Quản lý rủi ro bảng tính doanh nghiệp năm 2023

Quản lý rủi ro bảng tính doanh nghiệp năm 2023

Dấu thời gian: Ngày 27 tháng 2023 năm 4 45:XNUMX CH
Nút nguồn: 2035670

Khi doanh nghiệp xem xét lại ngân sách của họ trong năm nay, nhiều người đã thực hiện cắt giảm thêm vào năm 2023. Chúng ta đã thấy một số đợt sa thải nhân viên tại các tổ chức tài chính và ngân hàng lớn, và nếu suy thoái xảy ra, như các công ty như BlackRock và JP Morgan đã dự đoán, thì điều này sẽ có khả năng tiếp tục. 

Cơ cấu lại chi tiêu là một phản ứng tự nhiên trong điều kiện thị trường khó khăn hơn, nhưng các công ty sẽ hối hận khi cắt giảm nguồn lực để quản lý dữ liệu và quản lý rủi ro. Các cơ quan quản lý đang tăng cường thực thi và đưa ra nhiều mức phạt hơn đối với các lỗi tuân thủ như dữ liệu bị xâm phạm và lỗi bảng tính.

Robert Showers, CRO của Thị trường vốn và Dịch vụ Ngân hàng cho công ty SaaS Coherent

Thập kỷ vừa qua đã chứng kiến ​​số lượng tiền phạt ngày càng tăng của các cơ quan quản lý đối với các ngân hàng có kế hoạch sống yếu kém liên quan đến việc sử dụng bảng tính - những khoản tiền phạt đã trở thành tiêu đề ở tất cả các trung tâm tài chính quan trọng ở Hoa Kỳ, Châu Âu và Châu Á. Ngoài các chi phí tài chính, tin tức này có thể ảnh hưởng đến danh tiếng. Trong số các ngân hàng, việc sử dụng các tính toán bảng tính thủ công và lập mô hình được triển khai để đưa ra các quyết định kinh doanh ngày càng gia tăng. Nhưng để tránh hậu quả, họ sẽ cần kiểm tra quản trị và theo dõi.

Lỗi bảng tính: Gót chân Achilles

Tốc độ hiệu suất thường dẫn đến lỗi bảng tính và đang tỏ ra vô cùng tốn kém — dữ liệu hoặc phép tính sai vị trí có thể khiến các tổ chức mất hàng tỷ đô la và bị phạt thêm hàng triệu đô la.

Mặc dù có rất nhiều lợi ích khi tự động hóa và tích hợp bảng tính của ngân hàng, bao gồm việc đưa sản phẩm ra thị trường nhanh hơn và nhân rộng những sản phẩm thành công nhanh hơn, nhưng vấn đề cấp bách nhất trong năm nay là tuân thủ các quy định pháp lý đối với công cụ phần mềm.

Excel đã là một công cụ doanh nghiệp trong nhiều thập kỷ, vậy tại sao bây giờ vấn đề này lại quan trọng đến vậy? Đó là bởi vì các cơ quan quản lý ở Hoa Kỳ và Vương quốc Anh muốn các tổ chức tài chính thực hiện quản trị dữ liệu nói chung — và rủi ro bảng tính nói riêng — nghiêm túc hơn. Cụ thể, các nhà chức trách muốn thấy việc triển khai BCBS 239 tốt hơn, phần của Basel III giải quyết rủi ro bảng tính. 

Kể từ năm 2019, các cơ quan quản lý đã gửi thư cho CEO tới ngành nêu rõ những thất bại trong việc triển khai BCBS, đặc biệt là xung quanh việc thiếu tự động hóa dữ liệu và kiểm soát thích hợp đối với bảng tính cũng như rủi ro tiềm ẩn do lỗi bảng tính gây ra. Giờ đây, các cơ quan quản lý trên toàn cầu đang thực hiện một cách tiếp cận dựa trên thực thi pháp luật để củng cố các quy định, tăng cường giám sát và đưa ra nhiều hình phạt hơn đối với các lỗi bảng tính của các ngân hàng để thu hút sự chú ý nhiều hơn đến tầm quan trọng của việc tuân thủ. 

PRA của Vương quốc Anh đang tư vấn về CP6/22 “Mô hình nguyên tắc quản trị rủi ro cho ngân hàng,” trong khi quy định báo cáo FR Y-14 của Hoa Kỳ sẽ được tăng cường vào năm 2023 để yêu cầu báo cáo P&L chính xác và kịp thời hơn, đặc biệt là trong “tình huống bất lợi nghiêm trọng”. Quyết định thực hiện các quy định mới này là vì họ tin rằng việc sử dụng các mô hình bảng tính của các công ty sẽ tiếp tục gia tăng và trở nên phức tạp hơn. Tuy nhiên, các đánh giá trước đây đã phát hiện ra nhiều lỗi quản trị dữ liệu, đặc biệt là xung quanh các yêu cầu báo cáo.

Những rủi ro nào làm bảng tính gây ra?

Nhiều mối quan tâm xung quanh bảng tính bắt nguồn từ tính dễ sử dụng của chúng. Chúng có thể được điều chỉnh bằng một cú nhấp chuột, khiến chúng dễ bị ghi đè. Thông thường, nhiều nhân viên dựa vào bảng tính cho các nhiệm vụ lớn như theo dõi hàng triệu điểm dữ liệu cho một thứ gì đó lành tính như tính tổng nhanh. 

Nhưng nếu không có tài liệu thích hợp về các quy trình chính, đánh giá rủi ro và phán đoán, chúng cũng là một quả mìn tuân thủ, dẫn đến quản lý không phù hợp. Các cơ quan quản lý đang đàn áp sau khi phát hiện ra rằng một số công ty đã không đăng ký chính thức các tệp làm việc dưới dạng EUC và những công ty khác không có chương trình đánh giá liên tục về logic cơ bản. 

Các cơ quan quản lý lập luận rằng việc thiếu kiểm soát khiến việc tạo ra lợi nhuận chính xác trở nên khó khăn, đặc biệt là ở tốc độ cao trong thời kỳ thị trường biến động.

Chuẩn bị cho các quy định ngân hàng tăng cường

Việc tuân thủ đúng đắn không chỉ tiết kiệm cho công ty hàng triệu đô la (nếu không muốn nói là hàng tỷ đô la) mà còn tạo ra một nền văn hóa mang tính chiến lược hơn. 

Các tiện ích bổ sung của phần mềm cho Excel có thể cực kỳ có giá trị trong việc hỗ trợ nhân viên thực hiện các nhiệm vụ tuân thủ. Họ có thể tạo kế toán tốt hơn cho bảng tính để chúng không thể bị ghi đè, giúp quản lý báo cáo và gắn cờ cũng như quản lý rủi ro trước khi chúng trở thành vấn đề đau đầu của công ty. Bất kể giải pháp nào một công ty thực hiện, nó sẽ phải có một số chiến lược để quản lý rủi ro hoạt động gia tăng. Điều quan trọng sẽ là thực hiện chiến lược này trước khi quá muộn.  

mưa rào Robert là CRO của Thị trường Vốn và Dịch vụ Ngân hàng cho kết hợp, một công ty SaaS toàn cầu chuyển đổi logic kinh doanh bảng tính thành mã cấp doanh nghiệp cho các tổ chức tài chính và công ty bảo hiểm. 

  

Dấu thời gian:

Thêm từ Ngân hàng