Vào ngày 15 tháng XNUMX, giao thức cho vay Trăm tài chính đã bị hack trên chuỗi Gnosis, mất 2,363 ETH. Ngay lập tức, Hundred Finance đã tạm dừng tất cả các thị trường trên chuỗi. Trước vụ hack, Hundred Finance là một công ty tương đối nhỏ Defi giao thức trên Gnosis, với cao nhất $ 313M TVL. Là một ngã ba của Hợp chất, tính năng của nó không có gì đặc biệt. Tuy nhiên, việc triển khai đa chuỗi mang lại cho nó một nơi để phát triển. Sau vụ hack, tất cả đều bị lung lay. TVL giảm xuống 30% trong vòng một tháng. Nhưng Hundred Finance vẫn đang hoạt động. Chính xác thì dự án này là gì và nó có thể phục hồi TVL trước đây không?
Trăm tài chính là gì?
Trăm tài chính là một giao thức cho vay được triển khai trên nhiều chuỗi, ra mắt trên mạng thử nghiệm Ethereum Kovan vào tháng 2021 năm XNUMX. Nền tảng này đã triển khai trên tám chuỗi, cụ thể là Ethereum, Arbitrum, Fantom, Harmony, Moonriver, Gnosis, Polygon và Optimism. Là bản fork của Hợp chất có chức năng và giao diện tương tự, Hundred cũng hỗ trợ các giao thức phổ biến chính cũng như các token ổn định và chuỗi.
Trăm tài chính
Các tính năng chính của Hundred
Hundred về cơ bản giống như Hợp chất, với một số cải tiến được bổ sung.
- Cung & Cổ phần
Người dùng gửi mã thông báo trên Hundred sẽ cung cấp tính thanh khoản và đổi lại kiếm được tiền lãi thay đổi. Lãi suất thay đổi tùy theo cung cầu thị trường. Vì token nền tảng HND được sử dụng làm token quản trị nên lãi suất sẽ được xác định bằng cuộc bỏ phiếu của cộng đồng.
Người dùng gửi tài sản sẽ nhận được mã thông báo chịu lãi – hTOKENS – và cũng có thể tăng thu nhập của họ bằng cách đặt cược hTOKENS. Hundred khuyến khích người dùng gửi stablecoin vào các chuỗi ngoài Ethereum hơn, vì vậy chỉ những nhóm có biểu tượng cổ phần này mới khuyến khích hơn có sẵn để đặt cược.
Trăm Tài Chính – Thị Trường Cung Ứng
- Mượn
Với tài sản ký gửi làm tài sản thế chấp, người dùng có thể vay tài sản. Người dùng cũng nên lưu ý rủi ro thanh lý có thể xảy ra khi giá trị tài sản thế chấp giảm xuống Hệ số tài sản thế chấp (CF). Người thanh lý sẽ nhận được tài sản thế chấp với giá chiết khấu, đồng nghĩa với việc tài sản của người đi vay sẽ bị mất.
- Backstop
Sau khi gửi tài sản, người dùng có thể chọn cung cấp tài sản đó cho người đi vay để lấy lãi, ngoài tùy chọn làm cho tài sản có tính thanh khoản để thanh lý tự động. Hiện tại, chỉ các nhóm có logo B.Protocol Backstop trên chuỗi Arbitrum và Fantom mới được hỗ trợ, cả hai đều là nhóm stablecoin.
Người dùng chọn Backstop sẽ không chỉ nhận được phần thưởng từ mã thông báo nền tảng HND, mà quan trọng hơn, trong trường hợp thanh lý, họ sẽ được thưởng chiết khấu thanh lý tài sản được thanh lý. Khoảng 8% số tiền thanh lý sẽ được phân bổ cho nhà cung cấp dịch vụ hỗ trợ.
Khi dự đoán thị trường có biến động lớn, việc gửi tiền vào Backstop có thể mang lại lợi nhuận đáng kể.
- Cho vay
Lendly chỉ hỗ trợ hai dự án trong Fantom—Hundred và veDAO. Tính năng này chỉ hỗ trợ stablecoin và mã thông báo nền tảng. Stablecoin được gửi bằng thu nhập nhưng không thể cho vay làm tài sản thế chấp, mã thông báo nền tảng được gửi mà không có thu nhập nhưng có thể được cho vay làm tài sản thế chấp.
Lendly chủ yếu được thiết lập để những người ủng hộ dự án có thể được trả tiền khi cung cấp stablecoin, để nhóm dự án có thể sử dụng mã thông báo gốc của riêng họ làm tài sản thế chấp để vay các stablecoin này. Điều này ngăn cản nhóm dự án bán mã thông báo của họ để đổi lấy nguồn tài trợ khi họ cần, điều này sẽ gây áp lực buộc phải bán mã thông báo.
- Tỉ lệ đòn bẩy
Người dùng cũng có thể sử dụng các tính năng của giao thức cho vay: gửi tài sản, cho vay tài sản, hoán đổi, gửi lại. Điều này liên tục làm tăng tài sản ký gửi để thu được nhiều lợi nhuận hơn. Bằng cách chọn các tài sản khác nhau để gửi và cho vay, người dùng có thể mua hoặc bán tài sản đó. Có thể sử dụng đòn bẩy lên tới 5 lần khi Giá trị cho vay trên giá trị là 80%. Tuy nhiên, người dùng có thể chấp nhận mức giảm nhỏ hơn và rủi ro thanh lý sẽ cao hơn.
Tokenomics
Hàng trăm mã thông báo đã được phát hành hai tháng sau khi ra mắt và sau đó mở mã thông báo quản trị dựa trên mô hình ký quỹ phiếu bầu do Curve phát triển. Có ba mã thông báo liên quan.
- HND
HND là token gốc của Hundred, với tổng số phát hành là 100 triệu. Trong số tiền này, 40% sẽ được phân bổ vào quỹ dự án để khuyến khích khai thác thanh khoản, khai thác đối tác và các hoạt động cộng đồng khác. 60% còn lại được chia thành 3 phần bằng nhau 20% để phát triển và vận hành, di chuyển mã thông báo Hợp chất DAO và Phần trăm (PCT).
- xeHND
Giống như veCRV của Curve, bạn có thể nhận được số lượng veHND khác nhau bằng cách đặt cược HND vào các thời điểm khóa khác nhau. Người dùng có thể chọn nhóm của riêng mình trong cuộc bỏ phiếu Gauge sau khi có được veHND để tăng APY nhận được, tăng lên tới 2.5 lần.
veHND cũng có thể được sử dụng để bỏ phiếu và sẽ có một cuộc bỏ phiếu để xác định số lượng HND được phát hành trong mỗi nhóm mỗi tuần.
- mveHND
mveHND là phiên bản phản chiếu của veHND. Phản chiếu cho phép người dùng xem tổng số tất cả các veHND bị khóa trên các chuỗi, điều này cho phép hệ thống quản trị nhanh chóng duy trì hoạt động trên tất cả các chuỗi.
Các chuỗi có thể tổng hợp veHND bao gồm Moonriver, Gnosis và Optimism. Khi người dùng bỏ phiếu ở bất kỳ chuỗi nào trong số ba chuỗi này, nếu veHND không nằm trong chuỗi mà họ đang hoạt động vào lúc này, người dùng sẽ thấy nút “Khóa gương” cho phép họ áp dụng tổng số dư.
Cơ chế tương thích này cũng cho phép APY của người dùng tăng lên và có thể nâng cao hơn nữa giá trị của HND.
Hiệu suất dữ liệu
Theo Phân tích dấu chân, giá HND hiện tại không tốt, đã giảm từ mức cao hơn 5 USD vào tháng 0.25 xuống còn XNUMX USD. Khối lượng giao dịch cũng giảm dần và hoạt động giao dịch thị trường cũng giảm dần.
Phân tích dấu chân – Giá token HND và khối lượng giao dịch
Trong số tám chuỗi được Hundred hỗ trợ, những chuỗi có tổng nguồn cung 10 triệu theo thứ tự là Fantom, Gnosis, Arbitrum và Polygon. Ba chuỗi Fantom, Arbitrum và Polygon đã được đưa vào Phân tích dấu chân DeFi 360.
TVL của toàn bộ lĩnh vực DeFi đã giảm vào đầu năm so với năm trước và TVL của Hợp chất cũng đang có xu hướng giảm. Hundred cũng bị ảnh hưởng bởi các yếu tố vĩ mô và tổng nguồn cung thậm chí còn giảm nhanh hơn sau cuộc tấn công, hiện ở mức khoảng 52 triệu USD trên cả ba chuỗi.
Phân tích dấu chân - Tổng cung
Số tiền vay cũng không cao, hầu hết các nhóm đều có lãi suất vay cao hơn so với Hợp chất. Người dùng thích tiết kiệm hơn là vay, với tỷ lệ sử dụng tổng thể là 34%.
Phân tích dấu chân – Tổng số tiền vay
Fantom thống trị người dùng tích cực (70%). Polygon đã thu hút được một số người dùng tích cực kể từ khi ra mắt, nhưng Fantom, trụ cột, đang giảm quá nhanh. Người dùng mới cũng đang có xu hướng giảm ổn định.
Phân tích dấu chân - Địa chỉ hoạt động
Phân tích dấu chân - Địa chỉ mới
Nhìn vào hành vi của người dùng vào ngày 26 tháng 90, cả người cung cấp và người đi vay đều ít hơn người rút tiền và người trả nợ, với nhiều người nông nghiệp rút tiền và yêu cầu bồi thường hơn là gửi tiền. Điều này có vẻ không ổn và xu hướng của những số liệu này trong XNUMX ngày qua về cơ bản là giống nhau, cho thấy ngày càng có nhiều người dùng rời đi.
Phân tích dấu chân - Tổng quan về địa chỉ vào ngày 26 tháng XNUMX
Nhìn vào người dùng của Hundred, có 15 dự án DeFi bình quân đầu người, trung bình 1.41 triệu USD, với sự phân bổ người dùng tương đối đồng đều ở nhiều phạm vi đầu tư khác nhau.
Tuy nhiên, phạm vi đầu tư của những người dùng này trên Hundred là dưới 1,000 USD (61%), điều đó có nghĩa là người dùng không sử dụng Hundred làm nền tảng đầu tư chính của họ mà chỉ sử dụng như một thử nghiệm. Những người dùng này đã đầu tư trung bình 140,000 USD vào Hundred, chỉ bằng 10% tổng số tiền đầu tư trung bình.
Phân tích dấu chân - Trung bình Số tiền đầu tư DeFi so với số tiền nắm giữ
Tổng kết
Là một nhánh của Hợp chất, hầu hết các tính năng của Hundred đều rất giống nhau, giúp giảm chi phí học tập cho người dùng mới. Điều này cũng khiến người dùng không có lý do gì để từ bỏ Hợp chất, vốn có lợi thế là người đi đầu, để chọn Hundred.
Nhưng đối với người dùng bán lẻ, phí gas Hợp chất trên Ethereum không đủ thân thiện, bố cục đa chuỗi của Hundred sẽ giải quyết được điểm yếu này.
Mặc dù nhóm không ngừng cố gắng đổi mới nhưng toàn bộ dự án vẫn dựa trên fork và hệ thống mã thông báo được phân nhánh từ Curve, điều này vẫn chưa đủ thú vị đối với người dùng. Việc thiếu hoạt động tiếp thị của nhóm cũng khiến nhiều người khó có thể nhìn thấy.
Sau khi bị tấn công, hiệu suất tổng thể của Hundred đã giảm xuống, và từ hiệu suất của dữ liệu, nó vẫn chưa tìm thấy điểm đột phá để tăng lên.
Phần này được đóng góp bởi Phân tích dấu chân cộng đồng.
Cộng đồng Dấu chân là nơi những người đam mê dữ liệu và tiền điện tử trên toàn thế giới giúp nhau hiểu và có được những hiểu biết sâu sắc về Web3, metaverse, DeFi, GameFi hoặc bất kỳ lĩnh vực nào khác trong thế giới blockchain non trẻ. Tại đây, bạn sẽ tìm thấy những tiếng nói tích cực, đa dạng hỗ trợ lẫn nhau và thúc đẩy cộng đồng tiến lên.
Nguồn dữ liệu: Bảng điều khiển hàng trăm phân tích dấu chân
- "
- &
- $ 10 triệu
- 000
- 10
- 100
- 11
- 2021
- Giới thiệu
- ngang qua
- hoạt động
- hoạt động
- hoạt động
- Ngoài ra
- địa chỉ
- Lợi thế
- Tất cả
- số lượng
- số lượng
- phân tích
- khoảng
- Tháng Tư
- KHU VỰC
- xung quanh
- tài sản
- Tài sản
- Tự động
- có sẵn
- Trung bình cộng
- Về cơ bản
- Bắt đầu
- được
- blockchain
- Mượn
- chuỗi
- Chọn
- cộng đồng
- so
- Hợp chất
- liên tục
- đóng góp
- Crypto
- Current
- Hiện nay
- đường cong
- DAO
- dữ liệu
- Defi
- Nhu cầu
- triển khai
- triển khai
- triển khai
- Xác định
- phát triển
- Phát triển
- khác nhau
- phân phối
- lái xe
- Rơi
- hủy bỏ
- kiếm được
- Thu nhập
- khuyến khích
- chủ yếu
- ETH
- ethereum
- Sự kiện
- Sàn giao dịch
- thử nghiệm
- các yếu tố
- nông nghiệp
- NHANH
- nhanh hơn
- Đặc tính
- Tính năng
- tài chính
- Dấu chân
- ngã ba
- Forward
- tìm thấy
- chức năng
- tài trợ
- xa hơn
- trò chơi fi
- GAS
- tốt
- quản trị
- Phát triển
- tấn
- hack
- Hòa điệu
- có
- giúp đỡ
- tại đây
- Cao
- cao hơn
- tổ chức
- Độ đáng tin của
- Tuy nhiên
- HTTPS
- bao gồm
- bao gồm
- lợi tức
- Tăng lên
- đổi mới
- những hiểu biết
- quan tâm
- Lãi suất
- Giao thức
- vốn đầu tư
- đầu tư
- tham gia
- vấn đề
- IT
- Tháng một
- lớn
- phóng
- ra mắt
- học tập
- cho vay
- Tỉ lệ đòn bẩy
- Chất lỏng
- Thanh lý
- Thanh khoản
- khóa
- Logo
- dài
- Macro
- chính
- LÀM CHO
- Tháng Ba
- thị trường
- Marketing
- thị trường
- có nghĩa
- Metaverse
- triệu
- Khai thác mỏ
- gương
- phản ánh
- kiểu mẫu
- Momentum
- tháng
- tháng
- chi tiết
- hầu hết
- nhiều
- cụ thể là
- mạng
- thu được
- hoạt động
- Hoạt động
- Tùy chọn
- gọi món
- Nền tảng khác
- tổng thể
- riêng
- thanh toán
- Đau
- đối tác
- người
- phần trăm
- hiệu suất
- mảnh
- nền tảng
- Điểm
- Polygon
- hồ bơi
- Hồ bơi
- Phổ biến
- có thể
- áp lực
- trước
- giá
- dự án
- dự án
- giao thức
- giao thức
- cho
- cung cấp
- Mau
- phạm vi
- Giá
- nhận
- Phục hồi
- phát hành
- vẫn
- còn lại
- bán lẻ
- trở lại
- Trả về
- thưởng
- Thưởng
- Nguy cơ
- ngành
- bán
- định
- ngắn
- có ý nghĩa
- tương tự
- kể từ khi
- So
- Giải quyết
- đặc biệt
- stablecoin
- Stablecoins
- cổ phần
- Cố định
- nhà cung cấp
- cung cấp
- Hỗ trợ
- Hỗ trợ
- Hỗ trợ
- hệ thống
- nhóm
- thử nghiệm
- thời gian
- mã thông báo
- tokennomics
- Tokens
- Giao dịch
- Giao dịch
- xu hướng
- hiểu
- sử dụng
- Người sử dụng
- giá trị
- khác nhau
- VOICE
- khối lượng
- Bỏ phiếu
- phiếu
- Bỏ phiếu
- Web3
- tuần
- Điều gì
- Là gì
- CHÚNG TÔI LÀ
- ở trong
- không có
- thế giới
- khắp thế giới
- sẽ
- năm
- Năng suất