จะเกิดอะไรขึ้นถ้าตลาดหุ้นพัง?

ในช่วงศตวรรษที่ผ่านมา ตลาดหุ้นเป็นภาพของความสามารถในการฟื้นตัว มันมีการกระแทกเป็นครั้งคราวบนถนนและเส้นทางที่ยากลำบาก แต่โดยทั่วไปแล้ว มันเป็นตัวบ่งชี้ทางเศรษฐกิจที่เชื่อถือได้และเติบโตอย่างต่อเนื่อง มันรอดมาได้

แต่ประวัติศาสตร์ได้สอนเราว่าตลาดหุ้นมีความผันผวน พวกเราที่อายุมากพอที่จะจดจำภาวะเศรษฐกิจตกต่ำครั้งใหญ่ได้รู้ดีว่าอย่างน้อยครั้งหนึ่งมันเปราะบางอย่างยิ่ง ด้วยการเติบโตอย่างบ้าคลั่งของตลาดหุ้น และตัวอย่างล่าสุดของตลาดหุ้นที่กำลังถดถอย บางคนสงสัยว่ามีโอกาสที่ประวัติศาสตร์จะซ้ำรอยในทางที่เลวร้ายที่สุดหรือไม่

จะเกิดอะไรขึ้นถ้าตลาดหุ้นพัง? จะส่งผลให้ขาดทุนในตลาดหุ้นหรือไม่? และโอกาสที่มันจะเกิดขึ้นอีกในเร็วๆ นี้จะมีอะไรบ้าง? 

จะเกิดอะไรขึ้นเมื่อตลาดหุ้นล่มสลาย?

เมื่อใดก็ตามที่ตลาดหุ้นประสบกับการสูญเสียมูลค่าอย่างมากและสำคัญในช่วงเวลาสั้นๆ นักวิเคราะห์ส่วนใหญ่เรียกสิ่งนี้ว่า “ความล้มเหลว” ไม่มีคำจำกัดความที่เป็นทางการสำหรับเหตุการณ์นี้ แต่ผู้เฝ้าดูตลาดส่วนใหญ่จะพิจารณา ลดลงมากกว่า 10% จากจุดสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ของตลาดหุ้น ที่จะเกิดอุบัติเหตุ

เพื่อวัดการสูญเสียมูลค่า นักวิเคราะห์อ้างถึงดัชนีหลักที่ติดตามตลาดหุ้น ในสหรัฐอเมริกา ได้แก่ Dow Jones Industrial Index, Nasdaq และ S&P 500 นอกจากนี้ยังมีการใช้ดัชนีต่างประเทศ เช่น Nikkei ในญี่ปุ่นด้วย เมื่อดัชนีตัวใดตัวหนึ่งลดลงสองหลัก ผู้เฝ้าดูตลาดจะพิจารณาว่าเป็นความผิดพลาด

บ่อยครั้งเมื่อดัชนีสหรัฐตัวหนึ่งร่วงลง ดัชนีอื่นๆ ก็จะตามมา และเนื่องจากดัชนีของสหรัฐฯ เป็นตัวขับเคลื่อนที่เชื่อถือได้ของเศรษฐกิจโลก ดัชนีต่างประเทศจึงมักปฏิบัติตาม โหมดตื่นตระหนกจะมีผลเต็มรูปแบบ มันไม่สวยเลย 

ความล้มเหลวของตลาดหุ้นที่โดดเด่นในประวัติศาสตร์

คุณจะสูญเสียเงินในตลาดหุ้นได้อย่างไร? มันสามารถเกิดขึ้นได้อย่างรวดเร็วเมื่อเกิดอุบัติเหตุ สัญญาณที่แสดงว่าเกิดอุบัติเหตุไม่ได้เกิดขึ้นชัดเจนเสมอไป จริงๆ แล้วสัญญาณดังกล่าวแทบจะไม่ได้รับการแจ้งเตือนเลย (ถ้าเคย) ปัจจัยหลายประการที่นำไปสู่การล่มสลายของตลาดหุ้นเป็นที่เข้าใจได้เฉพาะเมื่อมองย้อนกลับไปหลายปีหลังจากที่มันเกิดขึ้น

ในขณะที่ชุมชนนักลงทุนเริ่มฉลาดขึ้นเกี่ยวกับวิธีการปกป้องตัวเอง แต่การล่มสลายของตลาดหุ้นครั้งต่อไปน่าจะเป็นผลมาจากบางสิ่งที่ผู้เชี่ยวชาญเพียงไม่กี่คนได้คำนึงถึง แต่อดีตอาจมีเบาะแส ต่อไปนี้คือเหตุการณ์ที่ตลาดหุ้นล่มสลายที่สุดในประวัติศาสตร์สหรัฐอเมริกา

ความตื่นตระหนกของนายธนาคารในปี 1907

ความผิดพลาดของหุ้นในยุคปัจจุบันครั้งแรกเกิดขึ้นหลังจากความพยายามที่ค่อนข้างเลอะเทอะของเจ้าสัวผู้ทำเหมืองแร่ในการเข้ามุมตลาดในธุรกิจทองแดงของครอบครัวของเขา เรื่องราวมันยาวแต่เมื่อโครงการพังทลายลง ราคาของบริษัททองแดงก็ลดลงอย่างรวดเร็ว และทำให้เกิดการวิ่งหนีจากธนาคารของพี่ชายของเจ้าสัว

ผลกระทบแพร่กระจายไปทั่วประเทศ นักการเงิน เจพี มอร์แกน เตรียมแผนการประกันตัวธนาคาร เพื่อหลีกเลี่ยงความเสียหายระยะยาว ความตื่นตระหนกยังส่งผลให้มีการจัดตั้งธนาคารกลางสหรัฐ ซึ่งเป็นธนาคารกลางของสหรัฐอเมริกา และหัวหน้าหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินในปี 1913

The Wall Street Crash ในปีพ. ศ. 1929

ภัยพิบัติทางเศรษฐกิจที่เลวร้ายที่สุดในประวัติศาสตร์โลก ตามทศวรรษแห่งการขยายตัวทางเศรษฐกิจครั้งใหญ่ นักลงทุนเอกชนจะซื้อหุ้นได้ง่ายกว่า โดยมักจะใช้เครดิต สิ่งนี้ส่งผลให้ราคาหุ้นสูงถึงจุดที่มีมูลค่าสูงเกินไป ซึ่งเป็นตัวอย่างที่สำคัญของ “ฟองสบู่” ในตลาดหุ้น

นักลงทุนมืออาชีพและมีประสบการณ์เริ่มขนถ่ายหุ้นของตน ราคาหุ้นลดลงอย่างรวดเร็วและถึงจุดต่ำสุดอย่างรวดเร็ว ตลาดหุ้นสูญเสียมูลค่าไป 85% ลูกค้าวิ่งไปหาธนาคารเพื่อถอนเงิน ซึ่งทำให้ธนาคารล้มละลาย

ปัจจัยอื่นๆ ที่ส่งผลต่อการล่มสลายในปี 1929 รวมถึงการขึ้นอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางสหรัฐ (ได้รับแรงหนุนจากความเชื่อมั่นมากเกินไปของนักลงทุนรายใหม่) และปัญหาในธุรกิจการเกษตร อุบัติเหตุครั้งนี้เป็นปูชนียบุคคลของภาวะเศรษฐกิจตกต่ำครั้งใหญ่ที่กินเวลาหนึ่งทศวรรษหลังจากนั้น (หากไม่ใช่สาเหตุโดยตรง)

“แบล็กมันเดย์” ล่มปี 1987

ความเจ็บปวดที่เพิ่มขึ้นจากเทคโนโลยีใหม่เป็นปัจจัยที่ใหญ่ที่สุดในความล้มเหลว ซึ่งส่งผลให้ทั้ง Dow Jones และ S&P 20 ลดลง 500% ในปี 1987 Wall Street เพิ่งเริ่มรองรับการซื้อขายอัตโนมัติผ่านคอมพิวเตอร์ เมื่อวันที่ 19 ตุลาคม พ.ศ. 1987 มีคำสั่งซื้อคอมพิวเตอร์จำนวนมากเข้ามาเพื่อชำระบัญชีการถือครองเมื่อราคาหุ้นลดลง

การขายออกอัตโนมัติขยายและคำสั่งหยุดการขาดทุนถล่มทลาย ราคาหุ้นก็ร่วงลง อัลกอริธึมยังยกเลิกการซื้อทั้งหมด ดังนั้นคำสั่งซื้อประมูลจึงหายไป หายนะครั้งนี้เกิดขึ้นตามคำเตือนเล็กๆ น้อยๆ เกี่ยวกับตลาด โดยเฉพาะเศรษฐกิจที่ชะลอตัว อัตราเงินเฟ้อ และหุ้นที่มีมูลค่าสูงเกินไปบางส่วน หุ่นยนต์ก็มักจะแสดงปฏิกิริยามากเกินไป

ฟองสบู่ดอทคอม ปี 2000

อินเทอร์เน็ตกลายเป็นกระแสหลักในช่วงทศวรรษ 1990 ทำให้เกิดการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ในเศรษฐกิจทั่วโลก บริษัทอีคอมเมิร์ซรายใหม่ๆ เริ่มเข้ามามีบทบาทอย่างล้นหลามในช่วงครึ่งหลังของทศวรรษ และนักลงทุนที่เก็งกำไรก็ยินดีเป็นอย่างยิ่งที่จะทุ่มเงินทุนให้พวกเขา

น่าเสียดายที่โมเดลธุรกิจของบริษัทใหม่เหล่านี้ไม่จำเป็นต้องคำนึงถึง แม้ว่าเงินสดจะไหลเข้ามาในปริมาณที่น่าตกใจและทำให้พวกเขามีมูลค่าสูงเกินไปก็ตาม ยังมีผู้ใช้ออนไลน์ไม่เพียงพอที่จะพิสูจน์ธุรกิจใหม่ๆ ที่กำลังเติบโต ในที่สุดฟองสบู่แตกในปี 2000 และดัชนี Nasdaq เริ่มลดลงอย่างมากซึ่งกินเวลาจนถึงปลายปี 2002 บริษัทดอทคอมส่วนใหญ่ล้มละลาย และ Nasdaq ใช้เวลาเกือบ 13 ปีในการกลับไปสู่ระดับสูงสุดก่อนหน้านี้

วิกฤตสินเชื่อซับไพรม์ปี 2007-08

อุบัติเหตุครั้งใหญ่ในปี 2007 และ 2008 เกิดขึ้นจากเหตุการณ์ต่อเนื่องที่ซับซ้อน บริษัทสินเชื่อที่อยู่อาศัยได้คิดค้นวิธีที่สร้างสรรค์ในการช่วยเหลือผู้ที่มีประวัติเครดิตไม่ดีและเงินออมต่ำให้เป็นเจ้าของบ้าน พวกเขาออกสัญญาจำนองพร้อมดอกเบี้ยสูงและอัตราที่ปรับได้

ผู้รับจำนองจำนวนมากไม่สามารถปฏิบัติตามเงื่อนไขที่เข้มงวดและผิดนัดได้ บริษัทการลงทุนที่ “ใหญ่เกินกว่าจะล้มเหลว” มายาวนานซึ่งมีความสัมพันธ์อันแน่นแฟ้นกับตลาดจำนองซับไพรม์เริ่มประสบกับความสูญเสียอย่างหนัก ระลอกดังกล่าวกระทบตลาดหุ้นในเดือนกันยายน 2008 เมื่อดาวโจนส์ดิ่งลง 499 จุด ในเดือนหน้าก็ร่วงลงอีก 3,600 จุด ประเทศเข้าสู่ภาวะถดถอยครั้งใหญ่ซึ่งกินเวลาไม่กี่ปีจนถึงทศวรรษหน้า

วิกฤตการณ์โควิด-19 ปี 2020

และแน่นอนว่ามีอุบัติเหตุครั้งล่าสุดซึ่งเกิดจากการแพร่ระบาดทั่วโลกที่เลวร้ายที่สุดนับตั้งแต่ไข้หวัดใหญ่สเปน ตลาดหุ้นลดลงอย่างรวดเร็วระหว่างเดือนกุมภาพันธ์ถึงเมษายนปี 2020 โดยดัชนี Dow สูญเสียมูลค่า 37% ระหว่างวันที่ 12 กุมภาพันธ์ถึง 23 มีนาคม การว่างงานพุ่งสูงขึ้น ธุรกิจต่างๆ ปิดตัวลง และการค้าแบบดั้งเดิมชะลอตัวลงเนื่องจากการบังคับปิดตัวลง

ในกรณีนี้สถาบันการเงินได้เตรียมการไว้แล้ว ภาวะเศรษฐกิจถดถอยเต็มรูปแบบถูกหลีกเลี่ยง และแม้ว่าเศรษฐกิจจะยังคงฟื้นตัวท่ามกลางการมองโลกในแง่ดีว่าการปิดระบบกำลังจะสิ้นสุดลง แต่ผลกระทบนั้นค่อนข้างเกิดขึ้นไม่นาน ไขว้นิ้วเอาไว้. 

คุณจะสูญเสียเงินในตลาดหุ้นได้อย่างไรเมื่อเกิดปัญหา?

ไม่มีทางแก้ไขได้: ตลาดหุ้นตกน่ากลัวมาก เป็นสัญญาณว่าโครงสร้างทางการเงินที่เราพึ่งพามาตลอดชีวิตกำลังตกอยู่ในภาวะวิกฤติ สื่อต่างๆ กระจายความกลัวและขยายความออกไป ก้อนหิมะที่ตื่นตระหนก และนักลงทุนอาจดูเหมือนทุกคนกำลังหลบหนีเพื่อทางออก มันน่ากลัว.

แต่มันเป็นเสียงฆังมรณะสำหรับอารยธรรมหรือไม่? ก็…เรายังอยู่นี่นะ ตลาดหุ้นยังอยู่ บริษัท Blue-chip รอดพ้นจากภาวะตกต่ำหลายครั้งในตลาด ดังนั้นคำตอบคือไม่

เกิดอะไรขึ้นกับ ธุรกิจ เงินในตลาดหุ้นตก? พูดตามตรงไม่มากเท่าที่คุณอาจกลัวในตอนนี้

เมื่อหุ้นของคุณมีราคาลดลง หุ้นก็จะมีแต่ลดลงเท่านั้น ความคุ้มค่า. นั่นไม่เหมือนกับการบอกว่าคุณสูญเสียเงินที่ได้มาอย่างยากลำบาก หมายความว่าหุ้นที่คุณเป็นเจ้าของไม่มีมูลค่าในตลาดมากเท่ากับเมื่อสองสามวัน สัปดาห์ หรือหลายเดือนก่อน

การสูญเสียมูลค่ามาจากนักลงทุนรายอื่นที่ตื่นตระหนกและขายหุ้นของตนเพื่อป้องกันการสูญเสียเพิ่มเติม ในช่วงที่เกิดความผิดพลาด การขายออกนี้จะรุนแรงขึ้นและดูเหมือนว่าจะส่งผลกระทบต่อสินค้าโภคภัณฑ์ทุกอย่างในการแลกเปลี่ยน

คุณจะไม่สูญเสียสิ่งใดเลยจนกว่าคุณจะ ขายหุ้น ที่คุณเป็นเจ้าของสำหรับการสูญเสียเงินลงทุนเดิมของคุณ ที่ เมื่อคุณสูญเสียเงิน แต่ถ้าคุณยึดมั่นในหุ้นเหล่านั้น มีโอกาสในโลกที่หุ้นเหล่านั้นจะกลับมามีมูลค่ากลับคืนมา อาจต้องใช้เวลาในการกลับไปสู่ราคาที่คุณซื้อมา แต่ก็อาจเป็นไปได้เช่นกัน

แน่นอนว่ามีหุ้นบางตัว จะไม่ ทำให้มันกลับมา บางทีความผิดพลาดอาจถึงแก่ชีวิตสำหรับบางบริษัทที่ไม่สามารถสูญเสียนักลงทุนได้ มันสมเหตุสมผลแล้วที่จะขนถ่ายสินค้าที่ไม่มีความหวังที่จะกลับมาอีกครั้งเมื่อตลาดกลับสู่ภาวะปกติ การตรวจสอบบริษัทที่ไม่คืนทุนจะเผยให้เห็นปัจจัยที่บริษัทมักจะต่อต้านอยู่เสมอ

นักลงทุนที่ฉลาดมักมีเรื่องไร้สาระเป็นระยะๆ แต่พวกเขายังมีสติปัญญาที่จะยอมรับความสูญเสียและประเมินจากมุมมองที่มีเหตุผล สิ่งนี้จะเกิดขึ้นในช่วงที่ตลาดหุ้นตก – อาจจะหนักกว่าเวลาที่มีเสถียรภาพเล็กน้อย

ถ้าหุ้นของฉันตก ฉันจะเป็นหนี้เงินไหม?

แล้วสถานการณ์ฝันร้ายเมื่อตลาดหุ้นล่มสลายทำให้การลงทุนเริ่มแรกของคุณหมดไปและไม่สามารถกลับไปเป็นราคาที่คุณซื้อมาได้ล่ะ? จะเกิดอะไรขึ้นหากราคาหุ้นต่ำกว่าศูนย์? คุณ เป็นหนี้ เงินให้กับเจ้าหนี้ของบริษัท?

บนกระดาษคำตอบอาจดูเหมือนเป็น "ใช่" แต่ในความเป็นจริงแล้ว คำตอบคือ “ไม่”

ไม่ว่าโชคลาภของบริษัทของคุณจะย่ำแย่แค่ไหน แต่ก็มีการควบคุมเพื่อรักษาราคาหุ้นไม่ให้ต่ำกว่าศูนย์ นั่นเป็นวิธีเดียวที่คุณจะเป็นหนี้ได้

แต่ถึงอย่างนั้นคุณก็จะไม่ทำ กฎหมายป้องกันผู้ถือหุ้นจากภาระรับผิดใดๆ ก็ตามเมื่อบริษัทดำเนินกิจการไป เจ้าหนี้ไม่สามารถไล่ตามผู้ถือหุ้นเอกชนได้เลย - พวกเขาสามารถไล่ตามบริษัทได้เท่านั้น ทั้งคุณและบันทึกเครดิตของคุณจะไม่ได้รับผลกระทบ คุณจะสูญเสียมูลค่าการลงทุนของคุณซึ่งมีกลิ่นเหม็น แต่แค่นั้นเอง

ความผิดพลาดของตลาดหุ้นมีผลกระทบต่อฉันอย่างไร และฉันจะป้องกันตัวเองได้อย่างไร?

ควรคิดเสมอว่า ณ จุดใดจุดหนึ่งในชีวิตการลงทุนของคุณ ตลาดหุ้นจะพังทลาย นี่เป็นเพียงการเตรียมพร้อมสำหรับเหตุการณ์ที่เลวร้ายที่สุด ซึ่งควรเป็นส่วนหนึ่งของแผนเกมของคุณเสมอไม่ว่าช่วงเวลานั้นจะยิ่งใหญ่แค่ไหนก็ตาม

ต่อไปนี้เป็นเคล็ดลับบางประการในการอยู่รอดเมื่อตลาดการเงินใกล้จะล่มสลาย:

รับผลกำไรบางส่วนในช่วงตลาดกระทิง

เรารู้สึกตื่นเต้นเสมอเมื่อเห็นหุ้นในบริษัทที่เราลงทุนเพื่อเพิ่มมูลค่ามาเป็นเวลานาน การยึดติดกับหุ้นเหล่านั้นแทบจะกลายเป็นเรื่องส่วนตัว แต่ในบางครั้ง คุณอาจต้องการหาเงินซื้อหุ้นที่ประสบความสำเร็จอย่างมากในรอบปีหรือประมาณนั้น หากราคาหุ้นของพวกเขาดูทรงตัวหรือเพิ่มขึ้นเล็กน้อย ให้พิจารณาขายหุ้นบางส่วนหรือทั้งหมดเพื่อทำกำไร

พิจารณาการลงทุนที่ทนต่อความผิดพลาด

เครื่องมือการลงทุนบางประเภทถือเป็นที่หลบภัยในภาวะตลาดหุ้นล่มสลาย พวกเขาไม่ได้ช่วยให้รวยได้เร็ว แต่ค่อนข้างปลอดภัยที่จะนำเงินส่วนหนึ่งของคุณเข้า ซึ่งรวมถึงหลักทรัพย์ของกระทรวงการคลังสหรัฐฯ แผ่นซีดีที่ออกโดยธนาคาร และเงินรายปี หากคุณกลัวว่ากระแสลมจะพลิกผันต่อตลาดหุ้น ให้พิจารณาปกป้องสิ่งที่คุณทำได้ในกลยุทธ์การลงทุนประเภทนี้

กระจายพอร์ตการลงทุนของคุณ

เราพูดสิ่งนี้ตลอดเวลา แต่ก็คุ้มค่าที่จะพูดซ้ำเสมอ: กระจายเงินลงทุนและการจัดสรรสินทรัพย์ของคุณในอุตสาหกรรม เครื่องมือการลงทุน และการถือครองต่างๆ เหตุขัดข้องไม่ได้ส่งผลกระทบต่อทุกอุตสาหกรรมเสมอไป และบางอุตสาหกรรมก็สามารถดำรงอยู่หรือประสบความสำเร็จได้ในขณะที่ภาคส่วนอื่นๆ ต้องฟื้นตัว ลดความเสี่ยงของคุณด้วยการกระจายความเสี่ยง

ใจเย็นๆ

ตัวขับเคลื่อนอันดับหนึ่งของตลาดหุ้นตก — ส่วนใหญ่ — คืออารมณ์ของนักลงทุน ไม่ว่าจะเป็นความงุนงงในช่วงเวลาที่ดีที่ทำให้เกิดการประเมินค่าสูงเกินไป หรือความตื่นตระหนกระหว่างความผิดพลาดที่ส่งผลให้ราคาลดลง อารมณ์ไม่ใช่สิ่งที่ควรเป็นแนวทางในการตัดสินใจของคุณ อย่าตกใจเมื่อเกิดอุบัติเหตุ คาดการณ์ไว้ถ้าคุณทำได้

ลองซื้อสินค้าโภคภัณฑ์บางอย่างในขณะที่ราคาต่ำในช่วงที่เกิดการตกต่ำ อย่ารู้สึกผิดกับการใช้ประโยชน์จากภาวะตกต่ำ ทำการวิเคราะห์และตัดสินใจอย่างถูกต้องตามเหตุผล

Gorilla Trades: ช่วยคุณขับเคลื่อนกระแสเศรษฐกิจ

การค้ากอริลลา ได้ช่วยให้ลูกค้าของเรารอดจากภาวะขึ้นๆ ลงๆ ของตลาดหุ้นมานานกว่า 20 ปี เราจัดเตรียมการเลือกหุ้นที่ชนะเลิศโดยพิจารณาจากเหตุผลและข้อมูล แม้ว่าอนาคตเป็นสิ่งที่คาดเดาไม่ได้ แต่เราช่วยลดความไม่แน่นอนเกี่ยวกับพอร์ตโฟลิโอของคุณด้วยคำแนะนำที่ถูกต้องและการคิดในภาพรวม ลงชื่อสมัครทดลองใช้ฟรี เพื่อเรียนรู้เพิ่มเติม

ที่มา: https://www.gorillatrades.com/what-happens-if-stock-market-crashes/