İngiltere Kripto Düzenlemesi Olgunlaşıyor. Hazır mısın?

Kripto para birimleri giderek daha popüler hale geldikçe, kapsamlı mali suç düzenlemelerinin ilgisini çekmeye devam ediyorlar. Saklama cüzdanı sağlayıcıları, ihraççıları, kripto varlık ATM'leri ve kripto borsalarının artık Mali Davranış Otoritesi'ne (FCA) kaydolması ve Kara Para Aklama Düzenlemelerine uyması gerekiyor. Kripto para firmaları artık Müşterini Tanı (KYC) kontrolleri yapmak, şüpheli işlemleri ve mali yaptırım ihlallerini izlemek ve kolluk kuvvetlerine şüpheli faaliyet raporları sunmakla yükümlü. FCA, yıllık mali suç raporlama yükümlülüklerini genişletmeye çalışırken, kripto para borsaları ve saklama cüzdanı sağlayıcılarının raporlama faaliyetlerini yeniden gözden geçirmesi ve geliştirmesi gerekebilir.

Uyumluluğu sağlamak çok büyük bir görev gibi görünse de, yeni ürün ve hizmetler tasarlayıp sunarken 'onay kutusu yaklaşımının' ötesine geçme şansı sunuyor. Kripto para firmaları artık sektör lideri uyumluluk uygulamalarını uygulayarak düzenleyicilere ve müşterilere güven verme, rekabeti gölgede bırakma ve güvenilirlik gösterme fırsatına sahip.

Ancak alışılmadık bir yaklaşım yatırım, özel kaynaklar ve yenilikçi düşünce gerektirecektir. Kripto para firmalarının, sağlam bir mali suçlara uyum fonksiyonu oluşturmak için Birleşik Krallık'taki düzenleyici kurumlarla nasıl etkileşim kuracakları, gereklilikleri nasıl aktaracakları ve teknolojiyi nasıl kullanacakları konusunda dikkatli düşünmeleri gerekiyor.

Olgunlaşan düzenlemelere uygun şekilde hazırlanmak için mali suç risklerini anlamaya ve uygun bir savunma çerçevesi oluşturmaya odaklanmaları gerekiyor.

Mali suç risklerinin doğrudan etkisini anlayın

Kripto firmalarının ürün ve hizmetlerinin özelliklerini ve bunları mali suç risklerine nasıl maruz bırakabileceklerini anlamaları önemlidir. Düzenleyicilere mali suç tipolojileri ve risklere maruz kalma konusundaki anlayışlarını başarılı bir şekilde gösterebilirlerse, kazanılan mücadelenin yarısı zaten kazanılmış demektir.

Örneğin e-Cüzdanlar, kara para aklama açısından farklı endişelere sahip olabilir. Mali suç riski, yalnızca bir kullanıcıya izin veren ve iki faktörlü kimlik doğrulamayla gelen sınırlı erişimli cüzdanlarla karşılaştırıldığında, 'sınırsız erişimli' bir e-Cüzdan için daha yüksektir. Benzer şekilde, daha düşük riskli bir yetki alanı veya satıcıyla sınırlı olmayan cüzdanların daha yüksek bir risk profiline sahip olması muhtemeldir.

Diğer yerlerde kapalı döngü kripto para birimleri yakından izlenmeli ve firmalar farklı işlem türleriyle ilişkili risklerin değerlendirmesini yapmalıdır. Örneğin, kriptodan itibari paraya işlemler, itibari paradan kriptoya işlemlerden daha riskli olabilir. kara para aklama düzenlemeleri ve Kripto firmaları için Ortak Kara Para Aklama Yönlendirme Grubu rehberliği Bu tür riskleri değerlendirirken dikkate alınması gereken özelliklerin kapsamlı bir listesini sağlayın.

Bu alandaki şüpheli etkinliği gösteren tipolojileri belirlemek ve güncel tutmak önemlidir. Örneğin, Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi'nin yaptırımlar listesindeki cüzdan adresleriyle yapılan birden fazla işlemi içeren müşteri faaliyetleri, merkezi olmayan borsalar veya kripto para birimi karıştırıcıları veya taklacıları ile sık sık yapılan etkileşimler gibi bir tehlike işareti olmalıdır.

Akıllı teknolojiyle desteklenen bir mali suç çerçevesi oluşturun

Kripto para firmaları, maruz kalabilecekleri mali suç risklerini anladıktan sonra kendilerini korumak için ilgili sistemler, kontroller, politikalar ve prosedürler geliştirmelidir. Ancak risklere uygun bir mali suç çerçevesi tasarlarken göz önünde bulundurulması gereken birçok faktör vardır: yönetişim yapıları, politikalar, istihbarat toplama, izleme, raporlama, eğitim, kalite güvencesi ve test etme ve kayıt tutma.

Örneğin, yüksek riskli bölgelerdeki müşterilerle ilgilenenler, işe alım sırasında ilgili konum bilgilerini yakalamak için müşterilerin ve yararlanıcıların ikinci basamak izlemesini uygulayarak bir müşteri risk puanı oluşturabilir. Diğerleri, KYC doğrulama kontrolleri tamamlanana kadar müşteri hesaplarına veya işlemlerine kısıtlamalar uygulayabilir.

Kripto para firmaları, çerçeveleri desteklemek ve mali suçların tespitini ve hafifletilmesini hızlandırmak için teknolojiye bakmalı ve yap-satın al kararı vermeyi düşünmelidir. Hangi süreçlerin hangi teknolojiden yararlanacağına karar vermek ciddi ve dikkatli düşünmeyi gerektirir, ancak bu uzun vadede meyvesini verecektir. FCA'nın halihazırda düzenleyici yaklaşımını yenilemek için analitiği kullandığını ve mali suç uyumluluğunu artırmada teknolojinin öneminin farkına vardığını görüyoruz. Ve düzenleyiciler küresel olarak blockchain analitiğini ve tarama araçlarını mali suç çerçevesinin kritik bir parçası olarak görüyor.

Hazır ol

Güvenilir bir kripto piyasası oyuncusu olmak ve kapsamlı bir mali suç uyum programı oluşturmak, hızlı ancak titiz eylemlerle başarılabilir. İyi bir şekilde uygulandığında yukarıda özetlenen adımlar, Birleşik Krallık'ta kalıcı kayıt arayanlar için önemli bir avantaj sağlayacak ve düzenleyicilere bu pazardaki daha olgun oyuncuların faaliyetleri konusunda güven verecektir.

Bu blogda dile getirilen sorunları tartışmak için lütfen iletişime geçin.

Kaynak: https://pwc.blogs.com/deals/2021/03/uk-crypto-regulation-is-maturing-are-you-prepared.html