Кредитування стало головною опорою DeFi і навіть допомогло розмістити децентралізовані фінанси на карті. Початкові протоколи, що підтримують цю концепцію, зміцнили свої позиції в галузі, хоча нові протоколи вдосконалюють існуючі ідеї. Майбутнє кредитування DeFi виглядає захоплюючим, і є ще більше можливостей для прогресу.
Як почалося кредитування DeFi
Теоретично біткойн був першою мережею, яка представила концепцію децентралізованих фінансів. Без біткойна криптовалютна індустрія не була б там, де вона є сьогодні, і люди не розважали б ідею створення альтернативних фінансових послуг та продуктів. Хоча інфраструктура біткойн не так добре підходить для децентралізованих фінансів сьогодні, вона є домом для екосистеми DeFi, яка охоплює мільйони доларів.
Зрештою, її замінив Ethereum, мережа зі смарт-контрактами та іншими можливостями для розробників. Ethereum краще підходить для спрощення таких концепцій DeFi, як кредитування, позики, стейкинг, вирощування прибутку тощо. Завдяки таким платформам, як Aave, Compound, MakerDAO, Liquity та іншим, сегмент кредитування почав активно розвиватися. Однак нові платформи виходять на ринок, щоб покращити основу, закладену цими першопрохідними платформами, забезпечуючи більш привабливий досвід користувача з новими можливостями для отримання доходу.
Що роблять MakerDAO, Compound і Aave
MakerDAO, Compound, Aave та Liquity виглядають дуже схожими на поверхні. Їхня основна послуга сприяє децентралізованому запозиченню та кредитуванню, забезпечуючи постачальникам ліквідності дохід від сплати відсотків. Крім того, позичальники можуть використовувати позичені активи в інших протоколах децентралізованого фінансування для вивчення врожайності, видобутку ліквідності тощо. Зрештою, доки вони повертають позику, весь прибуток, отриманий за рахунок позиченого активу, вони залишають.
З'єднання залишається одним з найбільш значущих протоколів кредитування DeFi на Ethereum. Він запровадив стимули для видобутку ліквідності та токен управління COMP, щоб залучити користувачів. Більше того, платформа все ще володіє кількома мільярдами доларів у Total Value Locked, забезпечуючи достатню ліквідність для полегшення позик тим, кому потрібні кошти. Однак за останні кілька місяців протокол втратив своє домінуюче місце у зв’язку з новими протоколами, такими як Aave.
Команда Повз платформа – раніше ETHland – має найвищу загальну вартість, заблоковану на Ethereum в категорії кредитування DeFi. Він пропонує набагато більшу різноманітність активів, ніж Compound, і має набагато нижчу вимогу до забезпечення, ніж MakerDAO. Крім того, Aave був одним із перших протоколів, які запровадили «флеш-позики», функцію, коли позики та погашення відбуваються в рамках однієї транзакції мережі Ethereum.
MakerDAO це децентралізоване рішення для полегшення кредитування та запозичень, яке підтримує Ether для надання позик у формі DAI, рідного стейблкоіна платформи. DAI — це токен ERC20, прив’язаний до вартості долара США. MakerDAO має другий токен – MKR – для підтримки стабільності токена DAI та впровадження управління кредитною системою Dai. MakerDAO була однією з перших платформ, яка випустила новий стейблкойн, не забезпечений коштами на банківському рахунку, але підтримує його вартість за допомогою набору алгоритмів.
Рідкість
У той час як Рідкість також є протоколом децентралізованого запозичення, він запроваджує позики під 0% під заставу Ethereum. Усі позикові кошти випускаються в LUSD – стейблкоіні, прив’язаному до долара – але вимагають коефіцієнта забезпечення 110%. Це співвідношення набагато нижче, ніж у Compound, MakerDAO або Aave, де ставки застави до 300% не є рідкістю.
Крім того, Liquity представила концепцію пулу стабільності для забезпечення всіх непогашених позик. Пул стабільності складається з LUSD і може бути внесений власниками стейблкоіну. Пул є джерелом ліквідності для погашення боргу за ліквідованими кредитами. Користувачі, які вносять LUSD в пул стабільності, отримують прибуток від ліквідації та отримують токени LQTY як додаткову «винагороду».
Купина
Підхід Liquity дає користувачам додаткову можливість заробляти прибуток, позичаючи стейблкойн LUSD. Проте протоколи як Купина розробили ще одну можливість отримання доходів для залучення ліквідності для кредитів. Будь-яке забезпечення, надане користувачами, принесе прибуток, якщо воно заблоковано в протоколі Хаббла. Проект працює на Solana і підтримує ETH, BTC та інші активи в якості застави, усі з яких будуть отримувати прибуток різними способами.
Крім того, протокол Хаббла також охоплює механізм пулу стабільності. Користувачі можуть використовувати стейблкойни USDH для забезпечення ліквідності пулу, щоб підтримувати платформу в нормальному стані та гарантувати, що користувачі можуть погасити всі позики. Користувачі, які вивчають цю опцію, отримують приблизно 10% різниці від ліквідованих облікових записів. Крім того, вони отримають винагороди HBB за постійною ставкою. Цей токен HBB можна зробити на Hubble, щоб отримати винагороду за протокол і голосувати за пропозиції протоколу.
Можливість отримувати прибуток від застави, кишеньковий пасивний дохід від USDH через пул стабільності або інші протоколи DeFi, а також заробляти токени HBB зі стабільністю від пулу стабільності створює багатосторонній потік доходу. Більше того, користувачі можуть отримати доступ до всього в одному інтерфейсі для користувачів, які хочуть налаштувати все і дозволити прибутку з часом надходити.
Повідомлення Історія та майбутнє кредитування DeFi вперше з'явився на Блок-економі.
- плити
- доступ
- рахунки
- через
- доповнення
- алгоритми
- ВСІ
- хоча
- Інший
- підхід
- активи
- Активи
- Банк
- рахунок у банку
- Мільярд
- Біткойн
- Запозичення
- БТД
- майбутній
- переконливий
- З'єднання
- контрактів
- внесок
- створення
- кредит
- криптовалюта
- Промисловість криптовалют
- DAI
- Борг
- Децентралізований
- Децентралізовані фінанси
- Defi
- розвиненою
- розробників
- різноманітність
- Ні
- Долар
- доларів
- екосистема
- ERC20
- і т.д.
- ETH
- Ефір
- Ефіріума
- мережа ethereum
- все
- досвід
- продовжити
- сільське господарство
- особливість
- фінансування
- фінансовий
- фінансові послуги
- Перший
- форма
- фонд
- засоби
- майбутнє
- управління
- історія
- власники
- Головна
- HTTPS
- Купина
- ідея
- поліпшення
- Дохід
- промисловість
- Інфраструктура
- інтерес
- введені
- питання
- IT
- більше
- LEND
- кредитування
- Ліквідація
- ліквідності
- видобуток ліквідності
- позику
- Кредити
- замкнений
- Довго
- MakerDao
- карта
- ринок
- мільйони
- Mining
- MKR
- місяців
- більше
- найбільш
- мережу
- Пропозиції
- Можливості
- Можливість
- варіант
- Інше
- інші
- платежі
- Люди
- стовп
- платформа
- Платформи
- басейн
- Продукти
- Прибуток
- проект
- протокол
- забезпечувати
- ставки
- замінити
- revenue
- Нагороди
- безпечний
- обслуговування
- Послуги
- комплект
- значний
- аналогічний
- розумний
- Спритні контракти
- So
- Солана
- Spot
- Стабільність
- стабільний конус
- Ставка
- Стейкінг
- підтримка
- Опори
- поверхню
- система
- Майбутнє
- через
- час
- сьогодні
- знак
- Жетони
- угода
- us
- Американський долар
- користувачі
- значення
- Голосувати
- ВООЗ
- в
- без
- б
- вихід
- урожайність