DeFi کے منی لانڈرنگ کے خطرات پر امریکی ٹریژری کی تحقیقات کو سمجھنا

DeFi کے منی لانڈرنگ کے خطرات پر امریکی ٹریژری کی تحقیقات کو سمجھنا

ٹائم سٹیمپ: 7 اپریل 2023 صبح 10:30 بجے
ماخذ نوڈ: 2050738
  • امریکی ٹریژری نے ڈی ایف آئی میں مرکزیت، منی لانڈرنگ، منشیات کی اسمگلنگ اور دہشت گردی کو خطرات کے طور پر پیش کیا ہے۔
  • یہ رپورٹ امریکہ میں ریگولیٹری آب و ہوا کے کرپٹو کے خلاف ہونے کے بعد سامنے آئی ہے۔
  • یہ واضح نہیں ہے کہ آیا حکام مؤثر طریقے سے وکندریقرت پروٹوکول پر پابندی لگا سکتے ہیں۔ 

ڈی سینٹرلائزڈ فنانس (DeFi) کو مالیاتی صنعت کے لیے گیم چینجر کے طور پر پیش کیا گیا ہے۔ حامی اسے روایتی مالیات کا ایک قابل رسائی، شفاف اور وکندریقرت متبادل کہتے ہیں۔ تاہم، امریکی ٹریژری کی ایک حالیہ رپورٹ صنعت پر ایک مختلف روشنی ڈالتی ہے۔ 

اپنی نوعیت کے پہلے اقدام میں، امریکی محکمہ خزانہ نے 2023 ڈی فائی غیر قانونی فنانس رسک اسسمنٹ جمعہ کو. رپورٹ میں ڈی فائی سروسز سے وابستہ خطرات پر روشنی ڈالی گئی اور صنعت پر زور دیا گیا کہ وہ ان کو کم کرنے کے لیے اقدامات کرے۔ 

رپورٹ میں غیر قانونی سرگرمیوں، جیسے کہ منشیات کی سمگلنگ اور بین الاقوامی پابندیوں سے بچنے والے افراد کی خدمت کے لیے DeFi کے امکانات کو اجاگر کیا گیا۔ مزید برآں، رپورٹ میں یہ بھی دعویٰ کیا گیا ہے کہ بہت سے قیاس شدہ ڈی ایف آئی پروٹوکول مضبوطی سے چند امیر بانیوں کے کنٹرول میں ہیں۔

ٹریژری نے DeFi کی جعلی وکندریقرت کو نمایاں کیا۔

ڈی سینٹرلائزڈ فنانس (DeFi) خدمات ورچوئل اثاثہ پروٹوکول اور خدمات ہیں جو خودکار پیر ٹو پیئر لین دین کو فعال کرتی ہیں۔ وہ استعمال کرتے ہیں "سمارٹ معاہدےیا کوڈ جو بلاک چین ٹیکنالوجی کی بنیاد پر خود مختاری سے عمل میں آتا ہے۔ 

یہ ڈویلپرز کو ایسی خدمات بنانے کے قابل بناتا ہے جو صارفین کو ثالث یا قابل اعتماد تیسرے فریق کی ضرورت کے بغیر لین دین کرنے کے قابل بناتی ہے۔ 

تاہم، بہت سی ڈی فائی سروسز مکمل طور پر وکندریقرت نہیں ہیں اور ڈویلپرز یا توثیق کرنے والوں کے ایک چھوٹے سے گروپ کے ذریعے چلائی جاتی ہیں۔ 

ٹریژری نے لکھا کہ "مکمل طور پر 'مرکزی' اور مکمل 'وکندریقرت' خدمات کے درمیان اسپیکٹرم پر سرگرمیوں کی ایک وسیع رینج موجود ہے۔ 

"پچھلی امریکی حکومت کی رپورٹوں کے مطابق، اس خطرے کی تشخیص سے پتہ چلتا ہے کہ ڈی فائی خدمات بہت سے معاملات میں حقیقت کے مقابلے میں نام سے زیادہ وکندریقرت ہیں۔"

یہ غلط وکندریقرت خدمات صارفین کو حملوں اور ہیرا پھیری، بشمول ہیکس اور گھوٹالوں کا شکار بنا دیتی ہیں۔ لیکن یہ صرف DeFi خرگوش کے سوراخ کا آغاز ہے۔ 

ڈی ایف آئی میں گھوٹالے، رینسم ویئر، منی لانڈرنگ: یو ایس ٹریژری

ٹریژری رپورٹ میں غیر قانونی اداکاروں کو پیش کرنے کے DeFi کے خطرے پر بھی بات کی گئی ہے۔ ان میں سائبر کرائمینلز، رینسم ویئر حملہ آور، اور اسکیمرز شامل ہیں جو اپنی غیر قانونی آمدنی کو لانڈر کرنے کے لیے DeFi کا استعمال کرتے ہیں۔ 

یہ اداکار اس حقیقت کا استحصال کرتے ہیں کہ ڈی فائی سروسز اینٹی منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت (AML/CFT) میکانزم کو لاگو نہیں کرتی ہیں۔ نتیجے کے طور پر، ڈی فائی سروسز ان لوگوں کے لیے ایک پرکشش ہدف بن گئی ہیں جو غیر قانونی سرگرمیوں میں ملوث ہونا چاہتے ہیں۔

رپورٹ لکھتی ہے کہ "دیگر کمزوریوں میں کچھ DeFi سروسز کے موجودہ AML/CFT ذمہ داریوں کے دائرہ سے باہر ہونے کا امکان شامل ہے۔" ڈی فائی سروسز کے ذریعے سائبر سیکیورٹی کے ناقص کنٹرول کا بھی خطرہ ہے، جو فنڈز کی چوری کو قابل بناتا ہے۔

ٹریژری تجویز کرتی ہے کہ امریکی حکومت ان خطرات کو کم کرنے کے لیے AML/CFT ریگولیٹری نگرانی کو مضبوط کرے۔ مزید یہ کہ حکومت کو ڈی فائی سروسز پر مزید رہنمائی دینے پر غور کرنا چاہیے۔ 

ٹریژری نے پرائیویٹ سیکٹر سے مطالبہ کیا ہے کہ وہ مؤثر AML/CFT کنٹرول کو لاگو کرے تاکہ برے اداکاروں کے ذریعے DeFi کے استعمال کو روکا جا سکے۔  

دوسری طرف

  • رپورٹ سے پتہ چلتا ہے کہ امریکی حکومتی ادارے ڈی فائی اسپیس کے حقائق سے غافل نہیں ہیں۔ یک طرفہ نظریہ کے بجائے، ٹریژری نے اس موضوع کے لیے ایک اہم نقطہ نظر کا مظاہرہ کیا، جس میں وکندریقرت کی قدر کی سمجھ بھی شامل ہے۔ 
  • ٹریژری کی سفارشات سے قطع نظر، یہ واضح نہیں ہے کہ آیا حکام مؤثر طریقے سے وکندریقرت پروٹوکول پر پابندی لگا سکتے ہیں۔ 2022 میں، امریکی حکام ٹورنیڈو کیش پر پابندی لگا دی گئی۔، ایک پروٹوکول جو منی لانڈرنگ کا حوالہ دیتے ہوئے بلاکچین پر ٹوکن کے بہاؤ کو روکتا ہے۔ پابندی کے باوجود پروٹوکول جاری ہے۔ 

آپ کی دیکھ بھال کیوں کرنا چاہئے

ایسا لگتا ہے کہ امریکی ریگولیٹرز کرپٹو اور ڈی فائی اسپیس میں ہونے والی زیادتیوں کے خلاف کریک ڈاؤن کرنے کا ارادہ رکھتے ہیں۔ جبکہ کرپٹو کے حامیوں کے خطرات کی نشاندہی کرتے ہیں۔ بدعت کو دبانے والی، جگہ کو مکمل طور پر غیر منظم چھوڑنے کے خطرات بھی ہیں۔ 

سب سے بڑے کرپٹو ایکسچینج پر امریکی ریگولیٹری کریک ڈاؤن کے بارے میں مزید پڑھیں:
بائننس قانونی چارہ جوئی کی وضاحت کی گئی: کیوں CFTC کی شمولیت ایک بڑا سودا ہے۔

ایک پلیٹ فارم کے بارے میں مزید پڑھیں جس کا مقصد Web3 گیمنگ کو مرکزی دھارے میں لانا ہے:
MYRIA ٹوکن نے OKX پر لانچ کیا، بلاکچین گیمنگ پلیٹ فارم کو طاقتور بناتا ہے۔

ٹائم اسٹیمپ:

سے زیادہ ڈیلی کوائن