Фінансування рахунків-фактур для компаній SaaS: що це таке та як це працює?

Ні для кого не секрет, що для того, щоб розвивати компанію SaaS, бізнес-лідери повинні враховувати грошові потоки. Поганий грошовий потік означає обмежений капітал для створення можливостей для зростання. Це також може поставити під загрозу здатність малого бізнесу виконувати повсякденні операції. 

Фінансування за рахунком-фактурою є чудовим варіантом для компаній SaaS, які шукають швидкий і простий спосіб отримати короткострокове фінансування. За такого типу фінансування рахунки-фактури служать заставою, а не вашими власними активами. Це означає, що ви не позичаєте грошей, як у випадку з традиційними позиками. 

Продовжуйте читати, щоб дізнатися більше про фінансування рахунків-фактур, як це працює та переваги, які воно надає компаніям SaaS.

Що таке фінансування за рахунок-фактуру? 

Фінансування рахунків-фактур
це форма позики, яка дозволяє організаціям позичати гроші під заставу непогашених рахунків від клієнтів і клієнтів. Можливо, ви більше знайомі з термінами фінансування дебіторської заборгованості або торгівля рахунками-фактурами, оскільки вони є синонімами фінансування рахунків-фактур. 

На відміну від традиційних позик для малого бізнесу, рахунки-фактури клієнтів служать заставою капіталу, який ви позичаєте. Як наслідок, багато компаній вважають, що фінансування за рахунок-фактурою легше отримати, оскільки воно не залежить від кредитного рейтингу чи інших мінімальних вимог до кредитування. 

Фінансування за рахунками-фактурами є привабливим варіантом фінансування для B2B та компаній, що надають послуги. На жаль, ці організації більш сприйнятливі до проблем з грошовими потоками, оскільки вони залежать від того, що клієнти вчасно оплачують рахунки. Однак компанії, які покладаються на торгівлю рахунками-фактурами, отримують оплату майже відразу замість 30, 60, 90-денного циклу оплати.

Pro Tip: Перевіряти Натовп! Вони пропонують інтуїтивно зрозумілий ринок, який пришвидшує оплату рахунків і швидко збільшує грошовий потік для компаній SaaS.

Як працює фінансування за рахунок-фактуру?

Інвойс-факторинг – найдоступніша форма фінансування. Часто проходить у три етапи. 

• Етап No1: Компанія ABC продає свій рахунок-фактуру на ринку фінансування, наприклад Crowdz. 
• Етап No2: Компанія ABC отримує близько 85% від загального рахунку-фактури від інвесторів. 
• Етап No3: Після того, як клієнт ABC повністю оплачує рахунок-фактуру, кредитор повертає решту 15% мінус будь-які комісії. 

Наведемо приклад із реальними цифрами, щоб зробити процес фінансування рахунків більш зрозумілим.

Компанія ABC має дебіторську заборгованість у розмірі 10,000 60 доларів США, термін погашення якої становить 60 днів. Однак бізнес потребує цих грошей швидше, щоб ефективно розвивати свою діяльність і платити своїм працівникам. У результаті компанія ABC працює з компанією, що фінансує рахунки, щоб отримати гроші негайно, а не через XNUMX днів. 

Факторингова компанія переглядає історію платежів клієнта компанії ABC. Після перевірки кредитоспроможності клієнта рахунок-фактура продається інвестору. Інвестор позичає компанії ABC 80% від суми рахунку або 8,000 доларів США. 

За 60 днів замовник виплачує інвестору всі 10,000 20 доларів. Після завершення цієї транзакції інвестор повертає решту 200% і вираховує комісію в розмірі 60 доларів США. Таким чином, загалом компанія ABC отримала можливість швидко фінансувати свій оборотний капітал, не чекаючи, поки клієнти повернуть гроші протягом XNUMX днів.

Які переваги фінансування рахунків-фактур для компаній SaaS?

Як компанія SaaS, ваша бізнес-модель обертається навколо продажу послуг. У деяких або, можливо, у більшості сценаріїв транзакція здійснюється в кредит. Іншими словами, клієнти не платять відразу за придбані послуги. 

Клієнту надається рахунок-фактура з планом платежу, включаючи загальну суму до сплати та дату платежу. Хоча це звичайна практика для більшості агентств B2B і SaaS, затримка платежів часто призводить до проблем з грошовими потоками. У вашої компанії залишилися пов’язані кошти, які слід використати для інвестицій або розширення діяльності.

Як наслідок, багато компаній SaaS вирішують фінансувати свої рахунки. Переваги цього:

• Негайний доступ до коштів для реінвестування в операції та зростання
• Поліпшення оборотного капіталу
• Відшкодуйте інвесторам тільки тоді, коли гроші повернуться
• Визначте, скільки грошей вам потрібно – і як часто
• Легше залучати нових клієнтів через приплив готівки 
• Спрощення оплати праці співробітників і постачальників

Покращуйте свій грошовий потік разом із Crowdz

Baremetrics співпрацює з Crowdz, конкурентоспроможним аукціоном рахунків-фактур, який надає компаніям SaaS миттєвий обіговий капітал і ресурси торгового фінансування. The Crowdz Marketplace дає вашим бухгалтерам і фінансам перевагу, яка їм потрібна, щоб вкладати більше грошей у книги.

Усі рахунки-фактури вітаються на їхньому ринку, оскільки вони розуміють, що кожен долар має значення. Крім того, ви можете отримати доступ до готівки на місці, оскільки фінансова платформа Crowdz дозволяє вибрати, яку дебіторську заборгованість передати на основі ваших потреб.

На додаток до Crowdz Marketplace, вони також нещодавно запущені Повторний дохід! Тут користувачі пов’язані з інвесторами, які надають капітал в обмін на їхній поточний загальний валовий дохід. Іншими словами, компанії можуть рекламувати рахунки та договори клієнтів, які підписалися на їхні послуги.

Дізнатися більше про Найоптимальніше рішення для фінансування: Фінансування періодичних доходів від Crowdz.