Không gian tiền điện tử tiếp tục phát triển và lớn mạnh, bất chấp những thách thức trong chín tháng qua. Các công ty tiếp tục xây dựng cơ sở hạ tầng và sản phẩm mới đang được áp dụng trên khắp thế giới. Công việc này đang diễn ra và không phụ thuộc vào giá của tiền điện tử.
Vị khách tiếp theo của tôi trên podcast One-on-One Fintech là Edward Woodford, Giám đốc điều hành và Đồng sáng lập của Zero Hash. Công ty của ông cung cấp cơ sở hạ tầng tiền điện tử nhúng cho các fintech và thương hiệu, cho phép các công ty này mua, bán, nắm giữ, thanh toán và kiếm phần thưởng bằng tiền điện tử. Họ đã thực hiện một cách tiếp cận thận trọng và tuân thủ đầu tiên, giúp họ có một vị trí tốt để vượt qua cơn bão tiền điện tử.
Trong podcast này, bạn sẽ học:
- Lần đầu tiên Edward say mê các công ty cơ sở hạ tầng như thế nào.
- Câu chuyện thành lập Zero Hash.
- Cách anh ấy mô tả các dịch vụ cốt lõi của họ.
- Trường hợp Zero Hash phù hợp với hệ sinh thái tiền điện tử.
- Bề rộng của dịch vụ cung cấp của họ.
- Làm thế nào tiền chảy qua hệ thống của họ.
- Cách họ vượt qua giai đoạn rất hỗn loạn vào năm ngoái đối với tiền điện tử.
- Tại sao thật dễ dàng để nói không với những sản phẩm khiến người khác thất vọng.
- Ngành công nghiệp tiền điện tử cần làm gì để lấy lại niềm tin mà nó từng có.
- Cách anh ấy nhìn nhận xu hướng đối với tài chính nhúng.
- Mối quan hệ hợp tác của họ với Stripe diễn ra như thế nào.
- Tại sao sự quan tâm đến tiền điện tử đã bị tách rời khỏi giá tiền điện tử
- Web3 sẽ biến đổi các công ty web2 như thế nào.
- Điều gì sẽ xảy ra để tiền điện tử trở thành một cơ chế thanh toán chính thống.
- Các trường hợp sử dụng tiền điện tử mà Edward hào hứng nhất.
- Điều gì đang xảy ra tại Zero Hash.
Kết nối với Edward trên LinkedIn
Kết nối với Zero Hash trên Twitter
Tải về một Bản sao PDF của Edward Woodford TẠI ĐÂY, hoặc Đọc Bản Toàn Văn bên dưới
PODCAST TRỰC TIẾP FINTECH – EDWARD WOODFORD
Chào mừng bạn đến với Podcast riêng của Fintech. Đây là Peter Renton, Chủ tịch & Đồng sáng lập của Fintech Nexus.
Tôi đã thực hiện những chương trình này từ năm 2013, đây là chương trình phỏng vấn trực tiếp dài nhất trong tất cả các fintech, cảm ơn bạn đã tham gia cùng tôi trên hành trình này. Nếu thích podcast này, bạn nên xem các chương trình chị em của chúng tôi, PitchIt, Fintech Startups Podcast với Todd Anderson và Fintech Coffee Break với Isabelle Castro hoặc bạn có thể nghe mọi thứ chúng tôi sản xuất bằng cách đăng ký kênh podcast Fintech Nexus.
(âm nhạc)
Trước khi chúng ta bắt đầu, tôi muốn nhắc bạn về dịch vụ tin tức toàn diện của chúng tôi. Fintech Nexus News không chỉ bao gồm những câu chuyện tin tức lớn nhất về fintech, bản tin hàng ngày của chúng tôi cung cấp mười câu chuyện fintech quan trọng nhất vào Hộp thư đến của bạn mỗi sáng và chúng tôi có các ấn bản đặc biệt dành cho Châu Mỹ Latinh cũng như Vương quốc Anh và Châu Âu. Luôn cập nhật tin tức về fintech bằng cách đăng ký tại news.fintechnexus.com/subscribe.
Peter Renton: Hôm nay trong chương trình, tôi rất vui mừng được chào đón Edward Woodford, anh ấy là Giám đốc điều hành và Đồng sáng lập của Zero Hash. Bây giờ, Zero Hash cực kỳ thú vị, họ đang ở trong không gian tiền điện tử, nhưng họ ở khía cạnh cơ sở hạ tầng của tiền điện tử, họ cung cấp cơ sở hạ tầng tiền điện tử nhúng cho toàn bộ các công ty fintech và phi công nghệ tài chính cho vấn đề đó và rõ ràng là chúng tôi nói về làm thế nào mà tất cả đến với nhau.
Chúng tôi cũng nói về những thách thức trong không gian tiền điện tử trong sáu đến chín tháng qua và Ed rất cởi mở về điều đó, anh ấy không tin rằng điều này thực sự sẽ trở thành một trở ngại lâu dài và anh ấy luôn có tầm nhìn dài hạn. đã có điều đó, tập trung rất nhiều vào việc tuân thủ quy định mà chúng tôi cũng nói đến và chúng tôi nói về cách tài chính phi tập trung sẽ phát huy tác dụng ở đây. Chúng tôi nói về cách tiền điện tử có thể trở thành một cơ chế thanh toán chính thống và chúng tôi đề cập đến các hợp đồng thông minh, v.v. Đó là một cuộc thảo luận hấp dẫn; Hy vọng bạn thưởng thức chương trình.
Chào mừng đến với podcast, Edward!
Edward Woodford: Vâng, cảm ơn vì đã có tôi.
Peter: Hân hạnh. Vì vậy, hãy bắt đầu bằng cách cung cấp cho người nghe một chút thông tin cơ bản về bạn. Bạn đã có một số điểm dừng thú vị trong sự nghiệp của mình, tại sao bạn không cho chúng tôi biết một số điểm nổi bật.
Edward: Đúng. Vì vậy, tôi đã chuyển đến Hoa Kỳ để học cao học rồi ở lại, bắt đầu công việc kinh doanh đầu tiên của mình do CFTC quản lý. Vì vậy, tôi đã bắt đầu và luôn ở trong không gian fintech được quản lý và sau đó thành lập Zero Hash vào năm 2017.
Peter: Vì vậy, hãy kể cho chúng tôi nghe về điều đó, câu chuyện thành lập, ý tôi là, rõ ràng là chúng tôi đã có đợt tăng giá đầu tiên của tiền điện tử hoặc có thể không phải là lần đầu tiên, nhưng, bạn biết đấy, lần đầu tiên thu hút sự chú ý lớn trên các phương tiện truyền thông đại chúng. Dù sao thì câu chuyện thành lập đã là gì, bạn thấy điều gì thực sự cần giải quyết?
Edward: Vâng. Vì vậy, bắt đầu kinh doanh vào năm 2017, ý tôi là, bị thu hút bởi không gian tiền điện tử một phần vì rất nhiều người đã tự chọn không sử dụng tiền điện tử. Thật ngạc nhiên khi thấy không gian đã phát triển nhanh như thế nào để có thể trở thành thứ gì đó chủ đạo hơn một chút. Nhưng thực sự đã tham gia vào tiền điện tử khi tôi đang học cao học tại MIT, cộng đồng Bitcoin rõ ràng là lớn ở đó và nhận ra không gian trong công việc kinh doanh đầu tiên của tôi, đó là hoạt động kinh doanh được quản lý, rằng chúng tôi đã đi quá sớm mười năm đối với công việc kinh doanh đầu tiên của mình, nhưng nó chúng tôi mất hai năm để nhận ra rằng chúng tôi đã đến quá sớm mười năm.
Và vì vậy, nó thực sự, thực sự đam mê cơ sở hạ tầng như một dịch vụ hiệu quả và đó thực sự là điều đã dẫn đến Zero Hash, bạn biết đấy, tiên đề cũ của các công ty khởi nghiệp là “thất bại nhanh chóng”. Chà, trong một ngành kinh doanh được quản lý, thật khó để thất bại nhanh chóng, thứ nhất là vì chi phí cố định quá cao, thứ hai, bạn cần phải bắt đầu từ vạch xuất phát và đó thực sự là cách Zero Hash ra đời, nằm ngoài ngành kinh doanh đầu tiên và tử tế về những trải nghiệm của riêng tôi mà tôi đã có.
Peter: Hấp dẫn. Vì vậy, doanh nghiệp đầu tiên của bạn, có lẽ bạn có thể mô tả nó một chút cho chúng tôi vì bạn nói rằng nó được quản lý bởi CFTC và rõ ràng là CFTC chính thức ngày hôm nay, khi chúng tôi ghi lại điều này vào giữa đến cuối tháng Hai, Bitcoin và Ethereum dường như là một loại hàng hóa, hãy xem điều gì xảy ra ở đó, nhưng hãy cho chúng tôi biết một chút về doanh nghiệp đầu tiên của bạn và cách nó tương tác với các cơ quan quản lý.
Edward: Tuyệt đối. Vì vậy, chúng tôi đã ra mắt một nền tảng phái sinh để hợp nhất các thị trường nông nghiệp, vì vậy ở Hoa Kỳ, hàng hóa thực sự phù hợp với tầm nhìn của CFTC nếu chúng là một hợp đồng phái sinh, phải không. Vì vậy, các hợp đồng giao ngay là hàng hóa, nhưng chúng không nhất thiết phải do CFTC quản lý, đó là lý do tại sao tiền điện tử, Bitcoin, giao dịch tương lai trên CME được quản lý bởi CFTC, nhưng chúng tôi, ví dụ, với tư cách là một nền tảng giao ngay và khách hàng của chúng tôi thì không được quy định bởi CFTC.
Vì vậy, hoạt động kinh doanh đầu tiên là thị trường thay thế hoặc hàng hóa thay thế và đó là các hợp đồng phái sinh, do đó, tại sao nó lại nằm trong tầm ngắm của CFTC. Rõ ràng, một trải nghiệm tốt, chúng tôi đã xây dựng cơ sở hạ tầng, chúng tôi cũng có thể bán cơ sở hạ tầng theo quy định, nhưng đã học được một số bài học hay và một lần nữa, như tôi đã nói, khiến tôi thực sự đam mê dịch vụ cơ sở hạ tầng này và cuối cùng dẫn đến Zero Hash và chúng tôi gọi đó là Crypto-as-a-Service.
Peter: Phải. Vì vậy, có lẽ chỉ cần cho chúng tôi biết một chút về sản phẩm cốt lõi đó, bạn mô tả nó như thế nào và bạn đang bán cho ai?
Edward: Chúng tôi có quan điểm rằng tiền điện tử là một công nghệ không phải là một loại tài sản, vì vậy về lý thuyết, tổng thị trường có thể định địa chỉ của chúng tôi về lý thuyết là bất kỳ hoạt động kinh doanh nào với người tiêu dùng. Tôi sẽ chỉ cung cấp cho bạn một trường hợp sử dụng, ví dụ: chúng tôi cấp quyền cho một trong những công ty môi giới lớn nhất ở Hoa Kỳ, chẳng hạn như Deliciousworks và chúng tôi cho phép khách hàng của họ mua, bán, giữ, gửi, nhận tiền điện tử dưới dạng tài sản có thể giao dịch vì vậy thương nhân. Chúng tôi cũng cung cấp năng lượng cho các nhóm như Stripe để họ là những trường hợp sử dụng tận dụng hiệu quả tiền điện tử như một cơ chế thanh toán và cung cấp năng lượng hiệu quả cho Stripe trên đường dốc và đường dốc. Và luận điểm rộng hơn là khi các doanh nghiệp trở nên kích hoạt Web3 nhiều hơn, theo đó quyền sở hữu tồn tại trên Internet, tiền điện tử làm nền tảng cho điều đó, bạn cần các cơ chế thanh toán này và các đường thanh toán này, vì vậy, chẳng hạn như chúng tôi cung cấp các đường thanh toán. Vì vậy, hoạt động kinh doanh của chúng tôi rất, rất rộng vì chúng tôi có cái nhìn rất rộng về tiền điện tử là gì và nó có thể là gì.
Peter: Được rồi. Vì vậy, tôi muốn nói một chút về vấn đề Stripe, nhưng tôi muốn tìm hiểu sâu hơn về một số điều bạn đã nói ở đó. Vì vậy, làm thế nào để bạn tương tác với các sàn giao dịch, với các nền tảng phi tập trung, bạn phù hợp ở đâu trong hệ sinh thái tiền điện tử?
Edward: Đúng. Hãy nghĩ về chúng tôi tương tự như nói Dịch vụ ngân hàng dưới dạng dịch vụ hoặc Môi giới dưới dạng dịch vụ về mặt fintech có thể truyền thống hơn. Chúng tôi cung cấp cơ sở hạ tầng API cho phép khách hàng cung cấp cho khách hàng của họ, thông qua giao diện người dùng của riêng họ, khả năng mua, bán, giữ, gửi và nhận, tặng tài sản kỹ thuật số và vì vậy chúng tôi là cơ sở hạ tầng API này. Mọi khách hàng cuối đều là khách hàng hợp pháp của chúng tôi, vì vậy chúng tôi hiện có hàng triệu khách hàng cuối, nhưng họ tương tác thông qua giao diện người dùng, thông qua nền tảng, thông qua thương hiệu, bất kể bạn muốn gọi nó là gì, B ở giữa, vì vậy chúng tôi là doanh nghiệp B2B2C, cho phép họ cung cấp trải nghiệm đó một cách tự nhiên trong cơ sở hạ tầng của riêng họ để được nhúng (cắt xén) và nhúng vào các API của chúng tôi.
Peter: Sau đó, bạn sẽ thay mặt cho khách hàng của mình ra thị trường mở để mua và bán và ai cũng đang thực hiện việc lưu ký, bạn có thể trêu chọc nó một chút không.
Edward: Vì vậy, điều tôi muốn nói khi giữ là chúng tôi là người giám sát các tài sản đó, vì vậy chúng tôi giữ tài sản tiền điện tử cho khách hàng cuối cùng và khi tôi nói mua và bán, chúng tôi thực sự là bên đối tác, ở cấp độ đơn giản, chúng tôi là đối tác bên tham gia giao dịch. Và chúng tôi tự bảo vệ mình, vì vậy về cơ bản chúng tôi có nguyên tắc không rủi ro, chúng tôi tự bảo vệ mình trước các nhà cung cấp thanh khoản khác, nhưng mọi khách hàng cuối cùng đang giao dịch chống lại chúng tôi một cách hiệu quả và chúng tôi đang tự bảo vệ mình một cách hiệu quả ngay lập tức, vì vậy chúng tôi hoàn toàn được trang bị để xem thực thể nguyên tắc rủi ro/rủi ro .
Peter: Vì vậy, ai đó đi qua một trong những khách hàng của bạn và muốn mua 01 Bitcoin, chỉ cần đưa chúng tôi qua quy trình, điều gì sẽ xảy ra?
Edward: Vì vậy, ở cấp độ đơn giản nhất, nếu ai đó muốn mua 0.1 Bitcoin một cách hiệu quả thì giá đó sẽ được trình bày dưới dạng danh nghĩa hoặc số lượng cho khách hàng, vì vậy trong trường hợp này, đó sẽ là một số lượng, nhưng rõ ràng đó là nơi chúng tôi có thể hỗ trợ. Ví dụ: tôi muốn mua một loại tiền điện tử trị giá một trăm đô la, được trình bày chẳng hạn, tôi sẽ sử dụng một khách hàng thực, chẳng hạn như Hiện tại, vì vậy có một khách hàng và nó được trình bày trên nền tảng Hiện tại. Thực tế, khi bạn nhấn mua, bạn đang giao dịch hợp pháp với Zero Hash và do đó, Zero Hash sau đó sẽ tài trợ cho tài khoản của bạn 0.1 Bitcoin.
Cái hay của điều này là tất cả tiền mặt đều nằm trong tài khoản tiền mặt hiện tại của bạn và do đó, một cách hiệu quả, sau đó chúng tôi sẽ thanh toán ròng với Hiện tại để đảm bảo rằng chúng tôi được thanh toán cho giao dịch đó, nhưng cái hay của điều này là liệu nó có phải là một nền tảng môi giới, nền tảng neobank hoặc nền tảng thanh toán, cái hay là bạn đang sử dụng đường ray fiat hiện có và cơ sở hạ tầng fiat hiện có mà bạn đã quen, bạn đã quen mua cổ phiếu hoặc bất kỳ thứ gì khác và bạn sử dụng cơ sở hạ tầng đó, cơ sở hạ tầng fiat đó, để mua tiền điện tử thực sự liền mạch. Vì vậy, chúng tôi ngăn chặn sự bất ngờ, bạn đạt được mức giá, chúng tôi sẽ tài trợ cho tài khoản của bạn và sau đó chúng tôi và nền tảng sẽ lo liệu các khoản tiền pháp định hậu cần qua lại.
Peter: Được rồi, được rồi, được rồi. Vì vậy, trước khi chúng ta tiến xa hơn, tôi nghĩ chúng ta cần nói về năm của tiền điện tử, năm 2022, đó là một năm tuyệt vời, bạn biết đấy, chúng ta đã bắt đầu với rất nhiều sự lạc quan và kết thúc lại là một năm tồi tệ hơn nhiều so với năm trước. bất cứ ai từng có thể dự đoán được. Vì vậy, điều đó như thế nào đối với các bạn, làm thế nào các bạn điều hướng một năm đầy biến động này trong lĩnh vực tiền điện tử?
Edward: Vâng. Ý tôi là, chúng tôi đã điều hướng nó một cách mạnh mẽ, chúng tôi không có bất kỳ khoản lỗ nào trên bảng cân đối kế toán đối với FTX, Alameda, Genesis, bất kỳ nhóm nào trong số này và tôi nghĩ điều đó phần lớn là do chúng tôi đã nói không với một số ngành nghề kinh doanh mà chúng tôi cảm thấy đã thành công. không có ý nghĩa. Đôi khi, nếu nó quá tốt để trở thành sự thật, thì nó quá tốt để trở thành sự thật, phải không? Thường thì nó quá tốt để trở thành sự thật. Tôi nghĩ mọi người thường chỉ nghĩ về doanh thu theo một nghĩa duy nhất, chúng tôi muốn xem xét doanh thu được điều chỉnh theo rủi ro và chúng tôi muốn biết nơi chúng tôi đang chấp nhận rủi ro và nơi chúng tôi không chấp nhận rủi ro và chúng tôi đã không tham gia loại thị trường cho vay cải tổ rõ ràng đã quay trở lại và tác động đến rất nhiều người chơi trong lĩnh vực này. Rõ ràng, sự phân nhánh lớn hơn, có câu hỏi từ các đối tác của chúng tôi, có câu hỏi từ ngân hàng, rõ ràng là cảm giác lo lắng lớn hơn, nỗi sợ hãi dễ lây lan, đúng vậy, đó chắc chắn là một vài tuần bận rộn. Bạn biết đấy, trả lời các câu hỏi.
Chúng tôi luôn minh bạch với khách hàng, với đối tác, với ngân hàng của mình, bạn biết đấy, chúng tôi đã có mặt từ năm 2017, đã làm việc với các tài khoản này kể từ đó, chúng tôi rất minh bạch, chúng tôi có bảng công khai, chúng tôi' được quy định lại bao gồm cả bởi NYDFS, nhưng chúng tôi không xem quy định là mục tiêu, đó là sàn. Và vì vậy, rất nhiều điều đã xảy ra chỉ là gian lận trắng trợn, ngu xuẩn trắng trợn, những người đó đã không làm mọi việc đúng cách. Và vì vậy, chúng tôi đã được thiết lập theo một nghĩa khá tốt, chúng tôi đã nói không với rất nhiều công việc kinh doanh mà chúng tôi cảm thấy không hợp lý. Bạn biết đấy, năm 2022 là năm rung chuyển, năm 2021 là năm mà tất cả những thứ đó trông rất hấp dẫn, và việc ngồi đây và nói không với những thứ đó đôi khi thật khó khăn.
Peter: Chà, tôi tưởng tượng ra điều đó, và đó là điều tôi định hỏi bạn bởi vì, bạn biết đấy, khi Bitcoin vượt qua 60,000 đô la và mọi người nhảy vào cuộc và, bạn biết đấy, nó giống như một loại bất động sản vào giữa những năm 2000 , nó cứ tiếp tục tăng lên và mọi người đang tham gia vào nó. Tôi tưởng tượng rằng bạn đã có một số trường hợp sử dụng với những người nói rằng, bạn biết đấy, các bạn là những kẻ ngốc, bạn nên tận dụng tất cả các phần khác của tiền điện tử như FTX và BlockFi và, bạn biết đấy, Genesis và những gì bạn đã làm lợi dụng, đó là như thế nào?
Edward: Hãy nhìn xem, không phải chúng tôi quay lại và nói với họ rằng tôi đã nói với bạn như vậy, đó không phải là điều chúng tôi muốn hay mong muốn, nhưng về cơ bản, chúng tôi có tầm nhìn rất dài về tiền điện tử, chúng tôi ở đây vì mục tiêu lâu dài, chúng tôi' không ở đây trong thời gian ngắn. Và vì vậy, khi bạn thực hiện cách tiếp cận dài hạn đó và nói về cơ bản điều gì là quan trọng đối với không gian, nếu bạn có thể thực hiện cách tiếp cận dài hạn đó thì thực sự sẽ dễ dàng hơn nhiều. Vâng, chắc chắn rồi, ý tôi là, hãy nhìn mọi người lật tẩy, các nhà đầu tư lật kèo, các nhà đầu tư đang quay lại chi nhiều tiền hơn và sau đó, bạn biết đấy, sáu tháng sau họ chi tiền ít hơn, đúng không. Thành thật mà nói, tôi nghĩ rằng tôi đã dành toàn bộ sự nghiệp của mình trong các ngành công nghiệp phù phiếm và điều đó khiến mọi việc trở nên dễ dàng hơn nhiều vì tôi thực sự thấy trách nhiệm của mình, vai trò của tôi là thu hẹp giới hạn cảm xúc.
Khi mọi thứ vào năm 2021 trở nên rất sôi nổi, nó sẽ thu hẹp lại và làm dịu bớt điều đó, khi mọi thứ trở nên đáng sợ, nó cũng sẽ làm dịu đi điều đó. Có thể nói như vậy không phải là bạn không phản ứng, và bạn không tiết chế được việc bán hàng, nhưng bạn không cố gắng tấn công trái, phải, trung tâm và nhấn ga, nhấn ga. phanh và tôi nghĩ đó là điều dẫn đến rất nhiều công việc kinh doanh tốt và lâu dài. Chúng tôi là một doanh nghiệp rất có lãi vào năm 2021, việc có một lượng tiền mặt lớn trên bảng cân đối kế toán chắc chắn sẽ giúp ích cho chúng tôi, chúng tôi đã thực hiện Series C và Series D vào năm 2022 để nó cho phép bạn có cái nhìn dài hạn về mọi thứ. Nhưng tôi chỉ nghĩ đó là một cách cơ bản, nội tại của những gì chúng tôi đang xây dựng ở đây, giống như chúng tôi muốn gia tăng giá trị, nghĩa là tìm kiếm lâu dài và chúng tôi muốn xây dựng doanh nghiệp này như thế nào và về cơ bản nó được xây dựng trên cơ sở lâu dài kinh doanh ổn định so với tâm lý tăng tốc / phanh này, rất nhiều VC và rất nhiều công ty do VC hậu thuẫn đã mắc phải.
Peter: Đúng, đúng, điều đó có ý nghĩa. Vì vậy, khi nhìn về phía trước, rõ ràng là sự thất bại của FTX vẫn đang diễn ra và nó có thể sẽ diễn ra trong nhiều tháng và nhiều năm, nhưng thực tế là ngành công nghiệp tiền điện tử đã mất niềm tin vào các tổ chức tài chính chính thống, không hoàn toàn, nhưng mọi người thì không Không háo hức và sẵn sàng nhảy vào tiền điện tử như họ đã từng vào năm 2021 và đầu năm 2022. Bạn nghĩ gì về ngành công nghiệp tiền điện tử và đây là một câu hỏi lớn hơn rõ ràng về Zero Hash, ngành công nghiệp tiền điện tử cần làm gì để lấy lại niềm tin mà nó đã từng có?
Edward: Theo quan điểm của tôi, về cơ bản, nó chỉ minh bạch và rõ ràng là học được các bài học từ các ngành công nghiệp khác đã bị bùng nổ, theo quan điểm của tôi, nó chỉ xoay quanh việc quay trở lại các nguyên tắc cơ bản. Tôi không tin bất kỳ điều gì trong số này là khoa học tên lửa và về cơ bản, nó sẽ mất thời gian. Và vì vậy, tôi nghĩ đó là những khía cạnh quan trọng, đúng vậy, chúng tôi đã đưa ra một sáng kiến có tên là “Mission Trust”, bạn biết đấy, tại San Francisco vào tuần trước, chúng tôi đã tổ chức một hội thảo với, chẳng hạn như một số fintech hàng đầu. Các nhóm như Juno, Nium, cả hai đều là khách hàng cũng như Plaid chẳng hạn. Và vì vậy, các nhóm như Plaid và tất cả những người chơi khác này, tôi nghĩ cũng sẽ mang lại uy tín, mang lại trải nghiệm của họ với tư cách là các tổ chức truyền thống lớn để chơi ở đây, nhưng, ý tôi là, tóm lại, nó đang quay trở lại những điều cơ bản, quản trị phù hợp, phù hợp kiểm toán, cách tiếp cận phù hợp và để một số loại bọt đó tan biến và thực sự đó không phải là điều xấu.
Peter: Đúng đúng. Nhưng tôi nhìn vào công ty của bạn và có cảm giác như đây thực sự là tài chính nhúng, đó là tài chính nhúng với tiền điện tử là cốt lõi của nó và bản thân tài chính nhúng là một xu hướng có nhiều cơ hội phát triển. Chúng tôi có thể nói rằng đó là một thứ ngày càng trở nên phổ biến hơn, cắm một phần cơ sở hạ tầng vào ngân hàng của bạn hoặc vào công nghệ tài chính của bạn. Điều đó cảm thấy ngày nay là chủ đạo và nó đang ngày càng trở nên phổ biến, đó có phải là cách bạn nghĩ về những gì bạn đang làm không?
Edward: Vâng. Ý tôi là, tôi nghĩ đó là một phần của nó. Ý tôi là, tài chính nhúng theo cách mà tôi định nghĩa là các thương hiệu truyền thống hơn tham gia vào không gian tiền điện tử để mọi công ty đều trở thành công ty dịch vụ tài chính, phải không. Ý tôi là, đó là một phần của nó, rõ ràng là mọi công ty theo thời gian sẽ trở thành một công ty tiền điện tử, một ví dụ tuyệt vời về điều đó, chẳng hạn, là DraftKings. Vì vậy, DraftKings công khai là khách hàng của Zero Hash, một thương hiệu dịch vụ phi tài chính và tôi nghĩ có mối liên hệ với loại tài chính nhúng này hoặc luận điểm về tiền điện tử nhúng này. Họ đã làm rất nhiều điều thú vị xung quanh cách bạn có thể mã hóa, cách bạn có thể tạo trải nghiệm trò chơi xung quanh điều đó, vì vậy tôi nghĩ đó là một phần của chiến lược. Ý tôi là, một phần lớn trong số đó cũng chỉ là các công ty tài chính truyền thống lần đầu tiên tham gia vào tiền điện tử mà tôi muốn nói là với một sản phẩm có thể nhúng, những dịch vụ tài chính đó sẽ định nghĩa nó một cách rõ ràng, bạn biết đấy, rơi vào loại lý thuyết tài chính nhúng này .
Peter: Đúng, điều đó có ý nghĩa. Vì vậy, tôi muốn nói về Stripe, ý tôi là, Stripe là một công ty fintech tư nhân lớn nhất thế giới, họ là một gã khổng lồ và có khá nhiều chỗ đứng trong lĩnh vực thanh toán khi nói đến fintech . Dù sao đi nữa, hãy cho chúng tôi biết một chút về việc tất cả đã xảy ra như thế nào, tôi cho rằng nó đã bắt đầu trong những ngày phát triển của tiền điện tử, phải không?
Edward: Vâng. Nhưng tôi nghĩ Stripe, đây thực sự là một chút lịch sử, đã tham gia với tiền điện tử từ rất lâu trước đó.
Peter: Đúng.
Edward: Bạn biết đấy, điều thú vị là khi mọi người nghĩ rằng có một ý tưởng hay thì nó bắt đầu giúp mọi người mua vào dễ dàng hơn, nhưng rất nhiều nhóm trong số này, rất nhiều dịch vụ tài chính truyền thống như các fintech này vốn đã quan tâm đến tiền điện tử , làm thế nào nó có thể thay đổi cơ bản các cơ chế của chúng ta. Ví dụ, nếu bạn nhìn vào Stripe, nếu bạn nhìn vào khẩu hiệu của họ, tôi nghĩ đó là “tạo sức mạnh cho Internet”, bây giờ điều đó có nghĩa là gì? Chà, Internet đang thay đổi và tôi sẽ không nói thay cho Stripe, nhưng nếu bạn xem blog của họ, về cơ bản họ tin rằng cách mọi người tương tác trên Internet đang thay đổi. Và vì vậy, họ với tư cách là một tổ chức thanh toán cần phải thích nghi, cần phát triển theo cách mọi người tương tác với Internet.
Vì vậy, nếu bạn nghĩ về một ví dụ điển hình, Nike Swoosh chẳng hạn, ở đây được xây dựng trên chuỗi khối và lần đầu tiên một tổ chức thanh toán thực sự cần để tương tác với tiền điện tử, bạn phải mua NFT chẳng hạn, nó được xây dựng trên chuỗi khối Ethereum, bạn cần gửi Ethereum đến chuỗi khối đó, nhưng khách hàng chỉ muốn mua NFT. Vì vậy, cây cầu đó, luận điểm về cách mà Internet đang thay đổi, tôi nghĩ đó là một quan điểm dài hạn hơn nhiều mà Stripe đang sử dụng và tách rời khỏi những ồn ào xung quanh tiền điện tử, đó là sự thay đổi công nghệ cơ bản hơn mà chúng ta đang chứng kiến và làm thế nào để bạn tương tác với điều đó, làm thế nào để bạn cung cấp các đường ray xung quanh điều đó?
Peter: Đặc biệt là vào thời điểm thông báo khi tiền điện tử đang trải qua nhiều biến động và Stripe là một công ty fintech lớn và ổn định, như tôi đã nói, bạn nghĩ sao về điều đó, hoặc bạn có nghĩ rằng điều đó đã giúp ổn định một số suy nghĩ xung quanh tiền điện tử hoặc bạn nghĩ điều đó có tác động gì?
Edward: Vâng. Ý tôi là, tôi nghĩ nó chắc chắn cho thấy rằng các công ty vẫn đang đầu tư vào không gian. Tôi nghĩ một trong những điều tuyệt vời là tại một thời điểm nào đó, khái niệm về giá cả, cuộc trò chuyện về giá cả xung quanh tiền điện tử phần lớn đã không còn liên quan đến lợi ích, vì vậy bây giờ chúng ta đang nói về việc được chứ, có trường hợp sử dụng thực sự nào không, có không? các công ty thực sự, phải. Có một cuộc thảo luận tốt hơn nhiều để có điều đó, sự quan tâm đến tiền điện tử chỉ liên quan đến giá cả, vì vậy tôi nghĩ đó là một phần hay của câu chuyện, nhưng chúng ta vẫn đang ở giai đoạn đầu. Nhưng không còn nghi ngờ gì nữa, Stripe được coi là công ty dẫn đầu thị trường và đối với chúng tôi, bạn biết đấy, nhìn vào tất cả các vụ mua lại khác, nhìn vào những người chơi thanh toán truyền thống khác, điều đó chắc chắn đã điều chỉnh cuộc trò chuyện vì Stripe được coi là đỉnh cao của sự đổi mới, và rất nhiều người có xu hướng sao chép và nghĩ về điều đó. Chắc chắn, nó đáng khích lệ với thời gian.
Peter: Đúng đúng. Vì vậy, chúng ta sẽ nói về Web3 và Tài chính phi tập trung nói chung. Bạn biết đấy, bạn đã nói về, giống như ví dụ về Nike là một ví dụ tuyệt vời bởi vì đó là một NFT nằm trên chuỗi khối phi tập trung, nhưng nó đến thông qua một công ty tập trung, như tôi nghĩ sẽ không ai nói, không ai có thể nhầm lẫn Nike với bạn biết đấy, bất cứ thứ gì ngoại trừ một công ty truyền thống. Nike có phải là một công ty Web2 không, tôi không biết, nhưng chắc chắn Stripe tôi muốn nói là một công ty Web2, rất nhiều công ty công nghệ ngoài kia chúng tôi đưa vào Web2, Web3 sẽ biến đổi các công ty loại Web2 này như thế nào?
Edward: Đúng. Tôi nghĩ mọi người thường nói về Web2 và Web3 như một thứ khá nhị phân, đúng vậy, chúng thực sự là thứ đáng sợ….và vì vậy nếu bạn nhìn vào định nghĩa của Web3, điều đó có nghĩa là bạn có thể đọc-viết một cách hiệu quả, đó là mã Web2 cộng với , và đó là Web1, Web2, Web3, chúng đang xây dựng chồng lên nhau, nó không hoàn toàn cắt xén cái kia. Các công ty Web2 cũng có thể là các công ty Web3, bạn biết đấy, chúng tôi muốn đăng ký Định luật Moore, rằng ý tưởng áp dụng sẽ nhanh hơn đáng kể so với việc áp dụng các công ty là công ty Web1 thành công ty Web2, vì vậy chúng tôi cực kỳ lạc quan về điều này.
Về cách nó sẽ biến đổi doanh nghiệp, nó sẽ thay đổi cách khách hàng tương tác với thương hiệu, nó sẽ thay đổi cách khách hàng nghĩ về quyền sở hữu. Tôi nghĩ rằng các trường hợp sử dụng rất rộng, từ chơi game rõ ràng đã tồn tại, rõ ràng đã tồn tại mà không có blockchain, ví dụ như các thương hiệu tiêu dùng, nhưng chúng tôi vẫn còn rất nhiều điều trong giai đoạn đầu xung quanh vấn đề đó.
Nhưng nếu bạn nhìn vào những thương hiệu thực sự bước vào không gian Web3 hoặc thực sự có những sáng kiến về Web3, thì đây là những thương hiệu lớn nhất trên thế giới, ý tôi là, bạn nhìn vào một số thông báo mà MoonPay đã đưa ra và MoonPay cũng là khách hàng của Zero Hash, họ đang xem, ví dụ, Universal Studios, bạn đang xem những tổ chức lớn, lớn này, bạn đang xem Disney, bạn đang xem Nike, bạn đang xem các thương hiệu thời trang, điều đó thật khó tin. Và sau đó rõ ràng là tôi nghĩ khi bạn bắt đầu nghĩ về tiền bản quyền âm nhạc, có rất nhiều thứ đang được thực hiện xung quanh vấn đề đó nên công nghệ này không phải là viên đạn bạc cho mọi doanh nghiệp đơn lẻ ngoài kia. Nhưng tôi nghĩ rằng các trường hợp sử dụng đang bắt đầu trở thành hiện thực một cách thực sự, rất nhanh chóng và bạn biết đấy, vai trò của chúng tôi là đóng vai trò là cơ sở hạ tầng cho điều đó.
Peter: Đúng đúng. Vì vậy, hãy nói về các khoản thanh toán trong giây lát vì rõ ràng Stripe đang giải quyết vấn đề này từ góc độ thanh toán. Khi tiền điện tử, khi Bitcoin lần đầu tiên xuất hiện, rất nhiều thứ đã được nói đến như một cơ chế thanh toán chưa thực sự được áp dụng, dù sao thì đối với dòng chính, bạn có nghĩ rằng đó vẫn là… đó là trong tương lai của tiền điện tử mà nó sẽ trở thành một cơ chế thanh toán chủ đạo và điều gì sẽ xảy ra nếu đúng như vậy?
Edward: Vâng. Vì vậy, quan điểm của tôi là nó sẽ là một phần của cơ sở hạ tầng thanh toán, nó sẽ không phải là toàn bộ cơ sở hạ tầng thanh toán. Tôi nghĩ rằng nó thực sự phụ thuộc, chúng ta có xu hướng nói chuyện một cách rộng rãi, rộng rãi, nhưng chỉ là những ví dụ hữu hình, phải không. Chúng tôi đã nói về các doanh nghiệp Web3, lần đầu tiên nếu bạn muốn tương tác với hợp đồng thông minh dưới dạng cơ chế thanh toán, bạn cần thực sự sở hữu tiền điện tử, vì vậy đó là một ví dụ về cơ chế Thanh toán bằng tiền điện tử như một phương tiện ( không nghe được) các kênh mua hàng.
Ví dụ, nếu bạn xem xét điều tôi nghĩ thực sự thú vị là các doanh nghiệp chuyển tiền, ý tôi là, điều đó khá thú vị, nhưng, bạn biết đấy, khi bạn nói chuyện với một số người chơi lớn nhất trong thế giới tài chính truyền thống, điều thực sự khiến họ phấn khích về chuỗi khối đôi khi họ gọi nó là “mạng của các mạng”. Vì vậy, rõ ràng là có rất nhiều công việc đang được thực hiện ở Hoa Kỳ và các nơi khác trên thế giới, chẳng hạn như Brazil, quốc gia đã thực sự dẫn đầu với Pix về thanh toán theo thời gian thực, nhưng bạn làm thế nào để để một hệ thống thanh toán thời gian thực nói chuyện với một hệ thống thanh toán thời gian thực khác? Rõ ràng, Úc, quê hương gốc của bạn, có cơ chế thanh toán theo thời gian thực thực sự tuyệt vời, Vương quốc Anh cũng vậy.
Peter: Đã có một thời gian dài, thực sự.
Edward: Chính xác và vậy làm thế nào để bạn có được hai hệ thống này, nhiều hệ thống này để nói chuyện và tôi nghĩ đó là một trường hợp sử dụng khác xung quanh chuỗi khối. Vì vậy, một lần nữa, mọi người vẫn sử dụng tiền mặt, mọi người vẫn sử dụng thẻ ghi nợ, mọi người vẫn sử dụng ACH và họ sẽ vẫn sử dụng thanh toán theo thời gian thực. Không phải những thứ này sẽ thay thế lẫn nhau, tôi nghĩ nó sẽ là một phần của hệ sinh thái khi có các trường hợp sử dụng thực sự như loại “mạng của các mạng”, chuyển giá trị, xuyên biên giới, đó là những trường hợp sử dụng thực sự thú vị.
Peter: Vì vậy, khi bạn nghĩ về công việc kinh doanh của mình và thậm chí có thể là tiền điện tử nói chung, đâu là trường hợp sử dụng thú vị nhất, điều này sẽ đi đến đâu…bạn có cảm thấy hào hứng nhất về điều gì không?
Edward: Ý tôi là, hãy nhìn xem, tiền điện tử sẽ trở thành một tài sản có thể giao dịch và sẽ tồn tại, bạn biết đấy, Bitcoin chắc chắn sẽ tồn tại và tôi nghĩ bạn có thể có những quan điểm khác nhau về lý do tại sao mọi người nên mua tiền điện tử. Nhưng nếu bạn chỉ xem xét nó trên cơ sở lợi nhuận, nếu bạn có từ 1 đến 5% danh mục đầu tư của mình theo tỷ lệ lợi nhuận Sharpe được điều chỉnh theo rủi ro, thì điều đó có ý nghĩa, đúng vậy, vì vậy có những phần cơ bản này tồn tại. Chúng tôi đã đề cập đến rất nhiều trong số chúng, tôi nghĩ việc áp dụng Web3 và cách thức tiền điện tử thích ứng với cách mà toàn bộ khái niệm về Internet hoạt động, tôi nghĩ toàn bộ cách mà các khoản thanh toán có thể được thực hiện liền mạch, xuyên biên giới là vô cùng thú vị.
Những người xem trò chơi dân gian, tôi nghĩ là cực kỳ thú vị xung quanh những phần khác nhau đó, nhưng, một lần nữa, chúng tôi coi tiền điện tử là một công nghệ, không phải là một loại tài sản và tôi nghĩ rằng sự đổi mới và áp dụng mà chúng tôi đã thấy là không thể tin được. Rõ ràng, nếu bạn nhìn vào nguồn tài trợ của VC, một trong những lợi ích của loại năm sủi bọt hoặc có thể rò rỉ trong nhiều năm, đó là rất nhiều tiền đã đến tay rất nhiều người thông minh làm nhiều việc thông minh. Và tôi nghĩ rằng cuộc trò chuyện về trường hợp sử dụng sẽ nhanh chóng phát triển trong một loạt các lĩnh vực khác nhau, có rất nhiều thử nghiệm đang diễn ra trên bảng khiến chúng tôi rất, rất lạc quan về toàn bộ không gian.
Peter: Đúng đúng. Và bạn có cảm thấy rằng việc tách giá của tiền điện tử không, bởi vì luôn có rất nhiều người bận tâm về giá của tiền điện tử, và hãy đối mặt với nó, nó đã khá ổn định trong vài tháng qua bất chấp tất cả những thứ FTX. Tôi nghĩ rằng thật tuyệt vời khi nó đã duy trì sự ổn định đó. Có phải bây giờ nó đang tách rời, công nghệ mà bạn đang nói đến, công nghệ tiền điện tử chứ không phải giá tiền điện tử, bạn nghĩ bây giờ chúng ta đã vượt qua điều đó chưa?
Edward: Tôi nghĩ vậy. Một lần nữa, tiền điện tử là một thứ rất rộng và vì vậy, chẳng hạn như khi tôi nghĩ về cơ chế thanh toán, đúng vậy, vì vậy nếu bạn đang sử dụng Stellar chẳng hạn như một phương tiện thanh toán, thì bạn biết đấy, sau đó chúng ta nói về các phân số của một xu, ngay cả khi giá của Stellar tăng hay giảm, nó không tạo ra sự thay đổi có ý nghĩa trong cách bạn nghĩ về tiền điện tử. Ví dụ: nếu bạn nghĩ về một NFT đang được đúc, giả sử phí tiền mặt không tăng đột biến, điều này hơi tách biệt với giá cả, thì một lần nữa, nó không tạo ra quá nhiều sự khác biệt. Tôi nghĩ rằng khi các trường hợp sử dụng phát triển, cuộc trò chuyện về giá cho một phần không gian cũng biến mất vì bạn không thực sự sử dụng tiền điện tử làm giá trị lưu trữ, bạn đang sử dụng nó như một phương tiện chuyển nhượng hoặc như một công nghệ cơ bản và giá sau đó không quan trọng lắm, như Stellar chẳng hạn.
Peter: Đúng, vâng, vâng, có ý nghĩa. Vì vậy, câu hỏi cuối cùng, bạn đang làm gì ngay bây giờ mà bạn đang hào hứng, ý tôi là, điều gì đang xảy ra ở Zero Hash?
Edward: Vâng. Điều làm chúng tôi phấn khích chỉ là sự mở rộng toàn cầu. Chúng tôi hiện cung cấp năng lượng cho một số dịch vụ tài chính và thương hiệu tiêu dùng lớn nhất và những công ty này có bản chất toàn cầu. Vì vậy, bạn biết đấy, năm ngoái chúng tôi đã đăng ký ở Úc, ở New Zealand, giờ đây chúng tôi có các tổ chức ở những nơi như Brazil, Vương quốc Anh, Hà Lan, rõ ràng là chúng tôi được quản lý chặt chẽ ở Hoa Kỳ và Canada, v.v. dịch vụ một cửa cho các thương hiệu, cửa hàng một cửa cho fintech thực sự là điều khiến chúng tôi phấn khích và vì vậy đó thực sự là động lực tăng trưởng cốt lõi của chúng tôi vào năm 2023.
Peter: Được rồi. Chà, Edward, chúng ta sẽ phải để nó ở đó, cảm ơn bạn rất nhiều vì đã tham gia chương trình và chúc bạn may mắn.
Edward: Cảm ơn bạn rất nhiều.
Nếu bạn thích chương trình, vui lòng tiếp tục và đánh giá nó trên nền tảng podcast mà bạn chọn và nhớ nói với bạn bè và đồng nghiệp của bạn về nó.
Dù sao, trên ghi chú đó, tôi sẽ ký tắt. Tôi rất đánh giá cao bạn đã lắng nghe và tôi sẽ nắm bắt được bạn vào lần sau. Từ biệt.
(âm nhạc)
- Phân phối nội dung và PR được hỗ trợ bởi SEO. Được khuếch đại ngay hôm nay.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Khuếch đại kiến thức. Truy cập Tại đây.
- nguồn: https://news.fintechnexus.com/podcast-417-edward-woodford-of-zero-hash/
- 000
- 1
- 2017
- 2021
- 2022
- 2023
- a
- có khả năng
- Có khả năng
- Giới thiệu
- Về tiền điện tử
- về nó
- hoàn toàn
- gia tốc
- Tài khoản
- Trợ Lý Giám Đốc
- đau
- Mua lại
- ngang qua
- thực sự
- thích ứng
- Điều chỉnh
- con nuôi
- Nhận con nuôi
- Lợi thế
- chống lại
- Nông nghiệp
- trước
- Alameda
- Tất cả
- Cho phép
- cho phép
- thay thế
- Mặc dù
- luôn luôn
- tuyệt vời
- Mỹ
- số lượng
- và
- Thông báo
- Thông báo
- Một
- Dự đoán
- bất kỳ ai
- api
- API
- đánh giá cao
- phương pháp tiếp cận
- cách tiếp cận
- khu vực
- xung quanh
- các khía cạnh
- tài sản
- loại tài sản
- Tài sản
- tấn công
- sự chú ý
- hấp dẫn
- kiểm toán
- Châu Úc
- tác giả
- hình đại diện
- B2B2C
- trở lại
- lý lịch
- Bad
- Cân đối
- Cân đối kế toán
- Ngân hàng
- Ngân hàng
- Về cơ bản
- Khái niệm cơ bản
- cơ sở
- Làm đẹp
- bởi vì
- trở nên
- trở thành
- trước
- người khổng lồ
- được
- Tin
- Lợi ích
- BEST
- Hơn
- Ngoài
- lớn
- lớn hơn
- lớn nhất
- Một chút
- Bitcoin
- bitcoin và ethereum
- Cộng đồng Bitcoin
- blockchain
- blockchains
- BlockFi
- blog
- Bloomberg
- bảng
- biên giới
- sinh
- thương hiệu
- thương hiệu
- Brazil
- bề rộng
- Nghỉ giải lao
- CẦU
- mang lại
- rộng
- rộng hơn
- môi giới
- xây dựng
- Xây dựng
- xây dựng
- bò
- Bull Run
- Tăng
- kinh doanh
- bản tin kinh doanh
- các doanh nghiệp
- mua
- mua tiền điện tử
- Mua
- cuộc gọi
- gọi là
- Canada
- mà
- Tuyển Dụng
- trường hợp
- trường hợp
- tiền mặt
- Catch
- gây ra
- Trung tâm
- tập trung
- giám đốc điều hành
- nhất định
- chắc chắn
- CFTC
- Chủ tịch
- thách thức
- thay đổi
- thay đổi
- Kênh
- kênh
- kiểm tra
- sự lựa chọn
- tốt nghiệp lớp XNUMX
- Rõ ràng
- khách hàng
- phần mở rộng CM
- CNBC
- CNN
- Đồng sáng lập
- mã
- Cà Phê
- đồng nghiệp
- Đến
- đến
- HÀNG HÓA
- hàng hóa
- cộng đồng
- Các công ty
- công ty
- hoàn toàn
- tuân thủ
- toàn diện
- khái niệm
- bảo thủ
- người tiêu dùng
- Người tiêu dùng
- tiếp tục
- liên tiếp
- hợp đồng
- hợp đồng
- Conversation
- Trung tâm
- Phí Tổn
- có thể
- Counter
- Couple
- bìa
- tạo
- yaratıcı
- tin tưởng
- Vượt qua
- Crypto
- công ty tiền điện tử
- Hệ sinh thái tiền điện tử
- Công nghiệp tiền điện tử
- Cơ sở hạ tầng tiền điện tử
- Giá tiền điện tử
- Giá tiền điện tử
- không gian mật mã
- sử dụng tiền điện tử
- các trường hợp sử dụng tiền điện tử
- tài sản mật mã
- Current
- Cóc
- người trông coi
- Lưu ký
- khách hàng
- khách hàng
- tiền thưởng
- Ngày
- Ghi nợ
- Phân quyền
- Tài chính phi tập trung
- chắc chắn
- vui mừng
- cung cấp
- phụ thuộc
- Derivatives
- mô tả
- Mặc dù
- ĐÃ LÀM
- sự khác biệt
- khác nhau
- khó khăn
- ĐÀO
- kỹ thuật số
- Tài sản kỹ thuật số
- Truyền thông kỹ thuật số
- thảo luận
- Disney
- Không
- làm
- dont
- nghi ngờ
- xuống
- suy sụp
- hàng chục
- DraftKings
- rút ra
- trình điều khiển
- suốt trong
- mỗi
- Sớm hơn
- Đầu
- kiếm được
- dễ dàng hơn
- dễ dàng
- hệ sinh thái
- ed
- Cạnh
- Edward
- hiệu quả
- hay
- nhúng
- Tài chính nhúng
- kích hoạt
- khuyến khích
- tham gia
- thưởng thức
- đăng ký hạng mục thi
- Toàn bộ
- toàn bộ
- thực thể
- thực thể
- đã trang bị
- bất động sản
- Ether (ETH)
- ethereum
- Chuỗi khối Ethereum
- Châu Âu
- Ngay cả
- sự kiện
- BAO GIỜ
- Mỗi
- mọi người
- tất cả mọi người
- tất cả mọi thứ
- phát triển
- phát triển
- chính xác
- ví dụ
- ví dụ
- Trao đổi
- kích thích
- bị kích thích
- thú vị
- hiện tại
- tồn tại
- mở rộng
- kinh nghiệm
- Kinh nghiệm
- Đối mặt
- FAIL
- khá
- Rơi
- hấp dẫn
- Thời trang
- nhãn hiệu thời trang
- NHANH
- sợ hãi
- Tháng Hai
- Lệ Phí
- sự đồng ý
- Hình
- tài chính
- tài chính
- Học viện Tài chính
- dịch vụ tài chính
- công ty dịch vụ tài chính
- Thời báo Tài chính
- fintech
- CÔNG TY FINTECH
- Tin tức Fintech
- khởi nghiệp fintech
- fintechs
- Công ty
- hãng
- Tên
- lần đầu tiên
- phù hợp với
- cố định
- Lật
- Sàn nhà
- dòng chảy
- Chảy
- tập trung
- Chân
- Vận may
- Thành lập
- thành lập
- Fox Business
- Francisco
- gian lận
- bạn bè
- từ
- trước mặt
- Mặt trận cuối cùng
- FTX
- Full
- quỹ
- cơ bản
- về cơ bản
- Nguyên tắc cơ bản
- tài trợ
- xa hơn
- tương lai
- Futures
- Giao dịch tương lai
- trò chơi
- chơi game
- Tổng Quát
- Genesis
- được
- nhận được
- quà tặng
- Cho
- được
- Cho
- Toàn cầu
- mở rộng toàn cầu
- Go
- mục tiêu
- Đi
- đi
- tốt
- hàng hóa
- quản trị
- tuyệt vời
- lớn hơn
- Các nhóm
- Phát triển
- Phát triển
- Tăng trưởng
- Khách
- tội
- đã xảy ra
- xảy ra
- Cứng
- băm
- có
- hàng rào
- bảo hiểm rủi ro
- đã giúp
- giúp
- tại đây
- Cao
- nổi bật
- cao
- lịch sử
- Đánh
- tổ chức
- quê hương
- Thành thật
- mong
- chủ nhà
- tổ chức
- Độ đáng tin của
- HTTPS
- lớn
- TÔI SẼ
- ý tưởng
- ngay
- Va chạm
- Tác động
- quan trọng
- in
- Mặt khác
- Bao gồm
- Tăng
- đáng kinh ngạc
- vô cùng
- độc lập
- các ngành công nghiệp
- ngành công nghiệp
- Cơ sở hạ tầng
- Sáng kiến
- khả năng phán đoán
- sự đổi mới
- ví dụ
- Tổ chức giáo dục
- tổ chức
- tương tác
- quan tâm
- quan tâm
- thú vị
- Internet
- Phỏng vấn
- phỏng vấn
- nội tại
- vốn đầu tư
- Các nhà đầu tư
- tham gia
- IT
- chính nó
- tham gia
- tạp chí
- cuộc hành trình
- nhảy
- THÁNG XNUMX
- chỉ một
- Key
- đá
- Loại
- Biết
- lớn
- phần lớn
- lớn hơn
- lớn nhất
- Họ
- Năm ngoái
- Tiếng Latin
- Mỹ La-tinh
- phát động
- Luật
- lãnh đạo
- hàng đầu
- Dẫn
- Rò rỉ
- LEARN
- học
- học tập
- Rời bỏ
- Led
- chân
- cho vay
- Bài học
- để
- Cấp
- tận dụng
- Dòng
- dòng
- liên kết
- Chất lỏng
- Listening
- ít
- dài
- thời gian dài
- Xem
- nhìn
- tìm kiếm
- thiệt hại
- Rất nhiều
- may mắn
- thực hiện
- Mainstream
- chính
- làm cho
- LÀM CHO
- Làm
- nhiều
- nhiều người
- thị trường
- Dẫn đầu thị trường
- thị trường
- chất
- max-width
- có ý nghĩa
- có nghĩa
- cơ chế
- Phương tiện truyền thông
- sáp nhập
- Tên đệm
- hàng triệu
- đúc
- MIT
- tiền
- tháng
- moonpay
- chi tiết
- buổi sáng
- hầu hết
- nhiều
- Âm nhạc
- Thiên nhiên
- Điều hướng
- nhất thiết
- Cần
- cần thiết
- nhu cầu
- neobank
- net
- Nước Hà Lan
- mạng
- Mới
- Newyork
- Bán Chạy Nhất của Báo New York Times
- New Zealand
- tin tức
- Đăng ký bản tin
- tiếp theo
- mối quan hệ
- NFT
- NIKE
- NIUM
- Tiếng ồn
- Hư cấu
- NYDFS
- Rõ ràng
- cung cấp
- cung cấp
- Cung cấp
- Chính thức
- Được rồi
- Xưa
- ONE
- đang diễn ra
- mở
- Lạc quan
- tổ chức
- nguyên
- Nền tảng khác
- riêng
- quyền sở hữu
- thanh toán
- bảng điều khiển
- một phần
- riêng
- đặc biệt
- Đối tác
- Công ty
- các bộ phận
- bên
- đam mê
- qua
- Trả
- thanh toán
- hệ thống thanh toán
- thanh toán
- người
- Peter
- mảnh
- miếng
- đường ống
- Nơi
- kẻ sọc
- nền tảng
- Nền tảng
- plato
- Thông tin dữ liệu Plato
- PlatoDữ liệu
- Play
- người chơi
- chơi
- xin vui lòng
- niềm vui
- thêm
- Podcast
- Điểm
- phổ biến
- danh mục đầu tư
- vị trí
- quyền lực
- Chạy
- trình bày
- khá
- ngăn chặn
- giá
- Giá
- nguyên tắc
- riêng
- có lẽ
- sản xuất
- Sản phẩm
- Sản phẩm
- lợi nhuận
- đúng
- cho
- cung cấp
- công khai
- ấn phẩm
- công khai
- hoàn toàn
- đặt
- số lượng, lượng
- câu hỏi
- Câu hỏi
- nhanh hơn
- Mau
- đường rầy xe lửa
- Giốc
- phạm vi
- khác nhau,
- nhanh chóng
- hơn
- tỉ lệ
- Phản ứng
- Đọc
- thực
- bất động sản
- thời gian thực
- thanh toán thời gian thực
- Thực tế
- nhận ra
- nhận
- ghi âm
- đăng ký
- quy định
- Quy định
- Điều phối
- nhà quản lý
- Tuân thủ quy định
- tương đối
- Chuyển tiền
- thay thế
- trách nhiệm
- trở lại
- trở về
- Trả về
- doanh thu
- xem xét
- Thưởng
- Nguy cơ
- tên lửa
- khoa học tên lửa
- Vai trò
- tiền bản quyền
- chạy
- Nói
- bán
- San
- San Francisco
- bối cảnh
- Trường học
- Khoa học
- liền mạch
- Thứ hai
- nhìn thấy
- bán
- Bán
- ý nghĩa
- riêng biệt
- Loạt Sách
- Dòng C
- phục vụ
- dịch vụ
- DỊCH VỤ
- định
- một số
- thay đổi
- ngắn
- nên
- hiển thị
- Chương trình
- đăng ký
- đáng kể
- Gói Bạc
- tương tự
- Đơn giản
- kể từ khi
- duy nhất
- em gái
- Ngồi
- Six
- Sáu tháng
- thông minh
- hợp đồng thông minh
- Hợp đồng thông minh
- So
- một số
- Một người nào đó
- một cái gì đó
- phần nào
- Không gian
- nói
- đặc biệt
- tiêu
- tiêu
- mũi nhọn
- Spot
- Tính ổn định
- ổn định
- ổn định
- Bắt đầu
- bắt đầu
- Bắt đầu
- bắt đầu
- Startups
- Bang
- ở lại
- ở lại
- Sao
- Vẫn còn
- cổ phần
- Dừng
- hàng
- Những câu chuyện
- bão
- Câu chuyện
- Chiến lược
- đường phố
- sọc
- mạnh mẽ
- nghiên cứu
- studio
- đăng ký
- như vậy
- lớn
- nhà cung cấp
- hỗ trợ
- bất ngờ
- hệ thống
- hệ thống
- Hãy
- dùng
- Thảo luận
- nói
- công nghệ cao
- công ty công nghệ cao
- công nghệ
- Công nghệ
- 10
- về
- Sản phẩm
- The Financial Times
- Hà Lan
- The New York Times
- Anh
- The Wall Street Journal
- thế giới
- cung cấp their dịch
- Đó
- điều
- điều
- Hãy suy nghĩ
- Suy nghĩ
- nghĩ
- Thông qua
- Ties
- thời gian
- thời gian
- thời gian
- đến
- bây giờ
- bên nhau
- token hóa
- quá
- hàng đầu
- Tổng số:
- chạm
- xúc động
- đối với
- Thương nhân
- Giao dịch
- truyền thống
- tài chính truyền thống
- giao dịch
- Bảng điểm
- chuyển
- Chuyển nhượng
- Chuyển đổi
- minh bạch
- khuynh hướng
- đúng
- NIỀM TIN
- sóng gió
- Quay
- Uk
- Cuối cùng
- Kỳ
- Hoa Kỳ
- phổ cập
- us
- sử dụng
- ca sử dụng
- giá trị
- VC
- Tài trợ VC
- VCs
- phiên bản
- Versus
- Xem
- Lượt xem
- Wall Street
- Wall Street Journal
- muốn
- Thời tiết
- Web2
- công ty web2
- Web3
- công ty web3
- sáng kiến web3
- Không gian web3
- tuần
- tuần
- chào mừng
- Điều gì
- Là gì
- liệu
- cái nào
- CHÚNG TÔI LÀ
- sẽ
- sẵn sàng
- ở trong
- không có
- Công việc
- làm việc
- đang làm việc
- công trinh
- thế giới
- thế giới
- giá trị
- sẽ
- viết
- năm
- năm
- trên màn hình
- mình
- Zealand
- zephyrnet
- không
- Không Hash