเอง ซึ่งเป็นทรัพย์สินที่เขาสร้างขึ้นเพื่อตัวเขาเองเท่านั้น แล้วมีเรื่องใหญ่สองเรื่องเกิดขึ้นในกรณีนี้ ประการแรก ศาลพิจารณาทรัพย์สินของนายเดลที่เขาวางไว้ในทรัสต์ภายในประเทศของเขาเองเป็นทรัพย์สินของชุมชน และทรัพย์สินเหล่านั้นได้รวมเข้าด้วยกันในฐานะคู่สมรส
ดังนั้นกองทุนคุ้มครองทรัพย์สินจึงถูกเจาะ และมันก็ใช้ไม่ได้ผลกับการหย่าร้าง อย่างที่สองที่เกิดขึ้นซึ่งเป็นสาเหตุที่ฉันชอบใช้คดีนี้เพราะมันพูดถึงทั้งการหย่าร้างและการคุ้มครองทรัพย์สินคือคุณไม่สามารถพึ่งพาการเลือกบทกฎหมายที่อยู่ในเอกสารเพื่อสร้างเขตอำนาจศาลได้ ศาลเพิกเฉยต่อการเลือกข้อกฎหมายและพบว่าข้อดังกล่าวละเมิดนโยบายสาธารณะของยูทาห์ ซึ่งหมายความว่าท้ายที่สุดแล้วศาลจะไม่ตัดสินว่าไม่ใช่เอกสารของคุณ
เดวิด:
แล้วคดีดังในข่าวเกี่ยวกับนักฟุตบอลที่แต่งงานกับผู้หญิงคนโตและเธอหย่ากับเขาและพยายามเอาข้าวของของเขาไป แล้วเขาก็ย้ายทรัพย์สินของเขาไปเป็นชื่อแม่ของเขา คุณคุ้นเคยกับสิ่งนี้หรือไม่?
ไบรอัน:
ไม่ ฉันไม่เคยได้ยินเกี่ยวกับเรื่องนี้มาก่อน ดังนั้นคุณต้องให้ฉันบ้าง-
เดวิด:
แนวคิดก็คืออยู่ต่างประเทศและเขาแต่งงานแล้ว และเขารู้สึกเหมือนว่าภรรยาของเขาอาจกำลังมองหาที่จะแต่งงานกับเขาเพียงเพราะเงินของเขา ดังนั้นเขาจึงนำทรัพย์สินส่วนใหญ่ของเขาไปเป็นชื่อแม่ของเขา เขาไม่ได้เป็นเจ้าของพวกเขา เธอหย่าร้าง เธอตามเขาไป แล้วเขาก็พูดว่า “ฉันไม่ได้เป็นเจ้าของอะไรเลย” มีสถานการณ์ที่สามารถใช้งานได้หรือไม่?
ไบรอัน:
ใช่ ไม่ นั่นไม่ใช่เพราะสิ่งที่ผู้พิพากษาโดยทั่วไปจะทำคือพิจารณาการฉ้อโกง และคุณแค่ซ่อนทรัพย์สินและเปลี่ยนชื่อเป็นชื่อของคนอื่น เลิกทำ เรียกมันว่าชุมชน แล้วคุณก็จะกลับเข้าสู่ชุมชน สินทรัพย์
เดวิด:
ตอนนี้ในประเทศอื่น พวกเขาอาจมีกฎหมายที่แตกต่างกันออกไป แต่ไม่ใช่ในประเทศนี้
ไบรอัน:
ถูกต้อง. ใช่. และคุณได้ยินอะไรทำนองนี้เวลาพูดถึงหมอที่กำลังลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ แล้วพูดว่า "โอ้ สำหรับการฟ้องร้องก็แค่ตั้งชื่อภรรยาของคุณให้หมด แล้วถ้าคุณถูกฟ้อง ทรัพย์สินก็จะเป็นชื่อของภรรยาคุณ" ” นั่นไม่ได้ผลเพราะผู้พิพากษาจะเรียกการฉ้อโกงนั้น คุณแต่งงานแล้วในฐานะชุมชน-
เดวิด:
ใช่ มันเป็นทรัพย์สินของชุมชน
ปล้น:
ใช่.
เดวิด:
จึงมีประเด็นเดียวกันอีกครั้ง ทางลัดเหล่านี้ เมื่อคุณยืนอยู่หน้าผู้พิพากษาในศาลจริงๆ ทางลัดเหล่านี้จะถูกเปิดเผยว่าไม่แม่นยำเหมือนกับวิดีโอ YouTube ที่คุณดูโดยมีใครสักคนบอกคุณว่านี่คือทั้งหมดของคุณ ต้องทำ
ปล้น:
หรือฤดูกาลที่สามของชุดสูท ฉันรู้สึกเหมือนเป็นการเตรียมการเดินทางด้านอสังหาริมทรัพย์ของฉันด้วยสิ่งที่ LLC ไบรอัน ต่อไปคำถามหนึ่งที่ฉันอยากถามคือ LLC เป็นสิ่งที่ผู้คนมักสนใจอยู่เสมอ โดยเฉพาะในโลกของอสังหาริมทรัพย์ พวกเขาประมาณว่า “โอ้ ฉันจะเริ่มต้นธุรกิจโดยไม่มี LLC ได้ไหม” จากนั้นฉันก็เห็นสิ่งต่างๆ มากมายเกี่ยวกับ S-corps ฉันเข้าใจว่ามีความเข้าใจผิดบางประการเกี่ยวกับด้าน S-corp เช่นกัน คุณช่วยอธิบายให้กระจ่างเกี่ยวกับความเข้าใจผิดบางอย่างรอบตัวพวกเขาที่คุณเห็นหน่อยได้ไหม?
ไบรอัน:
ใช่ใช่อย่างแน่นอน ดังนั้นการฉ้อโกงของ S-corp คุณสามารถใช้ S-corps ก็สามารถใช้ C-corps ได้ พวกเขามีความพร้อมมากขึ้นสำหรับกลยุทธ์การลดหย่อนภาษี ปัญหาในการฟ้องร้องและคุ้มครองทรัพย์สินคือเมื่อคนจำนวนมากตกอยู่ในสถานการณ์เช่นนี้ ฉันกำลังสร้างธุรกิจ ฉันต้องการไปคุยกับ CPA ของฉัน “เฮ้ CPA aDave ฉันไม่ อยากเสียภาษีมากขนาดนั้น” แล้วควรตั้งระบบอะไรหรือต้องทำอย่างไรเพื่อลดหย่อนภาษีให้ได้มากที่สุด? S-corp สิ่งแรกที่ CPA กำลังจะทำ พวกเขาไม่ได้คิดถึงการฟ้องร้อง พวกเขาไม่ได้คิดอะไรแบบนั้น พวกเขาแค่คิดที่จะเก็บเงินไว้ให้คุณมากขึ้น
ดังนั้นคุณจึงสร้างบริษัท S-corp นี้ขึ้นมา จากนั้นคุณก็เริ่มลงทุนในสินทรัพย์ เช่น อสังหาริมทรัพย์ หรืออาจเป็นคุณเป็นเจ้าของธุรกิจเตียงรถบรรทุก และขณะนี้คุณมีเตียงรถบรรทุก 100 เตียง หรือคุณเป็นหมอและคุณมีอุปกรณ์ทั้งหมดในการทำสิ่งนี้ เอส-คอร์ป นี่เป็นปัญหาทั่วไป แล้ว 10 ปีต่อมา คุณก็โทรหาฉัน แล้วแบบว่า “เฮ้ เพื่อน ไบรอัน ฉันรู้แล้วว่านี่เป็นความคิดที่แย่จริงๆ ฉันมีอสังหาริมทรัพย์มูลค่า 100 ล้านดอลลาร์ทั้งหมดใน S-corp นี้ ฉันต้องเอามันออกไป”
หรือ “ฉันมีเวชปฏิบัติและทรัพย์สินของฉันมีไม่ครบ เพราะถ้าเวชปฏิบัติถูกฟ้อง ฉันก็ยังต้องไปประกอบวิชาชีพแพทย์ ฉันจะทำอะไรได้บ้าง” อาจไม่มีอะไรเลยเพราะฉันไม่สามารถนำทรัพย์สินออกจาก S-corp ได้หากไม่มีคุณเป็นหนี้ภาษีรอการตัดบัญชีทั้งหมดกลับไปยัง IRS ปัญหาของสถานการณ์นี้คือคนส่วนใหญ่ไม่มีเงินประเภทนั้นเพียงแค่นั่งเฉยๆ ในบัญชีธนาคารเพื่อจ่ายคืนให้กับ IRS
ทรัพย์สินติดขัด ฉันไม่สามารถทำอะไรกับมันได้ หรือ S-corps มีหุ้น ผู้พิพากษาอาจอายัดและยึดได้ ซึ่งหมายความว่าทรัพย์สินทั้งหมดของคุณถูกอายัดแล้ว ดังนั้นการจัดตั้ง S-corp เป็นสิ่งที่ดีสำหรับเงินลดหย่อนภาษีที่เข้ามา แต่สิ่งที่เราต้องการคือทรัพย์สินที่จะถือครองใน LLCs ให้เช่าทรัพย์สินกลับไปที่ S-corp และนั่นคือวิธีที่คุณจะแต่งงานกับทั้งสองเข้าด้วยกัน แต่ S-corp ของคุณไม่ควรถือครองทรัพย์สินจำนวนมากเท่านั้น เพราะถ้าอย่างนั้นคุณจะถูกฟ้อง ไม่มีอะไรที่เราสามารถทำได้จริงๆ
ปล้น:
เข้าใจแล้ว. ตกลง. เย็น. เย็น. ขอบคุณ ขอบคุณ ฉันอยากจะพูดถึงวิธีปกป้องทรัพย์สินของคุณ ฉันคิดว่าการคุ้มครองทรัพย์สินโดยทั่วไปเป็นจุดที่เป็นปัญหาไม่ว่าคุณจะอยู่ในระดับใดก็ตาม และจริงๆ แล้วไม่มีแหล่งข้อมูลที่ดีมากมายนัก ไม่มีการศึกษามากนักเกี่ยวกับเรื่องนี้ ฉันมีนักเรียนถามฉันตลอดเวลาเกี่ยวกับการคุ้มครองทรัพย์สินและ LLC และฉันอ้างอิงอย่างถูกต้องตามกฎหมาย เมื่อมีคนถามคำถามเกี่ยวกับการคุ้มครองทรัพย์สินให้ฉัน ฉันจะอ้างอิงพวกเขากลับไปยังตอนที่เราทำกับคุณเมื่อประมาณหนึ่งปีที่แล้ว เพราะสิ่งนั้นยอดเยี่ยมมาก มาสเตอร์คลาสโดยพื้นฐานแล้ว
แต่ฉันพบว่าเป็นการยากที่จะสร้างระบบที่เติบโตไปพร้อมกับพอร์ตโฟลิโอของคุณ ฉันได้ค้นพบสิ่งนี้เมื่อฉันได้ไปเทียบกับการตั้งรากฐานตั้งแต่เริ่มต้นการเดินทาง ดังนั้นสิ่งที่ฉันต้องการทำจริงๆ คือพาผู้คนผ่านเสาหลักต่างๆ ของรายได้ และอาจพูดคุยถึงแผนการที่บางคนอาจต้องการพิจารณาในขณะนั้น ดังนั้นสำหรับคนที่อยู่ในสินทรัพย์ที่เปิดเผย $0 ถึง $250,000 นั้น อสังหาริมทรัพย์จะมีลักษณะอย่างไร
ไบรอัน:
ใช่ อย่างแรกเลย แล้วเราจะซื้อแผนคุ้มครองทรัพย์สินอย่างไร? นี่คือจุดที่ฉันคิดว่าผู้คนจำเป็นต้องทำก่อนที่เราจะพูดถึงเสาหลักเสียอีก และทำก่อนที่จะจำเป็น การคุ้มครองทรัพย์สินจะทำงานเฉพาะเมื่อจำเป็นเท่านั้น แค่นั้นแหละ. มันเป็นอุปสรรค มันปลอดภัยสำหรับทองหรือปืนของคุณ คุณไม่สามารถตั้งค่าได้หลังจากนั้น ประเด็นสำคัญสองประการที่ฉันอยากให้ผู้คนเข้าใจจริงๆ คือ มีกรณีที่เรียกว่า SEC กับ Solow นี่คือสถานการณ์ที่ความไว้วางใจของ Ms. Solow ถูกโจมตีโดยสำนักงาน ก.ล.ต. เพื่อเรียกเก็บเงินค่าปรับของสามีจากการมีส่วนร่วมในการฉ้อโกงและโครงการซื้อขายที่ฉ้อโกง
ดังนั้นแค่บอกว่าคนเลวทำชั่ว พวกเขาคือผู้ร้ายในเรื่อง ศาลพบว่านายโซโลว์ทำการโอนโดยฉ้อโกงหลังจากมีคำพิพากษาของ ก.ล.ต. หลังจากพิพากษาลงโทษเขาแล้ว สิ่งที่เขาทำคือเขามอบทรัพย์สินของเขาให้กับภรรยาของเขา เพื่อปกป้องทรัพย์สินเหล่านั้น หลังจากการพิพากษา นี่เป็นเพียงไม่มี bueno นี่เป็นเพียงการฉ้อโกงโดยตรง นายโซโลว์ถูกควบคุมตัวฐานดูหมิ่นศาล สิ่งที่ดีคือทรัพย์สินได้รับการคุ้มครอง 100% เพราะเขาฝากไว้ในความไว้วางใจในต่างประเทศ แต่เขายังคงถูกควบคุมตัวในข้อหาดูหมิ่นศาลทางแพ่ง
ฉันชอบกรณีนี้เพราะมันแสดงให้เห็นสองสิ่งในเวลาเดียวกัน ประการหนึ่งคือพลังของความไว้วางใจในต่างประเทศ ซึ่งเราจะสรุปเมื่อเราผ่านแต่ละชั้นต่างๆ ในไม่กี่วินาที แต่มันแสดงให้เห็นว่าจริงๆ แล้วสิ่งที่ต้องทำคือต้องคำนึงถึงเรื่องเวลา ต้องกำหนดเวลาของความไว้วางใจก่อนที่จะเกิดการกระทำผิดก่อนที่จะมีอะไรเกิดขึ้น นายโซโลว์จึงผิดอย่างโจ่งแจ้ง เขาเป็นคนเลว แต่ความแข็งแกร่งของมันอยู่ที่ 0.1 ทรัพย์สินได้รับการคุ้มครอง แต่ทำไมเขาถึงถูกดำเนินคดีในทางแพ่ง ดูหมิ่นศาล? เนื่องจากปัญหาเรื่องเวลา เขาทำทุกอย่างหลังจากข้อเท็จจริง หลังจากการฟ้องร้อง หลังจากการตัดสิน และนั่นเป็นการฉ้อโกง
ดังนั้นสิ่งสำคัญประการแรกเมื่อคุณซื้อของเพื่อปกป้องทรัพย์สินคือทำสิ่งนี้ล่วงหน้า คุณโทรหาฉันหลังจากนั้น ไม่มีอะไรที่ฉันจะทำเพื่อคุณหรือใครได้เลย ใครก็ตามที่บอกคุณว่าพวกเขาสามารถหนีจากพวกเขาได้ พวกเขาแค่พยายามเอาเงินของคุณไปจากคุณ ตอนนี้เมื่อพูดถึงเลเยอร์ คิดถึงหน้าหนาว.. ฉันมักจะชอบใช้การอ้างอิงถึงฤดูหนาวเพราะเราจะซ้อนกันเป็นชั้นๆ เมื่อออกไปข้างนอกในฤดูหนาว ระดับเริ่มต้น ชั้นแรก คุณบอกว่าคุณมีมูลค่าสุทธิ 250,000 หรือน้อยกว่า หรืออาจเป็นทรัพย์สินเป็นศูนย์ถึงสามแห่ง นี่คือตอนที่เราใช้ LLC ในการประกันภัย เป็นชั้นบางๆ ที่ชั้นฐานจะพาดผ่านผิวโดยตรง นี่คือที่ที่คุณเริ่มต้นที่
จากนั้นเมื่อคุณขยายขนาดและเติบโตขึ้น คุณกำลังเพิ่มสินทรัพย์มากขึ้นและคุณน่าจะถึงสี่หน่วยและคุณอาจลงทุนในหลายรัฐ เราได้จัดตั้ง LLC สามหรือสี่แห่ง คุณมีเงินสุทธิประมาณ 500,000 ถึง 700,000 เหรียญสหรัฐ คุณต้องการชั้นกลาง คุณต้องการอะไรที่หนาขึ้นอีกหน่อย เช่น เสื้อสเวตเตอร์ขนสัตว์ Moreno หรือคาร์ดิแกนสำหรับคุณสาวๆ ที่กำลังรับฟัง นี่คือบริษัทจัดการ บางคนใช้ Wyoming LLC แต่คุณรู้ไหมว่าทำไมฉันถึงไม่ใช้ เราใช้ห้างหุ้นส่วนจำกัดสำหรับชั้นนี้ จากนั้นคุณก็จะเติบโตขึ้นเรื่อยๆ คุณมีทรัพย์สินสุทธิถึง 1 ล้าน หรือคุณเป็นหมอ มืออาชีพที่มีความเสี่ยงสูงและมีสินทรัพย์ นี่คือที่ที่คุณต้องการชั้นสุดท้าย ชั้นกันน้ำด้านนอก เสื้อแจ็คเก็ตกันหนาวที่ดีจริงๆ
สิ่งนี้ช่วยให้คุณรู้สึกสบายตัว แห้ง และอบอุ่นเมื่อสภาพอากาศเลวร้าย นั่นคือชั้นการคุ้มครองคดีวันโลกาวินาศของคุณ นั่นคือความไว้วางใจแบบไฮบริดในการปกป้องทรัพย์สินของคุณ แต่การซ้อนกันแบบนี้จะทำให้คุณมีความยืดหยุ่นมากขึ้น คุณสามารถปรับตัวและทำให้ตัวเองสบายขึ้นได้ คุณกำลังเล่นสกี คุณกำลังร้อน ฉันจะถอดชั้นกลางออก โอ้ ฉันกำลังนั่งอยู่ที่บ้านพัก กำลังดื่มเครื่องดื่มกับเพื่อนฝูง ฉันแค่อยู่ในชั้นฐานของฉัน โอ้พระเจ้า พายุลูกนี้เข้ามาและเราไม่คาดคิดมาก่อน ตอนนี้ฉันจะโยนทั้งสามชั้นลงไป เราจะไปตีแป้งกัน นั่นคือจุดประสงค์ และเราต้องการสิ่งเดียวกันกับที่ใช้กับความไว้วางใจในการคุ้มครองทรัพย์สิน
ปล้น:
โดยสรุป คุณกำลังพูดว่าเมื่อคุณกำลังจะเริ่มต้น ทางที่ดีที่สุดคือเริ่มต้นโดยเร็วที่สุด เพราะหากคุณไม่มีระบบเหล่านี้และมีคนฟ้องคุณ คุณจะทำอะไรไม่ได้หลังจากข้อเท็จจริงนี้ และถ้าคุณพยายามที่จะถ่ายโอนมันหลังจากข้อเท็จจริงไปยังชั้นวางในต่างประเทศที่คุณพูดถึง นั่นถือเป็นการฉ้อโกง ชั้นแรกจะเป็น ฉันคิดว่าคุณบอกว่ามันคือ $0 ถึง $500,000 หรือไม่? และนั่นคือที่ที่คุณมี LLC สองสามแห่ง
ไบรอัน:
โดยทั่วไปแล้ว $ 0 ถึง $ 250 จะเป็นอย่างนั้น ใช่ คุณจะเริ่มต้นด้วยแค่ base layer LLC และการประกัน แล้วไปทำประกันดีๆ จากนั้นชั้นถัดไป คุณจะเริ่มเติบโต คุณจะขยาย. คุณจะต้องการมากกว่าแค่ LLC เพราะเรารู้ว่าเราใช้เวลา 20 นาทีในการทุบตี LLCs ตอนนี้เรารู้แล้วว่าทำไมเราถึงต้องการเลเยอร์ถัดไป ดังนั้นเราจึงต้องทำอะไรบางอย่างเพิ่มเติม นั่นคือจุดที่บริษัทจัดการเหล่านั้นเข้ามา บางคนใช้ Wyoming LLCs เป็นบริษัทจัดการ เราใช้ห้างหุ้นส่วนจำกัดในฐานะบริษัทจัดการ แต่คุณจำเป็นต้องมีอีกชั้นหนึ่ง นั่นคือชั้นที่สอง
แล้วคุณจะเติบโตต่อไป หวังว่าคุณจะกลายเป็นเศรษฐีและมีอสังหาริมทรัพย์ประมาณ 10 แห่ง หรือคุณเป็นมืออาชีพที่มีความเสี่ยงสูง นั่นคือสิ่งที่คุณต้องการชั้นที่สาม ความไว้วางใจในการปกป้องทรัพย์สิน และการผสมผสานทั้งสามอย่างเข้าด้วยกันจะมอบการปกป้องที่แข็งแกร่งอย่างแท้จริงให้กับคุณ ไม่ว่าคุณตกลงไปที่จุดใดในระยะเริ่มแรก ฉันจะไม่สนับสนุนใครสักคนที่เพิ่งเริ่มพูดว่า "เฮ้ วันนี้เรามาใช้จ่าย 30,000 ดอลลาร์กันเถอะ และสร้างทัชมาฮาลแห่งการคุ้มครองทรัพย์สินทั้งหมด" เป็นการใช้เงินแบบโง่ๆ ฉันหมายถึงซื่อสัตย์ต่อพระเจ้า เริ่มเล็กๆ. คุณเพิ่งเริ่มต้นประกันภัย LLC เราปรับขนาดในขณะที่เราไป ถ้าคุณจะมาครั้งใหญ่กับฉันแล้ว ฉันเป็นหมอ ฉันมีทรัพย์สินหกแห่ง ทั้งหมดนี้เป็นชื่อส่วนตัวของฉัน” เรากำลังจะไปทัชมาฮาล เรากำลังไปที่บริษัทจำกัด ห้างหุ้นส่วนจำกัด และกองทุนบริดจ์ทรัสต์
ปล้น:
นั่นดูน่าสนใจ. นั่นคือสิ่งที่ฉันต้องการติดตามคือตอนที่ฉันเคยพูดคุยกับทนายความด้านอสังหาริมทรัพย์มาก่อน แน่นอนว่า LLC เป็นเหมือนความคุ้มครองชั้นหนึ่ง แต่เขาก็ยังได้รับการดูแลอยู่เสมอ และฉันสงสัยในมุมมองของคุณที่นี่ว่าจริงๆ แล้วการป้องกันชั้นแรกคือการประกันภัย โดยปกติแล้วการประกันภัยคือสิ่งที่จะเกิดขึ้นก่อนที่เราจะเข้าสู่คดีความ นั่นเป็นหนึ่งในสิ่งแรกๆ ที่คุณต้องการอย่างแน่นอนหรือไม่?
ไบรอัน:
แน่นอน. ประกันภัย. แน่นอนว่า หากผู้ฟังของคุณย้อนกลับไปดูตอนก่อนๆ ของเราซึ่งเราได้พูดคุยเกี่ยวกับปัญหาเกี่ยวกับการประกันภัยเพื่อสรุปว่าสิ่งเหล่านั้นดีสำหรับสิ่งเล็กๆ น้อยๆ แล้วคุณก็จะมีขีดจำกัดในการเรียกร้องสิทธิ์ จะเกิดอะไรขึ้นหากคุณมีขีดจำกัดการเรียกร้องข้างต้น? จะเกิดอะไรขึ้นหากมีข้อกล่าวหาเรื่องการฉ้อโกงหรือการกระทำผิดโดยเจตนาในคดี? การประกันภัยไม่คุ้มครองคุณสำหรับการกระทำผิดโดยเจตนาหรือการฉ้อโกง และแทบทุกคดีที่ยื่นในปัจจุบันมักจะมีข้อกล่าวหาว่ามีการกระทำผิดโดยเจตนาและการฉ้อโกงเสมอ
ดังนั้น หากตอนนี้คุณมีคดีมูลค่าล้านดอลลาร์ โดยมีเจตนาบางรูปแบบ ซึ่งอาจเป็นเพียงการส่งอีเมล ใช่ งานประปาเสร็จแล้ว ส่ง แล้วคุณมีปัญหาเชื้อรา คดีความมูลค่าหลายล้านดอลลาร์ตอนนี้ ประกันคืออะไร บริษัทจะบอกว่า? เราจะไม่จ่ายเงินให้คุณเป็นล้านดอลลาร์สำหรับสิ่งที่มีข้อกล่าวหาว่ามีการกระทำผิดโดยเจตนา ถ้าคุณคิดว่าเราผิดก็ฟ้องเรา ลาก่อน. นั่นคือวิธีที่พวกเขากระดิกตัวออกจากคดีใหญ่
แล้วต้องทำประกันมั้ย? ใช่. ทำประกันดีๆ ย่อมดีต่อสิ่งเล็กๆ น้อยๆ สิ่งที่คุณต้องรู้คือขีดจำกัดการเรียกร้องของฉันมีอะไรบ้าง? สิ่งที่กระดิกออก? จากนั้น คุณก็เริ่มขยายขนาดตามที่คุณไป แต่ทำประกันและรับ LLC อย่างแน่นอน เพียงตระหนักถึงจุดอ่อนของมันซึ่งเรากำลังพูดถึง และความจำเป็นในการปรับขนาดในขณะที่คุณดำเนินการ
ปล้น:
มันเหมือนกับแนวป้องกันแนวแรก แต่ไม่ใช่กระสุนเงิน
เดวิด:
และจากมุมมองของบริษัทประกันภัย ถ้าเราแค่ฉลาดและครอบคลุมในวงกว้าง ไม่ใช่แค่มองความต้องการของเราเองอย่างหลงตัวเอง พวกเขาจะจ่ายค่าสินไหมทดแทนเล็กน้อย เพราะมันไม่เหมาะสมสำหรับพวกเขาที่จะจ้าง ผู้ที่มีเงินเดือนหกหลักเพื่อไปดูค่าสินไหมทดแทนเล็กๆ น้อยๆ พวกเขากำลังดูอยู่ โอ้ เราต้องจ่าย 10 ล้านเพื่อสิ่งนี้ เรามาหาวิธีที่จะออกจากมันกันเถอะ ดังนั้นการให้พวกเขาปกปิดเรื่องเล็กๆ น้อยๆ ของคุณ พวกเขาจะไม่ต่อสู้กับคุณมากนัก เป็นเรื่องปกติสำหรับราคาที่ต่ำกว่า $0 ถึง $250,000 แต่เมื่อคุณมีมูลค่าสุทธิที่สูงขึ้น ความเสี่ยงในการฟ้องร้องก็เพิ่มขึ้น ตอนนี้เกราะกันกระสุนบาง ๆ ที่อาจใช้ได้กับอาวุธปืนขนาดเล็กหรือบางอย่างจะไม่เป็น ดีเมื่อคุณสวมปืนกลเบาหรืออะไรสักอย่าง ใช่ไหม?
ไบรอัน:
ถูกต้อง. การเปรียบเทียบและหลักการเดียวกันนี้ไปที่ชั้นถัดไปของการประกันภัย กรมธรรม์ร่ม เพราะผู้คนก็แบบว่า "โอ้ ทำไมไม่ไปเอาร่มล่ะ" มันเป็นข้อโต้แย้งเดียวกัน เพียงตระหนักว่านโยบายหลักทั้งหมดช่วยให้คุณมีเงินทุนมากขึ้นในการต่อสู้ แต่โดยทั่วไปแล้วเงินทั้งหมดจะถูกกินไปเป็นค่าใช้จ่ายในการดำเนินคดีและการพิจารณาคดี ดังนั้นคุณต้องตระหนักว่ามีการสูญเสียเท่ากัน มีข้อจำกัดเหมือนกัน มีกลยุทธ์ในการออกแบบเดียวกัน จากนั้นจึงคิดถึงค่าใช้จ่ายในการทดลองใช้และค่าใช้จ่ายในการดำเนินคดี โดยทั่วไปจะเป็นเช่นนั้น ถ้าคุณจะไปต่อสู้จริงๆ ซึ่งอาจต้องใช้การต่อสู้ทางกฎหมาย 250 ถึง 500,000 ดอลลาร์
เดวิด:
การป้องกันขั้นสูงสุดเมื่อมีคนมีมูลค่าสุทธิตั้งแต่หนึ่งล้านดอลลาร์ขึ้นไปคือบัญชีในต่างประเทศเหล่านี้ แต่ต้องตั้งค่าก่อนที่คุณจะประสบปัญหา อีกครั้ง ไม่มีการออกจากคุกโดยปราศจากบัตรทรัมป์ที่คุณสามารถทิ้งแล้วพูดว่า “ไม่ ไม่ ไม่” ผู้พิพากษาบอกว่าฉันต้องจ่ายเงินจำนวนนี้ แต่ฉันแค่จะย้ายเงินทั้งหมดของฉันไปที่หมู่เกาะเคย์แมน แล้วเขาจะแตะต้องมันไม่ได้เลย ฉันฉลาดกว่ากฎหมาย”
ไบรอัน:
ถูกต้อง เพราะผู้คนก็ประมาณว่า “โอ้ ยังไงซะ คุณก็คือมิสเตอร์ออฟชอร์ คุณกำลังทำสิ่งเหล่านี้ที่เกาะคุกไว้วางใจ เหตุใดฉันจึงไม่สามารถใส่มันลงไปและมีการรับรู้ในเขตอำนาจศาลไม่ได้” เพราะแม้แต่หมู่เกาะคุก แม้ว่าพวกเขาจะไม่รู้จักคุณในฐานะคำตัดสินและคำสั่งศาล แต่คุณกำลังทำสิ่งนี้หลังจากข้อเท็จจริง ดังนั้นพวกเขาจะดูมันแล้วบอกว่า ถ้าคุณตั้งค่าไว้ล่วงหน้า ใช่ มันถูกต้องตามกฎหมายเลย เราจำมันไม่ได้ แต่คุณทำสิ่งนี้หลังจากนั้น ดังนั้นพวกเขาจึงยังคงพูดว่า “ไม่ ขอโทษ” พวกเขาสามารถบังคับให้นำการพิพากษาไปที่เกาะคุกได้ ดังนั้นเราจึงใช้ประโยชน์จากกฎการเจรจาเล็กน้อยและพูดว่า "เยี่ยมเลย คุณเข้าใจแล้ว" พวกเขาจะไม่รู้จักมัน แต่คุณต้องไปตัดสินที่นั่น เพื่อที่จะได้กลับมาร่วมโต๊ะเจรจา แต่มันไม่มีอะไรแบบ นานา นานา นานา เราทิ้งวิจารณญาณของคุณลงถังขยะแล้ว เอาเงินของฉันไปเป็นเงินดอลลาร์ อาร์กิวเมนต์นั้นคือเมื่อคุณตั้งค่านี้ไว้ล่วงหน้า
เดวิด:
ฉันคิดว่ามันตลกดีที่ในฐานะมนุษย์ เราทุกคนต่างก็มีสิ่งนั้น ถ้าฉันคิดว่าฉันรู้ช่องโหว่เพราะฉันได้ดูชุดสูทซีซั่นสามแล้ว หรือใช่ ฉันเห็นวิดีโอ YouTube แล้ว หากมันเกิดขึ้น ฉันมีหมัดเด็ดห้านิ้วที่เป็นความลับสุดยอดที่สามารถพาฉันออกไปได้ทุกการต่อสู้ และเราไม่คิดว่าคุณมีผู้พิพากษาที่ฉลาดอย่างไม่น่าเชื่อ และมีปริญญาด้านกฎหมายที่กว้างขวางในการปฏิบัติงานมาเป็นเวลา 20 ปี และนั่นคือบุคคลที่คุณกำลังแข่งขันกับคุณ ฉันจะชิงไหวชิงพริบพวกเขา ด้วยกลยุทธ์นี้ และพวกเขาจะทำตามที่คุณพูด พวกเขาจะดูเจตนาของคุณ คุณตั้งใจที่จะเลี่ยงการตัดสินของฉันใช่ไหม? เพราะฉันจะไม่ปล่อยให้คุณทำอย่างนั้น เทียบกับก่อนที่ฉันจะตัดสินหรือไม่?
ไบรอัน:
ถูกต้อง. และเราก็ระบุได้ว่าคำว่าฉ้อโกงคืออะไร แต่คุณคอยจับตาดูอยู่เรื่อยๆ เมื่ออะไรคือเจตนา? ดังนั้นเมื่อเราโอนสินทรัพย์ ผู้พิพากษาจะต้องเป็นผู้ตัดสิน เมื่อเราโอนสินทรัพย์ มีเจตนาอะไร หากคุณไม่มีเจ้าหนี้และไม่มีการฟ้องร้อง จะไม่มีการโอนที่เป็นการฉ้อโกง เนื่องจากคุณไม่มีเจตนาที่จะขัดขวางหรือชะลอการเรียกร้องของเจ้าหนี้ ทีนี้ หากคุณมาหาฉันหลังจากเกิดข้อเท็จจริง และเราโอนสินทรัพย์ นั่นคือคำจำกัดความที่แท้จริงของการฉ้อโกง คุณเพียงตั้งใจที่จะโอนสินทรัพย์เพื่อขัดขวางหรือชะลอเจ้าหนี้ที่ถูกต้องตามกฎหมาย
เดวิด:
ตอนนี้ ไบรอัน เมื่อมีคนจัดตั้งนิติบุคคลเหล่านี้ อย่างน้อยจากประสบการณ์ของผม ผมอาจต้องสับเปลี่ยนสิ่งต่างๆ ประมาณสี่ครั้งที่แตกต่างกัน ส่วนหนึ่งเป็นเพราะฉันต้องเปลี่ยน CPA บ่อยครั้ง และโอ้ ฉันเพิ่งเกิดอาการ PTSD ขึ้นมาและคิดว่ามันเป็นอย่างไร ฉันทำมันเมื่อปีที่แล้วและฉันยังคงพูดคุยกับพวกเขาทุกสัปดาห์เพื่อพยายามคิดว่าเราจะตั้งค่ามันอย่างไร
แต่ส่วนใหญ่เป็นเพราะอย่างที่คุณพูด ความต้องการที่เปลี่ยนแปลง ทุนเพิ่มขึ้น มูลค่าสุทธิของคุณเปลี่ยนแปลง วิธีทำเงินของคุณเปลี่ยนไป นี่เป็นเหมือนสิ่งมีชีวิตที่มีลมหายใจ มันไม่เหมือนกับการเทคอนกรีต คุณสามารถทำได้ครั้งเดียวและปล่อยให้มันอยู่ได้ 50 ปี คุณมีคำแนะนำอะไรบ้างสำหรับผู้ที่อาจคิดว่าพวกเขากำลังทำอะไรผิดเพราะพวกเขาต้องพูดคุยกันบ่อยครั้งเกี่ยวกับวิธีจัดโครงสร้างองค์กรและวิธีใช้ประโยชน์จากภาษี
ไบรอัน:
ฉันคิดว่าสิ่งที่คุณต้องตระหนักคือบทสนทนาที่คุณควรมีอย่างสม่ำเสมอ เมื่อคุณประสบความสำเร็จและทำเงินได้มากขึ้น มีความเสี่ยงมากขึ้น และมีสินทรัพย์มากขึ้น คุณควรพูดคุยกับ CPA และที่ปรึกษาของคุณอย่างสม่ำเสมอมากขึ้น และฉันชอบเพราะหนึ่งใน Affiliate ที่ดีของฉันซึ่งเป็น CPA ที่ดีสำหรับนักลงทุน เขาแบบว่า "พระเจ้า ฉันหวังว่าลูกค้าจะโทรหาฉันมากกว่าหนึ่งครั้งต่อปี แล้วทิ้งไฟล์กองหนึ่งลงบนโต๊ะของฉันแล้วพูดว่า ที่นี่ ใช้เวทย์มนตร์บ้าง” เขาแบบว่า “คุณรู้ไหมว่าฉันจะทำอะไรได้บ้างถ้าคุณคุยกับฉันและบอกฉันเกี่ยวกับสิ่งที่คุณทำล่วงหน้าตลอดทั้งปี” มันเหมือนกับว่า “ฉันสามารถทำอะไรบางอย่างให้คุณได้จริงๆ”
ดังนั้นสิ่งที่ฉันคิดว่าผู้คนต้องตระหนักก็คือ บทสนทนาเหล่านี้เป็นสิ่งที่คุณควรจะทำ วางแผนกับ CPA ของคุณ ซึ่งไม่ใช่แค่ "เฮ้ คุณจะต้องยื่นภาษีทั้งหมดของฉันเมื่อสิ้นสุดภาษี" ปี." พูดคุยกับพวกเขาทุกไตรมาส บอกพวกเขาว่าเป้าหมายของคุณคืออะไร บอกพวกเขาว่า “ฉันจะไปพักร้อนเดือนหน้า ฉันจะประหยัดภาษีเกี่ยวกับเรื่องนี้ได้อย่างไร” “ฉันกำลังสร้างธุรกิจนี้” เกี่ยวข้องกับ CPA ของคุณ บางทีคุณไม่จำเป็นต้องให้ทนายความของคุณเกี่ยวข้องกับเรื่องนี้ในตอนนี้ เพราะบางคนไม่ต้องการจ่ายค่าใช้จ่ายเหล่านั้นสำหรับค่าธรรมเนียมทางกฎหมาย แต่อย่างน้อยก็เริ่มมีส่วนร่วมกับที่ปรึกษาของคุณบ่อยขึ้น และเพิ่งตระหนักว่านั่นคือธุรกิจของ ประสบความสำเร็จ และยิ่งคุณใช้ที่ปรึกษามากเท่าไร คุณก็จะยิ่งประหยัดและทำเงินได้มากขึ้นเท่านั้น
ปล้น:
พรุ่งนี้ฉันจะลงนามในความไว้วางใจ เพราะทุกครั้งที่ฉันขึ้นเครื่องบินกับภรรยา เธอจะพูดทันทีว่า “เรากำลังจะตาย” ทุกครั้งที่เราเดินทาง เธอก็ประมาณว่า “เราต้องมีเจตจำนงของเราให้เข้าที่ เราจำเป็นต้องได้รับความไว้วางใจจากเรา” พรุ่งนี้ฉันจะลงนามในเอกสารของเรา และหลังจากฟังคุณแล้ว ฉันก็แบบว่า เราทำผิดทั้งหมดหรือเปล่า? ใครจะรู้? หาคำตอบได้ในตอนต่อไปของ BiggerPockets ไม่สิ ฉันล้อเล่นนะ
ใช่แล้ว มีหลายอย่างเลย ฉันใช้เวลาในปีที่ผ่านมาเพื่อพยายามเรียนรู้ด้านภาษีของสิ่งต่างๆ แน่นอนว่าฉันไม่ได้ใช้ความพยายามมากนักในด้านกฎหมาย ดังนั้นฉันจึงอยากทำจริงๆ ตอนนี้ฉันได้รับแรงบันดาลใจมากขึ้นกว่าเดิมที่จะพูดว่า "เอาล่ะ มาดูกันว่าระบบแตกที่นี่กัน มาตรวจสอบให้แน่ใจว่าบัตรเครดิตทั้งหมดถูกใช้อย่างถูกต้อง” ฉันคิดว่าสิ่งสำคัญอันดับหนึ่งที่ผู้คนสามารถทำได้และได้รับการศึกษาคือจะป้องกันตัวเองได้อย่างไร ฉันเดาว่าผ้าคลุมนั้นถูกเจาะ การศึกษาเล็กๆ น้อยๆ สามารถช่วยให้คุณเลิกนิสัยแย่ๆ มากมายที่นักลงทุนทุกคนอาจมีได้
ไบรอัน:
ถูกต้อง. ฉันทุ่มเทส่วนใหญ่ในหนังสือของฉัน แล้วก็มีหนังสือดีๆ อื่นๆ ที่เพิ่งเขียนเกี่ยวกับการเจาะผ้าคลุมหน้าขององค์กร ปัญหาคือตอนนี้มีไม่มากนัก เป็นการยากที่จะเข้าถึงข้อมูลและพิจารณาว่าอะไรคือกลุ่ม BS อะไรคือฝ่ายขาย และอะไรถูกกฎหมาย และนั่นคือสิ่งที่ฉันมักจะดูว่าใครเป็นคนเขียน? พวกเขาสนับสนุนด้วยกฎหมายคดีหรือไม่? พวกเขามีกฎเกณฑ์เกี่ยวกับเรื่องนี้หรือเป็นเพียงคำอติพจน์และทฤษฎีมากมาย? และเราต้องเริ่มกำจัดสิ่งเหล่านั้นออกไปมากมาย และฉันคิดว่าผู้คนจำเป็นต้องตระหนักถึงสิ่งเหล่านี้ การวางแผนอสังหาริมทรัพย์ การปกป้องทรัพย์สินของคุณ การพูดคุยกับ CPA ของคุณ ใช่ มันไม่เซ็กซี่ แต่นี่คือสิ่งสำคัญเมื่อเราสร้างรายได้และพยายามเติบโตและมีอิสระทางการเงิน . นั่นคือสิ่งที่สำคัญและกล้าหาญต้องเกิดขึ้นจริงๆ
ปล้น:
ฉันคิดว่าเรากำลังพยายามรักษาอิสรภาพทางการเงิน
ไบรอัน:
แก้ไข.
ปล้น:
นั่นคือประเด็นของการปกป้องทรัพย์สิน ภาษีช่วยให้คุณไปถึงจุดนั้นได้ แล้วด้านการคุ้มครองทรัพย์สินทางกฎหมาย-
เดวิด:
มีคนอยู่ข้างนอกนั่น และนี่คือฉันกำลังเข้าสู่เรื่องสมมุติ โอเค ฉันไม่รู้ แต่นี่คือสิ่งที่สัญชาตญาณของฉันพูด กับ YouTube กับโซเชียลมีเดีย กับความรวดเร็วในการถ่ายโอนข้อมูล และความเกลียดชังที่เพิ่มมากขึ้นต่อคนรวย คนที่เราเริ่มเห็นเมื่อเราเข้าสู่ภาวะถดถอย ฉันคิดว่าคุณจะได้เห็นการเพิ่มขึ้นของคนที่ไม่ชอบคนที่ประสบความสำเร็จทางการเงิน คุณจะเริ่มเห็นข้อมูลที่ถูกสร้างขึ้นเพื่อสอนผู้คนถึงวิธีการฟ้องร้องในลักษณะเดียวกับที่เรากำลังสอนคุณถึงวิธีป้องกันตัวเอง
คุณจะเริ่มเห็นคนพูดว่า “เฮ้ ฉันเรียนรู้วิธีเอาเปรียบใครบางคนโดยการฟ้องร้องพวกเขาด้วยวิธีนี้ นี่คือสิ่งที่ฉันทำ นี่คือกระบวนการ นี่คือจุดที่พวกเขาตกลงได้ และฉันก็สามารถทำเงินได้ 180,000 ดอลลาร์” เมื่อข้อมูลดังกล่าวแพร่หลาย ผู้คนจำนวนมากขึ้นเรื่อยๆ ก็เริ่มทำมัน การป้องกันที่คุณต้องการนั้นจะต้องเพิ่มเลเวลขึ้นเมื่ออาวุธของอีกฝ่ายเพิ่มขึ้น ฉันไม่ได้ตั้งตารอเรื่องนั้นอย่างเห็นได้ชัด ฉันไม่คิดว่ามันดี แต่ฉันคิดว่ามันเป็นภัยคุกคามที่ถูกกฎหมายที่เราจะไม่รับผิดชอบที่จะไม่แบ่งปันสิ่งนั้นมีแนวโน้มที่จะเกิดขึ้นมาก คุณเคยเห็นไบรอันอาจจะเพิ่มขึ้นบ่อยแค่ไหนที่สิ่งนี้เกิดขึ้น?
ไบรอัน:
ใช่แล้ว ฉันกำลังจะบอกว่ามันเป็นสิ่งที่น่าสนใจจริงๆ เมื่อใดก็ตามที่คุณดูภาวะเศรษฐกิจถดถอย ความตกต่ำ และทุกสิ่งทุกอย่าง จำนวนคดีความจะเพิ่มขึ้นเกือบสองเท่า ดังนั้นเมื่อเวลาผ่านไป ผู้คนก็เริ่มหมดเงินและเริ่มตื่นตระหนก แล้วพวกเขาจะทำอย่างไร? พวกเขาเริ่มฟ้องร้อง พวกเขาฟ้องใคร? เจ้าของบ้านของฉัน ฉันเกลียดคุณ คุณหมอ คุณมีรถ BMW สวยๆ คันนั้น ฉันต้องการรถบีเอ็มดับเบิลยูคันนั้น ดังนั้นเมื่อสิ่งต่างๆ ยากขึ้น การหย่าร้างก็เพิ่มขึ้น และการฟ้องร้องก็เพิ่มมากขึ้น แล้วคุณก็จับคู่สิ่งนั้น ซึ่งฉันพังเพราะฉันพยายามจัดฉากในหนังสือของฉัน เรามาที่นี่ได้อย่างไร และตามความเป็นจริงแล้ว ตลอด 40 ปีที่ผ่านมา เราสร้างสังคมแห่งเหยื่อ และตอนนี้ เมื่อชนชั้นเหยื่อเพิ่มมากขึ้น ตอนนี้พวกเขาต้องการเล่นลอตเตอรีคดี และพวกเขากำลังพยายามที่จะรวยอย่างรวดเร็ว จากสิ่งที่คุณกำลังพูดถึง
“เฮ้ ฉันฟ้องคนแบบนี้ ตอนนี้นี่คือสคริปต์ คุณสามารถไปลองทำสิ่งเดียวกันได้” และถึงแม้ว่าตอนนี้ทนายความจะสามารถโฆษณาและมีสื่อในการกวนหม้อได้ แต่ก็ไม่มีหม้อให้กวน ถ้าคนไม่ตรวจสอบความรับผิดชอบและความรับผิดชอบ และไม่ได้ฟ้องร้องอย่างมีความสุข และไม่ได้ระบุว่าเป็นเหยื่อ ก็คงไม่มีคนมากวน ดังนั้น มันจึงตรงไปยังประเด็นของคุณว่าเราเข้าไปยุ่งวุ่นวายใหญ่โตนี้ได้อย่างไร และตระหนักได้ว่าสิ่งต่างๆ กำลังจะแย่ลงเรื่อยๆ เศรษฐกิจโลกกำลังแย่ลง ไม่มีทางแก้ไขได้ง่ายๆ การบงการทางการเงิน ความคิดเรื่องอาหารที่สูงเกินจริง เราต้องปกป้องสิ่งของของเรา และเราต้องเตรียมพร้อมสำหรับสึนามิที่อาจจะเกิดขึ้นข้างหน้า แต่การรักษาทัศนคติเชิงบวกเกี่ยวกับสิ่งต่าง ๆ โดยพูดว่า “เราจะลงทุนและเติบโตจากที่นี่ที่ไหน”
เดวิด:
ใช่ ฉันมองดูเราเหมือนกับว่าเราสมัครรับหลักปรัชญาที่บันทึกไว้ในหนังสือที่ฉันเขียนเกี่ยวกับเสาหลักแห่งความมั่งคั่ง ไม่มากก็น้อย ประหยัดเงินของคุณ ทำเงินได้มากขึ้น ลงทุนอย่างชาญฉลาด และมันคือทั้งหมดที่เกี่ยวกับการเพิ่มมูลค่าให้กับตลาด การพัฒนาทักษะของคุณ การแสวงหาความเป็นเลิศ การให้สิ่งที่ดีที่สุด การให้ความรู้แก่ตนเอง เพียงเท่านี้คุณก็รวยได้ มีปรัชญาที่ตรงกันข้ามที่ประกาศอิสรภาพทางการเงินด้วยวิธีโรบินฮู้ด เราก็จะเอามาจากคนรวยๆเหล่านั้นแล้วมอบให้ตัวเอง และยังมีการต่อสู้ดิ้นรนเล็กๆ น้อยๆ ที่ไม่ได้เห็นได้ชัดเจนในขณะนี้ แต่ฉันคิดว่าเมื่อเราเข้าสู่ภาวะเศรษฐกิจถดถอย มันจะต้องเห็นได้ชัดเจนมากขึ้น และข้อมูลนี้ก็จะได้รับความนิยมมากขึ้น
ปล้น:
ทั้งหมดใช่ใช่ ไบรอัน คุณบอกว่าคุณมีหนังสือ บอกหน่อยได้ไหมว่าเราจะคว้ามันได้ที่ไหน? ตอนนี้มีจำหน่ายแล้วหรือยัง? มีแบบพรีออเดอร์มั้ยคะ? ผู้คนจะหาคุณเจอสิ่งดีๆ เหล่านี้ได้ที่ไหน?
ไบรอัน:
ใช่แล้ว ในขั้นตอนสุดท้ายของการแก้ไขทันที มันก็ควรจะเสร็จสิ้นในสัปดาห์นี้ และจากนั้นฉันก็หวังว่าจะได้เผยแพร่และเผยแพร่ภายในสัปดาห์นี้หรือสัปดาห์หน้าเป็นอย่างช้าที่สุด มันถูกเรียกว่า Over Exposed และอย่างที่ฉันบอกไป ฉันทำลายโลกแห่งการคุ้มครองทรัพย์สิน และเรามาถึงจุดที่ระบบกฎหมายที่ยุ่งเหยิงอย่างบ้าคลั่งที่เราอาศัยอยู่นี้ได้อย่างไร และเราจะปกป้องตัวเองจากมันได้อย่างไร และจากนั้นก็เป็นวิธีที่ดีในการค้นหาหนังสือ คุณสามารถกระโดดบนเว็บไซต์ของฉันได้ ฉันมีทั้งหน้าสำหรับหนังสือที่ผู้คนสามารถคลิกและเข้าไปดูได้ หรือฉันจะเผยแพร่ผ่าน Amazon เพื่อให้พวกเขาสามารถเข้าไปที่ Amazon และรับสำเนาของ Over Exposed ได้
ปล้น:
และเว็บไซต์ของคุณคืออะไร? ผู้คนสามารถหาคุณได้ที่ไหน?
ไบรอัน:
ใช่ www.btblegal.com และเช่นเคย ฉันใช้เว็บไซต์ของฉันเป็นลิงก์ให้ความรู้สำหรับผู้คน คดีความมากมาย ข้อเท็จจริงของลูกค้ามากมาย สถานการณ์ คำถามที่ถูกถามบ่อย คำถามที่คุณควรถามทนายความเมื่อคุณกำลังคัดเลือกให้พวกเขาสร้างระบบนี้ และสิ่งที่ฉันสังเกตเห็นก็คือ เมื่อมีคนเข้ามาดูแหล่งข้อมูลของฉัน และเริ่มถามคำถามกับคนอื่น พวกเขาสามารถผ่านหลักสูตรวิทยาศาสตรบัณฑิตได้
ปล้น:
เย็น. ฉันพักกรณีของฉันแล้วเกียรติของคุณ David Greene ผู้คนจะหาข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับคุณได้จากที่ไหนหากพวกเขาต้องการเรียนรู้เกี่ยวกับคุณใน Innerwebs
เดวิด:
คุณไม่สามารถจัดการกับฉันได้มากกว่านี้แล้ว davidgreene24.com หรือคุณสามารถตรวจสอบฉันบนโซเชียลมีเดียที่คุณชื่นชอบ @DavidGreen24 แล้วคุณล่ะร็อบ?
ปล้น:
คุณสามารถหาฉันบน YouTube ได้ที่ Robuilt และบน Instagram เช่นกัน ฉันมีเนื้อหาที่หลากหลายมาก พวกเขาทั้งสองแตกต่างกันมาก ดังนั้นไปทักทายกัน ไปแสดงความคิดเห็นครับ ไปแสดงความคิดเห็นที่หยาบคายเกี่ยวกับผมของฉันหรือชมเชยเกี่ยวกับผมของฉันเพราะฉันดูเหมือนจะเจอพวกเขาทุกวัน
เดวิด:
ความสนใจใด ๆ ก็ตามถือเป็นการเอาใจใส่ที่ดีเมื่อคุณเป็นคนที่ขาดความสนใจเช่นร็อบ ขอบคุณนะไบรอัน เราขอขอบคุณที่คุณกลับมาอีกครั้ง นี่คือเดวิด กรีน สำหรับร็อบ ฉันขอพักเรื่องของฉันนะ ท่านอบาโซโล ลงนามแล้ว
ดูตอนได้ที่นี่
ช่วยพวกเราด้วย!
ช่วยให้เราเข้าถึงผู้ฟังใหม่ๆ บน iTunes โดยให้คะแนนและรีวิวแก่เรา! ใช้เวลาเพียง 30 วินาทีและพบคำแนะนำ โปรดคลิกที่นี่เพื่ออ่านรายละเอียดเพิ่มเติม. ขอบคุณ! เราซาบซึ้งจริงๆ!
ในตอนนี้เราจะกล่าวถึง:
- การคุ้มครองทรัพย์สิน “ชั้น” ใครๆ ก็สามารถใช้เพื่อ ป้องกัน ตัวเอง จากการดำเนินคดี
- A คดีในศาลใหม่ บน LLC ที่สามารถ เปลี่ยนวิธีการดำเนินธุรกิจ
- “เจาะม่าน” และ ความผิดพลาดของคุณ อาจ การทำ นั่นอาจทำให้คุณเสียค่าใช้จ่ายทุกอย่าง
- "การฉ้อโกงโดยไม่ได้ตั้งใจ” การกระทำที่นักลงทุนจำนวนมากทำเมื่อปกป้องทรัพย์สินของตน
- ทำไมคุณ ไม่เคย ต้องการที่จะ ใส่คุณสมบัติการเช่าของคุณลงใน เอส-คอร์ป
- พื้นที่ คดี "โรบินฮู้ด" เพิ่มขึ้น ที่มุ่งเป้าไปที่นักลงทุนที่ร่ำรวยและประสบความสำเร็จ
- และ So ล้นหลาม!
ลิงค์จากการแสดง
หนังสือที่กล่าวถึงในการแสดง:
เชื่อมต่อกับไบรอัน:
สนใจเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับผู้สนับสนุนในวันนี้หรือเป็นพันธมิตรกับ BiggerPockets ด้วยตัวคุณเอง? อีเมล [ป้องกันอีเมล].
หมายเหตุโดย BiggerPockets: นี่เป็นความคิดเห็นที่เขียนโดยผู้เขียนและไม่จำเป็นต้องเป็นตัวแทนของความคิดเห็นของ BiggerPockets
- เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai เพิ่มพลังให้กับตัวเอง เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตไอสตรีม. Web3 อัจฉริยะ ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตESG. คาร์บอน, คลีนเทค, พลังงาน, สิ่งแวดล้อม แสงอาทิตย์, การจัดการของเสีย. เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตสุขภาพ เทคโนโลยีชีวภาพและข่าวกรองการทดลองทางคลินิก เข้าถึงได้ที่นี่.
- ที่มา: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-838
- :มี
- :เป็น
- :ไม่
- :ที่ไหน
- $ 10 ล้าน
- $ 100 ล้าน
- $ ขึ้น
- 000
- 1
- 10
- 100
- 107
- 15%
- 20
- 2015
- 2023
- 23
- 24
- 250
- 30
- 40
- 50
- 50 ปี
- a
- ความสามารถ
- สามารถ
- เกี่ยวกับเรา
- เกี่ยวกับมัน
- ข้างบน
- อย่างแน่นอน
- การล่วงละเมิด
- เข้า
- ลงชื่อเข้าใช้
- ความรับผิดชอบ
- บัญชี
- ถูกต้อง
- การแสดง
- การปฏิบัติ
- การกระทำ
- ที่เกิดขึ้นจริง
- จริง
- เพิ่ม
- เพิ่ม
- ปรับ
- นำมาใช้
- ความได้เปรียบ
- โฆษณา
- คำแนะนำ
- อาจารย์ที่ปรึกษา
- ผู้สนับสนุน
- ธุรกิจ
- มีผลต่อ
- บริษัท ในเครือ
- หลังจาก
- ภายหลัง
- อีกครั้ง
- กับ
- มาแล้ว
- ตกลง
- ข้อตกลง
- ก่อน
- เครื่องบิน
- ทั้งหมด
- เกือบจะ
- แล้ว
- ด้วย
- เสมอ
- am
- น่าอัศจรรย์
- อเมซอน
- จำนวน
- จำนวน
- an
- และ
- ประจำปี
- อื่น
- คำตอบ
- คำตอบ
- ใด
- ทุกคน
- สิ่งใด
- อุทธรณ์
- Apple
- ใช้
- ขอขอบคุณ
- เป็น
- พื้นที่
- อาร์กิวเมนต์
- รอบ
- AS
- ถาม
- ถาม
- ขอให้
- สินทรัพย์
- สินทรัพย์
- ที่ได้รับมอบหมาย
- ที่เกี่ยวข้อง
- ดาวเคราะห์
- At
- ความสนใจ
- เจตคติ
- อัยการ
- ผู้สอบบัญชี
- ผู้เขียน
- ใช้ได้
- หลีกเลี่ยง
- รางวัล
- ที่ได้รับรางวัล
- ไป
- กลับ
- ไม่ดี
- บาฮามาส
- สัญญาเช่า
- ธนาคาร
- บัญชีธนาคาร
- บัญชีเงินฝากธนาคาร
- อุปสรรค
- ฐาน
- ขั้นพื้นฐาน
- เป็นพื้น
- ข้อมูลพื้นฐานเกี่ยวกับ
- การต่อสู้
- BE
- เพราะ
- กลายเป็น
- จะกลายเป็น
- สมควร
- รับ
- ก่อน
- การเริ่มต้น
- กำลัง
- สิ่งมีชีวิต
- ความเชื่อ
- ความเชื่อ
- เชื่อ
- เป็นประโยชน์
- ผู้รับประโยชน์
- ประโยชน์
- ประโยชน์ที่ได้รับ
- ที่ดีที่สุด
- ดีกว่า
- ระหว่าง
- ใหญ่
- ที่ใหญ่ที่สุด
- บิล
- บิต
- บล็อก
- ระเบิด
- พิมพ์เขียว
- BMW
- ร่างกาย
- หนังสือ
- ร้านหนังสือเกาหลี
- ความเจริญ
- ชายแดน
- พรมแดน
- ทั้งสอง
- ด้านล่าง
- ซื้อ
- ในกล่องสี่เหลี่ยม
- ทำลาย
- การหายใจ
- ไบรอัน
- สะพาน
- นำมาซึ่ง
- การนำ
- นำ
- Broke
- ค่านายหน้า
- นำ
- สร้าง
- การก่อสร้าง
- สร้าง
- พวง
- ธุรกิจ
- ธุรกิจ
- แต่
- ซื้อ
- by
- แคลิฟอร์เนีย
- โทรศัพท์
- ที่เรียกว่า
- โทร
- โทร
- มา
- CAN
- สามารถรับ
- ไม่ได้
- เมืองหลวง
- โครงสร้างเงินทุน
- การใช้ตัวพิมพ์ใหญ่
- ถูกจับกุม
- รถ
- บัตร
- การ์ด
- รอบคอบ
- กรณี
- กรณี
- จับ
- เคย์แมน
- หมู่เกาะเคย์แมน
- อย่างแน่นอน
- เปลี่ยนแปลง
- การเปลี่ยนแปลง
- การเปลี่ยนแปลง
- เปลี่ยนแปลง
- ตัวอักษร
- การเรียกเก็บเงิน
- แผนภูมิ
- ชาร์ต
- ตรวจสอบ
- ทางเลือก
- วงกลม
- การอ้างอิง
- พลเมือง
- พลเรือน
- ข้อเรียกร้อง
- อ้างว่า
- การเรียกร้อง
- ชั้น
- ชัดเจน
- คลิก
- ไคลเอนต์
- ลูกค้า
- รหัส
- ผู้สมัครที่ไม่รู้จัก
- รวบรวม
- COM
- การผสมผสาน
- อย่างไร
- มา
- สบาย
- มา
- ความเห็น
- ผูกมัด
- มุ่งมั่น
- ร่วมกัน
- ชุมชน
- บริษัท
- บริษัท
- บริษัท
- แข่งขัน
- การแข่งขัน
- อย่างสมบูรณ์
- การปฏิบัติตาม
- แนวคิด
- ทำให้เกิดความสับสน
- ความสับสน
- การเชื่อมต่อ
- พิจารณา
- ถือว่า
- เสมอต้นเสมอปลาย
- เนื้อหา
- สิ่งแวดล้อม
- อย่างต่อเนื่อง
- สัญญา
- กฎหมายสัญญา
- สัญญา
- ควบคุม
- การสนทนา
- เย็น
- ตำรวจ
- ไทม์ไลน์การ
- บริษัท
- บริษัท
- แก้ไข
- ได้อย่างถูกต้อง
- ราคา
- ค่าใช้จ่าย
- ได้
- ประเทศ
- คู่
- ศาล
- ศาล
- หน้าปก
- CPA
- บ้า
- สร้าง
- ที่สร้างขึ้น
- การสร้าง
- ความคิดสร้างสรรค์
- เครดิต
- บัตรเครดิต
- บัตรเครดิต
- เจ้าหนี้
- เจ้าหนี้
- ห้วย
- อยากรู้อยากเห็น
- ปัจจุบัน
- ตัด
- ความเสียหาย
- เดวิด
- วัน
- ความตาย
- ทศวรรษที่ผ่านมา
- ธันวาคม
- ตัดสินใจ
- การตัดสินใจ
- สำรับ
- ป้องกัน
- กำหนด
- อย่างแน่นอน
- คำนิยาม
- เดลาแวร์
- ความล่าช้า
- แสดงให้เห็นถึง
- แสดงให้เห็นถึง
- เงินฝาก
- อธิบาย
- เคาน์เตอร์
- รายละเอียด
- การกำหนด
- กำหนด
- DID
- ตาย
- อาหาร
- ต่าง
- ย่อยได้
- จุ่ม
- เปิดเผย
- การเปิดเผยข้อมูล
- แสดง
- พิพาท
- ข้อพิพาท
- ความแตกต่าง
- การดำน้ำ
- หลาย
- do
- คุณหมอ
- แพทย์
- เอกสาร
- ทำ
- ไม่
- การทำ
- ดอลลาร์
- ดอลลาร์
- ในประเทศ
- ทำ
- Dont
- วันโลกาวินาศ
- ประตู
- คู่ผสม
- ลง
- มังกร
- เครื่องดื่ม
- แห้ง
- สอง
- กอง
- ได้รับ
- ง่ายดาย
- ง่าย
- เศรษฐกิจ
- การให้ความรู้
- การศึกษา
- เกี่ยวกับการศึกษา
- มีประสิทธิภาพ
- ประสิทธิผล
- ความพยายาม
- ทั้ง
- Elon
- Elon Musk
- อื่น ๆ
- อีเมล
- อีเมล
- ปลาย
- น่าสนใจ
- เข้า
- ทั้งหมด
- หน่วยงาน
- ได้รับสิทธิ
- เอกลักษณ์
- การเข้า
- ตอน
- อุปกรณ์
- ส่วนได้เสีย
- โดยเฉพาะอย่างยิ่ง
- เป็นหลัก
- สร้าง
- ที่ดิน
- อีเธอร์ (ETH)
- แม้
- ในที่สุด
- เคย
- ทุกๆ
- ทุกคน
- ทุกคน
- ทุกอย่าง
- เผง
- ตัวอย่าง
- ตัวอย่าง
- ความยอดเยี่ยม
- ยกเว้น
- การออกกำลังกาย
- ทางออก
- แสดง
- คาดหวังว่า
- รายจ่าย
- แพง
- ประสบการณ์
- ความชำนาญ
- ที่เปิดเผย
- กว้างขวาง
- ผ้า
- ใบหน้า
- ความจริง
- ข้อเท็จจริง
- ความล้มเหลว
- ธรรม
- เกมที่ยุติธรรม
- ตก
- เท็จ
- คุ้นเคย
- FAST
- อย่างดี
- ที่ชื่นชอบ
- ที่โดดเด่น
- รู้สึก
- ค่าธรรมเนียม
- รู้สึก
- สู้
- รูป
- คิด
- เนื้อไม่มีมัน
- ยื่น
- ไฟล์
- ทางการเงิน
- อิสระทางการเงิน
- ให้เงิน
- หา
- ปลาย
- ค่าปรับ
- อาวุธปืน
- ชื่อจริง
- ห้า
- แก้ไขปัญหา
- ถูกตั้งค่าสถานะ
- มีความยืดหยุ่น
- บอบบาง
- โฟกัส
- ปฏิบัติตาม
- ดังต่อไปนี้
- สำหรับ
- สำหรับนักลงทุน
- บังคับ
- กองกำลัง
- ต่างประเทศ
- ฟอร์ม
- รูปแบบ
- ป้อม
- โชคลาภ
- ข้างหน้า
- พบ
- รากฐาน
- สี่
- สิทธิพิเศษ
- การหลอกลวง
- ฉ้อโกง
- ฟรี
- เสรีภาพ
- มัก
- เพื่อน
- ราคาเริ่มต้นที่
- ด้านหน้า
- แช่แข็ง
- สนุก
- เงิน
- ตลก
- เกม
- ให้
- General
- โดยทั่วไป
- ได้รับ
- ได้รับ
- สาว
- ให้
- ให้
- Go
- เป้าหมาย
- พระเจ้า
- ไป
- ไป
- ทองคำ
- ไป
- ดี
- ได้
- รัฐบาล
- คว้า
- กราฟิก
- ยิ่งใหญ่
- ร้านขายของชำ
- ขึ้น
- การเจริญเติบโต
- เติบโต
- แขก
- ปืน
- คนที่แต่งตัวประหลาด
- นิสัย
- มี
- ผม
- จัดการ
- แขวน
- เกิดขึ้น
- ที่เกิดขึ้น
- สิ่งที่เกิดขึ้น
- ที่เกิดขึ้น
- มีความสุข
- ยาก
- ยาก
- หมวก
- เกลียด
- มี
- มี
- he
- หัว
- มุ่งหน้าไป
- ได้ยิน
- ได้ยิน
- หนัก
- จัดขึ้น
- ช่วย
- เธอ
- โปรดคลิกที่นี่เพื่ออ่านรายละเอียดเพิ่มเติม
- hi
- ซ่อนเร้น
- ซ่อน
- จุดสูง
- สูงกว่า
- พระองค์
- ตัวเขาเอง
- ขัดขวาง
- จ้าง
- ของเขา
- ตี
- กดปุ่ม
- ถือ
- โฮลดิ้ง
- หน้าแรก
- ซื่อสัตย์
- อย่างสุจริต
- เกียรติ
- เกียรติ
- กระโปรงหน้ารถ
- ความหวัง
- หวังว่า
- เจ้าภาพ
- ร้อน
- บ้าน
- สรุป ความน่าเชื่อถือของ Olymp Trade?
- ทำอย่างไร
- HTTPS
- เป็นมนุษย์
- เจ็บ
- เป็นลูกผสม
- i
- ฉันเป็น
- ความคิด
- ระบุ
- ระบุ
- if
- ไม่สนใจ
- ภาพ
- ผลกระทบ
- ผลกระทบ
- สำคัญ
- การปรับปรุง
- in
- เงินได้
- ภาษีเงินได้
- Incorporated
- เพิ่ม
- เพิ่มขึ้น
- เหลือเชื่อ
- เป็นรายบุคคล
- ข้อมูล
- แรกเริ่ม
- บ้า
- ภายใน
- ความเข้าใจ
- แรงบันดาลใจ
- ทันที
- คำแนะนำการใช้
- ประกัน
- ตั้งใจว่า
- ความตั้งใจ
- โดยเจตนา
- จงใจ
- น่าสนใจ
- ภายใน
- กิจการภายใน
- ภายใน
- เข้าไป
- ลงทุน
- การลงทุน
- การลงทุน
- เงินลงทุน
- นักลงทุน
- นักลงทุน
- รวมถึง
- ร่วมมือ
- IRS
- เกาะ
- หมู่เกาะ
- ปัญหา
- ทุนที่ออก
- ปัญหา
- IT
- ITS
- ตัวเอง
- iTunes
- คุก
- เข้าร่วม
- การเดินทาง
- jpg
- ผู้พิพากษา
- ผู้พิพากษา
- คำตัดสิน
- ตามกฎหมาย
- กระโดด
- อำนาจศาล
- เพียงแค่
- เก็บ
- การเก็บรักษา
- kicks
- ชนิด
- ทราบ
- ความรู้
- ที่รู้จักกัน
- รู้
- ไม่มี
- เจ้าของบ้าน
- ภูมิประเทศ
- ใหญ่
- ชื่อสกุล
- ต่อมา
- ล่าสุด
- กฏหมาย
- กฎหมาย
- คดีความ
- คดี
- ทนายความ
- ทนายความ
- ปู
- ชั้น
- การแบ่งชั้น
- ชั้น
- เรียนรู้
- ได้เรียนรู้
- การเรียนรู้
- น้อยที่สุด
- ทิ้ง
- การออกจาก
- กฎหมาย
- กฎหมาย
- ตามกฎหมาย
- Legit
- ถูกกฎหมาย
- น้อยลง
- บทเรียน
- ให้
- จดหมาย
- ชั้น
- เลฟเวอเรจ
- LG
- หนี้สิน
- ความรับผิดชอบ
- ได้รับใบอนุญาต
- เบา
- กดไลก์
- น่าจะ
- LIMIT
- ข้อ จำกัด
- ถูก จำกัด
- การ จำกัด
- ขีด จำกัด
- Line
- LINK
- ของเหลว
- ฟัง
- การฟัง
- คดี
- น้อย
- สด
- ที่อาศัยอยู่
- LLC
- นาน
- เวลานาน
- อีกต่อไป
- ดู
- ดูเหมือน
- ที่ต้องการหา
- ทางหนี
- สูญเสีย
- แพ้
- ปิด
- Lot
- หวย
- ความรัก
- ลด
- เครื่อง
- ทำ
- มายากล
- เก็บรักษา
- สำคัญ
- ส่วนใหญ่
- ทำ
- สร้างรายได้
- การทำ
- มนุษย์
- การจัดการ
- ผู้จัดการ
- การจัดการ
- การจัดการ
- หลาย
- แผนที่
- เครื่องหมาย
- ตลาด
- ตลาด
- มาก
- Masterclass
- เรื่อง
- เรื่อง
- สูงสุด
- อาจ..
- อาจจะ
- me
- หมายความ
- ความหมาย
- วิธี
- วัด
- เนื้อ
- ภาพบรรยากาศ
- ทางการแพทย์
- ยา
- กลาง
- สมาชิก
- กล่าวถึง
- Mers
- วิธี
- กลาง
- อาจ
- ล้าน
- ล้านดอลลาร์
- ล้านดอลลาร์
- เศรษฐี
- แร่
- การทำเหมืองแร่
- นาที
- ความเข้าใจผิด
- บรรเทา
- การบรรเทา
- การผสม
- ทันสมัย
- เป็นเงิน
- เงิน
- เดือน
- ข้อมูลเพิ่มเติม
- มากที่สุด
- ย้าย
- ย้าย
- การย้าย
- mr
- MS
- มาก
- หลาย
- ชะมด
- ต้อง
- my
- ตนเอง
- ชื่อ
- ที่มีชื่อ
- จำเป็นต้อง
- จำเป็นต้อง
- จำเป็น
- ความต้องการ
- สุทธิ
- เป็นกลาง
- NEVADA
- ไม่เคย
- ใหม่
- ข่าว
- ถัดไป
- สัปดาห์หน้า
- ดี
- ไม่
- ไม่มี
- หมายเหตุ / รายละเอียดเพิ่มเติม
- ไม่มีอะไร
- ตอนนี้
- จำนวน
- of
- ปิด
- มักจะ
- oh
- น้ำมัน
- ถูก
- เก่ากว่า
- on
- ครั้งเดียว
- ONE
- คน
- เพียง
- เปิด
- เปิด
- ดำเนินการ
- การดำเนินงาน
- ความคิดเห็น
- or
- ใบสั่ง
- คำสั่งซื้อ
- อื่นๆ
- ของเรา
- ตัวเรา
- ออก
- ด้านนอก
- เกิน
- ของตนเอง
- เป็นเจ้าของ
- หน้า
- อาการเจ็บปวด
- ทาสี
- เอกสาร
- ส่วนหนึ่ง
- โดยเฉพาะ
- หุ้นส่วน
- พาร์ทเนอร์
- ความร่วมมือ
- อดีต
- ชำระ
- การจ่ายเงิน
- เพนซิล
- คน
- ระยะเวลา
- คน
- ส่วนบุคคล
- ส่วนตัว
- มุมมอง
- ปรัชญา
- ชิ้น
- เจาะ
- เสา
- สถานที่
- วางไว้
- ที่ราบ
- แผนการ
- ดาวเคราะห์
- การวางแผน
- แผน
- เพลโต
- เพลโตดาต้าอินเทลลิเจนซ์
- เพลโตดาต้า
- เล่น
- ผู้เล่น
- กรุณา
- ประปา
- พอดคาสต์
- พอดคาสต์
- จุด
- นโยบาย
- นโยบาย
- ยอดนิยม
- ผลงาน
- บวก
- เป็นไปได้
- โพสต์
- สามารถ
- ที่มีศักยภาพ
- ที่อาจเกิดขึ้น
- อำนาจ
- การปฏิบัติ
- สั่งซื้อล่วงหน้า
- เตรียมการ
- เตรียม
- สวย
- ก่อนหน้านี้
- หลัก
- ก่อน
- อาจ
- ปัญหา
- กิจการ
- กระบวนการ
- ผลิตภัณฑ์
- มืออาชีพ
- แวว
- โปรโมเตอร์
- คุณสมบัติ
- คุณสมบัติ
- ป้องกัน
- การป้องกัน
- ปกป้อง
- การป้องกัน
- พิสูจน์
- ให้
- ให้
- การให้
- พล็อต
- สาธารณะ
- ประกาศ
- การตีพิมพ์
- หมัด
- ซื้อ
- การจัดซื้อ
- วัตถุประสงค์
- การใฝ่หา
- ใส่
- คำถาม
- คำถาม
- รวดเร็ว
- อย่างรวดเร็ว
- พิสัย
- ไม่ค่อยมี
- อันดับ
- มาถึง
- อ่าน
- จริง
- อสังหาริมทรัพย์
- ความจริง
- ตระหนักถึง
- ตระหนัก
- จริงๆ
- อาณาจักร
- เหตุผล
- เหตุผล
- ปะยางรถ
- เมื่อเร็ว ๆ นี้
- เมื่อเร็ว ๆ นี้
- ภาวะถดถอย
- รับรู้
- ระเบียน
- บันทึก
- สีแดง
- ลด
- อ้างอิง
- การอ้างอิง
- การอ้างอิง
- ทะเบียน
- ลงทะเบียน
- ลงทะเบียน
- สม่ำเสมอ
- เกี่ยวข้อง
- ญาติ
- วางใจ
- จำ
- ค่าเช่า
- ทำซ้ำ
- แสดง
- จำเป็นต้องใช้
- ความต้องการ
- ที่อาศัยอยู่ใน
- แหล่งข้อมูล
- ความรับผิดชอบ
- REST
- ผล
- การคืน
- เปิดเผย
- รวย
- ขวา
- สิทธิ
- ขึ้น
- ความเสี่ยง
- เสี่ยง
- ปล้น
- นกเล็กชนิดหนึ่ง
- เต็มไปด้วยหิน
- ปัดเศษ
- รอบ
- เส้นทาง
- กฎ
- การพิจารณาคดี
- วิ่ง
- วิ่ง
- ปลอดภัย
- กล่าวว่า
- เงินเดือน
- การขาย
- พนักงานขาย
- เดียวกัน
- ลด
- ประหยัด
- เห็น
- กล่าว
- คำพูด
- พูดว่า
- ขนาด
- ปรับ
- การหลอกลวง
- หลอกลวง
- สถานการณ์
- ฉาก
- โครงการ
- ต้นฉบับ
- ฤดู
- สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.
- ที่สอง
- วินาที
- ลับ
- Section
- ความปลอดภัย
- เห็น
- เห็น
- ดูเหมือน
- เห็น
- ยึด
- ตนเอง
- ขาย
- Selling
- ส่ง
- การส่ง
- ความรู้สึก
- แยก
- การพลัดพราก
- ชุด
- การตั้งค่า
- ทรงตัว
- หุ้น
- ใช้งานร่วมกัน
- เธอ
- เพิง
- หิ้ง
- เปลือก
- ช้อปปิ้ง
- น่า
- โชว์
- แสดงให้เห็นว่า
- ด้าน
- ลงชื่อ
- การลงชื่อ
- เงิน
- คล้ายคลึงกัน
- ง่าย
- ตั้งแต่
- เดียว
- นั่ง
- นั่งอยู่
- นั่ง
- สถานการณ์
- สถานการณ์
- หก
- ทักษะ
- ผิว
- เล็ก
- สมาร์ท
- So
- ฟุตบอล
- สังคม
- โซเชียลมีเดีย
- สังคม
- บาง
- อย่างใด
- บางคน
- บางสิ่งบางอย่าง
- บางครั้ง
- ในไม่ช้า
- แหล่ง
- ช่องว่าง
- พิเศษ
- โดยเฉพาะ
- ใช้จ่าย
- การใช้จ่าย
- การใช้จ่าย
- ผู้สนับสนุน
- ระยะ
- ยืน
- ยืน
- เริ่มต้น
- ข้อความที่เริ่ม
- ที่เริ่มต้น
- หิวโหย
- สถานะ
- สหรัฐอเมริกา
- ติด
- ยังคง
- กวน
- จำนวนชั้น
- พายุ
- เรื่องราว
- ตรง
- กลยุทธ์
- กลยุทธ์
- ความแข็งแรง
- แข็งแรง
- แข็งแกร่ง
- โครงสร้าง
- การต่อสู้
- นักเรียน
- ที่สะดุด
- หรือ
- ส่ง
- สมัครเป็นสมาชิก
- ที่ประสบความสำเร็จ
- อย่างเช่น
- ฟ้อง
- ฟ้อง
- ฟ้อง
- เหมาะสมกับ
- ยิ่งใหญ่
- สนับสนุน
- ควร
- สูงสุด
- ศาลสูง
- แน่ใจ
- ที่ล้อมรอบ
- สวิตซ์
- ระบบ
- ระบบ
- T
- ตาราง
- เอา
- Takeaways
- ใช้เวลา
- การ
- คุย
- การพูดคุย
- พูดคุย
- เป้า
- ภาษี
- การเก็บภาษี
- ภาษี
- ผู้เสียภาษีอากร
- ผู้เสียภาษี
- การเรียนการสอน
- วิชาการ
- บอก
- บอก
- บอก
- ผู้เช่า
- รัฐเทนเนสซี
- ระยะ
- เงื่อนไขการใช้บริการ
- น่ากลัว
- ทดสอบ
- เท็กซัส
- กว่า
- ขอบคุณ
- ขอบคุณ
- ที่
- พื้นที่
- บาฮามาส
- ข้อมูลพื้นฐานเกี่ยวกับ
- ภูมิทัศน์
- กฏหมาย
- รัฐ
- โลก
- ของพวกเขา
- พวกเขา
- ชุดรูปแบบ
- ตัวเอง
- แล้วก็
- ที่นั่น
- ล้อยางขัดเหล่านี้ติดตั้งบนแกน XNUMX (มม.) ผลิตภัณฑ์นี้ถูกผลิตในหลายรูปทรง และหลากหลายเบอร์ความแน่นหนาของปริมาณอนุภาคขัดของมัน จะทำให้ท่านได้รับประสิทธิภาพสูงในการขัดและการใช้งานที่ยาวนาน
- พวกเขา
- สิ่ง
- สิ่ง
- คิด
- คิด
- ที่สาม
- นี้
- ในสัปดาห์นี้
- เหล่านั้น
- แต่?
- คิดว่า
- พัน
- การคุกคาม
- สาม
- ตลอด
- ตลอด
- ติ๊กต๊อก
- เวลา
- ครั้ง
- ระยะเวลา
- เหนื่อย
- ชื่อหนังสือ
- ไปยัง
- ในวันนี้
- วันนี้
- ร่วมกัน
- วันพรุ่งนี้
- ต้น
- โทน
- เกินไป
- หัวข้อ
- การละเมิด
- ToS
- แตะ
- ไปทาง
- เทรด
- สำเนา
- โอน
- โอน
- การถ่ายโอน
- การถ่ายโอน
- การเดินทาง
- การทดลอง
- พยายาม
- ล้านล้าน
- ปัญหา
- รถบรรทุก
- จริง
- คนที่กล้าหาญ
- วางใจ
- ไว้ใจ
- ลอง
- พยายาม
- สึนามิ
- สองครั้ง
- สอง
- ชนิด
- ที่สุด
- ในที่สุด
- ร่ม
- ภายใต้
- ภายใต้
- เข้าใจ
- ความเข้าใจ
- หน่วย
- จนกระทั่ง
- เมื่อ
- us
- ใช้
- มือสอง
- ใช้
- การใช้
- มักจะ
- ยูทาห์
- นำไปใช้
- วันหยุด
- ถูกต้อง
- ความคุ้มค่า
- ผู้ขาย
- สถานที่จัดงาน
- กับ
- มาก
- หลากหลายมาก
- VET
- รอง
- เหยื่อ
- ผู้ที่ตกเป็นเหยื่อ
- วีดีโอ
- คนร้าย
- ละเมิด
- การละเมิด
- จวน
- รอ
- เดิน
- ต้องการ
- ต้องการ
- ผู้สมัครที่รู้จักเรา
- คือ
- นาฬิกา
- น้ำดื่ม
- ทาง..
- วิธี
- we
- ความอ่อนแอ
- ความมั่งคั่ง
- ร่ำรวย
- สภาพอากาศ
- webinar
- Website
- งานแต่งงาน
- สัปดาห์
- ยินดีต้อนรับ
- ดี
- ไป
- คือ
- อะไร
- ความหมายของ
- อะไรก็ตาม
- เมื่อ
- เมื่อไรก็ตาม
- ว่า
- ที่
- ในขณะที่
- WHO
- ทั้งหมด
- ทำไม
- กว้าง
- ช่วงกว้าง
- ภรรยา
- จะ
- ฤดูหนาว
- ลวด
- โอนเงิน
- ชาญฉลาด
- กับ
- ภายใน
- ไม่มี
- คำ
- คำ
- งาน
- ทำงาน
- ทำงาน
- โรงงาน
- โลก
- ทั่วโลก
- แย่ลง
- คุ้มค่า
- จะ
- เขียน
- ผิด
- เขียน
- ไวโอมิง
- ปี
- ปี
- ใช่
- เมื่อวาน
- เธอ
- ของคุณ
- ด้วยตัวคุณเอง
- YouTube
- ลมทะเล
- เป็นศูนย์