如果您正在阅读本文,您很可能已经看到了加密货币和区块链技术可能会经历的令人难以置信的未来。同样,您可能已经注意到一些加密货币投资者迄今为止赚到的巨额资金。无论哪种方式,了解各种风险所涉及的风险 密码投资 在建立自己的投资组合时至关重要。
最终,对于任何资产而言,您的投资组合的构成将取决于您的个人风险偏好。您是否希望将一些辛苦赚来的现金长期投资于相对稳定的资产,随着时间的推移可能会产生稳定的回报?或者您正在寻求尽可能快的回报并且不介意冒可能损失部分资金的风险?
考虑到几乎区块链投资的高波动性,如果您正在考虑加密货币,您的风险承受能力很可能相当高。然而,在加密货币领域,资产的波动性和风险水平差异很大。
为了让生活更轻松,我们将加密货币市场分为五类,从最安全的资产开始,一直到风险最高的资产。这五个类别是:
- Stablecoins
- 比特币(BTC)
- Altcoins
- 初始硬币产品
- 模因硬币
在我们深入研究不同加密货币的领域之前,首先要说的是,以下排名是基于流行观点和过去的表现。从总体上看,加密货币还处于起步阶段,任何对未来价格走势的预测从根本上来说都是极其投机的。也就是说,使用一些标准,我们能够根据各种资产各自的风险对它们进行有效的排名。
Stablecoins
加密货币中风险最小的一端是稳定币。这些加密货币的价值与黄金或法定货币等其他资产挂钩。示例包括美元硬币 (USDC)、美元代币 (USDT) 和 PAX Gold (PAXG)。
正如您可能从名称中猜到的,USDC 和 USDT 与美元挂钩。例如,XNUMX USDC 完全由银行账户中持有的 XNUMX 美元支持。每次有人购买美元硬币,USDC 的开发商 Circle 就有义务购买 XNUMX 美元。更重要的是,每一枚 USDC 都可以完全兑换为 XNUMX 美元。结果是,在任何时间点,XNUMX USDC 的价值几乎都是 XNUMX 美元。
下图来自 CoinMarketCap.
同样,PAXG 与黄金挂钩,一个 PAXG 代币完全由一金衡盎司黄金支持。如果您拥有 PAXG 代币,您还拥有一盎司黄金的基础资产。 PAX Gold 是唯一可以兑换 LBMA 认可的合格交割金条的黄金代币。这些黄金由 Paxos Trust Company 保管在金库中。
将加密货币的价值与另一种标的资产挂钩的好处是,您可以在仍持有数字资产的同时规避加密货币市场的总体波动。由于美元和黄金的波动性通常比最稳定的其他加密货币(如比特币)要小,因此区块链资产更加稳定、波动性更小。因此,它被称为稳定币。
下图,来自 CoinDesk,通过显示自 2016 年以来两种资产兑加元交易各自的每日回报,有助于说明美元等货币与 BTC 相比的相对稳定性。
然而,这种稳定性的代价是,您不太可能在稳定币头寸上看到任何显着的回报,而这超出了您仅持有标的资产所能获得的回报。在这里,较低的风险伴随着较低的回报。
也就是说,许多投资者将在其投资组合中持有某种形式的稳定币,以提供流动性,以便快速执行未来的购买,而无需使用美元、欧元或英镑等标准法定货币进行存款。此外,如果您希望将利润再投资,以稳定币的形式获利很可能可以让您避免将加密货币利润转换为法定货币所涉及的一些费用。
持有稳定币的另一个原因是,与在传统银行账户中持有美元相比,可以质押它以获得更高的逐年奖励。
比特币
虽然给 BTC 一个单独的类别似乎很奇怪,但我这样做是有充分理由的。
比特币是“原始”加密货币,如果有人听说过加密货币,他们很可能会听说过 BTC。更重要的是,比特币在加密货币市场占据主导地位,加密货币总资本的一半以上都是比特币。
下图来自 交易视图 追踪过去五年比特币的主导地位。
在整个加密货币领域,比特币可以被视为一种相对无风险的资产。这是因为与其他加密货币相比,比特币的市值非常大。根据 Statista2021 年 XNUMX 月,比特币市值突破 XNUMX 万亿美元。市值越高,意味着需要更大的买入/卖出量来分别推动价格上涨或下跌,从而导致波动性降低。
根据 CoinDesk,18年2021月18日至2021年43,144月37,722日期间,BTC价格从12.6美元下跌至3,232美元;下降2,343%。相比之下,市值第二大加密货币以太坊同期从 27.5 美元跌至 XNUMX 美元;下降XNUMX%。
虽然对于任何资产来说,12.6% 的下跌确实是在一个月内发生的大幅下跌,但与以太坊和许多其他货币等替代币同期的损失相比,这还是很小的。
比特币的主要用途是作为价值储存手段,一些“比特币最大化主义者”投资者将其投资策略集中在囤积世界上最受欢迎的加密资产上,他们相信其作为价值储存手段的效用使其成为 HODL 的最佳代币从长远来看。
事实上,普遍观点认为,整个加密货币市场周期是由比特币减半引发的,比特币减半大约每四年发生一次,最近一次减半发生在 2020 年 50 月。采矿量减少了 XNUMX%,从而减少了可用供应量。
这个有用的图表来自 CoinDesk 有助于说明比特币价格与比特币减半时间之间的相关性。
尽管市值巨大,但许多人仍然认为比特币的美元成本平均投资策略是明智的。事实上,几位著名的 NFL 球员已经开始将他们的全部工资兑换成比特币!
堪萨斯城酋长队的肖恩·卡尔金是第一个迈出这一里程碑式一步的球员。
Altcoins
我们所说的“山寨币”实际上是指除比特币之外的任何加密货币。这些山寨币的范围从像以太坊那么大、市值达 247 亿美元的硬币,到新的和即将推出的项目,其中许多项目都以以太坊区块链为基础。
当然,这些资产比稳定币和比特币的波动性更大。然而,波动性的增加意味着利润的潜力更大,但不幸的是,也意味着损失的潜力更大。 山寨币交易 对于一部分加密货币投资者来说,这是一项非常受欢迎的活动!
根据 CoinDesk 的数据,如果您在 1 年 2019 月 1 日购买了 BTC,并在 2021 年 447 月 1,082 日卖出了您的头寸,您的涨幅将高达 XNUMX%,令人印象深刻。然而,如果您持有卡尔达诺 (ADA),这是一种非常著名的山寨币,那么您的涨幅将达到惊人的 XNUMX%。
这些收益的增加是由于与比特币相比,山寨币的市值较低,而且这些山寨币的采用率高于比特币。简而言之,它们较新,因此价格上涨的潜力更大。
当然,这种盈利潜力应该受到以下事实的影响:由于尚未成熟,山寨币是一种持有风险更高的资产,因为它们也有更大的下跌潜力。
也就是说,这些山寨币的风险水平因代币而异。以太坊的采用率和市值已经达到如此高的水平,以至于现在被认为风险相对较小。事实上,与其他加密货币相比,我们可能会认为市值排名前十的任何加密货币都是相当安全的。
现实情况是,‘市值列表’我们认为,资产规模越小,风险就越大。在撰写本文时,100th 按市值划分的代币(OMG Network 的 OMG 代币)的市值为 629 亿美元;这仅占同一时间点 ETH 市值的 0.21%。
虽然您有机会在较小的代币上获得多倍收益,但该代币更有可能出现价值暴跌,从而抹去您投资组合中的该部分。
许多加密货币投资者将寻求通过山寨币赚取更多利润。然而,如前所述,选择的山寨币以及您投资的投资组合的比例将归结为您自己的风险偏好和研究。
“其他”(Meme 币和 ICO)
尽管一些顶级山寨币取得了令人印象深刻的收益,但对于一些投资者来说,这还不够。事实上,一些最有利可图的策略涉及对现在所谓的“模因币”的投资,甚至是在硬币进入市场之前通过称为首次代币发行(ICO)的过程购买硬币。
米姆硬币
虽然模因币在技术上构成了山寨币,但由于它们的风险水平较高,我们给它们指定了自己的类别。
事实上,模因币是山寨币的一种。然而,它们的不同之处在于,与以太坊等硬币不同,它们没有真正的用例。它们之所以有价值,只是因为有影响力的人的推广和模因文化的普及。它们的价格、市值和交易量通常波动很大。
继比特币之后第二个最知名的加密货币是狗狗币(DOGE)。最初是一个笑话,诞生于流行的“Doge”表情包,但 DOGE 在 2021 年所取得的天文数字收益不容忽视。狗狗币因埃隆·马斯克 (Elon Musk) 2021 年初在 Twitter 上发表的评论而闻名,并因其所经历的令人难以置信的价格走势而闻名,在 1,250 年 1 月 2021 日至 8 年 2021 月 XNUMX 日期间飙升了令人难以置信的 XNUMX%。
1 年 2021 月 0.005405 日,DOGE 的价格为 0.7 美元,但到 129 月中旬,其价格飙升至 6 美元以上。也就是说,它的价格在不到XNUMX个月的时间里上涨了XNUMX倍以上。价格上涨的原因是 马斯克有效地普及了代币 通过各种社交媒体渠道。
虽然我们今天看到的许多加密货币(例如以太坊等)都有现实世界的用例,但狗狗币却没有。它的价值上涨是炒作和炒作本身的结果。
虽然狗狗币是第一个,但它不再是 2021 年唯一出现大幅上涨的模因币。事实证明,柴犬的 SHIB 代币也为早期投资者带来了巨大的利润,而且可用于投机的模因币数量与日俱增。
这种对社会情绪的依赖,没有基本的用例或强大的代币经济学,使得模因币充其量是一场冒险的赌博,而在最坏的情况下,则是一种浪费金钱的性感方式。然而,作为投资者,我们发现自己无法忽视这种不可预测的加密货币无与伦比的上涨潜力。
感染控制主任
ICO 代表首次代币发行,是相当于股票市场中 IPO(首次公开募股)的加密货币。
简而言之,通过在代币上市之前提供代币总供应量的一部分供购买,开发人员可以筹集资金以协助其加密项目的未来开发和推进。事实上,在某些情况下,他们能够筹集到的资金可能是巨大的。以太坊于 2014 年进行了 ICO,在最初 2.3 小时内筹集了 12 万美元。
从投资的角度来看,首次代币发行提供了一种尽早购买下一个大型加密货币的方式,并且通常以大幅折扣的价格购买。 2014 年 ICO 期间,一枚 ETH 的价格仅为 0.30 美元。我们不要忘记,今年 4,133 月中旬以太坊的价格高达 75 美元。没错:如果您在 ICO 中成功获得了 2021 美元的 ETH,并于 XNUMX 年 XNUMX 月中旬清算,那么以美元计算,您将成为百万富翁。
购买 ICO 的风险在于,如果加密货币持有 ICO,那么它们不太可能成立。换句话说,他们还处于婴儿期。很难判断该项目是否是下一个以太坊,或者它是否会在上市后不久跌至可以忽略不计的价值,从而给投资者带来巨大的财务损失。
更重要的是,个人设立 ICO,允许人们买入并抬高代币价格,只是为了快速清算其大量持有的代币,为自己赚取大量资金并压低价格,这种情况并不少见。对于其他人。这被称为“地毯拉动”,每当您在 ICO 阶段早期购买加密货币时,您都应该牢记这种现象。
确保您不会被邪恶演员利用的唯一方法是在投资之前对项目进行深入研究。有了足够的信息,您很可能能够发现下一件大事。这对于任何加密货币投资都是如此,但对于 ICO 来说尤其如此。
投资组合分配
从上述排名可以看出,如果您的风险偏好较低,您可能会希望对 BTC 和 ETH 等高市值加密货币采取平均成本平均等投资策略。事实上,这就是我个人投资组合所使用的策略。
平均成本法是一种投资策略,旨在通过定期购买(无论价格如何)来减轻资产的波动性。
相比之下,如果您愿意用您的资金进行赌博,您可能需要花时间尝试预测下一个狗狗币或成功的 ICO;这是一种有风险的策略,但确实有可能带来巨大回报。
当然,您可能希望采取一种涉及对上述所有五个类别进行投资的策略。然而,您的风险偏好会影响您分配给每个类别的比例。
一个例子:
一种可能的投资组合布局可能如下所示。我们称这位投资者为约翰:
- 25%比特币
- 以太坊25%
- 15% 美元
- 35% 山寨币
这只是我制作的一个示例投资组合。然而,我们可以理解为什么有人可能想要构建一个类似的投资组合。
约翰投资组合的 15% 分配给了美元硬币。如前所述,John 不太可能从他的 USDC 中获得巨大收益。然而,约翰持有此 USDC 很可能是为了确保如果他发现想要快速进入的机会,他有足够的流动性来快速执行交易。直接从 USDC 进行交易比每次使用银行卡购买硬币都要快。更重要的是,约翰可能已经从他目前持有的这种特定稳定币的交易中获利了结。
约翰还将其投资组合的 25% 配置为 BTC。鉴于比特币的高采用率,约翰认为这是一项相对安全的投资。事实上,如果加密货币市场表现良好,那么 BTC 很可能也会经历这种情况。
约翰持有另外 25% 以太坊的原因与前述持有比特币的原因没有什么不同。作为市值第二大货币,以太坊也相对安全,但由于它比比特币更年轻,而且以太坊正在开发大量项目(Dapp、改进的 NFT、增加 DeFi 用例和质押),他预计会看到更大的收益在他的 ETH 上而不是在他的 BTC 上。
约翰投资组合的其余 35% 是其他较低市值的山寨币。这些山寨币可能包括 Cardano (ADA)、Polkadot (DOT) 和 Polygon (MATIC) 或无数其他货币。许多投资者非常看好这些代币,约翰希望看到的利润甚至比他从以太坊头寸中获得的利润还要多。也许约翰也试图将他的投资组合多元化到 NFT 领域。他很可能持有 Origin Protocol (OGN) 甚至 AXS,后者是不断发展的 NFT 游戏 Axie Infinity 的原生货币。
由于这些山寨币的市值相对较低,因此他构成了约翰风险最高的资产,也正是因为这个原因,他只持有这些代币的 35% 的头寸。
我们还注意到约翰没有持有任何模因币。他认为,尽管有可能获得多倍收益,但此类代币的风险足以超出他个人的风险承受能力。
上面的投资组合只是一个虚构的例子,说明像约翰这样的人可能如何分配他们的加密货币头寸。然而,我们可以看到潜在的加密货币投资者希望参与的思维过程。约翰的投资组合可以被认为是相当分散的,并且符合他自己的风险偏好。最重要的是,约翰在投资上述任何代币之前都做了自己的研究。
如果您想了解加密之王盖伊投资组合的具体细分,那么我建议您订阅他的每周时事通讯。你可以这样做, 此处。在其中,他介绍了他当前的投资组合、任何变化以及做出这些变化的原因,以及大量的加密货币新闻和智慧。
结论
投资加密货币不仅仅是投资组合配置。例如,长期持有者可能很想研究诸如质押之类的方法。事实上,您实际存储加密货币头寸的位置本身就是一个话题!
您可能希望在交易所中保留一些加密货币以进行快速交易(尽管存在安全风险),同时将大部分头寸留在超安全的硬件钱包中。
如果您想了解这些主题,那么您可以查看我们网站上的其他文章或查看我们的 YouTube频道.
也就是说,希望本文能够为您提供所需的基本信息,帮助您开始考虑您希望自己的加密货币投资组合如何看待,以及您自己的风险偏好。通过了解不同加密货币各自的风险水平,投资者可以最好地做好准备,以应对加密货币市场的高波动性。
归根结底,没有什么可以替代自己进行研究。虽然向加密货币领域更有经验的人学习是健康的,但唯一值得采纳的建议是你自己的!
免责声明:这些是作者的观点,不应视为投资建议。 读者应该自己研究。
资料来源:https://www.coinbureau.com/trading/building-cryptocurrency-portfolio/
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