ไกลแค่ไหนที่คุณสามารถไป? “ขีดจำกัด” ในชีวิตของคุณคืออะไร? สำหรับคนส่วนใหญ่ เป็นเรื่องง่ายที่จะท้อแท้กับอุปสรรคในชีวิตประจำวัน แต่สำหรับแขกในปัจจุบัน การไม่ปล่อยให้ข้อจำกัดมากำหนดเขาคือสิ่งที่นำไปสู่อนาคตที่สดใส โทนี่คลาร์ก, แขกรับเชิญวันนี้, ระบุและประเมินขีดจำกัดของเขา เพื่อกำหนดจุดเริ่มต้นของเขา และตอนนี้เขามี ยูนิตให้เช่า XNUMX ยูนิต รวมถึงดูเพล็กซ์ในแนชวิลล์และบ้านในแคลิฟอร์เนีย.
โทนี่ เส้นทางการลงทุนอสังหาริมทรัพย์ เริ่มเมื่อเขา ได้ตระหนักว่าชีวิตมีราคาแพงเพียงใด หลังเลิกเรียน เขาทำงานในโบสถ์เพื่อหารายได้พอสมควร แต่หลังจากออกเดทกับภรรยาตอนนี้ เขาก็ตระหนักว่านั่นไม่เพียงพอที่จะเลี้ยงดูครอบครัว เขาหันไปหาอสังหาริมทรัพย์เพื่อ หลีกหนีความวุ่นวายและรับรองว่าเขาจะไม่ต้องทำงานหนักหลายชั่วโมงเพื่อใช้ชีวิตในฝันของเขา. เมื่อเขาตระหนักว่าเขาจำเป็นต้อง ซื้อสินทรัพย์ที่ใครบางคนต้องการ, เขา ซื้อรถตู้เพื่อเช่า. จากการซื้อครั้งนี้เพียงลำพัง เขาเริ่มต้นการเดินทางเพื่อแสวงหารายได้แบบพาสซีฟ
จากประสบการณ์ด้านรถตู้ ทำให้เขาเปลี่ยนมาสู่ธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ได้อย่างราบรื่น หลังจากระบุปัจจัยจำกัดของเขาแล้ว เขา ตั้งรกรากอยู่ที่แนชวิลล์—ที่ซึ่งเขาสามารถเพลิดเพลินกับการใช้ชีวิตและตัวเลขที่สมเหตุสมผล เขายังสามารถที่จะสร้างทีมและ แม้กระทั่งเริ่มต้น การจัดการทรัพย์สิน บริษัท. ตอนนี้โทนี่เข้าใกล้เป้าหมายสูงสุดของเขามากขึ้นในการซื้ออสังหาริมทรัพย์ที่ดีขึ้นพร้อมกับผู้เช่ารายใหญ่ ใช้เวลาทำงานน้อยลง และมีเวลามากขึ้นในการสร้างอาณาจักรของเขา!
คลิกที่นี่เพื่อฟัง Apple Podcasts
ฟัง Podcast ที่นี่
อ่านทรานสคริปได้ที่นี่
แอชลีย์:
นี่คือมือใหม่อสังหาริมทรัพย์ ตอนที่ 245
โทนี่ คลาร์ก:
เข้าสู่ธุรกิจอสังหาริมทรัพย์หลังจากที่ฉันหมั้นหมาย ฉันคิดว่าผู้ฟังจำนวนมากและพวกเราหลายคนต่างเคยผ่านช่วงชีวิตในมหาวิทยาลัยระดับมัธยมศึกษาตอนปลายมาแล้วจึงตระหนักว่าเราต้องรับผิดชอบทางการเงินและหาวิธีสร้างชีวิต และสำหรับฉันแค่อยากจะเข้าสู่อสังหาริมทรัพย์หรือมองหาอิสรภาพทางการเงิน แต่ไม่รู้ว่าจะเริ่มต้นจากตรงไหน แต่ได้เข้าสู่ธุรกิจอสังหาริมทรัพย์เมื่อสองสามปีก่อนและย้ายไปทั่วประเทศ ฉันซื้อรถตู้สปรินเตอร์ ฉันอาศัยอยู่ในรถพ่วง เคยทำหลายอย่างเหมือนข้างนอก
แอชลีย์:
ฉันชื่อ Ashley Kehr และฉันอยู่ที่นี่กับ Tony Robinson พิธีกรร่วมของฉัน
โทนี่โรบินสัน:
และยินดีต้อนรับสู่พอดแคสต์มือใหม่ด้านอสังหาริมทรัพย์ ซึ่งเราจะนำเสนอแรงบันดาลใจ แรงจูงใจ และเรื่องราวที่คุณต้องการฟังเพื่อเริ่มต้นเส้นทางการลงทุนของคุณทุกสัปดาห์ สัปดาห์ละสองครั้ง และวันนี้ ฉันอยากจะตะโกนเรียก Becky Sue โดยเอ็ลเดอร์ Becky ให้คะแนนเราห้าดาวใน Apple Podcast และ Becky พูดว่า “ฉันชอบความเคลื่อนไหวระหว่าง Ashley และ Tony พวกเขาทำให้มันสนุกและน่าสนใจอยู่เสมอ ฉันได้เรียนรู้มากมายจากรายการนี้ และทำให้ฉันได้รับการศึกษาและความมั่นใจในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ ติดตามมันต่อไป ฉันขอขอบคุณคุณทั้งสองคน” ไม่ เบ็คกี้ แอช และฉันซาบซึ้งคุณ และหากคุณยังฟังอยู่และยังไม่ได้ให้คะแนน Apple Podcast ระดับ XNUMX ดาวแก่เรา โปรดทำเช่นนั้น ยิ่งเราได้รับยอดวิวมากเท่าไร เราก็จะสามารถเข้าถึงผู้คนได้มากขึ้นเท่านั้น ยิ่งเราเข้าถึงผู้คนได้มากเท่าไร เราก็สามารถช่วยได้มากเท่านั้น และนั่นคือเป้าหมายของเราเสมอที่พอดแคสต์ The Real Estate Rookie แอชลีย์ เคห์ร.
แอชลีย์:
ฉันดีใจมากที่ในที่สุดคุณก็บอกว่าให้รีวิวระดับห้าดาวแก่เรา แทนที่จะปล่อยให้เราให้คะแนนและรีวิวอย่างตรงไปตรงมา คุณพลาดครั้งนั้น
โทนี่โรบินสัน:
ฉันกำลังตรวจสอบและเราไม่ได้รับรีวิวระดับห้าดาวมาระยะหนึ่งแล้ว อันที่จริงนี่คืออันหนึ่ง เราได้รับสี่ดาวเมื่อเดือนพฤศจิกายน ส่วนอย่างอื่นเป็นห้าดาว ดังนั้นแม้ว่าฉันจะพูดตามตรง แต่คนส่วนใหญ่ก็ทิ้งเราไว้ห้าคนอย่างจริงใจ ดังนั้นมันจึงไม่ใช่เรื่องเลวร้าย
แอชลีย์:
ใช่แล้ว ขอบคุณมาก เราซาบซึ้งจริงๆ มันทำให้วันของเราดีขึ้น เราทุ่มเททั้งหัวใจและจิตวิญญาณให้กับพอดแคสต์ ดังนั้นเราจึงหวังว่าพวกคุณจะได้รับคุณค่าจากมันจริงๆ และโปรดิวเซอร์ของเราก็ทำหน้าที่อย่างดีในการหาแขกของเราเพื่อนำพวกเขาเข้าสู่รายการด้วยเช่นกัน
โทนี่โรบินสัน:
ใช่. มันเจ๋งมาก ฉันหมายถึง เราอยู่ในตอนที่ 245 และตอนแรกของฉันคือ อะไร 37 หรืออะไรประมาณนั้น ดังนั้นเราจึงทำด้วยกันมากกว่า 200 ตอน และมันก็บ้ามาก มันสุดยอดมากเหมือนกับจำนวนเรื่องราวที่เราได้ยิน ข้อความที่เราได้รับ และผลกระทบจากรายการ ผู้คนตลอดเวลา พวกเขาขอบคุณ และผมในฐานะเจ้าภาพสำหรับทุกสิ่งที่เราทำ และบ่อยครั้ง เราต้องเตือนพวกเขาว่า เฮ้ เราเป็นเพียงคนที่ถามคำถาม จริงๆ แล้วแขกของเราคือผู้ที่นำเรื่องราว นำมาซึ่งประสบการณ์ และนำมาซึ่งคุณค่า และเราโชคดีพอที่จะสามารถ เพื่อถามคำถามทั้งหมดกับผู้คน
แอชลีย์:
และพวกเขาใช้เวลาในแต่ละวันเพื่อพูดคุยกับเราเกี่ยวกับปัญหาด้านเทคโนโลยีทั้งหมดที่เรามี และอดทนรอให้พอดแคสต์ดำเนินต่อไป ใช่แล้ว เราขอขอบคุณแขกของเราทุกคนมาก หากเพื่อนๆ ให้คะแนนและรีวิว กรุณาบอกเราด้วยว่าแขกรับเชิญคนไหนโดนใจคุณขนาดนี้ มีตอนไหนที่คุณชื่นชอบมากที่สุด เพราะคิดว่าคงถึงเวลาแล้ว เรามียอดไปแล้วกว่า 200 ตอน อาจมีการติดตามผลบ้าง และดูว่าทุกคนทำอะไรในช่วงสองปีที่ผ่านมา
โทนี่โรบินสัน:
เมื่อพูดถึงแขก วันนี้เรามีสิ่งที่ยอดเยี่ยมมาให้คุณ เขาใช้ชื่อโทนี่ด้วย ไม่ใช่โทนี่ เจ. โรบินสัน แต่เป็นโทนี่ คลาร์ก วันนี้โทนี่ คลาร์กเป็นแขกของเรา และตลกดีที่ Tony สมัครเข้าร่วมรายการพอดแคสต์ จากนั้นระหว่างการสมัครและวันนี้เขาได้รับการว่าจ้างจาก BiggerPockets ตอนนี้เขาจึงเป็นส่วนหนึ่งของครอบครัว BiggerPockets เขาอยู่ในทีมขายของตัวแทน ดังนั้นเขาจึงทำสิ่งดีๆ ในด้านตัวแทน แต่โทนี่มีเรื่องราวบ้าๆ บอๆ มากมาย และเรากำลังจะเข้าประเด็น แต่เขาพูดถึงทันทีหลังจากหมั้นหมาย เขายังโน้มน้าวให้ภรรยาของเขาย้ายออกจากบ้านโดยไปขึ้นรถพ่วงและไปทั่วประเทศ แต่การตัดสินใจนั้นทำให้เขาพร้อมสำหรับความสำเร็จได้อย่างไร มันนำเขามาสู่พอดแคสต์ในวันนี้
แอชลีย์:
ใช่. และส่วนที่ฉันชอบมากคือเขาพูดถึงวิธีที่พวกเขาเลือกตลาด และวิธีการที่พวกเขาสร้างเกณฑ์เช่นกัน และเมื่อพวกเขาเลือกตลาดของพวกเขาด้วย
โทนี่โรบินสัน:
และในตอนจบ เขายังให้คำแนะนำเจ๋งๆ เกี่ยวกับวิธีการขอสินเชื่อ แม้ว่าเขาจะว่างงาน และภรรยาของเขาเกือบจะได้งานแล้ว แต่เขาก็ยังหาธนาคารที่ให้ยืมเงินได้ก่อน จัดการที่นั่น เรื่องราวที่น่าสนใจจริงๆตลอดทาง
แอชลีย์:
โทนี่ ยินดีต้อนรับสู่การแสดง
โทนี่ คลาร์ก:
ขอบคุณ แค่พูดว่าโทนี่คนไหน? ฉันรู้ว่าวันนี้เรามีกันสองคน
แอชลีย์:
อย่างที่ผมบอกไปก่อนหน้านี้ก่อนที่เราจะเริ่มบันทึกเสียง ผมไม่ยอมรับโทนี่อีกคนในรายการ ดังนั้นจึงไม่น่าจะเป็นปัญหาแต่อย่างใด
โทนี่โรบินสัน:
มันเป็นเรื่องจริง เราไม่ค่อยคุยกันมากนักในช่วงพอดแคสต์ ส่วนใหญ่ก็เหมือนกับเราพูดคุยกับแขกรับเชิญ
แอชลีย์:
ใช่. นานๆ ครั้ง เราจะถามคำถามกัน เช่น โทนี่ คุณคิดอย่างไรเกี่ยวกับเรื่องนั้น? แต่หายากมากบอกเลย
โทนี่ คลาร์ก:
ดี. เฮ้ขอบคุณที่มีฉัน ฉันตื่นเต้นที่จะอยู่ที่นี่และตื่นเต้นที่จะพูดคุยกับพวกคุณ
แอชลีย์:
ใช่แล้ว เรามาเจาะลึกพื้นหลังของคุณกันสักหน่อย
โทนี่ คลาร์ก:
ใช่. โดยพื้นฐานแล้ว ฉันโตมาโดยไม่รู้อะไรเลยเกี่ยวกับอสังหาริมทรัพย์ ฉันโตมาในโคโลราโด ชอบเล่นสกีมาก มีหิมะมาก และชอบไปเที่ยวเล่นด้วยกัน พ่อของฉันเป็นเจ้าของธุรกิจเล็กๆ แม่ของฉันเป็นครู และสำหรับฉัน จริงๆ แล้วฉันได้เข้าสู่ธุรกิจอสังหาริมทรัพย์หลังจากที่ฉันหมั้นหมายแล้ว ฉันคิดว่าผู้ฟังจำนวนมากและพวกเราหลายคนต่างเคยผ่านช่วงชีวิตในมหาวิทยาลัยระดับมัธยมศึกษาตอนปลายมาแล้วจึงตระหนักว่าเราต้องรับผิดชอบทางการเงินและหาวิธีสร้างชีวิต และสำหรับฉันแค่อยากจะเข้าสู่อสังหาริมทรัพย์หรือมองหาอิสรภาพทางการเงิน แต่ไม่รู้ว่าจะเริ่มต้นจากตรงไหน
ฉันรู้ว่าเราจะมาดูรายละเอียดเล็กๆ น้อยๆ ของการเดินทางของฉันและว่ามันเกิดขึ้นได้อย่างไร แต่ได้เข้าสู่ธุรกิจอสังหาริมทรัพย์เมื่อสองสามปีก่อนและย้ายไปทั่วประเทศ ฉันซื้อรถตู้สปรินเตอร์ ฉันอาศัยอยู่ในรถพ่วง เคยทำหลายอย่างเหมือนข้างนอก ภรรยาของผมใช้เวลานั่งรถไปตลอดทางแต่ก็สนุกมาก และตอนนี้ฉันอยู่ที่แคลิฟอร์เนีย ที่ที่เธอเติบโตและฉันไปเรียนมหาวิทยาลัยที่ไหน
แอชลีย์:
เราจะต้องพูดคุยกันมากขึ้นเกี่ยวกับรถตู้สปรินเตอร์คันนั้น เพราะโทนี่คนอื่นๆ รู้ว่าเป็นความฝันของฉันที่จะจับเขาและซาราห์ขึ้นรถตู้ออกบ้าน และพวกเราสามคนก็ออกเดินทางท่องเที่ยวทั่วประเทศโดยทำพอดแคสต์สด ด้วยรถแค้มป์หุ้มไวนิลที่มีพอดแคสต์มือใหม่อยู่ทั่ว และใบหน้าของโทนี่ก็อยู่ตรงข้ามทาง
โทนี่ คลาร์ก:
ความฝันอยู่ตรงนั้น
โทนี่โรบินสัน:
เธอพยายามอย่างหนักเพื่อให้สิ่งนี้เกิดขึ้น แล้วมาดูกันว่าวันหนึ่ง
โทนี่ คลาร์ก:
2023 และฉันก็ดูได้ตลอดทัวร์
แอชลีย์:
ตกลง. Tony ก่อนที่เราจะพูดมากเกินไป วันนี้พอร์ตโฟลิโอโดยรวมของคุณเป็นอย่างไรบ้าง?
โทนี่ คลาร์ก:
ใช่. ตอนนี้ เรามีสามยูนิต ซึ่งเรามีดูเพล็กซ์ในแนชวิลล์ เทนเนสซี จริงๆ แล้วเราเพิ่งขายค่าเช่าที่เรามีออกไป จากนั้นฉันก็มีบ้านในแคลิฟอร์เนียที่เรากำลังอาศัยอยู่และอาจจะถูกแยกออกเป็นบ้าน
แอชลีย์:
สุดยอด. ขอแสดงความยินดีกับสิ่งเหล่านั้น
โทนี่ คลาร์ก:
โอ้ขอบคุณ.
แอชลีย์:
ก่อนที่เราจะพูดถึงเรื่องราวของคุณ อะไรทำนองนั้น ช่วยบอกฉันหน่อยว่าชีวิตของคุณแย่แค่ไหนก่อนที่จะมีอสังหาริมทรัพย์ อะไรทำให้คุณตัดสินใจ ฉันต้องเปลี่ยนแปลงบางอย่าง ฉันจะเป็นนักลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์?
โทนี่ คลาร์ก:
สำหรับฉัน ฉันตระหนักได้ว่าชีวิตนั้นมีราคาแพงเพียงใดเมื่อคุณได้ทำสิ่งต่างๆ และฉันเพิ่งออกจากวิทยาลัย ฉันทำงานในโบสถ์แห่งหนึ่ง ฉันหาเงินได้ประมาณ 50,000 ดอลลาร์ต่อปีในลอสแองเจลิส ซึ่งโทนี่ คุณก็รู้ดีว่าเหมือนกับหาเงิน 30,000 ดอลลาร์จากที่อื่นในประเทศ จากนั้นฉันก็พบกับภรรยาปัจจุบันของฉัน และเราเริ่มออกเดทกัน และสิ่งต่างๆ เริ่มจริงจังขึ้น และฉันก็แบบว่า "ว้าว สักวันหนึ่งเราจะหาเลี้ยงครอบครัวในอนาคตได้อย่างไร แต่ฉันจะไม่ต้องทำงานที่ฉันอยู่ได้อย่างไร" ทำงานหลายคืน มีวันหยุดสุดสัปดาห์เยอะ มีชั่วโมงทำงานยาวนานไปอีก 30 ถึง 40 ปีข้างหน้า?” และตอนนั้นเองที่ฉันเพิ่งตระหนักว่าฉันต้องทำอะไรบางอย่างที่แตกต่างออกไป ไม่เช่นนั้นฉันต้องหาวิธีที่จะหลบหนีจากความลำบากนั้น
ฉันมีที่ปรึกษาคนหนึ่งที่เติบโตขึ้นมา หรือแม้แต่ที่ปรึกษาด้วยซ้ำ เขาเป็นเพื่อนคนหนึ่งของพ่อที่ทำธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ และฉันจำได้ว่าสามารถไปตีกอล์ฟกับเขาในบ่ายวันพฤหัสบดี และเขามีอิสระด้านเวลา เขาเป็นคนที่ฉันเฝ้ามองมาก และฉันก็แบบว่า “ว้าว อาจมีบางอย่างอยู่ด้วย ดังนั้นฉันควรตรวจสอบอสังหาริมทรัพย์และดูว่ามีบางอย่างอยู่ที่นั่นหรือไม่”
โทนี่โรบินสัน:
โทนี่ คุณบอกว่าพ่อของคุณเป็นเจ้าของธุรกิจเล็กๆ เขาอยู่ในธุรกิจประเภทไหน?
โทนี่ คลาร์ก:
ใช่. เขาจึงบริหารบริษัทขนย้ายในโคโลราโด เพียงธุรกิจขนย้ายและจัดเก็บสินค้าในท้องถิ่น
โทนี่โรบินสัน:
และทำไมไม่เดินตามรอยพ่อของคุณกับการก้าวไปสู่เส้นทางการเป็นผู้ประกอบการรายอื่นในการเป็นนักลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์?
โทนี่ คลาร์ก:
พ่อบอกฉันเสมอว่าตอนฉันอายุ 13 ปี เขาจะไล่ฉันขึ้นรถบรรทุกเพื่อแสดงให้ฉันเห็นว่าฉันไม่อยากทำอะไรไปตลอดชีวิต นั่นเป็นเรื่องของเขา เขารักในสิ่งที่เขาทำ เขาประสบความสำเร็จอย่างมาก แต่เขาก็แค่พูดว่า “เฮ้ มันเป็นงานที่หนักมาก มันเป็นงานที่แหวกแนวมาก มันจะไม่เป็นเส้นทางสำหรับคุณเว้นแต่คุณต้องการจริงๆ” และฉันเรียนรู้ตั้งแต่เนิ่นๆ ว่าฉันไม่ต้องการยกเฟอร์นิเจอร์และขับรถบรรทุกขนย้ายเต็มเวลา
แอชลีย์:
โจ หุ้นส่วนทางธุรกิจคนหนึ่งของฉัน พ่อของเขาเป็นเจ้าของบริษัทจัดสวน และก็เป็นคนประเภทเดียวกัน เขาทำงานให้กับบริษัทจัดสวนมาเป็นเวลานานมาก ตั้งแต่เขายังเด็ก อาจจะอายุเท่ากับคุณตอนอายุ 13 ปี และพ่อของเขายังเป็นนักลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ที่ประสบความสำเร็จอย่างมาก เขาลงทุนในหุ้นและอะไรทำนองนั้น แต่เขาต้องการ เพื่อแสดงให้ลูกๆ ของเขาเห็นว่า “โอเค คุณสามารถทำงานหนักได้ คุณสามารถใช้ร่างกายออกแรงได้ และคุณสามารถทำเงินได้มากมายจากวิธีที่พวกเขาทำแบบนั้น แต่จะยั่งยืนจริงหรือ?” และตอนนี้เราหัวเราะเพราะพ่อของเขาซึ่งยังคงเป็นเจ้าของบริษัทจัดสวน เขามีเด็กๆ เหล่านี้ทำงานให้เขา และเขาจะแบบว่า “โอ้ รู้อะไรมั้ย? วันนี้ฝนตก ฉันจะออกไปที่ทะเลสาบ ไปดูหนัง แล้วฉันจะกลับมาในอีกสองสามวัน”
และเหมือนกับว่าเขาแสดงให้พวกเขาเห็นว่าคุณสร้างแหล่งรายได้ประเภทอื่นที่ไม่ต้องทำอะไรมากจนคุณยังคงมีธุรกิจที่คุณเริ่มต้นหรืออะไรก็ตาม แต่ผมคิดว่าแนวคิดที่ว่า คุณอยากประสบความสำเร็จแต่คุณต้องแสดงตัวทุกวันคุณมีงานทำไหม และมันก็เหมือนกับเรื่องของ Robert Kiyosaki ที่คุณสามารถเป็นเจ้าของธุรกิจของคุณได้ แต่คุณแค่เป็นเจ้าของงานจริงๆ และมักจะคิดถึงหมอจัดกระดูกอยู่เสมอ หมอจัดกระดูกมักจะไม่ได้รับเงิน เว้นแต่ว่าพวกเขาจะมีอาการหลังร้าว และฉันเดาว่าคงเป็นแบบนั้นสำหรับพ่อของคุณมาระยะหนึ่งแล้ว และบางทีเขาอาจจะสร้างมันขึ้นมาแล้ว โดยที่เขาไม่จำเป็นต้องเป็นคนที่ออกกำลังและทำอะไรแบบนั้นจริงๆ แต่ไม่ใช่ทุกคนจะสามารถไปถึงจุดนั้นและเริ่มต้นได้เสมอไป สำหรับโจ ฉันหมายถึงว่าร่างกายของเขาตึงเครียด เขาบ่นทุกวันเกี่ยวกับงานที่พังทลาย แต่นี่คือเงินที่เขาใช้อยู่ตอนนี้เพื่อเป็นเงินทุนสำหรับข้อตกลงอสังหาริมทรัพย์และการลงทุนทั้งหมดของเขาเพื่อที่เขาจะได้ไม่มี เพื่อหักหลังของเขาทุกวันไปข้างหน้า
โทนี่โรบินสัน:
โทนี่ ฉันอยากจะพูดสักหน่อย เพราะคุณเริ่มเรื่องด้วยการเดินทางรถตู้ออกค่ายสุดมันส์ที่คุณได้ไปต่อ แล้วเราจะไปใช้ชีวิตในแคลิฟอร์เนียตอนใต้โดยหารายได้ปีละ 50,000 ดอลลาร์ ทำงานให้กับคริสตจักรแห่งนี้ หมั้นหมายไปนั่งรถตู้ไปค่ายที่อีกฟากหนึ่งของประเทศได้อย่างไร? เกิดอะไรขึ้นระหว่างขั้นตอนเหล่านั้น?
โทนี่ คลาร์ก:
ใช่. จริงๆ ตอนที่ฉันกับภรรยาหมั้นกัน มันเป็นช่วงฤดูใบไม้ร่วงปี 2019 ดังนั้นเราจึงเตรียมพร้อมที่จะเข้าสู่ภาวะวิกฤตโดยพื้นฐานแล้วโลกกำลังปิดตัวลง และทุก ๆ อย่างที่มาพร้อมกับเรื่องนั้น และฉันก็เริ่มคิดว่า ฉันจะทำอะไรได้บ้างเพื่อสร้างรายได้เสริมจากด้านข้าง? ฉันไม่มีเวลามากพอที่จะใช้จ่าย แล้วมีอะไร โดยพื้นฐานแล้ว ผมอ่านเรื่อง พ่อรวย พ่อแย่ แล้วบอกว่า ฉันจะเป็นเจ้าของทรัพย์สินที่ใครๆ ก็อยากได้ได้อย่างไร และฉันไม่สามารถซื้อบ้านได้ในตอนนี้ ดังนั้น เราก็แค่หาอะไรบางอย่างกัน ดังนั้นฉันจึงซื้อรถตู้ Ford Transit ดังนั้นเมื่อคุณคิดถึงรถตู้สำหรับวิ่งระยะสั้น คุณนึกถึงรถตู้คันใหญ่ที่เจ๋งจริงๆ ที่ผู้คนขับไปรอบๆ และคุณลดขนาดลงเหลือแค่รถตู้ส่งอาหาร นั่นคือสิ่งที่ฉันสามารถจ่ายได้ ดังนั้นฉันจึงซื้ออันหนึ่งขึ้นมาแล้วสร้างมันขึ้นมา วางเตียงในนั้น และปูพื้นบางส่วน แล้วเปลี่ยนเป็นรถตู้ออกบ้าน แล้วเช่าที่ Turo โดยพื้นฐานแล้วมันคือ Turo สำหรับรถตู้ออกบ้านและ...
โทนี่โรบินสัน:
ไซต์นั้นชื่ออะไรคะ?
โทนี่ คลาร์ก:
กลางแจ้ง
โทนี่โรบินสัน:
กลางแจ้ง
โทนี่ คลาร์ก:
ใช่. ดังนั้นฉันจึงเช่ามันบน Outdoorsy จากนั้นก็ขายรถของฉันและขับรถไปตอนที่ไม่ได้เช่า สำหรับฉัน นั่นเป็นวิธีหนึ่งจริงๆ ที่จะพูดว่า ฉันสามารถหาเงินได้ ฉันสามารถเป็นเจ้าของทรัพย์สินที่ตอนนี้ผู้คนจ่ายค่ารถของฉันและจ่ายค่าน้ำมันของฉัน และอย่างน้อยก็สามารถช่วยฉันได้ เริ่มจ่ายเงินส่วนหนึ่งของแหวนที่ฉันเพิ่งมอบให้คู่หมั้นของฉันหรือพยายามหารายได้เข้ามาบ้าง
โทนี่โรบินสัน:
แล้วโทนี่ คุณจะไปยังไง โอเค คุณมีรถตู้ของ Outdoorsy เพื่อเข้าสู่การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์จริงๆ ของคุณในที่สุด
โทนี่ คลาร์ก:
โดยพื้นฐานแล้วรถตู้เป็นก้าวแรก และขั้นถัดไปในระหว่างขั้นตอนคือภรรยาของผมมองดูรถตู้แล้วพูดว่า “ว้าว มันน่ารักสุดๆ เราสามารถอยู่ในรถพ่วงในแคลิฟอร์เนียตอนใต้ได้เพราะมันถูกกว่าการเช่า” จริงๆ แล้วเมื่อเราแต่งงานกัน เราก็ย้ายเข้าไปอยู่ในรถเทรลเลอร์ที่พ่อแม่ของเธอซื้อทรัพย์สินบางส่วน และพวกเขาก็กำลังเตรียมสร้างบ้าน
โทนี่โรบินสัน:
ที่น่าสนใจมาก ภรรยาของคุณมีความคิดที่จะย้ายไปอยู่ในรถพ่วงใช่ไหม?
โทนี่ คลาร์ก:
มันเป็นความคิดของเธอหรือเธอแค่ทำตามมันตั้งแต่ต้น ฉันคิดว่าวันหนึ่งฉันหยิบมันขึ้นมาทันทีและฉันก็แบบว่า "โอ้ นี่มันคงจะสนุกดี" เธอแบบว่า “ใช่ เรามาทำกันเถอะ” และฉันก็เจอสิ่งที่ดี นั่นคือทั้งหมดที่ฉันสามารถพูดได้
โทนี่โรบินสัน:
แต่โทนี่ คุณเป็นคนที่กระตุ้นความสนใจในอสังหาริมทรัพย์ในตอนแรก หรือเธอร่วมเดินทางกับคุณด้วย?
โทนี่ คลาร์ก:
ใช่. ดังนั้นฉันจึงสนใจมันในตอนแรก ฉันเป็นคนเนิร์ดตัวเลขมาโดยตลอด ฉันเป็นเด็กที่ขายการ์ดเบสบอลให้เพื่อนๆ ที่สนามเด็กเล่นในช่วงพัก และนั่นก็กลายเป็นอสังหาริมทรัพย์ในตอนนั้น ฉันสนใจเรื่องอสังหาริมทรัพย์มาก และฉันก็พูดถึงเรื่องการแฮ็กบ้านกับเธอก่อนและแค่พูดว่า "เฮ้ เราซื้อห้องดูเพล็กซ์และเช่าได้ครึ่งหนึ่งก็ได้ แล้วมันจะครอบคลุมการจำนองทั้งหมดของเรา หรือแม้แต่ในแคลิฟอร์เนียก็ครอบคลุมส่วนใหญ่ด้วย ” และต้องใช้เวลาเล็กน้อยในการเริ่มต้น แต่สิ่งสำคัญจริงๆ ที่ฉันพูดถึงเมื่อคุยกับเธอเกี่ยวกับอสังหาริมทรัพย์คือฉันพูดว่า "เฮ้ ฉันอยากให้คุณเป็นคนอยู่ต่อ- แม่ที่บ้านกับลูก ๆ ของเรา” นั่นเป็นความฝันของเธอมาโดยตลอดคือการไม่ต้องทำงานและอยู่ห่างจากครอบครัว
ฉันก็เลยแบบว่า "เฮ้ ที่รัก ฉันคิดว่านี่คือสิ่งที่ฉันอ่านหนังสือมาบ้างแล้ว แต่ฉันไม่รู้จริงๆ ว่ากำลังทำอะไรอยู่ แต่ถ้าได้ผล นี่อาจเป็นวิธีให้คุณอยู่บ้านกับลูกๆ ของเราไม่ว่าเรื่องอะไรก็ตาม ห้า, 10 ปี และฉันก็จะสามารถอยู่ที่นั่นได้เช่นกัน และไม่ต้องทำงานตลอดเวลา และเราจะได้มีเวลากับครอบครัวจริงๆ” เพราะนั่นคือสิ่งที่สำคัญสำหรับเรามาก และฉันคิดว่านั่นเป็นช่วงเวลาที่หลอดไฟลุกโชนสำหรับเธอ โดยที่เธอพูดว่า "โอเค ฉันเห็นนิมิตแล้ว ไม่ใช่แค่คุณอยากจะซื้อบ้านแล้วหาเงินจากมัน ไม่หรอก นี่คือการไล่ตามอิสรภาพเพื่อเราจริงๆ แทนที่จะเป็นเพียงโปรเจ็กต์ความรักประเภทอื่นหรือสิ่งที่คุณกำลังทำอยู่”
แอชลีย์:
ฉันคิดว่านั่นเป็นสิ่งที่ผู้คนจำนวนมากต้องดิ้นรนคือเมื่อพวกเขาได้รับแนวคิดที่จะเห็นวิสัยทัศน์ที่แท้จริง และหลายครั้งที่อาจเป็นคู่สมรสหรือคนสำคัญ โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณเริ่มต้นจากเรื่องเร่งรีบด้านข้างหรืองานอดิเรกต่างๆ มากมาย อะไรทำนองนั้น ฉันหมายถึงแม้กระทั่งตัวฉันเอง ตอนที่ลูกชายของฉันเกิด ซึ่งเป็นคนโต ฉันมีร้านขายเหงื่อเล็กๆ ในห้องใต้ดิน ซึ่งฉันใช้ตัดเย็บเสื้อผ้าเด็กและขายทางออนไลน์ และนั่นคือความเร่งรีบด้านข้างของฉัน แล้วมันก็มาถึงประเด็นแบบว่า “โอ้พระเจ้า นิ้วของฉันเจ็บและฉันไม่สามารถยืนตรงนั้นได้แล้ว หรืออยู่บนจักรเย็บผ้าไม่ได้อีกต่อไป” ฉันชอบ "สิ่งนี้ไม่ยั่งยืน" มันคือการค้นหาคนที่แบบ โอเค คุณต้องเข้าใจแบบ ใช่ บางทีฉันอาจจะลองวิธีอื่นๆ 30 อย่างมาแล้ว แต่นี่คือสาเหตุที่อสังหาริมทรัพย์ได้ผล คุณเป็นคนแบบนั้นตั้งแต่เริ่มต้นธุรกิจอื่นๆ มากมายและคุณมีจิตวิญญาณการเป็นผู้ประกอบการอยู่ในตัวเอง แต่คุณยังไม่พบสิ่งที่ใช่ใช่หรือไม่?
โทนี่ คลาร์ก:
ใช่เลย ฉันมักจะมีงานเร่งรีบหรือทำอะไรบางอย่างในที่ที่ฉันคิดว่า... ภรรยาของฉันเป็นแชมป์ในการทำทุกอย่างนี้ แต่แม้จะอยู่ในโรงเรียนมัธยมปลาย ฉันจำได้ว่าฉันก่อตั้งบริษัทอุปกรณ์ลาครอส ฉันเล่นลาครอสและเรียนรู้วิธีเย็บเสื้อผ้าเด็ก ฉันเรียนรู้วิธีร้อยไม้ลาครอส และฉันก็แจกโบรชัวร์ให้เพื่อน ๆ แล้วฉันก็แบบว่า "โอ้ เยี่ยมมาก จริงๆ แล้วฉันสามารถส่งอีเมลถึงคนในจีนได้ และพวกเขาจะไม่รู้ว่าฉันอายุ 14 ปี และฉันจะบอกว่า เฮ้ คุณช่วยส่งไม้ลาครอสประเภทนี้ให้ฉัน X จำนวน X ได้ไหม แล้วฉันจะไปขายพวกเขา” และบางทีถ้าฉันทำตอนนี้มันคงไม่จบลงด้วยดีและฉันก็จะไป มันอาจจะเป็นการฉ้อโกงทุกประเภทหรือบางอย่างที่ฉันไม่รู้
แอชลีย์:
แต่คุณทำสิ่งนี้ตอนอายุเท่าไหร่ถึงพบว่ามีคนส่งอีเมลถึงจีนจริงๆ? แม้กระทั่งตอนนี้ ฉันก็ไม่รู้ด้วยซ้ำว่าจะเริ่มจากการผลิตผลิตภัณฑ์จากตรงไหน
โทนี่ คลาร์ก:
ฉันไม่รู้. มันก็เป็นหนึ่งในนั้น แต่ฉันไปเจอมาแล้ว และฉันก็แบบว่า "เอาล่ะ นี่คือโรงงานที่ฉันสามารถติดต่อได้" แต่ฉันคิดว่าสิ่งที่ฉันเรียนรู้จริงๆ จากมัน และสิ่งที่ฉันยังคงเรียนรู้อยู่ก็คือ กรอบความคิดแบบผู้ประกอบการสามารถพาคุณไปไกลมาก แต่ก็สามารถรั้งคุณไว้จากหลายๆ อย่างได้ หากคุณมักจะกระโดดจากสิ่งหนึ่งไปอีกสิ่งหนึ่งอยู่เสมอ ไปที่อื่น และนั่นคือจุดที่บริษัทอุปกรณ์ลาครอสทั้งหมดในโรงเรียนมัธยม ตอนที่ฉันเรียนมหาวิทยาลัย มันเริ่มที่จะสูญสลายไป เพราะเวลาของฉันถูกครอบงำโดยสิ่งอื่น จากนั้นฉันก็กระโดดไปยังวัตถุอันแวววาวชิ้นต่อไป ต่อไป และต่อไป
ฉันคิดว่ามันเป็นจนกระทั่งฉันพบอสังหาริมทรัพย์ที่เป็นยานพาหนะแทนที่จะพูดว่าโอ้ฉันจะไปสร้างผลิตภัณฑ์ขายในสัปดาห์นี้และทำเงินได้มากมายแล้วก็ต้องไปหาอย่างอื่นทำ เอาล่ะ นี่คือสิ่งที่จริงๆ แล้วเป็นการลงทุนระยะยาว หรือยานพาหนะที่ฉันสามารถใช้ได้ มีเสถียรภาพ เรียบง่าย เข้าใจง่าย และฉันไม่จำเป็นต้องคิดค้นล้อขึ้นมาใหม่ เพราะนั่นคือสิ่งที่ทำให้คุณได้รับ ประสบปัญหาแทนที่จะทำสิ่งเดิมๆ ซ้ำไปซ้ำมา
โทนี่โรบินสัน:
ใช่. โทนี่ คุณพูดถึงสิ่งที่เฉียบแหลมจริงๆ สองสามอย่างที่ฉันต้องการจะกล่าวถึงอีกครั้ง ก่อนอื่นเลย ในแง่ของภรรยาของคุณและวิธีที่คุณได้เธอมาร่วมงาน ฉันได้รับคำถามนั้นตลอดเวลาเพราะภรรยาของฉันเป็นหุ้นส่วนทางธุรกิจของฉัน เราอยู่เคียงข้างกันในธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ในหลายๆ ด้าน และผู้คนมักจะถามฉันเสมอ พวกเขาประมาณว่า “โทนี่ คุณเอาภรรยาของคุณขึ้นเครื่องได้อย่างไร? คุณทำให้เธอพอใจกับการลงทุนของคุณได้อย่างไร” และฉันคิดว่าแนวทางที่คุณทำ และนี่คือสิ่งที่แอชลีย์พูดไว้ก่อนหน้านี้ ในการขายวิสัยทัศน์นั้นจริงๆ เฮ้ นี่คือสิ่งที่ชีวิตของเราจะเป็นอย่างไรเมื่อเราสามารถทำให้สิ่งนี้เกิดขึ้นได้ นั่นคือวิธีที่คุณจะได้คู่ครองของคุณ บนเครื่องคือการที่คุณดึงดูดบางสิ่งที่ไม่เหมือน นี่คือสิ่งที่โทนี่ต้องการทำ แต่นี่คือสิ่งที่ดีที่สุดสำหรับครอบครัวของเรา และเพื่อให้เราบรรลุเป้าหมายของเรา
แต่เพื่อให้สิ่งนั้นเกิดขึ้น ฉันคิดว่าจะต้องมีพื้นฐานความไว้วางใจระหว่างคุณและคู่สมรสของคุณ ถึงจุดที่พวกเขาต้องเชื่อว่าถ้าคุณพูดอย่างนั้น เฮ้ ฉันจะยอมทำ สิ่งนี้ที่พวกเขาเชื่อคุณจริง ๆ เมื่อคุณพูดอย่างนั้น และฉันคิดว่าในการสนทนาถึงประเด็นที่สองของฉันเกี่ยวกับกลุ่มอาการวัตถุแวววาวทั้งหมด ฉันรู้ว่าฉันต้องดิ้นรนกับสิ่งเดียวกันนี้มากในช่วงวัย 20 ต้นๆ เช่นกัน โดยที่เหมือนกับทุกๆ สองสามเดือน ฉันจะกระโดดไปสู่แนวคิดทางธุรกิจที่แตกต่างออกไป และถ้า คุณลงชื่อเข้าใช้บัญชี Blue Host ของฉันตั้งแต่ปี 2009 ไม่รู้สิ ไม่กี่ปีหลังจากนั้น มี URL ที่แตกต่างกันมากมายในนั้น เพราะฉันแค่ลองสิ่งใหม่ๆ เหล่านี้ซ้ำแล้วซ้ำเล่า จนกระทั่งฉันอายุ 20 ขึ้นไป และฉันก็พูดว่า "เอาล่ะ เหตุผลส่วนหนึ่งที่ฉันไม่ประสบความสำเร็จก็เพราะฉันยังไม่ได้มุ่งเน้นไปที่สิ่งใดสิ่งหนึ่งจริงๆ และเมื่อฉันมุ่งมั่นกับสิ่งนี้จริงๆ ความสำเร็จก็เริ่มปรากฏให้เห็น”
สรุปประเด็นของฉันที่นี่ หากคุณคือคนที่นั่งอยู่ในที่นั่งของโทนี่ และคุณต้องการให้คู่สมรสของคุณขึ้นเครื่อง ก่อนอื่น ฉันคิดว่าจะเสนอให้พวกเขาเห็นภาพว่ามันส่งผลเชิงบวกต่อทั้งครอบครัวอย่างไร และไม่ใช่แค่คุณเท่านั้นที่เป็นคนแรก ขั้นตอน แต่ประการที่สอง คุณต้องพิสูจน์ให้คู่สมรสของคุณเห็น คุณต้องให้เหตุผลแก่พวกเขาที่จะเชื่อใจคุณเมื่อคุณพูดว่า เฮ้ นี่คือสิ่งที่ฉันต้องการทำ และความไว้วางใจนั้นมาจากการแสดงให้พวกเขาเห็นว่าคุณมุ่งมั่นในสิ่งนี้จริงๆ นั่นก็คือการอ่านหนังสือหลายเล่ม ไปงานพบปะในท้องถิ่น ไปประชุม พูดคุยกับคู่สมรสของคุณเกี่ยวกับสิ่งที่คุณกำลังจะเป็น เมื่อพวกเขาเห็นว่าคุณลงทุน เมื่อพวกเขาเห็นว่าคุณกำลังดำเนินการเรื่องนี้อย่างจริงจัง นั่นคือวิธีที่คุณสร้างความไว้วางใจที่พวกเขาเชื่อคุณ และเมื่อคุณผลักดันวิสัยทัศน์นั้นให้พวกเขาในที่สุด
แอชลีย์:
เพื่อก้าวไปสู่สิ่งต่อไป เมื่อคุณได้ภรรยาของคุณขึ้นเครื่องแล้ว คุณก็พร้อมที่จะเข้าร่วมแล้ว คุณสร้างเกณฑ์ของตัวเองขึ้นมาได้อย่างไร? คุณมองหาการลงทุนในเรื่องอะไร? คุณกำลังกำหนดกลยุทธ์ของคุณอย่างไร?
โทนี่ คลาร์ก:
จริงๆ แล้วเมื่อเราเริ่มกำหนดเกณฑ์ เราก็พูดว่า "แล้ว อะไรคือปัจจัยจำกัดที่เราไม่สามารถทำอะไรได้" อย่างแรกคือ “เอาล่ะ เราไม่มีดาวน์ 20% เราไม่มีดาวน์ 3% ในแคลิฟอร์เนียด้วยซ้ำ ดังนั้นมาเริ่มกันและนำแคลิฟอร์เนียออกจากกระดาน ไม่เช่นนั้นเราก็ต้องออกไปลงทุนนอกรัฐและซื้อ เช่าอสังหาริมทรัพย์แล้วอาศัยอยู่ที่นี่ต่อ ไม่งั้นเราจำเป็นต้องย้ายไปที่ไหนสักแห่งเพื่อไปลงทุน” นั่นคือสิ่งแรกที่เราสรุปได้ว่า "เอาล่ะ เราถูกจำกัดด้วยจำนวนเงินที่เรามี เราสามารถเก็บเงินได้บ้าง แต่เราจะไปที่ไหน ที่ที่เราใช้ชีวิตได้อย่างเพลิดเพลิน ที่ที่เราสามารถเริ่มสร้างพอร์ตโฟลิโอ และตัวเลขที่สมเหตุสมผลสำหรับอสังหาริมทรัพย์ ที่เมื่อเราย้ายออกจากบ้านแบบเจาะลึก เราไม่ได้อยู่ในสถานการณ์กระแสเงินสดติดลบใช่ไหม?”
ดังนั้นเราจึงตัดสินในเมืองที่แตกต่างกันสองสามเมือง ตอนนั้นเรามองไปที่ชาร์ลอตต์หรือออสติน ซึ่งไม่แพงเท่าตอนนี้และในแนชวิลล์ และมาปักหลักที่แนชวิลล์ แล้วเมื่อเราไปถึงที่นั่น เริ่มจำกัดเกณฑ์ของเราให้แคบลง ไปจนถึงแม้กระทั่งจากที่นั่น โอเค ละแวกใกล้เคียงที่เราอยากอยู่ ในที่ที่มีทางเจาะบ้านได้ ที่เรารู้ว่าเราไม่อยากอยู่ในบางพื้นที่ ของเมืองที่เราคิดว่าไม่ปลอดภัยหรือน่าเบื่อ หรือมีเหตุผลเป็นล้านๆ ประการ แต่มันก็แบบว่า โอเค เรามาดูกันว่าเราจะอยากไปอยู่ที่ไหน โดยที่ตัวเลขต่างๆ ก็สมเหตุสมผลเช่นกัน จากนั้น ก็พูดประมาณว่า โอเค มาเริ่มการค้นหาอสังหาริมทรัพย์ในพื้นที่นี้กันดีกว่า เมื่อมีบางอย่างเกิดขึ้น เราก็ต้องฉลาดในการนำเสนอข้อเสนอที่ดี
ตอนนั้นฉันทำงานด้านอสังหาริมทรัพย์ ฉันเพิ่งได้รับใบอนุญาต ฉันก็เลยคิดว่า เราอาจมีความได้เปรียบในการได้มาซึ่งทรัพย์สิน แทนที่จะทำกับคนอื่น และจากที่นั่นไปรับสิ่งที่เราได้รับมา และ การหาทรัพย์สินตามเกณฑ์นั้น
แอชลีย์:
โทนี่ ฉันคิดว่านั่นเป็นข้อมูลที่มีค่าที่คุณบอกว่าคุณดูจุดที่คุณถูกจำกัดก่อน และเริ่มเกณฑ์ของคุณจากจุดนั้น แทนที่จะมองว่า โอเค นี่คือเงินสดขั้นต่ำในการคืนเงินสดของฉัน ฉันต้องการ ครอบครัวเดี่ยว อะไรประมาณนั้น คุณเริ่มต้นด้วยข้อจำกัดของคุณ และจริงๆ แล้วฉันไม่รู้ว่าเราเคยพูดถึงเรื่องนั้นในพอดแคสต์จริง ๆ หรือไม่ เมื่อการสร้างเกณฑ์เป็นวิธีหนึ่งในการทำเช่นนั้น ฉันคิดว่านั่นเป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการเริ่มต้นสร้างกล่องการซื้อของคุณ เกณฑ์ของคุณเกี่ยวกับสิ่งที่คุณกำลังจะมุ่งเน้น ดังนั้นเมื่อคุณตัดสินใจเลือกแนชวิลล์ คุณได้สร้างทีมขึ้นมาแล้วหรือยัง?
โทนี่ คลาร์ก:
เราทำ. อย่างแรกเลย เราย้ายออกไปที่นั่นสักสองสามเดือน และใช้เวลานั้นจริงๆ พยายามสร้างทีมที่เรารู้ว่าผมได้เปลี่ยนงาน ผมได้ทำงานกับกองทุนหุ้นเอกชน ที่ทำอสังหาริมทรัพย์เพื่อการอยู่อาศัย เพื่อที่ ฉันสามารถเรียนรู้ธุรกิจ เพื่อที่ฉันจะได้จัดการตัวเลขจากข้อตกลงมากมาย และเข้ามาเป็นนายหน้าในทีมของเรา ดังนั้นเราจึงไม่จำเป็นต้องหานายหน้า แต่เราจำเป็นต้องไปหาผู้เชี่ยวชาญในด้านต่างๆ สำหรับการจัดการอสังหาริมทรัพย์ ผู้รับเหมา และนักลงทุนรายอื่นๆ และจริงๆ แล้วสิ่งที่เกิดขึ้นคือช่วงสองสามเดือนแรกๆ ในแนชวิลล์ ฉันจะไปพบปะทุกครั้งที่ทำได้หรือถามใครก็ตามที่ฉันรู้จักในธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ว่าพวกเขามีเพื่อนที่ฉันสามารถพูดคุยด้วยหรือเพียงแค่ดึงความสนใจ “ ฉันเป็นการ์ดใหม่ในเมือง ฉันควรพบใครบ้าง”
และมันก็น่าประหลาดใจจริงๆ กับวิธีที่ดีที่สุดที่ผู้คนมีน้ำใจสละเวลาและเต็มใจที่จะพบกับฉัน และนั่นคือวิธีที่เราสร้างทีมของเราขึ้นมาจริงๆ มันเป็นแค่ เฮ้ ฉันจะไปที่นั่น ฉันจะหาเวลาไปพบปะผู้คนและออกจากเขตความสะดวกสบายของตัวเอง และผู้คนก็เต็มใจที่จะกระโดดขึ้นเครื่องและช่วยเหลือเรา
แอชลีย์:
คุณคิดว่าการมีใบอนุญาตอสังหาริมทรัพย์เป็นข้อได้เปรียบอย่างมากในการเริ่มต้นหรือไม่ เพราะเหตุใด
โทนี่ คลาร์ก:
ดังนั้นการมีใบอนุญาตอสังหาริมทรัพย์ของฉันจึงช่วยเราได้หนึ่งในห้าอสังหาริมทรัพย์ที่เราซื้อตอนนี้ ฉันจึงรับค่าคอมมิชชั่นเพียงครั้งเดียว มันช่วยได้ แต่สิ่งที่เรามักทำกันโดยทั่วไป และหากคุณกำลังโต้เถียงกับการได้รับใบอนุญาตด้านอสังหาริมทรัพย์ และพยายามคิดว่าคุ้มหรือไม่ คุณก็สามารถรับใบอนุญาตได้ และมันก็ช่วยได้ ฉันคิดว่าการเรียกใช้ตัวเลขและการเข้าถึง MLS และสิ่งต่างๆ ต่างๆ เป็นประโยชน์ แต่คุณไม่จำเป็นต้องใช้มันเพราะสิ่งที่เราทำคือฉันจะโทรหาตัวแทนขายทรัพย์สินแล้วพูดว่า "เฮ้ ฉันยินดีสละค่าคอมมิชชันของฉันหากคุณจะยอมรับข้อเสนอของเราเกี่ยวกับอสังหาริมทรัพย์นี้" หรือในกรณีของอสังหาริมทรัพย์แห่งแรกของเรา เนื่องจากเงินดาวน์ของเราเป็นปัจจัยที่จำกัดสำหรับเรา ฉันจึงพูดว่า "เฮ้ ฉันจะยกเว้นค่าคอมมิชชั่นของฉัน หากคุณสามารถให้เงินจำนวนนี้แก่เราในการปิดเครดิตต้นทุน ดังนั้นคุณจะจ่าย เพื่อเป็นส่วนหนึ่งของค่าธรรมเนียมเงินกู้ของเราและอัพเกรดบ้านบางส่วนให้กับเรา” และนั่นช่วยเรามากกว่าแค่ได้รับค่าคอมมิชชั่น
ดังนั้นผมคิดว่ามันคงเป็น 50/50 หากคุณต้องการที่จะยึดมั่นในอสังหาริมทรัพย์ หรือคุณคิดว่าคุณกำลังจะซื้ออสังหาริมทรัพย์จำนวนมาก ไม่เป็นไร อาจมีค่าใช้จ่าย 600 ดอลลาร์ต่อปี หรือ 1,000 ดอลลาร์ต่อปีเพื่อรักษาใบอนุญาตของคุณ แต่คุณไม่จำเป็นต้องมีเพื่อเริ่มต้นหรือสร้างพอร์ตโฟลิโออสังหาริมทรัพย์จำนวนมหาศาล มันเป็นความชอบส่วนบุคคลจริงๆ
แอชลีย์:
ฉันชอบคำตอบนั้น แค่เข้าใจมุมมองและความคิดเห็นของคุณเพราะเราได้รับคำถามนั้นบ่อยมาก
โทนี่โรบินสัน:
ใช่. ฉันแค่อยากกลับไป ก่อนที่เราจะดำเนินต่อไปโทนี่ นอกจากนี้ แอชลีย์ยังกล่าวถึงวิธีที่คุณเริ่มต้นด้วยปัจจัยจำกัดของตัวเองด้วย มีหนังสือเล่มหนึ่งชื่อ Good to Great โดยผู้เขียนชื่อ Jim Collins และหนึ่งในหนังสือธุรกิจเล่มโปรดของฉัน ฉันอ่านมาแล้วสองสามครั้งและเป็นหนึ่งในแนวคิดในหนังสือเล่มนั้น… ขออภัย ฉันขอย้อนกลับไปหนึ่งก้าว หลักฐานทั้งหมดที่อยู่เบื้องหลัง Get to Great ก็คือ... เรามีลูกๆ ของแอชลีย์ที่เพิ่งกลับจากโรงเรียนอาจจะอยู่ในกล้องและแต่งตัวทุกคน จุดประสงค์ของหนังสือ Good to Great คือพวกเขาศึกษาบริษัทเหล่านี้ทั้งหมดที่ก้าวกระโดดจากการทำผลงานในระดับปานกลางหรือดีในตลาดไปสู่การทำงานที่ยอดเยี่ยม และพวกเขายังคงรักษาระดับความโดดเด่นนั้นไว้ตามระยะเวลาที่กำหนดไว้ล่วงหน้า อย่างไรก็ตาม สิ่งทั่วไปอย่างหนึ่งที่พวกเขาเห็น ในบรรดาทรัพย์สินเหล่านี้ หรือบริษัททั้งหมดที่ก้าวกระโดดจากสินค้าไปสู่ความยิ่งใหญ่ ก็คือพวกเขาทั้งหมดทำสิ่งที่เรียกว่าการเผชิญหน้ากับข้อเท็จจริงอันโหดร้าย
และสิ่งที่พวกเขาทำคือพวกเขาซื่อสัตย์สุดๆ เกี่ยวกับจุดที่พวกเขาอยู่ทุกวันนี้ เกี่ยวกับข้อจำกัดของพวกเขา เกี่ยวกับข้อจำกัดของพวกเขา และการมีความซื่อสัตย์อย่างโหดร้ายเกี่ยวกับจุดที่พวกเขาอยู่ ทำให้พวกเขาสามารถสร้างแผนที่เหมาะสมที่สุดสำหรับสถานการณ์เฉพาะของพวกเขา . จุดที่นักลงทุนรายใหม่ประสบปัญหาคือเมื่อพวกเขาเริ่มวางแผนโดยไม่ได้ตระหนักถึงทรัพยากรที่มีอยู่อย่างจำกัดที่พวกเขามีอยู่ แต่เมื่อคุณสามารถเปรียบเทียบการมองโลกในแง่ดีสุดขีดกับสิ่งที่คุณสามารถทำได้กับความซื่อสัตย์สุดขีดเกี่ยวกับจุดที่คุณอยู่ในปัจจุบัน การรวมสองสิ่งนี้เข้าด้วยกันจะช่วยให้คุณดึงศักยภาพของตัวเองออกมาได้อย่างแท้จริง และดูเหมือนว่าโทนี่ นั่นเป็นสิ่งที่คุณกับภรรยาทำกันจริงๆ
โทนี่ คลาร์ก:
นั่นเป็นจุดที่ยอดเยี่ยมมาก นั่นเป็นหนึ่งในหนังสือธุรกิจเล่มโปรดของฉันเหมือนกัน และฉันชอบการเผชิญหน้ากับข้อเท็จจริงที่โหดร้ายเพราะมีสองวิธีในการมอง และฉันได้ยินคนจำนวนมากที่อยู่ปลายสุดของทั้งสองฝ่าย ซึ่งทางเดียวคือ ฉันจะทำให้มันเกิดขึ้น และไม่เผชิญหน้ากับ ความจริงที่ว่าฉันไม่มีเงินจากประสบการณ์ใดๆ และฉันแค่อยากทำให้มันเกิดขึ้น มันเหมือนกับว่า โอเค เราจะพาคุณกลับมาจากที่นั่นสักหน่อย แต่ในอีกด้านหนึ่ง ฉันคิดว่ามีคนจำนวนมากที่ติดอยู่กับความเชื่อที่เป็นข้อจำกัดหรือปัจจัยที่เป็นข้อจำกัดเหล่านี้ ฉันไม่มีเงิน ฉันไม่มีประสบการณ์ ฉัน ไม่มีสิ่งนี้ ฉันไม่มีสิ่งนั้น
แต่ถ้าคุณไม่เคยก้าวข้ามสิ่งนั้นแล้วพูดว่า นี่คือสิ่งที่ฉันไม่มี แต่ฉันมีอะไรบ้าง หรือฉันจะเริ่มต้นได้อย่างไร คุณก็อาจติดอยู่ในภาวะอัมพาตของการวิเคราะห์นั้นได้นานหลายปี และผมคิดว่าน่าจะเป็นในเรื่อง Rich Dad, Poor Dad ที่โรเบิร์ต คิโยซากิพูดว่า “อย่าถามว่าฉันทำได้ไหม แต่ถามว่าฉันทำได้ไหม” หรืออะไรทำนองนั้นโดยที่มันบอกว่า โอเค นี่คือสิ่งที่ฉันมี นี่คือสิ่งที่ฉันไม่มี ฉันจะทำสิ่งที่ต้องการในขั้นตอนต่อไปได้อย่างไร? ฉันจะทำให้เป็นไปได้ได้อย่างไร?
โทนี่โรบินสัน:
ใช่. โทนี่ ฉันแค่อยากจะกลับไปสู่เรื่องราวที่นี่ ดังนั้นคุณและภรรยาจึงหมั้นกัน คุณโน้มน้าวให้เธอย้ายเข้าไปในรถพ่วง หรือเธอโน้มน้าวว่าพวกคุณตกลงที่จะทำเช่นนั้น พวกคุณอยู่ในรถพ่วงนั่นนานแค่ไหนก่อนที่คุณจะเดินทางข้ามประเทศ? และคุณสามารถประหยัดได้เท่าไรจากการทำเช่นนั้น? ฉันคิดว่าเป็นคำถามที่ใหญ่กว่า
โทนี่ คลาร์ก:
ดังนั้นตัวเลขที่อยู่ด้านหลังรถพ่วงและเหตุผลที่ว่าทำไมเราถึงตัดสินใจทำคือเราเดินไปที่ลานจอดรถพ่วงแล้วพูดว่า "เอาล่ะ เราไม่รู้ว่าจะซื้ออะไร ช่วยแสดงตัวอย่างให้เราดูหน่อย" ดังนั้นพวกเขาจึงแสดงให้เราเห็นบางส่วน และพูดว่า "เอาล่ะ เราจะให้คุณยืมตัวอย่างนี้เป็นเวลา 10 ปี สิ่งที่คุณต้องการซื้อ คุณมีเครดิตที่ดี อะไรก็ได้” และมันก็แบบว่า โอเค เจ๋งเลย นั่นฟังดูดี ฉันกำลังคิดถึงด้านการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ โดยไม่รู้ว่าทำไมมีคนให้เงินกู้คุณเพื่อไปซื้อรถพ่วงเป็นเวลา 10 ปีที่คุณจ่ายออกไป แต่สำหรับเรา มันได้ผลตรงที่เราจ่ายเงินในที่สุด ตัวอย่างนั้นประมาณ 250 เหรียญต่อเดือน และเราต้องลงเงินประมาณ 2,000 เหรียญสหรัฐหรืออะไรทำนองนั้น ดังนั้น เพื่อจอดรถไว้บนลานบ้านพ่อแม่ของเธอ เรามีเครื่องปั่นไฟ และต้องเทแก๊สลงในเครื่องปั่นไฟ และทั้งหมดนี้อาจเป็นเงิน 400 หรือ 500 เหรียญต่อเดือนที่เราจ่ายเพื่อใช้ชีวิตในตัวอย่างนี้
ฉันบอกว่ามันเป็นรถพ่วง มันเป็นรถพ่วงแบบล้อห้าที่ดี ดังนั้น มันจึงไม่ใช่ว่าเรากำลังพูดถึงอะไรแบบคร่าวๆ ในสิ่งที่คุณจะเห็นที่ Coachella นั่นก็เป็นประโยชน์ แต่เราอยู่ในนั้นเป็นเวลาแปดเดือน โดยพื้นฐานแล้วเราซื้อมันในวันที่เริ่มล็อคดาวน์ ดังนั้นในวันที่ 9 มีนาคม ฉันคิดว่าจนถึงวันขอบคุณพระเจ้าในปี 2020 เราอยู่ที่นั่น จากนั้นเราก็เก็บข้าวของหลังจากวันขอบคุณพระเจ้าและย้ายไปแนชวิลล์
แอชลีย์:
หลังจากนั้น คุณก็ย้ายไปแนชวิลล์ คุณได้รู้เกณฑ์ของตัวเองแล้ว ทุกอย่างแบบนั้น การลงทุนทั้งหมดของคุณในแนชวิลล์นอกเหนือจากการแฮ็กบ้านที่บ้านในแคลิฟอร์เนียหรือไม่?
โทนี่ คลาร์ก:
ใช่. ใช่.
แอชลีย์:
ตกลง. ดังนั้น เมื่อคุณสร้างทีมนี้ขึ้นมาและคุณมีอสังหาริมทรัพย์แห่งแรกแล้ว คุณคิดอย่างไรเกี่ยวกับการเติบโตและขยายขนาด นี่คือสิ่งที่คุณต้องการมีขนาดเล็กและทรงพลัง ต้องการหน่วยนับพันและทีมขนาดใหญ่หรือไม่? คุณมองเห็นอนาคตอย่างไร? และจริงๆ แล้วสิ่งที่เราไม่ได้ถามคือ คุณยังบริหารจัดการตนเองอยู่หรือเคยจ้างบริษัทจัดการอสังหาริมทรัพย์หรือไม่?
โทนี่ คลาร์ก:
ดังนั้นเราจึงเริ่มต้นจากการจัดการตนเองและสิ่งที่เราทำในที่สุด เพราะว่าฉันเป็นตัวแทนอสังหาริมทรัพย์ และการทำงานกับนักลงทุนเป็นหลักก็คือฉันเริ่มต้นบริษัทจัดการ ดังนั้นฉันจึงรับลูกค้าสองสามรายในแนชวิลล์ ดังนั้นฉันจึงจัดการให้พวกเขาและจัดการด้วยตัวเอง และเริ่มสร้างทีม ฉันได้นำผู้ช่วยเสมือนและตัวแทนสองสามคนในทีมอสังหาริมทรัพย์ของฉันซึ่งสามารถช่วยเหลือการดำเนินงานที่นั่นได้ ดังนั้นเราจึงรวมการเช่าของเราไว้ในบริษัทจัดการนั้น ดังนั้นจึงเป็นทั้งสองอย่าง และเรากำลังจัดการด้วยตนเองเพราะฉันมีส่วนร่วม แต่ฉันไม่อยากจัดการด้วยตนเองหากเราพยายามจัดการทุกอย่างที่สามารถดำเนินต่อไปได้ด้วยอสังหาริมทรัพย์ให้เช่า ฉันคิดว่าการมีบริษัทจัดการมีคุณค่ามาก
แอชลีย์:
นั่นสิสุดยอดเลย ขอแสดงความยินดีกับการเริ่มต้นนั้น นั่นเจ๋งมาก พวกคุณใช้ซอฟต์แวร์อะไรอยู่ และพวกคุณมีระบบแบบไหนที่คุณได้นำไปใช้กับบริษัทจัดการนั้นที่อาจเป็นประโยชน์ต่อบุคคลอื่น?
โทนี่ คลาร์ก:
ดังนั้นเมื่อเราจัดการทรัพย์สินของเราด้วยตนเอง ฉันจึงใช้ RentRedi ซึ่งฉันคิดว่าน่าจะเป็นซอฟต์แวร์ที่ดีที่สุดสำหรับเจ้าของบ้านที่จัดการด้วยตนเอง ตอนนี้เราใช้ Hemlane เพราะช่วยให้คุณสามารถแบ่งค่าเช่าได้เป็นอย่างดีในฐานะผู้จัดการ และมีระบบเจ๋งๆ ที่ช่วยให้เราสามารถขยายขนาดได้ ทั้งสองระบบนั้น แล้วเราก็โพสต์บน Zillow จริงๆ และฉันก็โพสต์ลิงก์ MLS ทุกครั้งที่มีอสังหาริมทรัพย์ให้เช่า แล้วใช้บริการโชว์ที่เรียกว่า Showami หรือ Showami ฉันไม่รู้ว่าจะออกเสียงยังไง แต่โดยพื้นฐานแล้วมันคือ Uber จริงๆ ตัวแทนอสังหาริมทรัพย์ที่คุณพูดว่า “เฮ้ ฉันแสดงอสังหาริมทรัพย์นี้ในเวลานี้ ใครต้องการบ้าง” และเจ้าหน้าที่คนอื่นๆ ก็สามารถพูดว่า “ตกลง ฉันจะรับมัน” และคุณจ่ายเงินให้พวกเขาตามที่คุณตั้งราคาไว้และพวกเขาก็ยอมรับมัน
แอชลีย์:
นั่นเจ๋งมาก ฉันไม่เคยได้ยินเรื่องนี้มาก่อน ฉันได้ยินมาว่ามีบริษัทที่คุณให้รหัสกุญแจแก่ผู้ที่ต้องการดู จากนั้นระบบจะนำ ID ของพวกเขาไปตั้งรหัสเฉพาะในช่วงเวลานั้น แต่กลับมีตัวแทนอสังหาริมทรัพย์เข้ามาจริงๆ และพบกับพวกเขา ฉันคิดว่าคุณอธิบายได้ครบถ้วนแล้ว ศูนย์กลางของ Uber กำลังแสดงยูนิตต่างๆ ฉันคิดว่านั่นบอกได้อย่างชัดเจนว่ามันคืออะไร นั่นมันเจ๋งจริงๆ จากนั้น Hemlane ก็เป็นซอฟต์แวร์การจัดการทรัพย์สิน ฉันไม่เคยได้ยินเรื่องนี้มาก่อนเลย
โทนี่ คลาร์ก:
ใช่. เมื่อเราดูที่ AppFolio และ AppFolio ดูเหมือนว่าจะใช้งานได้เมื่อเรามียอดประมาณ 50 ถึง 100 ยูนิต แต่เรายังเล็กพอที่จะพูดว่า "เฮ้ เราต้องการตัวเลือกในการแบ่งค่าเช่า" เราไม่ชอบรับค่าเช่าแล้วจ่ายให้เจ้าของเหมือนที่บริษัทจัดการหลายๆ แห่งจะทำเช่นนั้น และเฮมเลนยอมให้เราพูดว่า โอเค ค่าเช่ามาจากผู้เช่า และ 8% มาหาเราเพื่อการบริหารจัดการ และ 92% ตกเป็นของ เจ้าของเพื่อที่เราจะได้ไม่ต้องมีบัญชีที่หมุนเวียนเงินหลายพันดอลลาร์ในนั้น แล้วมันก็ช่วยให้เราปรับแต่งมันได้จริงๆ มันใช้ได้ดีกับธุรกิจขนาดเล็กเช่นเรา
แอชลีย์:
ใช่แล้ว เจ๋งมาก เป็นเรื่องดีเสมอที่ได้ยินเกี่ยวกับซอฟต์แวร์การจัดการทรัพย์สินใหม่ ที่นั่น ฉันรู้สึกเหมือนในช่วงห้าถึง 10 ปีที่ผ่านมา มันเพิ่มขึ้นสามเท่าหรือสี่เท่าในตัวเลือกที่มีอยู่ สำหรับนักลงทุนอสังหาริมทรัพย์รายย่อยโดยเฉพาะ และแน่นอนว่าเราชอบ RentRedi เพราะหากคุณเป็นสมาชิกมืออาชีพของ BiggerPockets คุณจะได้รับ RentRedi ฟรีเพื่อให้สามารถจัดการทรัพย์สินของคุณได้ ดังนั้นหากคุณยังไม่ได้ใช้ประโยชน์จากโอกาสนั้น ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณไปที่ bigpockets.com และรับการเป็นสมาชิกฟรี หากคุณเป็นสมาชิกมืออาชีพของ RentRedi ตกลง. ถ้าอย่างนั้น มาดูส่วนแรกของคำถามของฉันที่เราพูดถึงกันก่อนว่า เป้าหมายของคุณสำหรับพอร์ตโฟลิโอของคุณคืออะไร ทั้งเล็กและยิ่งใหญ่ คุณต้องการที่จะเติบโตและขยายขนาดหรือไม่
โทนี่ คลาร์ก:
ดังนั้นเป้าหมายของเราในพอร์ตโฟลิโอของเราคือการมีอสังหาริมทรัพย์เพียงไม่กี่แห่งที่มีผู้เช่าคุณภาพสูงจริงๆ ซึ่งเราไม่ต้องกังวลและไม่ต้องปวดหัวมากนักในขณะที่เราพยายามจัดการพวกเขา ท้ายที่สุดเราไม่ได้เลือกซื้ออสังหาริมทรัพย์ พยายามหาทรัพย์สินมูลค่า 10,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ หรือ 40,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ เพื่อเริ่มต้น จากนั้นจึงขายออกไปแล้วไปซื้ออสังหาริมทรัพย์สำหรับหลายครอบครัว หรือพยายามกองรวมกันแบบนั้น เราแค่พูดว่า "เฮ้ เราต้องการห้องดูเพล็กซ์ในพื้นที่ดีๆ ของเมือง ซึ่งเราจะเก็บแฮ็กไว้ แล้วเราจะไปลองซื้ออีกอันหนึ่งและอาจจะอีกอันหนึ่งด้วย" ฉันคิดว่าสำหรับเราแล้ว ก็แค่รวบรวมอสังหาริมทรัพย์ที่เราอยู่ต่อไป ไม่เช่นนั้นเราจะซื้ออสังหาริมทรัพย์ในแนชวิลล์ เราจะทำอย่างนั้นต่อไป ฉันชอบตลาดที่นั่น
ฉันอยู่ในธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ในระยะยาว และจริงๆ แล้วเราจะซื้อที่นั่นต่อไปเพราะฉันเห็นว่าในช่วงสองสามปีที่ผ่านมา การแข็งค่าของคุณสมบัติเหล่านั้นนั้นยิ่งใหญ่กว่าบ้านบางหลังที่ฉันอยู่มาก กำลังดูที่ช่วง 40,000 ถึง 50,000 ดอลลาร์เมื่อสองสามปีก่อน ซึ่งด้วยดูเพล็กซ์แรกที่เราซื้อในแนชวิลล์ เราสามารถดึง HELOC ออกมาสำหรับเงินดาวน์ทั้งหมดของเรา บวกบางส่วนหลังจากที่เราปรับปรุงใหม่และทำเสี้ยนที่ วิธีซึ่งไร้สาระ แม้ว่าราคาบ้านจะพุ่งสูงขึ้น แต่ก็ประมาณว่า "ว้าว มันสมเหตุสมผลมากเพราะเราอยู่ในพื้นที่ที่ดีของเมืองที่กำลังเติบโต" ดังนั้นฉันคิดว่าฉันแค่อยากจะรวบรวมคุณสมบัติเหล่านั้นให้มากขึ้น และแม้ว่าเราจะขยายขนาดช้าลงอีกหน่อย แต่ก็ทำให้ปวดหัวน้อยลงตลอดทาง มันจะให้อิสระแก่เรามากขึ้น เพราะเราไม่จำเป็นต้องจัดการผู้จัดการหรือจัดการกับ การขับไล่หรืออะไรทำนองนั้นมากมาย และในตอนท้ายของวัน เราก็ได้เป็นเจ้าของทรัพย์สินและสถานที่ที่เราชอบไปเยี่ยมชม
แอชลีย์:
นั่นสิสุดยอดเลย ขอบคุณสำหรับการแบ่งปันสิ่งนั้นกับเรา คุณต้องการทบทวนข้อตกลงหนึ่งข้อที่คุณมี แล้วเราจะอธิบายวิธีที่คุณซื้อมัน เกิดอะไรขึ้นกับมัน และตัวเลขในนั้น?
โทนี่ คลาร์ก:
แน่นอนใช่ ฉันจะดูเพล็กซ์ที่เรามีในแนชวิลล์ตอนนี้ ดังนั้นเราจึงตัดสินใจซื้อข้อตกลงนี้ เราพบว่าเจ้าของขายเอง เลยนำไปไว้ที่ Zillow เราไปที่แท็บเจ้าของขาย แล้วภรรยาผมเจออันนี้ เธอก็แบบว่า "เฮ้ เราควรไปดูอันนี้นะ" และไม่มีภาพ มี Google Street View เกิดขึ้นเมื่อประมาณ XNUMX ปีที่แล้ว ซึ่งดูเหมือนเป็นพื้นที่ทรุดโทรมของแนชวิลล์จริงๆ และเราก็ประมาณว่า "เราชอบสวนสาธารณะที่อยู่ใกล้ๆ เลยไปลองดูกัน" และเราก็ไปดูมัน มีการพัฒนาใหม่ล่าสุดที่เกิดขึ้นตรงหัวมุมถนน มันเป็นเมืองเล็ก ๆ ที่เจ๋งจริงๆ เราก็เลยโทรหาเจ้าของแล้วบอกว่า “เฮ้ เราขอพบคุณได้ไหม? เราขอพูดคุยเกี่ยวกับสิ่งที่เกิดขึ้นกับทรัพย์สินนี้ได้ไหม”
ดังนั้นเราจึงออกไปพบกับเจ้าของ และฉันคิดว่าท้ายที่สุดแล้วนั่นทำให้เราได้ข้อตกลงนี้ เนื่องจากเป็นดูเพล็กซ์ที่มีขนาด 90 เตียง ฝั่งละ XNUMX ห้อง มันถูกสร้างขึ้นในช่วงทศวรรษปี XNUMX เขาสร้างมันขึ้นมาเอง เขาสร้างบ้านเช่าห้าหรือหกหลังรอบๆ แนชวิลล์ และนั่นคือช่วงเกษียณของเขา ดังนั้น เขาจึงประมาณว่า "ใช่ ฉันเริ่มขายพวกมันออกไป และฉันจะย้ายไปที่เดสติน และนี่เป็นหนึ่งในอันสุดท้าย" และเขากล่าวว่า "ฉันมีช่างก่อสร้างสองหรือสามคนที่กำลังจะซื้อมันจำนวนมาก และคุณสามารถรื้อมันและสร้างบ้านสองหลังได้" ดังนั้นเขาจึงประมาณว่า “ถ้าคุณสามารถเอาชนะข้อเสนอของผู้สร้างได้ มันก็เป็นของคุณ” และเราก็แบบว่า "เอาล่ะ แน่นอน ไว้คุยกันเรื่องนี้แล้วเราจะติดต่อกลับ” และปิดท้ายด้วยการยื่นข้อเสนอ
เราเข้าไปแล้วพบว่ามีบางอย่างผิดปกติ ดังนั้นเราจึงได้รับข้อเสนอของเรา ดังนั้นเราจึงยื่นข้อเสนอที่ 460,000 ดอลลาร์ มีราคาอยู่ที่ 425,000 ดอลลาร์ และเรารู้ว่านั่นเป็นการขโมย หากเราสามารถซื้อมันได้ที่ 425,000 ดอลลาร์ ก็ไม่ควรตั้งราคาไว้ที่นั่น ในที่สุดมันก็จบลงด้วยการได้รับราคาประมูลสูงถึง $460,000 แต่เมื่อเราดูตัวเลขของเราแล้ว เราก็ตระหนักว่ายังคงสมเหตุสมผล เมื่อพิจารณาดูว่ามีอะไรอยู่รอบๆ บ้าง มันก็ยังคงเป็นข้อเสนอที่ดี ดังนั้นเราจึงเสนอราคาที่ $460,000 ได้รับการยอมรับแล้วจึงปิดทรัพย์สิน เราเริ่มปรับปรุงด้านหนึ่ง ด้านหนึ่งของบ้านมีคนเช่า ค่าเช่าตลาดสำหรับฝั่งนั้นอยู่ที่ประมาณ 3,000 ดอลลาร์ต่อเดือน และพวกเขาอยู่ที่นั่นมา 10 ปีแล้ว พวกเขาจ่ายเงิน 900 ดอลลาร์ต่อเดือน และเหลือสัญญาเช่าอีก 11 เดือน
ดังนั้นเราจึงเลือกฝั่งที่เราอาศัยอยู่ แก้ไขมันในขณะที่เราอาศัยอยู่ที่นั่น ปล่อยให้สัญญาเช่าหมดลง จากนั้นจึงปิดท้ายด้วยการปรับปรุงฝั่งนั้นเมื่อเราแก้ไขฝั่งของเราแล้ว และโดยพื้นฐานแล้วเราถูกแฮ็กบ้าน ทนกับ เดือนละ 900 ดอลลาร์ในช่วงเวลานั้น แล้วเราจะซ่อมแซมอีกด้านหนึ่งได้ และตอนนี้ เรามีด้านหนึ่งเช่าที่ $3,000 ต่อเดือน และอีกด้านจะเช่าที่ประมาณ $2,500 ต่อเดือน สัปดาห์นี้เรามีการแสดงบางส่วน
โทนี่โรบินสัน:
โทนี่ ฉันอยากจะแน่ใจว่าฉันเข้าใจเรื่องนี้ คุณบอกว่าเดิมทียูนิตนี้เช่าราคา 900 ดอลลาร์ต่อเดือน และตอนนี้เช่าอยู่ที่ 3,000 ดอลลาร์ต่อเดือนใช่ไหม
โทนี่ คลาร์ก:
ใช่. เป็นเวลา 10 ปีในแนชวิลล์ ฉันคิดว่าหนึ่งในคุณสมบัติข้างถนน มันเป็นดูเพล็กซ์ที่คล้ายกันมากขายได้ที่ประมาณ 120,000 ดอลลาร์ในปี 2013 และตอนนี้มีมูลค่า 500,000 ดอลลาร์ และค่าเช่าก็เพิ่มขึ้นสองเท่าหรือสามเท่าในพื้นที่ส่วนใหญ่ของเมือง มันค่อนข้างจะธรรมดา
โทนี่โรบินสัน:
ที่น่าตื่นตาตื่นใจ. คำถามติดตามผลหนึ่งข้อสำหรับฉัน ฉันเดาว่าคำถามก็คือ คุณให้ทุนในการซื้ออสังหาริมทรัพย์นี้ได้อย่างไร ฉันรู้ว่าคุณได้เก็บเงินไว้บ้างตอนที่พวกคุณอยู่ที่รถพ่วง และตอนที่พวกคุณไปถึงแนชวิลล์ พวกคุณเก็บเงินได้เท่าไหร่? การได้รับเงินกู้เป็นเรื่องง่ายหรือไม่? กระบวนการนั้นเป็นอย่างไร?
โทนี่ คลาร์ก:
ใช่. ดังนั้นข้อตกลงนี้จึงเป็นข้อตกลงที่สองที่เราทำจริงๆ ดังนั้นแฮ็คบ้านแรกที่เราซื้อ เราประหยัดเงินได้ประมาณ 40,000 ดอลลาร์ และนั่นก็คือการรวมกันของ ผมต้องทำงานที่สองในแคลิฟอร์เนีย เรามีเงินเก็บจากการนั่งรถเทรลเลอร์ มีของหลายอย่างที่แตกต่างกัน จากนั้นผมก็ขายรถทิ้งไป และมันก็ประมาณว่า "เฮ้ เรามีเงินประมาณ 40,000 เหรียญสหรัฐที่เราจะนำไปขายอสังหาริมทรัพย์ได้" และฉันก็กำลังเริ่มต้นอาชีพใหม่ ปัจจัยจำกัดของเราก็คือ เรามีเงินออมได้ $40,000 ฉันเพิ่งเปลี่ยนจากงาน W2 เป็นงาน 1099 โดยที่ฉันเป็นตัวแทนอสังหาริมทรัพย์และภรรยาของฉันเพิ่งเริ่มต้นเป็นพยาบาล เธอเรียนจบโรงเรียนพยาบาลแล้ว เธอเพิ่งได้รับจดหมายตอบรับและกำลังเตรียมพร้อมที่จะเริ่มต้น
ดังนั้น เมื่อเราผ่านกระบวนการทางการเงิน ธนาคารไม่ชอบเรามากนักสำหรับข้อตกลงครั้งแรก พวกเขาเป็นเหมือน“ คุณอยากทำอะไร? คุณต้องการวางเงินลง 3% และคุณไม่มีงานทำจริงๆ คุณเป็นนายหน้าและภรรยาของคุณเกือบจะมีงานทำแล้ว เธอพร้อมที่จะเริ่มแล้ว” และเราพูดว่า "ใช่ แต่ดูสิ เราจะแฮกบ้าน และจะมีค่าเช่าเข้ามา โดยพื้นฐานแล้วเราจะจ่ายค่าที่อยู่อาศัยเป็นศูนย์ มันจะดีมาก" และเราเสนอราคานั้นให้กับธนาคาร 10, 12 แห่งที่ฉันชอบ "เฮ้ เราจะทำงานนี้ได้อย่างไร? เราจะคิดหาวิธีการทำเช่นนี้ได้อย่างไร” และพวกเขาก็แค่พูดว่า “ไม่ ไม่ ไม่ มันจะไม่เกิดขึ้น”
และในที่สุดเราก็พบธนาคารเล็กๆ ในท้องถิ่นแห่งหนึ่ง ซึ่งเราได้พูดคุยกับรองประธานฝ่ายสินเชื่อที่นั่น และฉันก็พูดว่า "นี่คือสิ่งที่เราอยากทำ นี่คือตัวเลขของคุณสมบัติเฉพาะนี้ที่เรากำลังดูอยู่ มีอะไรที่คุณสามารถทำหรือเขียนเงินกู้ให้เราได้บ้าง” และเธอก็พูดว่า “เอาล่ะ ให้ฉันดูว่าฉันทำอะไรได้บ้าง และจะทำให้สิ่งนี้เกิดขึ้นได้อย่างไร” และเธอก็ปิดท้ายว่า "เอาล่ะ ถ้าคุณลดราคาได้ 10% โดยพื้นฐานแล้วฉันสามารถหักเงินรายได้ของภรรยาคุณและรายได้จากทรัพย์สินครึ่งหนึ่งได้ และเราจะทำให้มันใช้งานได้ตราบเท่าที่คุณรู้สึกสบายใจกับมัน ” และมันไม่ใช่เงื่อนไขการกู้ยืมที่ดีที่สุด เราได้รับคะแนนเป็นสี่แต้มเมื่อคนอื่นๆ ตีสองตีสามต่ำ แต่มันก็ประมาณว่า “เฮ้ นี่คือสิ่งที่เราต้องทำเพื่อให้มันเกิดขึ้น” และโชคดีที่เราสามารถพูดคุยกับธนาคารในพื้นที่นั้นได้ และพวกเขากล่าวว่า "ใช่ เรามีความยืดหยุ่นจึงจะสามารถดำเนินการได้"
โทนี่โรบินสัน:
เอาล่ะ. ฉันมีคำถามเพิ่มเติมสองสามข้อที่นี่ โทนี่ อย่างแรก คุณไปเจอธนาคารนั้นได้ยังไง ในที่สุดธนาคารก็ตอบตกลง?
โทนี่ คลาร์ก:
จริงๆ แล้ว ฉันคิดว่าฉันแค่ Googled ธนาคารท้องถิ่นในแนชวิลล์ เป็นเพราะพอดแคสต์ BiggerPockets มีแขกคนหนึ่งมาและพูดว่า "เฮ้ ฉันให้ทุนกับข้อตกลงทั้งหมดของฉันผ่านสหภาพเครดิตและธนาคารในท้องถิ่น" และฉันก็พูดว่า "เอาล่ะ นั่นฟังดูดี ให้ฉันเริ่มโทรหาบ้าง” และจริงๆ แล้วเป็นเพียง Google ธนาคารท้องถิ่นและสหภาพเครดิตท้องถิ่นในแนชวิลล์เท่านั้น
โทนี่โรบินสัน:
แล้วเมื่อคุณพบธนาคารแห่งนี้ คุณพูดว่า เฮ้ ฉันขอคุยกับรองประธานฝ่ายสินเชื่อได้ไหม หรือคุณไปพบบุคคลนั้นที่ธนาคารได้อย่างไร
โทนี่ คลาร์ก:
ฉันก็เลยโทรหาธนาคารแล้วบอกว่า "เฮ้ ฉันมีสถานการณ์ที่ไม่เหมือนใครจริงๆ คุณมีใครสักคนที่จัดการผลิตภัณฑ์จำนองที่ไม่ผ่านการรับรองหรือการจำนองสำหรับผู้ประกอบอาชีพอิสระหรือไม่” แค่สถานการณ์แปลกๆ แบบนั้น และนั่นคือสิ่งที่พวกเขาชี้แนะให้ผมไป
โทนี่โรบินสัน:
ประเด็นสำคัญบางประการสำหรับผู้ฟังมือใหม่ของเรา ประการแรก แอชกับฉันได้พูดครั้งแล้วครั้งเล่าว่าสหพันธ์เครดิตยูเนียนและธนาคารในท้องถิ่นที่มีขนาดเล็กเป็นสถานที่ที่ดีที่สุดในการจัดหาเงินทุนของคุณ เพราะพวกเขามีแนวโน้มที่จะมีความยืดหยุ่นมากกว่า ประการที่สอง อธิบายให้เขาฟังถึงสถานการณ์ของคุณและสิ่งที่คุณกำลังพยายามทำ และไม่จำเป็นต้องเป็นผลิตภัณฑ์สินเชื่อที่คุณต้องการ เพราะคุณคงไม่คิดจะถามแบบว่า เฮ้ เราจะใช้รายได้ของภรรยาฉันได้ไหม และเราสามารถจ่าย 10% ได้หรือไม่? พวกคุณมีเงินกู้ที่สามารถทำเช่นนั้นได้หรือไม่? แต่เมื่อคุณอธิบายสถานการณ์ พวกเขาสามารถให้ผลิตภัณฑ์สินเชื่อที่ตรงกับสถานการณ์เฉพาะและเป้าหมายของคุณได้ สองสิ่งที่สำคัญมากสำหรับผู้ส่งมือใหม่ของเรา และฉันแค่อยากให้แน่ใจว่าเราไม่ได้ปิดเรื่องนั้น
แอชลีย์:
โทนี่ ขอบคุณมากสำหรับการแบ่งปันตัวเลขกับเราและสำหรับการแบ่งปันทุกอย่างโดยทั่วไป เรื่องราวของคุณสร้างแรงบันดาลใจให้กับทุกคนมาก และฉันคิดว่ามีคุณค่ามากมายจากเรื่องนั้น แต่ฉันต้องการพาเราไปที่บรรทัดคำขอมือใหม่ซึ่งคุณสามารถตอบคำถามและเพิ่มคุณค่าให้กับผู้ฟังของเราต่อไป เพื่อให้ใครก็ตามสามารถฝากข้อความถึงเราได้ตลอดเวลาที่ 18885 rookie จริงๆ แล้วโทนี่กับฉันได้รับข้อความเสียงที่ส่งถึงเราโดยตรง และเราอาจเลือกข้อความเสียงของคุณที่จะเล่นในรายการ
อเล็กซ์:
สวัสดี. ฉันชื่ออเล็กซ์. ฉันมาจากบริเวณอ่าวซานฟรานซิสโก ฉันมีเงินดาวน์สำหรับอสังหาริมทรัพย์ที่ฉันต้องการแฮ็กบ้าน ฉันไม่รู้ว่าควรใช้กลยุทธ์อะไร ฉันควรเลือกแบบหลายครอบครัว ดูเพล็กซ์ สามเท่า หรือครอบครัวเดี่ยวขนาดเล็ก แล้วพยายามทำให้มันใช้งานได้ดีและติดผนังและติดอุปกรณ์ติดตั้งในลักษณะนั้นหรือไม่ ขอบคุณ.
โทนี่ คลาร์ก:
ใช่. ดูเหมือนคุณกำลังคิดถูกวิธีในการดูตัวเลือกต่างๆ และพยายามคิดว่าอะไรดีที่สุดสำหรับคุณ คำถามแรกของฉันคือ คุณยืนอยู่ตรงไหนระหว่างความสะดวกสบายเมื่อเทียบกับสเปกตรัมกระแสเงินสด? ดูเหมือนคุณจะมีตัวเลือกมากมายตั้งแต่หลายครอบครัวไปจนถึงครอบครัวเดี่ยว และติดผนังห้องนอน หรือติดผ้าม่าน หรืออะไรก็ตามที่คุณต้องทำ เป้าหมายของคุณในการซื้อแฮ็คบ้านหลังนี้คืออะไร? คุณอยากมีชีวิตอยู่ฟรีๆ ไหม? เพราะถ้าเป็นเช่นนั้น ในซานฟรานซิสโก สถานที่หลายแห่งที่ฉันอยู่ในแอลเอ นั่นอาจหมายถึงบ้านเดี่ยวหรือบ้านแฝดที่คุณเช่าทุกอย่างที่เป็นไปได้ และอาจแชร์ห้องนอนกับใครสักคน แต่แล้วคุณจะอยู่อย่างอิสระ . และถ้านั่นคือเป้าหมายของคุณ ก็ทำมันซะเลย
ฉันคิดว่ามีคุณค่ามากมายในนั้น หรือถ้าคุณพูดว่า “ฉันโอเคที่จะจ่ายเงินนิดหน่อยต่อเดือนสำหรับอสังหาริมทรัพย์นี้ แต่ฉันอยากมีห้องเป็นของตัวเอง หรืออย่างน้อยฉันก็อยากมีห้องของตัวเอง” หรืออะไรก็ตามที่ดูเหมือน ฉันคิดว่านั่นเป็นจุดที่ถูกต้องมากและนั่นคือสิ่งที่คุณสามารถอธิบายได้ด้วยการพูดว่า "นี่คือสิ่งที่ฉันต้องการ" แทนที่จะต้องแชร์ห้องนอน
ฉันจะบอกว่านั่นคือสิ่งแรกของคุณ แค่หาเป้าหมายของคุณที่อยู่นอกด้านการเงิน แล้วค่อยคิดออก และบางทีฉันอาจจะบอกว่าขั้นตอนต่อไปของคุณคือการพูดคุยกับธนาคารและดูว่าพวกเขาจะจัดหาเงินทุนประเภทใด จะให้คุณ. เนื่องจากเงินดาวน์เป็นเรื่องหนึ่ง ธนาคารจึงอาจพิจารณาอสังหาริมทรัพย์หลายครอบครัวดีกว่าบ้านเดี่ยว ซึ่งถ้าคุณไปที่ธนาคารแล้วพูดว่า “ฉันอยากเช่าห้องนอนในบ้านครอบครัวเดี่ยว” พวกเขาก็จะมากกว่า มีแนวโน้มที่จะพูดว่า “เราไม่สามารถใช้รายได้ค่าเช่านั้นเพื่อช่วยให้คุณมีคุณสมบัติได้รับเงินกู้ได้” ในขณะที่คุณพูดว่า “ฉันกำลังซื้ออสังหาริมทรัพย์สี่ยูนิต และฉันจะเช่าสามยูนิต” พวกเขาก็มักจะพูดว่า “เอาล่ะ เราสามารถใช้รายได้ค่าเช่านั้นหรือส่วนหนึ่งของ รายได้ค่าเช่าเพื่อช่วยให้คุณมีคุณสมบัติในการกู้ยืม” และนั่นจะช่วยให้คุณซื้ออสังหาริมทรัพย์ที่มีราคาแพงกว่าได้ถ้าคุณต้องการ
โทนี่โรบินสัน:
ชอบคำตอบนั้นโทนี่
แอชลีย์:
ใช่. และสิ่งเดียวที่ฉันจะเพิ่มลงไปคือถ้าคุณจะก่อกำแพง แค่ต้องแน่ใจว่าคุณรู้ว่าคุณจำเป็นต้องได้รับใบอนุญาตใดๆ เพื่อเพิ่มห้องนอน หรือสิ่งที่คุณกำลังทำอยู่ที่นั่น ไม่ว่าคุณจะอยู่ในเมืองใดก็ตาม 'กำลังทำสิ่งนี้อยู่ แต่ฉันเห็นมันบ่อยมาก เช่น เมื่อตอนที่ฉันเรียนมหาวิทยาลัย ที่ห้องรับประทานอาหารถูกเปลี่ยนเป็นห้องนอน เพื่อจะได้เปลี่ยนห้องนอนสามห้องเป็นสี่ห้องนอนได้อย่างง่ายดาย และให้เช่าทั้งสี่ห้องนั้นได้ เหลือเพียงห้องครัวและห้องนั่งเล่น แน่นอนว่าสิ่งที่คุณสามารถทำได้ง่ายๆ คือเปลี่ยนห้องรับประทานอาหารให้เป็นห้องนอน หรือแม้ว่าจะมีสำนักงานอยู่ที่ไหนสักแห่ง หรือมีพื้นที่เพิ่มเติมใดๆ นอกเหนือจากห้องนั่งเล่นหรือห้องครัว และฉันแน่ใจว่าคงมีคนที่แฮ็กบ้านนี้ โดยไม่มีแม้แต่ห้องนั่งเล่น หากคุณมีห้องนอน แล้วก็มีห้องครัวส่วนกลาง เพราะฉันหมายถึง มันไม่จำเป็นต้องมีห้องนั่งเล่นจริงๆ คุณสามารถออกไปเที่ยวในห้องนอนของคุณเองได้นะ
โทนี่โรบินสัน:
เอาล่ะ. เลยอยากพาเราไปสอบมือใหม่บ้าง โทนี่ คุณคลาร์ก นี่เป็นคำถามที่สำคัญที่สุดสามข้อที่คุณจะถูกถามขณะนั่งอยู่หน้าไมโครโฟน คุณพร้อมสำหรับการสอบแล้วหรือยัง?
โทนี่ คลาร์ก:
ฉันพร้อมแล้ว.
โทนี่โรบินสัน:
เอาล่ะ. คำถามข้อที่ XNUMX สิ่งหนึ่งที่มือใหม่ควรปฏิบัติได้หลังจากฟังตอนของคุณคืออะไร
โทนี่ คลาร์ก:
ฉันคิดว่าสิ่งสำคัญอันดับหนึ่งที่คุณสามารถทำได้หลังจากฟังสิ่งนี้คือ ค้นหาว่าขั้นตอนต่อไปที่ดีที่สุดของคุณคืออะไร โดยที่คุณไม่จำเป็นต้องเป็นนักลงทุนที่เชี่ยวชาญเพียงชั่วข้ามคืน คุณไม่จำเป็นต้องรู้ทุกอย่าง การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ต้องรู้ก่อน แต่คุณต้องคิดก่อนว่า โอเค ขั้นตอนต่อไปของฉันคืออะไร? ไม่ว่าจะพูดว่า “ฉันจะเริ่มขับรถสัปดาห์ละสองครั้งเพื่อให้ DoorDash สร้างรายได้พิเศษ” หรือนั่นก็คือ “ฉันเลื่อนการเขียนข้อเสนอเกี่ยวกับอสังหาริมทรัพย์ออกไปเพราะฉันกลัว” ลองคิดดูว่าสิ่งต่อไปที่คุณสามารถทำได้เพื่อให้คุณเข้าใกล้เป้าหมายอีกก้าวหนึ่งคืออะไร
แอชลีย์:
โทนี่ อะไรคือเครื่องมือ ซอฟต์แวร์ แอพ หรือระบบในธุรกิจของคุณที่คุณใช้?
โทนี่ คลาร์ก:
ฉันว่าแอปที่สำคัญที่สุดที่ฉันใช้คือ Zillow และนี่คือสิ่งที่ใครๆ ก็ใช้ได้ เป็นเพียงแค่การตั้งค่าการค้นหาคำหลักใน Zillow และไม่บันทึกคุณสมบัติ แต่บันทึกการค้นหาใน Zillow โดยที่ถ้าคุณเข้าไปและคุณค้นหาคำหลักบางคำ เช่น ทางเข้าแยกต่างหาก หรือชุดแม่สามี หรือถ้า คุณกำลังมองหาไอเดียแต่งบ้าน มุมครัวก็เป็นทางเลือกที่ดี การตั้งค่าคำหลักที่สอดคล้องกับสิ่งที่คุณกำลังมองหา ฉันคิดว่ามันใหญ่มาก จากนั้นคุณก็สามารถทำทุกอย่างที่คุณต้องการบน Zillow ได้ นี่เป็นความลับเล็กๆ น้อยๆ จากตัวแทนอสังหาริมทรัพย์ เมื่อใดก็ตามที่ตัวแทนอสังหาริมทรัพย์บอกคุณว่าพวกเขาจะมีรายการในเร็วๆ นี้ที่ยังไม่อยู่ใน MLS รายการเหล่านั้นคือรายการที่มีแบนเนอร์ขนาดใหญ่ในเร็วๆ นี้บน Zillow รายการเหล่านั้นจะไม่มีอยู่เว้นแต่จะไม่ได้ระบุไว้ที่ใดด้วยซ้ำ และอาจมีระยะเวลารอคอยเล็กน้อย แต่สิ่งที่คุณต้องมีก็แค่เข้าสู่ระบบ Zillow แล้วคุณก็สามารถดำเนินการ 95% ของสิ่งที่คุณต้องทำเพื่อเริ่มต้นได้
โทนี่โรบินสัน:
เอาล่ะ. คำถามสุดท้ายสำหรับคุณโทนี่ คุณวางแผนที่จะอยู่ที่ไหนในห้าปี?
โทนี่ คลาร์ก:
ภายในห้าปี เป้าหมายของฉันคือสามารถทำงานได้สามถึงสี่ชั่วโมงต่อวันเพื่อทำสิ่งที่ฉันชอบมาก ตอนนี้ฉันทำงานให้กับ BiggerPockets โดยเป็นส่วนหนึ่งของทีมขายตัวแทนที่โดดเด่นของพวกเขา และนั่นสนุกมาก ฉันได้ทำงานจากระยะไกล ฉันได้ช่วยเหลือผู้คนมากมาย จากนั้นฉันก็ให้คำปรึกษาด้านระบบอสังหาริมทรัพย์ เรื่อง CRM และเรื่องน่าเบื่อๆ ที่ฉันชอบ ฉันอยากจะใช้เวลาเพียงสามถึงสี่ชั่วโมงต่อวันในการทำงาน และใช้เวลากับครอบครัวให้มาก จากนั้นจึงได้ลงทุนในข้อตกลงด้านอสังหาริมทรัพย์ที่น่าสนใจสำหรับฉัน หากมีใครทำข้อตกลงแล้วพูดว่า "เฮ้ มีชุมชนบ้านเล็กๆ จำนวน 50 ยูนิตที่เรากำลังมองหาพันธมิตรอยู่" ฉันจะประมาณว่า “เยี่ยมเลย ไปดูกันเลย” หรืออะไรก็ตามที่เป็นแบบนั้น แค่สามารถทำสิ่งต่าง ๆ เพราะฉันอยากทำ ไม่ใช่เพราะต้องทำ ฉันคิดว่านั่นคือเป้าหมาย
โทนี่โรบินสัน:
นั่นเป็นเป้าหมายที่น่าทึ่ง ใช่. เราอยากจะไปถึงจุดที่ฉันทำงานมากกว่าสี่ชั่วโมงต่อสัปดาห์เหมือนกันเพื่อน เรายังไปไม่ถึงจุดนั้น แต่หวังว่านะ เอาล่ะ ก่อนที่เราจะสรุปกัน ฉันอยากจะแสดงความยินดีกับร็อคสตาร์หน้าใหม่ประจำสัปดาห์นี้
ดังนั้นร็อคสตาร์ในวันนี้คือ Alfred Chung และ Alfred Chung โพสต์นี้ในกลุ่ม Facebook เขากล่าวว่า "ผมเปลี่ยนจากพนักงานที่ได้รับค่าจ้างต่ำกว่ามูลค่าสุทธิเป็นศูนย์มาเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์มูลค่า 1.8 ล้านเหรียญได้อย่างไร" เขากล่าวว่าอันดับหนึ่ง “ฉันวิเคราะห์ข้อตกลงด้านอสังหาริมทรัพย์หลายร้อยรายการ และยังได้พัฒนาระบบเพื่อระบุตลาดที่ดีที่สุดและข้อเสนอที่ดีที่สุดอย่างรวดเร็ว ข้อสอง “ฉันเพิ่มรายได้เชิงรุกเกือบ 2 เท่าด้วยการทำงานอย่างชาญฉลาดขึ้นและมอบคุณค่าให้กับนายจ้างมากขึ้น และประการที่สาม ฉันลงทุนทุกดอลลาร์ที่ทำได้ ในอสังหาริมทรัพย์ที่มีกระแสเงินสดเพิ่มขึ้นเรื่อยๆ ฉันไม่ใช่เจ้าพ่ออสังหาริมทรัพย์แต่อย่างใด แต่การใช้กลยุทธ์นี้ได้เปลี่ยนชีวิตของฉันและอนาคตของครอบครัวไปอย่างสิ้นเชิง ตอนนี้ฉันสบายใจขึ้นแล้วที่รู้ว่าลูกๆ ของฉันจะได้รับการดูแลเป็นเวลานานหลังจากที่ฉันจากไป เพราะการตัดสินใจเพียงครั้งเดียวที่ฉันทำเมื่อหลายปีก่อน”
อัลเฟรด ขอแสดงความยินดีด้วย ช่างเป็นการเดินทางที่น่าอัศจรรย์จริงๆ และเรารู้สึกตื่นเต้นมากที่ได้เป็นส่วนเล็กๆ ของความสำเร็จ เพื่อน และแค่หวังว่าจะประสบความสำเร็จมากยิ่งขึ้นเมื่อเราก้าวเข้าสู่ปี 2023
แอชลีย์:
และโทนี่ ขอบคุณมากที่มาร่วมงานกับเราในวันนี้ เรามีความสุขมากที่มีคุณมาที่นี่ในพอดแคสต์ และยินดีต้อนรับสู่ทีม BiggerPockets เป็นเวลาสามสัปดาห์แล้วนับตั้งแต่ที่คุณร่วมงานกับ BiggerPockets
โทนี่ คลาร์ก:
สามสัปดาห์ยังใหม่อยู่
แอชลีย์:
ใช่. มันเจ๋งมาก. ขอบคุณมากที่สละเวลามาที่นี่และแบ่งปันการเดินทางของคุณและคำแนะนำใดๆ ที่คุณมอบให้เรานั้นดีมาก แล้วผู้คนจะสามารถติดต่อคุณและค้นหาข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับคุณได้ที่ไหน?
โทนี่ คลาร์ก:
ฉันค่อนข้างกระตือรือร้นกับ BiggerPockets ดังนั้น Tony Clark จึงอยู่ใน BiggerPockets, Instagram, Facebook, TikTok, Tony Clark ในเรื่องทั้งหมดนี้ เพียงติดต่อฉัน ส่งข้อความหาฉัน ฉันจะส่งหมายเลขของฉันไปให้คุณ แล้วเราจะโทรไปหรือยินดีช่วยเหลือทุกวิถีทางที่ทำได้
แอชลีย์:
ฉันชื่อ Ashley ที่ Wealth Firm Rentals และฉันได้เข้าร่วมโดย Tony Clark และ Tony Robins ที่ Tony J. Robinson บน Instagram ขอบคุณเพื่อนๆ แล้วเราจะพบคุณในวันเสาร์สำหรับ Rookie Reply
ดู Podcast ที่นี่
ในตอนนี้เราครอบคลุม
- เหตุใดการเป็นเจ้าของสินทรัพย์ที่มีมูลค่าและกระแสเงินสดจึงเป็นเช่นนั้น เส้นทางที่แท้จริงไป ความมั่งคั่ง
- วิธีลดรายจ่าย ใช้ชีวิตอย่างถูก และลงทุนส่วนที่เหลือ
- ใช้สินทรัพย์ที่คุณเป็นเจ้าของเพื่อประหยัดเงิน ทำงานน้อยลง และสร้างรายได้ไปพร้อมๆ กัน
- ปัจจัยจำกัดและอย่างไร การทำความเข้าใจขีดจำกัดของคุณสามารถทำให้คุณเป็นนักลงทุนที่ดีขึ้นได้
- วิธีการ ตั้งค่าไฟล์ เกณฑ์การซื้อและวิธีค้นหาการลงทุนที่เหมาะกับเป้าหมายของคุณ
- การจัดการตนเอง และสิ่งที่คุณต้องการในการดำเนินธุรกิจการจัดการทรัพย์สินของคุณเอง
- และ So ล้นหลาม!
ลิงค์จากการแสดง
หนังสือที่กล่าวถึงในรายการนี้:
เชื่อมต่อกับโทนี่:
สนใจเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับสปอนเซอร์ในปัจจุบันหรือร่วมเป็นพันธมิตรกับ BiggerPockets ด้วยตัวเองหรือไม่? ตรวจสอบของเรา เพจสปอนเซอร์!
หมายเหตุโดย BiggerPockets: นี่เป็นความคิดเห็นที่เขียนโดยผู้เขียนและไม่จำเป็นต้องเป็นตัวแทนของความคิดเห็นของ BiggerPockets
- เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
- เพลโตบล็อคเชน Web3 Metaverse ข่าวกรอง ขยายความรู้. เข้าถึงได้ที่นี่.
- ที่มา: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-245
- $ 1.8 ล้าน
- $3
- 000
- 1
- 10
- 100
- 11
- 2019
- 2020
- 2023
- 95%
- a
- สามารถ
- เกี่ยวกับเรา
- เกี่ยวกับมัน
- อย่างแน่นอน
- ยอมรับ
- เข้า
- ลงชื่อเข้าใช้
- รับทราบ
- ข้าม
- คล่องแคล่ว
- จริง
- ความได้เปรียบ
- คำแนะนำ
- หลังจาก
- ตัวแทน
- ตัวแทน
- ก่อน
- อเล็กซ์
- ทั้งหมด
- ช่วยให้
- คนเดียว
- แล้ว
- เสมอ
- น่าอัศจรรย์
- ในหมู่
- จำนวน
- การวิเคราะห์
- และ
- Angeles
- อื่น
- คำตอบ
- ทุกคน
- ทุกแห่ง
- app
- อุทธรณ์
- Apple
- การใช้งาน
- ประยุกต์
- ขอขอบคุณ
- แข็งค่าขึ้น
- ความชื่นชม
- เข้าใกล้
- AREA
- พื้นที่
- รอบ
- การประเมิน
- สินทรัพย์
- สินทรัพย์
- ผู้ช่วย
- ออสติน
- ผู้เขียน
- ใช้ได้
- เฉลี่ย
- ทารก
- กลับ
- พื้นหลัง
- ไม่ดี
- ธนาคาร
- ธนาคาร
- แบนเนอร์
- อุปสรรค
- กีฬาเบสบอล
- ตาม
- baseline
- เป็นพื้น
- อ่าว
- เพราะ
- กลายเป็น
- สมควร
- ก่อน
- การเริ่มต้น
- หลัง
- กำลัง
- เชื่อ
- เป็นประโยชน์
- ที่ดีที่สุด
- ซอฟต์แวร์ที่ดีที่สุด
- ดีกว่า
- ระหว่าง
- เกิน
- สั่ง
- ใหญ่
- ที่ใหญ่กว่า
- บิต
- สีน้ำเงิน
- คณะกรรมการ
- ร่างกาย
- หนังสือ
- ร้านหนังสือเกาหลี
- ชายแดน
- เจาะ
- เกิด
- ทั้งสองด้าน
- ซื้อ
- กล่อง
- ยี่ห้อ
- แบรนด์นิว
- ทำลาย
- สว่าง
- นำมาซึ่ง
- การนำ
- นำ
- นำ
- สร้าง
- สร้าง
- ผู้สร้าง
- การก่อสร้าง
- สร้าง
- พวง
- ธุรกิจ
- เจ้าของธุรกิจ
- ธุรกิจ
- ซื้อ
- การซื้อ
- แคลิฟอร์เนีย
- โทรศัพท์
- ที่เรียกว่า
- โทร
- ห้อง
- สามารถรับ
- สามารถ
- จับ
- รถ
- บัตร
- การ์ด
- ซึ่ง
- ความก้าวหน้า
- กรณี
- เงินสด
- กระแสเงินสด
- บาง
- เปลี่ยนแปลง
- ชาร์ลอ
- ถูก
- ราคาถูก
- ตรวจสอบ
- สาธารณรัฐประชาชนจีน
- Choose
- เลือก
- โบสถ์
- วงกลม
- เมือง
- เมือง
- ลูกค้า
- ปิดหน้านี้
- ปิด
- ใกล้ชิด
- ปิด
- เสื้อผ้า
- รหัส
- การเก็บรวบรวม
- วิทยาลัย
- คอลลิน
- โคโลราโด
- COM
- การผสมผสาน
- การรวมกัน
- อย่างไร
- ความสะดวกสบาย
- สบาย
- มา
- เร็ว ๆ นี้
- คณะกรรมาธิการ
- ผูกมัด
- มุ่งมั่น
- ร่วมกัน
- ชุมชน
- บริษัท
- บริษัท
- เปรียบเทียบ
- อย่างสมบูรณ์
- แนวคิด
- แนวความคิด
- การประชุม
- ความมั่นใจ
- ข้อ จำกัด
- การให้คำปรึกษา
- ต่อ
- ผู้รับเหมา
- การสนทนา
- โน้มน้าวใจ
- เย็น
- มุม
- ราคา
- ได้
- ประเทศ
- คู่
- หลักสูตร
- หน้าปก
- Covidien
- สร้าง
- เครดิต
- สหภาพเครดิต
- เครดิต
- เกณฑ์
- CRM
- ขณะนี้
- ปรับแต่ง
- ตัด
- พ่อ
- การนัดหมาย
- วัน
- วัน
- จัดการ
- ข้อเสนอ
- โต้วาที
- การตัดสินใจ
- อย่างแน่นอน
- การจัดส่ง
- อธิบาย
- กำหนด
- พัฒนา
- พัฒนาการ
- DID
- ตาย
- ต่าง
- โดยตรง
- แสดง
- DM
- ไม่
- การทำ
- ดอลลาร์
- ดอลลาร์
- Dont
- DoorDash
- สองเท่า
- ลง
- ฝัน
- ขับรถ
- การขับขี่
- ในระหว่าง
- พลศาสตร์
- แต่ละ
- ก่อน
- ก่อน
- อย่างง่ายดาย
- การศึกษา
- ทั้ง
- ผู้สูงอายุ
- อีเมล
- ลูกจ้าง
- สิ้นสุด
- หมั้น
- เพลิดเพลิน
- พอ
- ทำให้มั่นใจ
- ทั้งหมด
- ยึดที่มั่น
- ผู้ประกอบการ
- ตอน
- อุปกรณ์
- ส่วนได้เสีย
- โดยเฉพาะอย่างยิ่ง
- เป็นหลัก
- ที่ดิน
- อีเธอร์ (ETH)
- แม้
- ในที่สุด
- เคย
- ทุกๆ
- ทุกวัน
- ทุกวัน
- ทุกคน
- ทุกอย่าง
- เผง
- การสอบ
- เป็นพิเศษ
- ตื่นเต้น
- รายจ่าย
- แพง
- ประสบการณ์
- ชำนาญ
- ผู้เชี่ยวชาญ
- อธิบาย
- อธิบาย
- พิเศษ
- สุดโต่ง
- ใบหน้า
- ปัจจัย
- โรงงาน
- ตก
- ครอบครัว
- ที่ชื่นชอบ
- ที่โดดเด่น
- ค่าธรรมเนียม
- สองสาม
- รูป
- ในที่สุด
- เงินทุน
- ทางการเงิน
- ความเป็นอิสระทางการเงิน
- ให้เงิน
- การจัดหาเงินทุน
- หา
- ค้นหาการลงทุน
- หา
- บริษัท
- ชื่อจริง
- พอดี
- การแก้ไข
- ความยืดหยุ่น
- ไหล
- ที่ไหล
- มุ่งเน้น
- โดยมุ่งเน้น
- ปฏิบัติตาม
- อาหาร
- จัดส่งอาหาร
- ลุย
- ข้างหน้า
- พบ
- ฟรานซิส
- การหลอกลวง
- ฟรี
- เสรีภาพ
- เพื่อน
- ราคาเริ่มต้นที่
- ด้านหน้า
- สนุก
- กองทุน
- เงิน
- ตลก
- อนาคต
- GAS
- General
- เครื่องกำเนิดไฟฟ้า
- ใจกว้าง
- ได้รับ
- ได้รับ
- ให้
- กำหนด
- Go
- เป้าหมาย
- เป้าหมาย
- พระเจ้า
- ไป
- ไป
- ดี
- สินค้า
- ยิ่งใหญ่
- บัญชีกลุ่ม
- ขึ้น
- การเจริญเติบโต
- แขก
- แขกผู้เข้าพัก
- คนที่แต่งตัวประหลาด
- สับ
- hacked
- แฮ็ค
- แฮ็ก
- ครึ่ง
- จัดการ
- แขวน
- เกิดขึ้น
- ที่เกิดขึ้น
- มีความสุข
- ยาก
- มี
- หัว
- อาการปวดหัว
- ได้ยิน
- หัวใจสำคัญ
- ช่วย
- ช่วย
- เป็นประโยชน์
- โปรดคลิกที่นี่เพื่ออ่านรายละเอียดเพิ่มเติม
- ซ่อนเร้น
- จุดสูง
- จ้าง
- ตี
- งานอดิเรก
- ถือ
- หน้าแรก
- บ้าน
- ความหวัง
- หวังว่า
- เจ้าภาพ
- ชั่วโมง
- บ้าน
- บ้าน
- การเคหะ
- สรุป ความน่าเชื่อถือของ Olymp Trade?
- ทำอย่างไร
- HTTPS
- Hub
- ใหญ่
- ร้อย
- เจ็บ
- ฉันเป็น
- ความคิด
- แยกแยะ
- ระบุ
- ทันที
- ส่งผลกระทบ
- ผลกระทบ
- การดำเนินการ
- สำคัญ
- in
- รวมทั้ง
- เงินได้
- เพิ่มขึ้น
- ความเป็นอิสระ
- ข้อมูล
- แรกเริ่ม
- ในขั้นต้น
- แรงบันดาลใจ
- สร้างแรงบันดาลใจ
- แทน
- อยากเรียนรู้
- สนใจ
- น่าสนใจ
- ลงทุน
- การลงทุน
- การลงทุน
- การลงทุน
- เงินลงทุน
- นักลงทุน
- นักลงทุน
- ร่วมมือ
- ปัญหา
- IT
- จิม
- การสัมภาษณ์
- งาน
- เข้าร่วม
- การร่วม
- เข้าร่วมกับเรา
- การเดินทาง
- กระโดด
- เก็บ
- คีย์
- เด็ก
- เด็ก
- ชนิด
- คิโยซากิ
- ทราบ
- รู้ดี
- แรงงาน
- ทะเลสาบ
- ชื่อสกุล
- หัวเราะ
- นำ
- เรียนรู้
- ได้เรียนรู้
- การเรียนรู้
- ทิ้ง
- การออกจาก
- นำ
- ยืม
- การให้กู้ยืมเงิน
- จดหมาย
- การให้
- ชั้น
- LG
- License
- ชีวิต
- เบา
- น่าจะ
- ข้อ จำกัด
- ถูก จำกัด
- ปัจจัย จำกัด
- ขีด จำกัด
- Line
- เส้น
- LINK
- จดทะเบียน
- การฟัง
- รายการ
- รายชื่อ
- น้อย
- สด
- ที่อาศัยอยู่
- เงินกู้
- ในประเทศ
- ธนาคารท้องถิ่น
- ออกโรง
- นาน
- เวลานาน
- ระยะยาว
- ดู
- ดูเหมือน
- มอง
- ที่ต้องการหา
- LOOKS
- ลอส
- Los Angeles
- Lot
- ความรัก
- ต่ำ
- เครื่อง
- ทำ
- เก็บรักษา
- ทำ
- สร้างรายได้
- ทำให้
- การทำ
- มนุษย์
- จัดการ
- การจัดการ
- ผู้จัดการ
- ผู้จัดการ
- การจัดการ
- หลาย
- มีนาคม
- ตลาด
- ตลาด
- มาก
- การจับคู่
- วิธี
- พบ
- Meetup
- Meetups
- การเป็นสมาชิก
- กล่าวถึง
- ข่าวสาร
- ข้อความ
- ไมโครโฟน
- อาจ
- อันยิ่งใหญ่
- ล้าน
- ใจ
- Mindset
- ขั้นต่ำ
- MLS
- เจ้าพ่อ
- แม่
- ขณะ
- เงิน
- เดือน
- เดือน
- ข้อมูลเพิ่มเติม
- จำนอง
- การจำนอง
- มากที่สุด
- แรงจูงใจ
- ย้าย
- หนัง
- การย้าย
- หลายครอบครัว
- ชื่อ
- ที่มีชื่อ
- แนชวิลล์
- นำทาง
- ใกล้
- จำเป็นต้อง
- จำเป็นต้อง
- จำเป็น
- เชิงลบ
- สุทธิ
- ใหม่
- ถัดไป
- ปกติ
- พฤศจิกายน
- จำนวน
- ตัวเลข
- การพยาบาล
- วัตถุ
- เสนอ
- เสนอ
- Office
- ถูก
- เก่า
- เก่าแก่ที่สุด
- ONE
- ออนไลน์
- การดำเนินการ
- ความคิดเห็น
- ความคิดเห็น
- โอกาส
- ตรงข้าม
- แง่ดี
- ตัวเลือกเสริม (Option)
- Options
- ใบสั่ง
- แต่เดิม
- อื่นๆ
- ด้านนอก
- ทั้งหมด
- ค้างคืน
- ของตนเอง
- เป็นเจ้าของ
- เจ้าของ
- เจ้าของ
- เป็นเจ้าของ
- แน่น
- ต้องจ่าย
- พ่อแม่
- สวนสาธารณะ
- ส่วนหนึ่ง
- หุ้นส่วน
- พาร์ทเนอร์
- ส่วน
- กิเลส
- อยู่เฉยๆ
- รายได้ติดตัว
- อดีต
- เส้นทาง
- อย่างอดทน
- ชำระ
- การจ่ายเงิน
- การชำระเงิน
- คน
- ระยะเวลา
- คน
- ส่วนบุคคล
- มุมมอง
- โทรศัพท์
- โทรศัพท์
- กายภาพ
- เลือก
- เลือก
- ภาพ
- ชิ้น
- ขว้าง
- การขว้าง
- สถานที่
- แผนการ
- แผน
- เพลโต
- เพลโตดาต้าอินเทลลิเจนซ์
- เพลโตดาต้า
- เล่น
- ผู้เล่น
- กรุณา
- บวก
- พอดคาสต์
- พอดคาสต์
- จุด
- จุด
- น่าสงสาร
- ป๊อป
- ผลงาน
- เป็นไปได้
- โพสต์
- โพสต์
- ที่มีศักยภาพ
- อำนาจ
- สวย
- ราคา
- ราคา
- ส่วนใหญ่
- ส่วนตัว
- ตราสารทุนภาคเอกชน
- อาจ
- ปัญหา
- กระบวนการ
- ผู้ผลิต
- ผลิตภัณฑ์
- ผลิตภัณฑ์
- โครงการ
- คุณสมบัติ
- คุณสมบัติ
- พิสูจน์
- ให้
- ให้
- การให้
- การดึง
- ซื้อ
- วัตถุประสงค์
- ผลัก
- ใส่
- วาง
- ปากต่อปาก
- แก้ไข
- คุณภาพ
- คำถาม
- คำถาม
- อย่างรวดเร็ว
- พิสัย
- ตั้งแต่
- หายาก
- คะแนน
- อันดับ
- มาถึง
- อ่าน
- การอ่าน
- พร้อม
- จริง
- อสังหาริมทรัพย์
- ตระหนักถึง
- ตระหนัก
- ตระหนักถึง
- นายหน้า
- เหตุผล
- เหตุผล
- ได้รับการยอมรับ
- การบันทึก
- จำ
- ให้เช่า
- เช่า
- ตอบ
- แสดง
- ขอ
- แหล่งข้อมูล
- รับผิดชอบ
- REST
- การเกษียณอายุ
- กลับ
- ทบทวน
- รวย
- ขี่
- แหวน
- ถนน
- โรเบิร์ต
- โรเบิร์ตคิโยซากิ
- Rockstar
- กลิ้ง
- ห้อง
- ห้องพัก
- ปัดเศษ
- เส้นทาง
- วิ่ง
- กล่าวว่า
- การขาย
- ขาย
- เดียวกัน
- ซาน
- ซานฟรานซิสโก
- บริเวณอ่าวซานฟรานซิสโก
- ลด
- ประหยัด
- เงินออม
- ขนาด
- ปรับ
- ตกใจ
- โรงเรียน
- ได้อย่างลงตัว
- ค้นหา
- ที่สอง
- ลับ
- เห็น
- ดูเหมือนว่า
- ขาย
- Selling
- ความรู้สึก
- ร้ายแรง
- บริการ
- ชุด
- ชุดอุปกรณ์
- การตั้งค่า
- ทรงตัว
- Share
- ใช้งานร่วมกัน
- ยิง
- Shop
- น่า
- โชว์
- การแสดง
- แสดง
- Side Hustle
- ด้านข้าง
- สำคัญ
- คล้ายคลึงกัน
- ง่าย
- ตั้งแต่
- เดียว
- เว็บไซต์
- นั่ง
- สถานการณ์
- สถานการณ์
- หก
- ขนาด
- เล็ก
- ธุรกิจขนาดเล็ก
- มีขนาดเล็กกว่า
- สมาร์ท
- อย่างชาญฉลาด
- หิมะ
- So
- ซอฟต์แวร์
- ขาย
- บาง
- สักวันหนึ่ง
- บางคน
- บางสิ่งบางอย่าง
- บางแห่ง
- เป็น
- ในไม่ช้า
- จิตวิญญาณ
- ทางใต้
- ช่องว่าง
- พูด
- การพูด
- โดยเฉพาะ
- สเปกตรัม
- ใช้จ่าย
- การใช้จ่าย
- การใช้จ่าย
- ขัดขวาง
- วิญญาณ
- แยก
- ผู้สนับสนุน
- มั่นคง
- กอง
- ยืน
- เริ่มต้น
- ข้อความที่เริ่ม
- ที่เริ่มต้น
- การเริ่มต้น
- สถานะ
- เข้าพัก
- ขั้นตอน
- ขั้นตอน
- ติด
- ยังคง
- หุ้น
- การเก็บรักษา
- จำนวนชั้น
- เรื่องราว
- ตรง
- กลยุทธ์
- ลำธาร
- ถนน
- การต่อสู้
- ศึกษา
- ความสำเร็จ
- ที่ประสบความสำเร็จ
- อย่างเช่น
- ฟ้อง
- ชุด
- ยิ่งใหญ่
- สนับสนุน
- น่าแปลกใจ
- ที่ยั่งยืน
- เหงื่อ
- เปลี่ยน
- ระบบ
- ระบบ
- เอา
- ใช้เวลา
- การ
- คุย
- การพูดคุย
- พูดคุย
- แตะเบา ๆ
- ครู
- ทีม
- เทคโนโลยี
- บอก
- ผู้เช่า
- เงื่อนไขการใช้บริการ
- วันขอบคุณพระเจ้า
- พื้นที่
- ก้าวสู่อนาคต
- โลก
- ของพวกเขา
- ตัวเอง
- ที่นั่น
- สิ่ง
- สิ่ง
- คิด
- ในสัปดาห์นี้
- คิดว่า
- พัน
- สาม
- ตลอด
- ติ๊กต๊อก
- เวลา
- ครั้ง
- ไปยัง
- ในวันนี้
- วันนี้
- ร่วมกัน
- โทนี่
- เกินไป
- เครื่องมือ
- โดยสิ้นเชิง
- แตะ
- ทัวร์
- รถพ่วง
- สำเนา
- การขนส่ง
- การเดินทาง
- ปัญหา
- รถบรรทุก
- รถบรรทุก
- จริง
- วางใจ
- กลับ
- หัน
- Uber
- ที่สุด
- ในที่สุด
- เข้าใจ
- ความเข้าใจ
- สหภาพแรงงาน
- เป็นเอกลักษณ์
- หน่วย
- หน่วย
- การอัพเกรด
- us
- ใช้
- มีคุณค่า
- ความคุ้มค่า
- พาหนะ
- กับ
- วีดีโอ
- รายละเอียด
- ยอดวิว
- ไวนิล
- เสมือน
- ผู้ช่วยเสมือน
- วิสัยทัศน์
- รอ
- เดิน
- อยาก
- บกพร่อง
- วิธี
- ความมั่งคั่ง
- สัปดาห์
- สัปดาห์ที่ผ่านมา
- ยินดีต้อนรับ
- อะไร
- ความหมายของ
- ล้อ
- ว่า
- ที่
- ในขณะที่
- WHO
- ภรรยา
- ป่า
- จะ
- เต็มใจ
- ลม
- ภายใน
- ไม่มี
- งาน
- ทำงาน
- การทำงาน
- โรงงาน
- โลก
- คุ้มค่า
- จะ
- จะให้
- ห่อ
- ตะลึง
- เขียน
- การเขียน
- เขียน
- ผิด
- X
- ปี
- ปี
- หนุ่มสาว
- ของคุณ
- ด้วยตัวคุณเอง
- YouTube
- ลมทะเล
- เป็นศูนย์
- จ้า