What is crypto portfolio diversification? Portfolio diversification means investing in a range of different crypto assets to protect your wealth and reduce the overall risk of your investments. In other words, “Don’t put all your eggs in one basket.”
"การกระจายการลงทุนเป็นอาหารกลางวันฟรีเพียงอย่างเดียวในการลงทุน” เป็นคำกล่าวที่นิยมใน Wall Street ย้อนหลังไปถึงปี 1950 และมีเหตุผลว่าทำไมคนถึงยังพูดกันอยู่ทุกวันนี้
In this guide, you will learn what portfolio diversification is, and how you can diversify your crypto portfolio beyond bitcoin.
(หากคุณกำลังมองหาพอร์ตโฟลิโอแบบพลักแอนด์เพลย์ โปรดดูที่ .ของเรา ผู้เชื่อบล็อคเชน และ ผลงานผู้ชนะในอนาคตซึ่งทำผลงานได้ดีกว่าตลาดหุ้นอย่างมาก)
Portfolio Diversification คืออะไร?
การกระจายการลงทุนในพอร์ตการลงทุนหมายถึงการลงทุนในสินทรัพย์ประเภทต่างๆ เพื่อลดความเสี่ยงโดยรวมของพอร์ตโฟลิโอของคุณ กล่าวอีกนัยหนึ่งการกระจายความเสี่ยงของพอร์ตโฟลิโอเป็นวิธีที่ดีในการพูด อย่าใส่ไข่ทั้งหมดไว้ในตะกร้าใบเดียว.
ตัวอย่างเช่น หากคุณลงทุนเฉพาะในหุ้นของเทสลา มูลค่าพอร์ตการลงทุนของคุณจะผันผวนอย่างมากและอาจถึงศูนย์หากเทสลาล้มละลาย อย่างไรก็ตาม หากคุณต้องลงทุนใน Amazon, Apple, Google, Microsoft และ Tesla คุณจะได้รับประโยชน์จากผลประกอบการที่แข็งแกร่งของหุ้น Tesla ในขณะที่ลดความเสี่ยงของคุณด้วยการกระจายการลงทุนไปยังบริษัทเทคโนโลยีที่จัดตั้งขึ้น
หากคุณต้องซื้อกองทุนที่ลงทุนในตลาดหุ้นทั้งหมด คุณจะกระจายความเสี่ยงต่อไปในกรณีที่อุตสาหกรรมเทคโนโลยีต้องล่มสลายอย่างกะทันหัน (ไม่น่าเป็นไปได้ แต่เป็นไปได้)
นั่นคือหลักการสำคัญของการกระจายความเสี่ยง คุณลดความเสี่ยงโดยรวมของคุณ ในขณะที่ยังคงรักษาศักยภาพของขาขึ้น
“การกระจายการลงทุนเป็นหลักพื้นฐานของการลงทุนแบบอนุรักษ์นิยม” – เบนจามิน เกรแฮม นักลงทุนที่มีชื่อเสียงและผู้แต่ง “The Intelligent Investor”
เราสามารถนำแนวคิดนี้ไปต่อยอด และลงทุนในสิ่งอื่นที่ไม่ใช่หุ้น เช่น การถือครองพันธบัตรรัฐบาล สามารถให้ข้อดี ในพันธบัตรนั้นสามารถขายเป็นเงินสดได้อย่างง่ายดาย นอกจากนี้ การคุ้มครองทางกฎหมายบางอย่างมาพร้อมกับการถือครองพันธบัตร และไม่มีความผันผวนเท่ากับสินทรัพย์อื่นๆ
อย่างไรก็ตาม สินทรัพย์ที่ผันผวนไม่ควรลดราคาเพราะอาจนำไปสู่ผลกำไรได้ Bitcoin เป็นสกุลเงินดิจิตอลที่มีความผันผวนสูงซึ่งเพิ่มขึ้นมากกว่า 300% ในช่วงสี่ปีที่ผ่านมา Crypto เป็นพื้นที่สินทรัพย์ที่กำลังเติบโตซึ่งได้ขยายมูลค่าตลาดเป็นเกือบ $ 3 ล้านล้าน ในขณะที่ bitcoin, Ethereum และ altcoins อื่น ๆ ยังคงทำสถิติสูงสุดตลอดกาล
ที่กล่าวว่ากฎของการไม่ลงทุนในสินทรัพย์เดียวก็ควรเช่นกัน นำไปใช้กับสกุลเงินดิจิทัล. ตัวอย่างเช่น การถือครอง crypto ทั้งหมดของคุณใน BTC อาจมีความเสี่ยง เนื่องจากหาก bitcoin ตกลง คุณอาจเสี่ยงที่จะสูญเสียพอร์ตโฟลิโอทั้งหมดของคุณ ดังนั้นการกระจายความเสี่ยงจึงเป็นสิ่งสำคัญสำหรับพอร์ตการลงทุน crypto
ประเภทของสินทรัพย์ไม่ได้เคลื่อนไหวควบคู่เสมอไป มีหลายครั้งเช่นเมื่อ crypto และหุ้นมี เคลื่อนไปในทิศทางตรงกันข้าม. การเป็นเจ้าของการลงทุนทั้งสองประเภทสามารถกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณและเพิ่มความมั่งคั่งได้อย่างต่อเนื่อง แม้ว่าการลงทุนประเภทใดประเภทหนึ่งจะประสบกับภาวะตกต่ำก็ตาม
หากคุณต้องการสร้างพอร์ตการลงทุน crypto ระยะยาวเพราะคุณเชื่อในมูลค่าในอนาคตของสินทรัพย์ประเภทใหม่นี้ การซื้อไม่ใช่แค่ bitcoin เท่านั้น แต่ยังควรระมัดระวังในการซื้อสกุลเงินดิจิทัลและโทเค็นอื่น ๆ ด้วยมุมมองระยะยาว
วิธีสร้างพอร์ตโฟลิโอ Crypto ที่หลากหลาย
มีหลายวิธีในการสร้าง ผลงานเข้ารหัสลับที่หลากหลาย.
พอร์ตสินทรัพย์ดิจิทัลที่หลากหลายและตรงไปตรงมาที่สุดที่คุณสามารถสร้างได้คือ พอร์ทโฟลิโอที่มีน้ำหนักเท่ากันกับการถือครอง bitcoin (BTC) และ ether (ETH). เนื่องจาก Bitcoin และ Ethereum เป็นสินทรัพย์ดิจิทัลที่ใหญ่ที่สุด XNUMX แห่งตามมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดและเป็นหนึ่งในสินทรัพย์ที่มีสภาพคล่องมากที่สุด
| สินทรัพย์ | การถ่วง |
|---|---|
| Bitcoin | ลด 50% |
| Ethereum | ลด 50% |
ในการสร้างพอร์ตโฟลิโอนี้ คุณสามารถใช้แพลตฟอร์มเช่น Coinbase จะซื้อทั้ง BTC และ ETHจากนั้นเก็บการถือครองของคุณไว้ในกระเป๋าสตางค์ฮาร์ดแวร์ที่ปลอดภัย พอร์ตโฟลิโอนี้จะช่วยให้คุณได้สัมผัสกับ cryptos ที่ใหญ่ที่สุดสองสกุลตามมูลค่าตลาด
หากคุณต้องการกระจายพอร์ตโฟลิโอของคุณเพิ่มเติม คุณสามารถเพิ่มสินทรัพย์ดิจิทัลที่มีประสิทธิภาพสูงลงในส่วนผสมได้ อย่างไรก็ตาม หากคุณต้องการอนุรักษ์นิยม คุณอาจจะยังคงมีพอร์ตโฟลิโอส่วนใหญ่ของคุณเป็น bitcoin
ตัวอย่างเช่น คุณสามารถสร้าง พอร์ตโฟลิโอประกอบด้วย bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Binance Coin (BNB) และ Solana (SOL)โดยที่ BTC ยังคงอยู่ที่ 40% และสินทรัพย์สามรายการที่เหลือแยกอีก 50%
| สินทรัพย์ | การถ่วง |
|---|---|
| Bitcoin | ลด 50% |
| Ethereum | ลด 20% |
| Binance Coin | ลด 20% |
| โซลานา | ลด 10% |
ในการสร้างพอร์ตโฟลิโอนี้ คุณสามารถลงทะเบียนในการแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัล เช่น Coinbase, Binance หรือ Kraken และซื้อสินทรัพย์เหล่านี้แต่ละรายการก่อนที่จะโอนออกจากการแลกเปลี่ยนไปยังกระเป๋าเงินส่วนตัวที่มีเพียงคุณเท่านั้นที่ควบคุม (ดูคำแนะนำของเราในการ การแลกเปลี่ยน Crypto ยอดนิยม.)
หากคุณต้องการก้าวไปไกลกว่าสินทรัพย์สิบอันดับแรก คุณสามารถดูผู้ชนะในอนาคตในแต่ละภาคส่วนได้ (ดูคำแนะนำของเราในการ พลังของภาคส่วนสำหรับนักลงทุน.) ตัวอย่างเช่น คุณสามารถสร้าง พอร์ตโฟลิโอที่ถือ 50% ใน bitcoin (BTC) และส่วนที่เหลือเป็นโทเค็นที่ออกโดยแพลตฟอร์มสัญญาอัจฉริยะ หากคุณต้องการ "ระยะยาว" ในภาคสัญญาอัจฉริยะ:
| สินทรัพย์ | การถ่วง |
|---|---|
| Bitcoin | ลด 50% |
| Ethereum | ลด 10% |
| EOS | ลด 10% |
| Tezos | ลด 10% |
| Cardano | ลด 10% |
สำหรับนักลงทุนบล็อคเชนรายใหม่ การแบ่งอย่างง่ายระหว่างสินทรัพย์อันดับต้นๆ เป็นตัวเลือกที่ง่ายที่สุด อย่างไรก็ตาม สำหรับนักลงทุนที่มีประสบการณ์มากขึ้น มีโอกาสที่จะสร้างพอร์ตการลงทุนที่ประกอบด้วยภาคส่วนต่างๆ เช่น สกุลเงินดิจิทัล โทเค็นยูทิลิตี้ โทเค็นความปลอดภัย และการเปิดเผยภาคส่วนต่างๆ เช่น โทเค็นเชนองค์กร เหรียญความเป็นส่วนตัว และโทเค็นการแลกเปลี่ยน
พอร์ตการลงทุนที่หลากหลายสำหรับนักลงทุน Crypto ต่างๆ
นักลงทุนเข้ารหัสประเภทใดที่คุณเป็นสามารถสร้างความแตกต่างในพอร์ตโฟลิโอประเภทใดที่เหมาะกับคุณ ตัวอย่างเช่น:
- มือใหม่: หากคุณยังใหม่ต่อการลงทุนคริปโต พอร์ตโฟลิโอของคุณอาจประกอบด้วย bitcoin จำนวนเล็กน้อย — ไม่เกิน 2.5% ของพอร์ตทั้งหมดของคุณ — ด้วยส่วนผสมของหุ้นและพันธบัตรในส่วนที่เหลือ (ดูของเรา ผู้เชื่อบล็อคเชนเด็ก ผลงาน)
- หัวโบราณ: หากคุณกังวลเกี่ยวกับการรักษาความมั่งคั่งโดยมีความเสี่ยงน้อยที่สุด ให้ลงทุนในหุ้นและพันธบัตรที่หลากหลาย โดยมุ่งไปที่พันธบัตรและการลงทุนอื่นๆ ที่เชื่อถือได้ (ถือว่าเรา ผู้เชื่อบล็อคเชนเด็ก พอร์ตโฟลิโอที่มี bitcoin 2% หรือน้อยกว่า)
- ผลตอบแทนที่ได้รับ: อีกวิธีหนึ่งคือการนำสินทรัพย์เข้ารหัสของคุณไปลงทุนในการลงทุนที่ให้ผลตอบแทน เช่น การรับดอกเบี้ยจากบัญชีธนาคารแบบดั้งเดิม (ดูรายการ อัตราดอกเบี้ย DeFi ยอดนิยม). แทนที่จะถือ bitcoin หรือสินทรัพย์ crypto อื่น ๆ คุณสามารถนำไปใช้งานแทนคุณได้ (ถือว่าเรา ผู้เชื่อบล็อคเชนรายใหญ่ พอร์ตโฟลิโอ โดยปันส่วนไปยัง ปักหลัก or การทำฟาร์มผลผลิต.)
- มูลค่าสุทธิสูง: หากคุณมีสินทรัพย์สภาพคล่อง 1 ล้านเหรียญขึ้นไป คุณอาจรับความเสี่ยงจากการลงทุนได้มากขึ้น พิจารณาขยายการถือครอง crypto ของคุณโดยใช้ .ของเรา ผลงานผู้ชนะในอนาคต เป็นจุดเริ่มต้นและอาจเพิ่มผู้ชนะในแต่ละ ภาคบล็อคเชนชั้นนำ.
- ก้าวร้าว: ปรัชญาของเราเป็นแนวทางระยะยาว: อย่ามองว่า "รวยเร็ว" แต่ "รวยและทำให้มั่นคง" อย่างไรก็ตาม คุณสามารถใช้ .ของเราได้ ผู้เชื่อบล็อคเชนรายใหญ่ พอร์ตการลงทุน การเพิ่มเปอร์เซ็นต์ของหุ้นเทียบกับพันธบัตร และการลงทุน 10% ของการถือครองของคุณใน ผลงานผู้ชนะในอนาคต.
บรรทัดด้านล่าง
สามคำ: กระจาย, กระจาย, กระจาย.
การกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนเป็นหนึ่งในสิ่งที่สำคัญที่สุดที่คุณสามารถทำได้ในฐานะนักลงทุน สำหรับนักลงทุนแบบดั้งเดิม สกุลเงินดิจิทัลสามารถเป็นวิธีที่มีคุณค่าในการกระจายพอร์ตหุ้นและพันธบัตรของคุณ สำหรับนักลงทุน crypto อย่าลืมกระจายความเสี่ยงให้มากกว่า crypto
การกระจายการลงทุน - เมื่อทำถูกต้อง - ช่วยให้คุณลดความเสี่ยงของพอร์ตโฟลิโอในขณะที่รักษาผลตอบแทนที่คาดหวังไว้สูง พูดง่ายๆ อย่าใส่ไข่ทั้งหมดไว้ในตะกร้าใบเดียว ที่เป็นจริงสำหรับทุกคน ไม่ว่าคุณจะเป็นนักลงทุนประเภทไหน..
บทความที่เกี่ยวข้อง:
- ผลงานของผู้เชื่อบล็อคเชน
- ผลงานผู้ชนะในอนาคต
- Dollar-Cost Averaging: วิธีที่ชาญฉลาดในการลงทุนใน Bitcoin
เข้าร่วมกับนักลงทุน crypto ที่ประสบความสำเร็จหลายหมื่นคน: สมัครรับจดหมายข่าว Bitcoin Market Journal วันนี้!
โพสต์ How to Diversify Your Crypto Portfolio (+ Example Portfolios) ปรากฏตัวครั้งแรกเมื่อ วารสารตลาด Bitcoin.
ที่มา: https://www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-portfolio/