บริษัทเทคโนโลยีทางการเงินกำลังจับตาดูตลาดขนาดใหญ่ของเม็กซิโกที่มีประชากร 130 ล้านคน ซึ่งเป็นเขตแดนที่ยังไม่มีใครเข้าถึงสำหรับทั้งบริษัทในประเทศและความพยายามในระดับนานาชาติ แม้ว่าฟินเทคจะก้าวหน้าไปมาก แต่เกณฑ์ชี้วัดการเข้าถึงบริการทางการเงินยังล้าหลัง โดยเน้นให้เห็นถึงความขาดการเชื่อมต่อระหว่างความก้าวหน้าของอุตสาหกรรมกับการนำผลิตภัณฑ์ทางการเงินไปใช้ในวงกว้างในเศรษฐกิจละตินอเมริกานี้
แน่นอนว่าระบบนิเวศฟินเทคของเม็กซิโกกำลังเฟื่องฟู โดยมีบริษัทเกือบ 1,000 แห่ง รวมถึงหน่วยงานต่างประเทศ 217 แห่งจากกว่า 22 ประเทศ ในช่วงห้าปีที่ผ่านมา ภาคในประเทศมีการเติบโตที่น่าประทับใจ โดยมีอัตราการเติบโตต่อปีที่น่าทึ่งที่ 18.4% ในจำนวนสตาร์ทอัพ
บริษัทฟินเทคทั่วภูมิภาควางตำแหน่งตนเองเป็นหัวหอกหลักในการรับมือกับความท้าทายนี้ ธนาคารกลางในละตินอเมริกามักจะส่งเสริมการเติบโตในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา เพื่อรองรับการรวมผู้คนเข้าสู่ระบบนิเวศมากขึ้น
การรวมทางการเงินซบเซาในเม็กซิโก
อย่างไรก็ตาม ในเม็กซิโก ข้อมูลอย่างเป็นทางการเผยให้เห็นการปรับปรุงเพียงเล็กน้อย จากการสำรวจระดับชาติเรื่องการเข้าถึงบริการทางการเงินครั้งล่าสุดของประเทศ ซึ่งตีพิมพ์ในปี 2023 เปอร์เซ็นต์ของผู้ใหญ่ที่มีผลิตภัณฑ์ทางการเงินอย่างน้อย 67.8 รายการ ไม่ว่าจะเป็นบัญชีออมทรัพย์ สินเชื่อ ประกัน หรือบัญชีบำนาญ ยังคงทรงตัวที่ 2021% ในปี 68.4 ซึ่งต่ำกว่า 2015 เล็กน้อยด้วยซ้ำ % ที่บันทึกไว้ในปี 30 ซึ่งหมายความว่าชาวเม็กซิกันเกือบ XNUMX ล้านคนยังคงอยู่นอกระบบการเงิน แม้ว่าฟินเทคจะเติบโตอย่างต่อเนื่องในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาโดยมีข้อกล่าวหาว่ามุ่งเน้นไปที่การขยายขอบเขตการเข้าถึงบริการทางการเงิน
“ข้อมูลเหล่านี้สะท้อนให้เห็นอย่างรวดเร็วภายในระบบนิเวศ” แนะนำรายงานร่วมของ Finnovista และ Visa ซึ่งสำรวจสถานการณ์ของ fintechs ในเม็กซิโก “แม้จะมีผลิตภัณฑ์ Fintech มากมายที่มุ่งเป้าไปที่การรวมทางการเงิน แต่ก็ยังมีหนทางอีกยาวไกลในการเข้าถึงส่วนสำคัญของตลาด”
ตามรายงาน 44.6% ของ Fintech ทั้งหมดในเม็กซิโกมีวัตถุประสงค์ที่ชัดเจน: พวกเขามุ่งเป้าไปที่กลุ่มบุคคลและธุรกิจที่ไม่ได้รับบริการทางการเงิน อย่างไรก็ตาม บริษัทส่วนใหญ่ยังคงมุ่งเน้นไปที่ลูกค้าที่ดำเนินงานภายในระบบการเงินแบบเดิมอยู่แล้ว ไม่ว่าจะเป็นบุคคลหรือองค์กร
แท้จริงแล้วจำนวนชาวเม็กซิกันที่มีบัญชีออมทรัพย์เพิ่มขึ้น แต่จากระดับที่ตกต่ำอย่างมีนัยสำคัญ ในขณะที่ในปี 2015 ผู้ใหญ่ 44.1% รายงานว่ามี โดยในปี 2021 ตัวเลขนั้นอยู่ที่ 49% ซึ่งยังคงต่ำกว่าประเทศอื่นๆ ในละตินอเมริกาโดยเห็นได้ชัด รัฐบาลจะเปิดเผยผลลัพธ์ใหม่ในช่วงปลายปีนี้ ซึ่งอาจยังคงมีการปรับปรุงบ้างในช่วงไม่กี่ปีมานี้
อุปสรรคด้านกฎระเบียบและการเข้าถึงบริการทางการเงินในเม็กซิโก
“ฟินเทคส่วนใหญ่ในเม็กซิโกพึ่งพาลูกค้าที่โอนเงินไปแล้ว” Daniel Medina Siller ที่ปรึกษาด้านการรวมทางการเงินและรองผู้จัดการสินเชื่อฟินเทคที่ Cashi ของ Walmart ให้กับ Fintech Nexus กล่าว “แม้จะเปิดบัญชีก็ตามข้อกำหนดคือการโอนเงินผ่านระบบการชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ (SPEI) ในกรณีที่มีเงินสดจะต้องไปที่สาขาของธนาคารเพื่อชำระเงิน”
ตามที่ผู้เชี่ยวชาญระบุ ความก้าวหน้าของการรวมทางการเงินเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่ง เพื่อลดข้อกำหนดสำหรับลูกค้าที่ไม่ใช่ธนาคาร “สิ่งสำคัญคือพวกเขาจะต้องไม่ถูกบังคับให้มีบัญชีเดบิตหรือทำธุรกรรมผ่านสถาบันแบบดั้งเดิมเพื่อเปิดบัญชี” เขากล่าว “พวกเขาควรจะสามารถรับการโอนเงินหรือโอนเงินได้โดยตรงผ่านแอป โดยไม่ต้องให้ลูกค้าต้องมีบัญชีธนาคารเดิม”
ผู้นำ Fintech มักตำหนิกฎระเบียบเป็นปัจจัยสำคัญในเม็กซิโก ฝ่าฟัน เพื่อสร้างระบบนิเวศการชำระเงินทันทีที่ประสบความสำเร็จ เช่นเดียวกับ PIX ของบราซิล ซึ่งเป็นเครื่องมือที่ครอบคลุมทางการเงินอย่างน่าอัศจรรย์ แม้ว่า PIX ของบราซิลจะประสบความสำเร็จอย่างน่าทึ่งหลังเปิดตัวในปี 2020 แต่ CoDi ของเม็กซิโกก็เผชิญกับความท้าทาย แม้จะมีให้บริการมานานหลายปี แต่ประชากรส่วนใหญ่ยังคงไม่ทราบถึง CoDi โดยสิ้นเชิง และมีเพียงไม่กี่คนเท่านั้นที่พึ่งพา CoDi ในการชำระเงินทุกวัน ตามข้อมูลจากหน่วยงานกำกับดูแล
Fintechs เช่น Nubank กำลังอุ่นเครื่องกับเงินสด
การพึ่งพาเงินสดอย่างหนักเช่นนี้ได้ทำให้แม้แต่ฟินเทคที่มีนวัตกรรมล้ำสมัยที่สุดก็สามารถรวมมันเข้ากับข้อเสนอของพวกเขาได้ เมื่อเร็วๆ นี้ Nubank ซึ่งเป็นผู้ให้กู้ดิจิทัลรายใหญ่ที่สุดในละตินอเมริกาเมื่อพิจารณาจากจำนวนลูกค้า ได้ร่วมมือกับห้างสรรพสินค้าท้องถิ่นเพื่อรวมเงินสดเข้าในการเสนอขาย
ได้ประกาศความร่วมมือกับ Arcus ของ Mastercard ซึ่งจะช่วยให้ลูกค้าฝากเงินในเครือข่ายห้างสรรพสินค้าในประเทศได้ ซึ่งเป็นเครื่องมือสำหรับชาวเม็กซิกันที่ด้อยโอกาสในการเข้าถึงธนาคารดิจิทัลได้อย่างง่ายดาย
“เป็นเวลาหลายทศวรรษแล้วที่ระบบการเงินของเม็กซิโกดำเนินการภายใต้เงื่อนไขของการแข่งขันที่ต่ำ ซึ่งเป็นหนึ่งในสาเหตุหลักของผลการรวมทางการเงินที่ต่ำที่พบในการสำรวจ” Ernesto Calero อดีตประธานสมาคมฟินเทคของเม็กซิโกกล่าว “ดังนั้น การส่งเสริมการมีส่วนร่วมและการเติบโตของบริษัทการเงินดิจิทัลที่ให้บริการที่สอดคล้องกับเงื่อนไขและความต้องการของกลุ่มประชากรมากขึ้น จะช่วยให้เราสามารถพลิกกลับแนวโน้มเชิงลบนี้ในการรวมเข้าด้วยกัน”
.pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-radius: 5% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-size: 24px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { font-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-weight: normal !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a:hover { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-user_url-profile-data { color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { text-align: center !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-recent-posts-title { border-bottom-style: dotted !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { border-style: solid !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { color: #3c434a !important; }
- เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai เพิ่มพลังให้กับตัวเอง เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตไอสตรีม. Web3 อัจฉริยะ ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตESG. คาร์บอน, คลีนเทค, พลังงาน, สิ่งแวดล้อม แสงอาทิตย์, การจัดการของเสีย. เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตสุขภาพ เทคโนโลยีชีวภาพและข่าวกรองการทดลองทางคลินิก เข้าถึงได้ที่นี่.
- ที่มา: https://www.fintechnexus.com/fintechs-booming-mexico-but-financial-inclusion-lagging/
- :มี
- :เป็น
- :ไม่
- ][หน้า
- $ ขึ้น
- 000
- 1
- 130
- 2015
- 2020
- 2021
- 2023
- 22
- 30
- 67
- a
- สามารถ
- เข้า
- ตาม
- ลงชื่อเข้าใช้
- บัญชี
- ข้าม
- ที่อยู่
- การนำมาใช้
- ผู้ใหญ่
- ความก้าวหน้า
- จุดมุ่งหมาย
- มีวัตถุประสงค์เพื่อ
- Aires
- ชิด
- ทั้งหมด
- ถูกกล่าวหา
- อนุญาต
- เกือบจะ
- แล้ว
- ด้วย
- สหรัฐอเมริกา
- อเมริกัน
- เศรษฐกิจอเมริกัน
- อเมริกา
- an
- และ
- ประกาศ
- ประจำปี
- app
- เป็น
- แถว
- AS
- สมาคม
- At
- ความพร้อมใช้งาน
- ใช้ได้
- Avatar
- ธนาคาร
- บัญชีธนาคาร
- ธนาคาร
- การธนาคาร
- ธนาคาร
- BE
- หลัง
- กำลัง
- ระหว่าง
- โม้
- กล้า
- ทั้งสอง
- สาขา
- ที่กว้างขึ้น
- buenos
- บัวโนสไอเรส
- สร้าง
- ธุรกิจ
- แต่
- by
- กรณี
- เงินสด
- สาเหตุที่
- ศูนย์
- ส่วนกลาง
- ธนาคารกลาง
- ท้าทาย
- ความท้าทาย
- ชัดเจน
- ไคลเอนต์
- ลูกค้า
- รหัส
- สี
- บริษัท
- การแข่งขัน
- อย่างสมบูรณ์
- สารประกอบ
- เงื่อนไข
- ความประพฤติ
- เสมอต้นเสมอปลาย
- ผู้ให้คำปรึกษา
- บริษัท
- ได้
- ประเทศ
- ประเทศ
- ประเทศ
- เครดิต
- สำคัญมาก
- ลูกค้า
- แดเนียล
- ข้อมูล
- เดวิด
- หักบัญชี
- ทศวรรษที่ผ่านมา
- แสดงให้เห็นถึง
- แผนก
- ฝากเงิน
- รอง
- แม้จะมี
- ดิจิตอล
- ธนาคารดิจิทัล
- การเงินดิจิทัล
- โดยตรง
- ในประเทศ
- อย่างง่ายดาย
- เศรษฐกิจ
- ระบบนิเวศ
- อิเล็กทรอนิกส์
- การชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์
- ความพยายาม
- หน่วยงาน
- สร้าง
- แม้
- ทุกวัน
- ที่ขยาย
- ความชำนาญ
- ต้องเผชิญกับ
- ปัจจัย
- สองสาม
- เงินทุน
- ทางการเงิน
- การรวมทางการเงิน
- ผลิตภัณฑ์ทางการเงิน
- ระบบการเงิน
- ไทม์ทางการเงิน
- Fintech
- fintechs
- บริษัท
- ห้า
- โฟกัส
- สำหรับ
- ถูกบังคับ
- ต่างประเทศ
- อดีต
- ส่งเสริม
- ราคาเริ่มต้นที่
- ชายแดน
- การระดมทุน
- ได้รับ
- เหตุการณ์ที่
- ตลาดโลก
- Go
- รัฐบาล
- เจริญเติบโต
- การเจริญเติบโต
- มี
- มี
- he
- หนัก
- ไฮไลต์
- โฉบ
- อย่างไรก็ตาม
- HTTPS
- วิ่งกระโดดข้ามรั้ว
- i
- สำคัญ
- ประทับใจ
- การเติบโตที่น่าประทับใจ
- การปรับปรุง
- in
- รวมทั้ง
- รวม
- รวมเข้าด้วยกัน
- เพิ่มขึ้น
- บุคคล
- อุตสาหกรรม
- นวัตกรรม
- ด่วน
- สถาบัน
- ประกัน
- Intelligence
- International
- เข้าไป
- IT
- ITS
- ร่วมกัน
- นักข่าว
- jpg
- คีย์
- ปัจจัยสำคัญ
- ปกคลุมด้วยวัตถุฉนวน
- ใหญ่ที่สุด
- LATAM
- ต่อมา
- ล่าสุด
- ละติน
- ละตินอเมริกา
- ละตินอเมริกา
- เปิดตัว
- ผู้นำ
- น้อยที่สุด
- นำ
- ซ้าย
- ผู้ให้ยืม
- ระดับ
- กดไลก์
- น้อย
- ชีวิต
- เงินให้กู้ยืม
- ในประเทศ
- นาน
- ต่ำ
- ลด
- หลัก
- ทำ
- ผู้จัดการ
- หลาย
- ตลาด
- แนวโน้มตลาด
- ความกว้างสูงสุด
- วิธี
- ตัวชี้วัด
- เม็กซิโก
- ล้าน
- เงิน
- ข้อมูลเพิ่มเติม
- มากที่สุด
- ต้อง
- แห่งชาติ
- เนชั่น
- เกือบทั้งหมด
- ความต้องการ
- เชิงลบ
- เครือข่าย
- ใหม่
- นิวยอร์ก
- นิวยอร์กไทม์ส
- ข่าว
- Nexus
- ไม่มี
- ปกติ
- โดดเด่น
- ยวด
- Nubank
- จำนวน
- วัตถุประสงค์
- ตั้งข้อสังเกต
- of
- เสนอ
- การเสนอ
- การเสนอขาย
- เป็นทางการ
- มักจะ
- on
- ONE
- เพียง
- เปิด
- การดำเนินการ
- การดำเนินงาน
- or
- องค์กร
- อื่นๆ
- ด้านนอก
- เกิน
- การมีส่วนร่วม
- ร่วมมือ
- พาร์ทเนอร์
- อดีต
- การชำระเงิน
- ระบบการชำระเงิน
- การชำระเงิน
- บำนาญ
- คน
- เปอร์เซ็นต์
- มหัศจรรย์
- เพลโต
- เพลโตดาต้าอินเทลลิเจนซ์
- เพลโตดาต้า
- ประชากร
- ส่วน
- ตำแหน่ง
- โพสต์
- ประธาน
- ก่อน
- ประถม
- ผลิตภัณฑ์
- ผลิตภัณฑ์
- ความคืบหน้า
- การส่งเสริม
- การให้
- การตีพิมพ์
- คะแนน
- มาถึง
- รับ
- เมื่อเร็ว ๆ นี้
- เมื่อเร็ว ๆ นี้
- บันทึก
- สะท้อน
- ภูมิภาค
- สม่ำเสมอ
- การควบคุม
- เครื่องควบคุม
- ผ่อนคลาย
- ปล่อย
- ความเชื่อมั่น
- วางใจ
- ยังคง
- ยังคงอยู่
- ซากศพ
- โดดเด่น
- การส่งเงิน
- รายงาน
- รายงาน
- ผู้รายงานข่าว
- รายงาน
- ความต้องการ
- ความต้องการ
- ผลสอบ
- เผย
- ย้อนกลับ
- เอสแอนด์พี
- เอสแอนด์พีโกลบอล
- กล่าวว่า
- เงินออม
- เห็น
- พูดว่า
- ภาค
- กลุ่ม
- บริการ
- น่า
- โชว์
- สำคัญ
- อย่างมีความหมาย
- คล้ายคลึงกัน
- สถานการณ์
- เล็กน้อย
- ของแข็ง
- บาง
- ระยะ
- หัวหอก
- ผู้เชี่ยวชาญ
- startups
- ยังคง
- จัดเก็บ
- ความก้าวหน้า
- ความสำเร็จ
- ที่ประสบความสำเร็จ
- อย่างเช่น
- ชี้ให้เห็นถึง
- สนับสนุน
- แน่ใจ
- การสำรวจ
- สำรวจ
- ระบบ
- เทคโนโลยี
- กว่า
- ที่
- พื้นที่
- ไทม์ทางการเงิน
- ข้อต่อ
- นิวนิวยอร์กไทม์
- วอชิงตันโพสต์
- ของพวกเขา
- ตัวเอง
- ที่นั่น
- พวกเขา
- นี้
- ในปีนี้
- การเจริญรุ่งเรือง
- ตลอด
- ดังนั้น
- ครั้ง
- ไปยัง
- เครื่องมือ
- แบบดั้งเดิม
- การทำธุรกรรม
- โอน
- เทรนด์
- แนวโน้ม
- พูดเบาและรวดเร็ว
- ไม่ทราบ
- ภายใต้
- ต่ำกว่าธนาคาร
- ไม่ได้ใช้
- เมื่อ
- us
- กว้างใหญ่
- ผ่านทาง
- วีซ่า
- คือ
- วอชิงตัน
- โพสต์วอชิงตัน
- ทาง..
- ว่า
- ที่
- ในขณะที่
- WHO
- กว้าง
- จะ
- กับ
- ภายใน
- ไม่มี
- ทำงาน
- ปี
- ปี
- ยัง
- นิวยอร์ก
- ลมทะเล